基金从业人员资格真题答案解析2025

基金从业人员资格真题答案解析20251.以下关于基金销售适用性管理制度的表述，错误的是（）。A.对基金产品的风险等级进行设置B.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价C.对基金投资人交易行为进行分析D.对基金产品进行风险评价无需考虑产品期限答案：D解析：对基金产品进行风险评价需要考虑产品期限等多种因素，期限不同风险特征可能不同，A、B、C选项都是基金销售适用性管理制度的内容。2.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金资产答案：A解析：销售服务费是从基金资产中计提的，用于支付销售机构佣金、基金营销费用等，并非由申购人承担，B、C、D说法正确。3.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.2个月B.3个月C.6个月D.9个月答案：C解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集，超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。4.以下不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户动态分析B.接受客户委托，代理客户进行投资决策C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险D.加强客户沟通，了解客户深度需求答案：B解析：基金销售机构不能接受客户委托，代理客户进行投资决策，A、C、D都属于基金客户个性化服务的内容。5.关于基金职业道德教育和修养，以下表述错误的是（）。A.职业道德修养是指通过自我学习，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念B.基金职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育C.基金职业道德教育是一种外在的、强制性的教导D.相比基金职业道德教育，基金职业道德修养的目标更高答案：C解析：基金职业道德教育是一种有目的、有计划、有组织的系统的社会活动，并非单纯的外在、强制性教导，它注重培养从业人员的自律意识等，A、B、D表述正确。6.关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。A.可以登载单位或者个人的推荐性文字B.可以预测基金的证券投资业绩C.不得诋毁其他基金管理人D.可以使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等表述答案：C解析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，不得预测基金的证券投资业绩，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等易使投资人忽视风险的表述，C选项正确。7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金管理人；中国证监会D.基金托管人；中国基金业协会答案：C解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。8.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A.能有效防止信息滥用B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于投资者的价值判断D.有利于提高基金市场活跃度答案：D解析：基金信息披露的作用主要包括有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、能有效防止信息滥用等，和提高基金市场活跃度无直接关系，D选项错误。9.关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。A.未经基金销售机构进行执业注册的人员，不得从事基金销售活动B.基金销售机构中从事基金销售业务管理的人员应取得基金从业资格C.从事基金宣传推介的人员应取得基金销售业务资格D.基金销售机构从事基金销售业务的人员应取得基金销售业务资格答案：A解析：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格，并非未经执业注册就不得从事基金销售活动，A表述错误。10.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.公正性原则答案：D解析：基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则等，公正性原则不属于，D选项符合。11.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D解析：封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，开放式基金的认购可能涉及场内和场外认购，D选项错误。12.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的相关事项C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：C解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，C选项错误，A、B、D表述符合规定。13.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务C.基金销售机构应当在每个交易日向投资人履行信息披露义务D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：C解析：基金销售机构应定期或不定期向投资人履行信息披露义务，并非每个交易日，A、B、D表述正确。14.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同答案：D解析：LOF基金上市首日有价格涨跌幅限制，其开盘参考价为前一交易日基金份额净值，LOF基金实行T+1的交易制度，在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同，D选项正确。15.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。Ⅰ.对基金业绩进行预测Ⅱ.违规承诺收益Ⅲ.诋毁其他基金管理人Ⅳ.登载基金过往业绩A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金信息披露禁止行为包括对基金业绩进行预测、违规承诺收益或者承担损失、诋毁其他基金管理人等，登载基金过往业绩不属于禁止行为，A选项正确。16.关于基金销售渠道审慎调查，以下表述正确的是（）。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查应以确保代销费用适当为目的B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查，有利于解决信息不对称问题C.基金管理人和基金销售机构无需对投资者进行审慎调查D.