基金从业人员资格题库带分析2024

基金从业人员资格精选题库带分析20241.以下不属于基金销售机构的是（）A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.中国证券业协会答案：D分析：中国证券业协会是自律性组织，并非基金销售机构。商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心都可从事基金销售业务。2.关于开放式基金和封闭式基金的区别，以下表述错误的是（）A.开放式基金的份额不固定，封闭式基金的份额固定B.开放式基金一般没有存续期限，封闭式基金有明确的存续期限C.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，封闭式基金的交易价格以基金份额净值为基础D.开放式基金可以随时进行申购赎回，封闭式基金在封闭期内不能赎回答案：C分析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础。A、B、D选项表述均正确。3.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。4.以下属于基金客户服务特点的是（）A.专业性、规范性、持续性、时效性B.盈利性、专业性、规范性、持续性C.盈利性、规范性、持续性、时效性D.专业性、安全性、持续性、时效性答案：A分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性的特点，不涉及盈利性和安全性，所以选A。5.关于基金托管人的职责，以下说法错误的是（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制中期和年度基金报告D.按照规定召集基金份额持有人大会答案：C分析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，而非基金托管人，A、B、D选项均是基金托管人的职责。6.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）A.持续性B.营利性C.专业性D.服务性答案：B分析：基金市场营销具有服务性、专业性、持续性和适用性等特殊性，不具有营利性，所以选B。7.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠B.基金销售费用包括认购费、申购费、赎回费、销售服务费等C.货币市场基金可以从基金资产中列支销售服务费D.开放式基金的赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%答案：D分析：除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，开放式基金的赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，D选项说法太绝对。A、B、C选项表述正确。8.基金管理人的合规管理目标不包括（）A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D分析：基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，应是确保基金管理人依法合规经营，而非基金持有人，所以选D。9.关于基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）A.基金份额持有人大会由基金托管人召集B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开C.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开D.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过答案：B分析：基金份额持有人大会由基金管理人召集，A错误；持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过，一般事项经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过，C、D错误。B选项正确。10.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.披露基金招募说明书D.违规承诺收益或者承担损失答案：C分析：披露基金招募说明书是正常的信息披露行为，A、B、D选项均是基金信息披露的禁止行为。11.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监控答案：D分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括外部监控，所以选D。12.以下关于基金销售适用性的表述，错误的是（）A.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品B.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重基金投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配C.基金销售适用性的实施主体是基金销售机构D.基金销售适用性的实施主体是基金管理人答案：D分析：基金销售适用性的实施主体是基金销售机构，并非基金管理人，A、B、C选项表述正确。13.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为C.基金份额的转换一般采取“未知价”原则D.基金份额的转换费用是指投资者在办理基金份额转换时支付的费用答案：A分析：B选项没有强调是同一基金管理人管理的基金；开放式基金份额转换一般采取“已知价”原则，C错误；转换费用是指投资者在转换基金份额时，涉及的申购费和赎回费等，D表述不准确。A选项正确。14.下列关于基金财产投资限制的说法，错误的是（）A.基金财产不得用于承销证券B.基金财产不得向他人贷款或者提供担保C.基金财产不得买卖其他基金份额，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外D.基金财产可以投资于有严重违法行为或即将面临破产的公司发行的证券答案：D分析：基金财产不得投资于有严重违法行为或即将面临破产的公司发行的证券，A、B、C选项均是基金财产投资限制的正确表述。15.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品收益和基金投资人收益预期C.基金产品期限和基金投资人投资期限D.基金产品规模和基金投资人资金规模答案：A分析：基金销售机构应注重基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配，将基金销售给适合的投资人，所以选A。16.关于基金管理人的信息披露义务，以下说法错误的是（）A.基金管理人应在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告B.基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值C.基金管理人应在每年结束后60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上D.基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上答案：C分析：基金管理人应在每年结束后90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上，C选项说法错误。A、B、D选项表述正确。17.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告B.继续执行，不通知基金管理人C.继续执行，通知基金管理人D.拒绝执行，不通知基金管理人答案：A分析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告，所以选A。18.以下属于基金客户个性化服务的是（）A.做好客户的动态分析B.基金客户档案管理与保密C.基金客户投诉处理D.以上都是答案：D分析：做好客户的动态分析、基金客户档案管理与保密、基金客户投诉处理都属于基金客户个性化服务的内容，所以选D。19.关于基金销售渠道的审慎调查，以下说法错误的是（）A.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查B.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查C.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰D.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行答案：无（此题全对）分析：基金销售渠道的审慎调查包括基金管理人对基金代销机构、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，且在研究和执行调查、评价方法等时应减少主观人为因素干扰，开展调查优先根据被调查方公开披露信息进行，四个选项表述均正确。20.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D分析：基金销售机构实施基金销售适用性应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，不包括准确性原则，所以选D。21.关于基金的认购，以下说法错误的是（）A.认购申请一经受理不得撤销B.投资人可以在份额发售期内多次认购基金份额C.