2024年基金从业人员资格考试模拟题

2024年基金从业人员资格考试模拟题1.以下关于基金管理人的职责，说法错误的是（）A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益B.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.直接参与基金投资运作的具体交易执行答案：D。分析：基金管理人可以委托基金托管人等负责具体交易执行，并非直接参与，A、B、C选项均是基金管理人职责。2.下列属于基金托管人职责的是（）A.编制中期和年度基金报告B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.决定基金扩募或者延长基金合同期限D.计算并公告基金资产净值答案：B。分析：A、D是基金管理人职责，C是基金份额持有人大会的职权，B是基金托管人职责。3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：A。分析：基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。4.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购答案：A。分析：开放式基金的认购采取金额认购的方式。5.以下不属于基金销售机构的是（）A.商业银行B.证券公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.独立基金销售机构答案：C。分析：中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，不是基金销售机构，A、B、D都是常见基金销售机构。6.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1个B.2个C.3个D.5个答案：C。分析：基金管理人应在3个工作日内对申购（认购）、赎回有效性确认。7.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开C.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开答案：D。分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，A、B、C表述正确。8.（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养C.基金职业道德规范D.基金职业道德要求答案：B。分析：题干描述的是基金职业道德修养的概念。9.基金监管的首要目标是（）A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保证市场的公平、效率和透明答案：A。分析：保护投资人及相关当事人的合法权益是基金监管首要目标。10.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）A.对证券投资业绩进行预测B.披露基金招募说明书C.披露基金定期报告D.披露基金份额净值答案：A。分析：对证券投资业绩进行预测是基金信息披露禁止行为，B、C、D是正常的信息披露内容。11.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）A.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象，这体现了有效性原则B.内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点，这体现了审慎性原则C.基金管理人内部控制制度应具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时修改或完善，这体现了适时性原则D.在设置内部控制机构和职位时，一定要体现不相容业务相互分离的原则，这体现了独立性原则答案：A。分析：该描述体现的是相互制约原则，不是有效性原则，B、C、D表述正确。12.我国开放式基金的存续期为（）A.5年B.15-50年C.15年D.一般无特定存续期限答案：D。分析：我国开放式基金一般无特定存续期限。13.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，错误的是（）A.封闭式基金一般有固定的存续期B.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响C.封闭式基金份额在封闭期内不能赎回D.开放式基金的份额不固定答案：B。分析：封闭式基金的买卖价格受市场供求关系影响，开放式基金的价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响，A、C、D正确。14.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向基金业协会报告D.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向基金业协会报告答案：A。分析：基金托管人应拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。15.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）A.对基金投资人风险承受能力进行调查B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金投资人投资期限进行分析D.对基金管理人进行评价答案：D。分析：基金销售适用性管理制度包括对投资人风险承受能力调查、产品风险等级设置、对投资人投资期限分析等，不包括对基金管理人评价。16.基金管理人的合规管理目标不包括（）A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。分析：目标是确保基金管理人依法合规经营，不是基金持有人，A、B、C是合规管理目标。17.下列关于基金投资顾问机构的说法，正确的是（）A.基金投资顾问机构可以代理客户进行基金申购、赎回等交易申请B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证投资收益C.基金投资顾问机构应当按照合同约定向投资人或者客户提供投资顾问服务D.基金投资顾问机构的注册资本应不低于1亿元人民币答案：C。分析：基金投资顾问机构不能代理客户交易申请，不能承诺或保证投资收益，对其注册资本无此要求，C正确。18.以下属于基金客户服务特点的是（）A.专业性、规范性、持续性、时效性B.全面性、系统性、持续性、时效性C.专业性、系统性、全面性、时效性D.专业性、规范性、全面性、系统性答案：A。分析：基金客户服务特点是专业性、规范性、持续性、时效性。19.基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B。分析：应在基金份额发售的3日前公布相关文件。20.关于基金份额的转换，以下说法正确的是（）A.基金份额转换一般采取“金额转换”的方式B.基金份额转换的手续费一般高于赎回再申购的费用C.基金份额转换的业务规则由基金托管人制定D.基金份额转换不需要收取任何费用答案：A。分析：一般采取金额转换方式，转换手续费通常低于赎回再申购费用，业务规则由基金管理人制定，会收取一定费用，A正确。21.（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.信用风险答案：A。分析：题干描述的是合规风险的定义。22.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）A.规范性B.服务性C.专业性D.一次性答案：D。分析：基金市场营销具有规范性、服务性、专业性、持续性、适用性，不是一次性的。