基金销售机构对基金管理人的审慎调查结果，应作为是否代销该基金管理人基金产品的唯一依据答案：B解析：基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查，有利于解决信息不对称问题，A选项应以了解和评估对方风险控制情况等为目的；需要对投资者进行审慎调查以了解其风险承受能力等；调查结果不是是否代销的唯一依据，B选项正确。17.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，不是基金持有人，D选项错误。18.关于ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额答案：C解析：中小投资者一般无法在一级市场进行ETF套利；投资者向基金公司赎回ETF，获得的是一篮子股票；折价套利会导致ETF总份额减少，C选项正确，ETF申购时可使用一篮子股票。19.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.经营理念D.部门业务规章答案：C解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组成，经营理念不属于内部控制制度的组成部分，C选项符合。20.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.公平合法有序竞争C.内幕交易和操纵市场D.欺诈客户答案：B解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，要公平合法有序竞争，A、C、D都是违反诚实守信的行为，B选项正确。21.基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.3日B.1日C.2日D.7日答案：A解析：基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上，A选项正确。22.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可以根据情况，自行决定对不同投资人适用不同费率B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付时间答案：A解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，不得自行决定对不同投资人适用不同费率，B、C、D表述正确。23.关于基金管理人风险管理的内容，以下表述错误的是（）。A.基金管理人应建立有效的人力资源管理制度，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力B.基金管理人应建立风险评估体系，对所面临的风险进行定性和定量评估C.基金管理人应定期评价内部控制的有效性D.基金管理人只需关注投资风险，无需关注操作风险、业务持续风险等其他风险答案：D解析：基金管理人需要关注各类风险，包括投资风险、操作风险、业务持续风险等，A、B、C关于风险管理的内容表述正确，D选项错误。24.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式B.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额C.开放式基金份额转换是一个不可逆的过程D.一般只有前端收费模式才有基金份额转换答案：A解析：当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，需要补费用差额；开放式基金份额转换是可逆的过程；前端收费和后端收费模式都可能有基金份额转换，A选项正确。25.以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。A.基金年度报告B.基金招募说明书C.基金净值公告D.上市交易公告书答案：D解析：上市交易公告书一般是封闭式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式指数基金（ETF）等上市后需要披露的，不属于基金管理人日常信息披露范围，基金管理人需要披露基金年度报告、基金招募说明书、基金净值公告等，D选项符合。26.关于基金客户服务的特点，以下表述错误的是（）。A.基金客户服务是一种专业服务B.基金客户服务是一种长期服务C.基金客户服务是一种具有固定形式的服务D.基金客户服务是一种互动性服务答案：C解析：基金客户服务不具有固定形式，它是一种专业、长期、互动性的服务，会根据不同客户需求和场景进行灵活调整，C选项错误。27.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年，C选项正确。28.关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况B.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念C.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案D.制定公司投资管理相关制度答案：D解析：制定公司投资管理相关制度一般是公司管理层的职责，投资决策委员会主要负责决定基金的投资原则、目标和理念，决定资产分配比例和投资总体方案，审批基金经理年度投资计划并考核执行情况等，D选项符合。29.关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下表述错误的是（）。A.合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实B.合规人员应避免出现与业务人员合谋的违规行为C.合规人员在对业务部门进行核查时，应当以事实为依据D.合规人员在收集证据时，应当依据规定的程序收集答案：A解析：合规管理的客观性原则要求合规人员在对业务部门进行核查时，应当以事实为依据，避免主观臆断，在收集证据时应依据规定程序收集，避免出现与业务人员合谋的违规行为，A选项错误。30.关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是（）。A.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式B.非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等C.接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者D.基金销售机构可以办理非交易过户业务答案：D解析：非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式，主要包括继承、捐赠、司法强制执行等，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者，非交易过户一般通过注册登记机构办理，而非基金销售机构，D选项错误。31.关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A.基金合同中应约定基金的运作方式B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限C.基金合同中应约定基金的投资目标和投资范围D.基金合同应明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项答案：B解析：封闭式基金合同中应约定基金份额总额和合同期限，开放式基金无此要求，A、C、D关于基金合同主要内容的表述正确，B选项错误。32.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.