基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则D.认购费率通常比申购费率低答案：A分析：在基金募集期内，允许投资者多次认购基金份额，认购申请在募集期内可以撤销，A选项说法错误。B、C、D选项表述正确。22.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.平衡性原则答案：D分析：基金管理人合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括平衡性原则，所以选D。23.下列关于基金份额持有人权利的说法，错误的是（）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.决定基金扩募或者延长基金合同期限答案：D分析：决定基金扩募或者延长基金合同期限是基金份额持有人大会的职权，并非单个基金份额持有人的权利，A、B、C选项均是基金份额持有人的权利。24.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，所以选C。25.关于基金的投资风格，以下说法错误的是（）A.成长型基金追求资本增值，主要投资于具有良好增长潜力的股票B.价值型基金追求稳定的经常性收入，主要投资于大盘蓝筹股、公司债、政府债券等C.平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入D.指数型基金以追求超越市场表现为目标答案：D分析：指数型基金以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长，并非追求超越市场表现，A、B、C选项表述正确。26.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，对基金投融资比例监督的内容不包括（）A.基金合同约定的投资资产配置比例B.融资限制C.股票申购限制D.法规允许的基金投资比例调整期限答案：C分析：基金托管人对基金投融资比例监督包括基金合同约定的投资资产配置比例、融资限制、法规允许的基金投资比例调整期限等，不包括股票申购限制，所以选C。27.以下不属于基金销售机构人员行为规范的是（）A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩C.可以向投资人承诺收益D.不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平答案：C分析：基金销售机构人员不得向投资人承诺收益，A、B、D选项均是基金销售机构人员的行为规范。28.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集，所以选B。29.关于基金的信息披露，以下说法正确的是（）A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则和形式性原则B.基金信息披露的实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则C.基金信息披露的形式性原则包括规范性原则、易解性原则和易得性原则D.以上说法都正确答案：D分析：基金信息披露原则分为实质性原则和形式性原则，实质性原则含真实性、准确性等原则，形式性原则含规范性、易解性、易得性原则，A、B、C选项表述均正确。30.基金客户服务中，售后服务不包括（）A.提醒客户及时核对交易确认B.定期提供产品净值信息C.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务D.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户答案：C分析：协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务属于售中服务，A、B、D选项属于售后服务内容。31.下列关于基金销售费用的说法，正确的是（）A.销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取B.开放式基金的认购费不得超过认购金额的5%C.开放式基金的赎回费不得超过赎回金额的5%D.以上说法都正确答案：D分析：销售服务费目前常见于货币市场基金和部分债券型基金；开放式基金认购费不得超认购金额5%；除规定品种外，开放式基金赎回费不得超赎回金额5%，A、B、C选项表述均正确。32.基金管理人内部控制的目标不包括（）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得投资收益答案：D分析：基金管理人内部控制目标是保证合规、防范风险、确保信息真实准确等，无法确保基金持有人获得投资收益，投资收益受市场等多种因素影响，所以选D。33.关于基金份额持有人大会的召集，以下说法错误的是（）A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案B.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集C.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会只能由基金管理人召集答案：D分析：基金份额持有人大会可由基金管理人召集，也可在特定情况下由基金托管人或代表基金份额10%以上的基金份额持有人召集，D选项说法错误。A、B、C选项表述正确。34.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，所以选C。35.以下关于基金的分类，说法错误的是（）A.根据投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等B.根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金C.根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、价值型基金和平衡型基金D.根据募集方式的不同，基金可分为公募基金和私募基金，其中私募基金可以向不特定对象募集资金答案：D分析：私募基金是向特定合格投资者募集资金，并非向不特定对象募集，A、B、C选项关于基金分类的说法均正确。36.基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告并登载，所以选C。37.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，所以选C。38.基金销售适用性的实施保障不包括（）A.建立健全基金销售适用性管理制度B.对基金销售人员进行销售适用性培训C.加强对基金销售行为的监督D.明确基金销售适用性的实施主体是基金投资人答案：D分析：基金销售适用性的实施主体是基金销售机构，并非基金投资人，A、B、C选项均是基金销售适用性的实施保障内容。39.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（）A.基金管理人可以根据情况调整申购费率，但调整前应在指定报刊和管理人网站上公告B.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产C.销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取D.以上说法都正确答案：D分析：基金管理人可调整申购费率并提前公告；赎回费扣除手续费后余额不低于25%归入基金财产；销售服务费常见于货币市场基金和部分债券型基金，A、B、C选项表述均正确。40.基金管理人合规管理的主要内容不包括（）A.合规风险评估B.合规培训与教育制度C.合规投诉处理D.基金业绩评估答案：D分析：基金业绩评估不属于合规管理内容，合规管理包括合规风险评估、合规培训与教育制度、合规投诉处理等，所以选D。41.以下关于基金信息披露的作用，说法错误的是（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低基金的投资风险答案：D分析：基金信息披露有利于投资者价值判断、防止利益冲突与输送、提高证券市场效率，但不能降低基金的投资风险，投资风险受市场等多种因素影响，所以选D。42.基金销售机构在销售基金产品时，应当根据基金投资人的（）销售不同风险等级的产品。A.投资目标B.投资期限C.风险承受能力D.以上都是答案：D分析：基金销售机构应根据基金投资人的投资目标、投资期限、风险承受能力等销售不同风险等级产品，所以选D。43.关于基金托管人的内部控制，以下说法错误的是（）A.基金托管人应建立健全各项规章制度，特别是完善岗位责任制，明确各岗位职责权限B.基金托管人应独立、客观、公正地履行职责，维护基金份额持有人的合法权益C.基金托管人应加强对基金投资运作的监督，确保基金投资符合法律法规和基金合同的规定D.基金托管人可以将基金财产与自有财产混合管理答案：D分析：基金托管人应将基金财产与自有财产严格分开管理，不得混合，A、B、C选项关于基金托管人内部控制的说法均正确。44.基金客户服务的宗旨是（）A.投资者利益优先B.有效沟通C.安全第一D.专业规范答案：A分析：基金客户服务的宗旨是投资者利益优先，所以选A。45.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）A.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和销售协议的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立基金销售结算专用账户答案：B分析：未经基金管理人或者代销机构其他委托，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务，B选项说法错误。A、C、D选项表述正确。46.基金管理人