23.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品收益和基金投资人收益预期C.基金产品规模和基金投资人资金规模D.基金产品期限和基金投资人投资期限答案：A。分析：应注重基金产品风险和投资人风险承受能力匹配。24.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监控答案：D。分析：基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监控，不是外部监控。25.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低基金持有人的风险答案：D。分析：基金信息披露不能降低基金持有人风险，A、B、C是其作用。26.以下可以参与非公开募集基金的投资的是（）A.金融资产300万元且最近三年个人年均收入30万元的个人B.净资产200万元的单位C.慈善基金D.金融资产100万元且最近三年个人年均收入20万元的个人答案：C。分析：合格投资者要求金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，净资产不低于1000万元的单位，慈善基金等社会公益基金属于合格投资者，A、B、D不符合。27.基金合同生效后，基金管理人应在（）个工作日内将基金合同报送中国证监会备案。A.5B.10C.15D.20答案：A。分析：应在5个工作日内报送备案。28.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：超过10%时为巨额赎回。29.以下关于基金销售费用的说法，错误的是（）A.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率B.基金销售机构可以自行决定对不同的基金产品设定不同的费率C.基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构可以向投资人收取增值服务费答案：B。分析：基金销售机构应按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，不能自行决定对不同基金产品设定不同费率，A、C、D正确。30.基金管理人的高级管理人员，应当具备基金从业资格，熟悉有关证券投资方面的法律、行政法规，具有（）以上与其所任职务相关的工作经历。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C。分析：应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。31.以下不属于基金托管人内部控制目标的是（）A.保证基金资产的安全完整B.维护基金份额持有人的权益C.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行D.提升基金托管业务的市场份额答案：D。分析：内部控制目标不包括提升市场份额，A、B、C是目标。32.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B。分析：保存期不少于15年。33.关于基金职业道德教育和修养，以下说法错误的是（）A.基金职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业道德的灌输和培养B.基金职业道德修养是指基金从业人员通过自我学习、自我改造、自我完善，将职业道德外在规范内化为内在品质C.基金职业道德教育主要是对从业人员的外在教育，而职业道德修养主要是从业人员的自我约束D.基金职业道德教育和修养是两个完全独立的过程，互不影响答案：D。分析：基金职业道德教育和修养相互影响、相互促进，不是完全独立的，A、B、C正确。34.以下属于基金销售后台管理系统的功能的是（）A.提供投资资讯B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理C.交易清算、资金处理D.为基金投资人提供服务答案：C。分析：A、B、D是前台管理系统功能，C是后台管理系统功能。35.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.1B.3C.6D.9答案：C。分析：应在6个月内使投资组合比例符合约定。36.以下关于基金投资限制的说法，错误的是（）A.基金不得承销证券B.基金不得向他人贷款或者提供担保C.基金不得从事承担无限责任的投资D.基金可以投资有锁定期但锁定期不明确的证券答案：D。分析：基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券，A、B、C是正确的投资限制。37.基金监管“三公”原则中的公开原则是指（）A.公开监管机构全部业务活动内容B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正的待遇答案：B。分析：公开原则要求市场具有充分透明度，实现信息公开化，A表述不准确，C是公平原则，D是公正原则。38.以下关于基金管理人的股东、实际控制人的说法，错误的是（）A.不得虚假出资或者抽逃出资B.不得滥用权利，损害基金份额持有人利益C.可以要求基金管理人利用基金财产为自己牟取利益D.不得直接或者间接要求基金管理人提供基金未公开的投资信息答案：C。分析：股东、实际控制人不得要求基金管理人利用基金财产为自己牟取利益，A、B、D正确。39.基金销售机构在销售基金产品时，对于持有期低于（）的投资人，不得免收其后端申购（认购）费用。A.3个月B.6个月C.1年D.3年答案：D。分析：对于持有期低于3年的投资人，不得免收后端申购（认购）费用。40.以下属于基金客户个性化服务的是（）A.做好客户的动态分析B.提供市场行情分析资讯C.揭示投资风险D.向客户提供投资咨询建议答案：A。分析：做好客户动态分析属于个性化服务，B、C、D是一般服务内容。41.基金管理人内部控制的主要内容不包括（）A.投资管理业务控制B.信息披露控制C.财务管理控制D.人事管理控制答案：D。分析：主要内容包括投资管理、信息披露、财务管理等控制，不包括人事管理控制。42.关于基金份额持有人大会的召集，以下说法正确的是（）A.基金份额持有人大会只能由基金管理人召集B.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额5%以上的基金份额持有人有权自行召集C.基金份额持有人大会的日常机构可以召集基金份额持有人大会D.基金托管人不能召集基金份额持有人大会答案：C。分析：基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人、基金份额持有人大会的日常机构召集，代表10%以上基金份额持有人在特定情况下可自行召集，A、B、D错误，C正确。43.基金销售机构应通过（）等方式为投资人办理基金销售业务手续。A.电话、互联网、柜台B.微信、微博、柜台C.短信、电话、柜台D.网站、APP、短信答案：A。分析：可通过电话、互联网、柜台等方式办理业务手续，B中的微博、C中的短信、D中的短信不是常见办理业务方式。44.以下关于基金投资顾问服务的说法，错误的是（）A.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据B.基金投资顾问机构及其从业人员可以以个人名义收取服务报酬C.基金投资顾问机构应当对其服务能力和经营业绩进行如实陈述D.基金投资顾问机构及其从业人员不得误导、欺诈客户答案：B。分析：不能以个人名义收取服务报酬，A、C、D正确。45.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。分析：应在15个工作日内完成并登载。46.以下关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.货币市场