基金从业人员资格题库汇编带答案解析2025

基金从业人员资格题库汇编带答案解析20251.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.向投资者提供投资咨询服务C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担答案：B分析：基金销售人员可向投资者提供投资咨询服务，A、C、D选项均为禁止性行为。2.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.不可区分原则答案：D分析：市场细分应遵循易入、可测、成长、识别和利润原则，不可区分原则错误。3.基金管理人的最主要职责是负责（）。A.基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理答案：A分析：基金管理人主要负责基金资产投资运作，B是基金托管人部分职责，C是托管人职责，D表述不准确。4.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.适用性原则答案：D分析：适用性原则强调根据投资者风险承受能力销售不同风险等级产品。5.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案：A分析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要原则，确保信息真实可靠。6.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金管理人、基金托管人进行监督C.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构D.基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开答案：D分析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开，D错误。7.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：D分析：基金托管人职责终止，基金份额持有人大会应在6个月内选任新托管人。8.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回答案：A分析：基金销售机构人员主要负责宣传、发售、办理申赎等，分析基金走势并非其主要工作。9.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请C.认购费一般高于申购费D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认答案：D分析：认购份额在合同生效时确认，申购份额T+2日左右确认，A申购份额有赎回限制，B认购按确定价，申购按未知价，C认购费一般低于申购费。10.下列属于基金客户售前服务的是（）。A.介绍证券市场基础知识B.提醒客户及时核对交易确认C.定期提供产品净值信息D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务答案：A分析：介绍证券市场基础知识属于售前服务，B、C是售中服务，D是售后服务。11.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人及其相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保证市场的公平、效率和透明答案：A分析：保护投资人及其相关当事人合法权益是基金监管首要目标。12.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超总份额10%为巨额赎回。13.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立答案：C分析：内部控制需考虑成本效益原则，并非不考虑成本因素，A是有效性原则，B是全面性原则，D是独立性原则。14.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D分析：合规管理目标是建立体系、识别管理风险、促进全面风险管理体系建设，应是确保基金管理人依法合规经营，不是持有人。15.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德与法律在内容上是交叉关系D.道德规范都可以转化为法律规范答案：D分析：并不是所有道德规范都能转化为法律规范，D错误，A、B、C表述正确。16.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.独立董事D.督察长答案：B分析：基金管理人是基金年度报告编制者和披露义务人。17.基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C分析：基金管理人应在每年结束后90日内披露相关报告。18.（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。A.电子信箱B.互联网服务C.“一对一”专人服务D.电话服务中心答案：C分析：“一对一”专人服务针对大额投资者，提供个性化服务。19.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用答案：A分析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产，A错误。20.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D分析：封闭式基金发售方式为网上发售和网下发售，D错误。21.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.3个月B.6个月C.12个月D.36个月答案：B分析：基金管理人应在收到准予注册文件6个月内进行基金募集。22.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.承诺收益B.登载过往业绩C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述答案：B分析：登载过往业绩不属于禁止性规定，但需符合相关要求，A、C、D均为禁止性规定。23.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案：D分析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金保有量为基础的客户维护费，D错误。24.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.长久性答案：D分析：基金市场营销特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，长久性错误。25.下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.以上说法都正确答案：D分析：合规管理目标包括建立体系、识别管理风险、确保依法合规经营，A、B、C都对。26.基金管理人内部控制机制的层次不包括（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导D.证监会、证券业协会的监管、检查和指导答案：D分析：内部控制机制层次包括员工自律、部门主管检查、董事会及专门委员会监督等，D是外部监管。27.下列关于道德的继承性，说法错误的是（）。A.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化B.没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了C.因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有继承性D.传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记答案：B分析：道德具有继承性，现代道德与传统道德并非完全不同，B错误。28.下列关于基金销售费用规范的说法，错误的是（）。A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式D.基金销售机构可以以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平答案：D分析：基金销售机构不能以排挤竞争对手为目的压低收费水平，D错误。29.关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：D分析：销售协议应包括资金交收等权利义务，客户身份资料保存15年，核准前不能开展预约销售，A、B、C错误。30.基金管理人的内部控制要求部门设置体现（）的原则。A.权责明确、相互制约B.组织结构清晰、权力制衡C.权责分明、相互监督D.相互独立、相互制约答案：A分析：基金管理人内部控制要求部门设置权责明确、相互制约。31.下列不属于合规风险主要种类的是（）。A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.监管合规性风险答案：D分析：合规风险主要包括投资、销售、信息披露、反洗钱等合规性风险，不包括监管合规性风险。32.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素，至少将客户划分为（）个等级。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：至少将客户划分为高、中、低3个等级。33.基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.股东大会B.合规与风险管理委员会C.董事会D.合规管理部门答案：C分析：合规政策应报经董事会审议批准。34.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险答案：A分析：题干描述的是合规风险的定义。35.基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。A.讲座、推介会和座谈会B.媒体和宣传手册的应用C.互联网应用D.“一对一”专人服务答案：B分析：通过媒体传达信息属于媒体和宣传手册的应用。36.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人应在季度结束15个工作日内编制并披露季度报告。37.开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。A.3个月B.6个月C.1年D.2年答案：B分析：开放式基金合同生效后每6个月更新招募说明书。38.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.2B.3C.5D.7答案：A分析：重大事件发生2日内披露临时报告。39.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，说法错误的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金从业人员进行管理的方式和方法答案：D分析：销售适用性管理制度包括对管理人、产品、投资人的相关评价方法，不包括对从业人员管理方法。40.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉Ⅳ.定期总结分析客户投诉情况，向有关部门报告并提出改善建议A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：以上都是基金销售机构建立客户投诉处理体系应包含的内容。41.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监控答案：D分析：内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，不包括外部监控。42.下列关于合规管理的基本原则，说法错误的是（）。A.独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用B.客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为C.公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当以事实为依据，以法律法规和公司制度为准绳，客观公正地进行核查评价，避免出现偏祖业务部门的情况D.协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗答案：B分析：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免主观臆断，B表述不准确。43.下列关于道德与法律的区别，说法错误的是（）。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整范围不同D.调整手段相同答案：D分析：道德与法律调整手段不同，道德主要靠自律，法律靠国家强制力，A、B、C是二者区别。44.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D分析：基金销售适用性原则包括投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则，不包括准确性原则。45.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。A.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息B.包括公开出版资料C.包括海报、户外广告D.不包括短信、微信等通讯手段答案：D分析：基金宣传推介材料包括短信、微信等通讯手段形式的信息，D错误。46.基金管理人内部控制的有效性主要包括（）。Ⅰ.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求Ⅱ.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接Ⅲ.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率