承诺收益B.登载过往业绩C.预测基金的证券投资业绩D.使用“最好”“最高”等表述答案：B解析：基金宣传推介材料可以登载过往业绩，但要符合相关规定，承诺收益、预测基金的证券投资业绩、使用“最好”“最高”等表述属于禁止性规定，B选项符合。33.基金管理人内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ.员工自律Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：员工自律；各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；公司管理层对人员和业务的监督控制；董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导，B选项正确。34.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法B.基金销售机构应当对基金销售人员进行销售适用性的培训C.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序D.基金销售机构只需要在总部建立投资者评估数据库答案：D解析：基金销售机构应当在总部和分支机构建立投资者评估数据库，以便为投资者提供匹配的基金产品，A、B、C关于基金销售适用性实施保障的表述正确，D选项错误。35.关于基金托管人的信息披露义务，以下表述正确的是（）。A.托管人召开持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式等事项B.托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C.当媒体报道的消息可能导致基金份额净值发生重大波动时，托管人应及时发布澄清公告D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上答案：B解析：基金管理人召开持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式等事项；当媒体报道的消息可能导致基金份额净值发生重大波动时，基金管理人应及时发布澄清公告；在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在指定报刊和管理人网站上，B选项正确。36.关于基金客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上保存15年答案：C解析：信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，要相互监督制衡，A、B、D关于基金客户档案管理与保密实务操作的表述正确，C选项错误。37.关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费答案：B解析：基金销售机构收取增值服务费应单独缴纳，不可从认购资金中扣除，A、C、D关于基金销售费用监管的表述正确，B选项错误。38.关于基金份额登记机构的职责，以下表述错误的是（）。A.建立并保管基金投资者名册B.确认基金交易C.确定基金资产净值D.保管基金份额持有人名册答案：C解析：确定基金资产净值是基金管理人的职责，基金份额登记机构的职责包括建立并保管基金投资者名册、确认基金交易、保管基金份额持有人名册等，C选项错误。39.关于基金管理人内部控制的健全性原则，以下说法错误的是（）。A.内部控制应当覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员B.内部控制设计需兼顾各个环节，不能留有制度上的空白或漏洞C.内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节D.内部控制的健全性原则要求各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法答案：D解析：各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法体现的是相互制约原则中的成本效益原则，而非健全性原则，健全性原则强调覆盖全面、无漏洞等，A、B、C表述正确，D选项错误。40.关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应制定统一的问卷格式B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应严格保密C.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对投资人进行风险承受能力调查和评价D.基金销售机构应定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查答案：B解析：基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应告知投资人，并非严格保密，A、C、D关于风险承受能力调查和评价的表述正确，B选项错误。41.关于基金的信息披露，以下表述正确的是（）。A.开放式基金在开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值B.封闭式基金每周披露一次基金份额净值C.基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，应编制并披露基金半年度报告D.以上都正确答案：D解析：开放式基金在开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值；封闭式基金每周披露一次基金份额净值；基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，应编制并披露基金半年度报告，D选项正确。42.关于基金职业道德教育的途径，以下说法错误的是（）。A.岗前职业道德教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前的教育等方式来督促完成的B.岗位职业道德教育是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育C.基金业协会可以在家庭中开展并完善基金职业道德教育D.中国证券投资基金业协会及基金公司可以组织基金职业道德专题讨论会答案：C解析：基金职业道德教育的途径主要包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育等，家庭不属于开展基金职业道德教育的合适场所，A、B、D关于职业道德教育途径的表述正确，C选项错误。43.关于基金销售适用性的全面性原则，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和评价C.基金销售适用性的全面性原则要求对基金销售机构的各个分支机构均需实施基金销售适用性D.基金销售适用性的全面性原则是指仅在基金销售的决策阶段实施基金销售适用性答案：D解析：基金销售适用性的全面性原则要求将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，而不是仅在决策阶段，A、B、C关于全面性原则的表述正确，D选项错误。44.关于基金管理人合规管理的基本原则，以下说法错误的是（）。A.合规管理应遵循公正性原则，即合规人员在对业务部门进行核查时，应当以事实为依据，公平对待所有业务部门B.合规管理应遵循独立性原则，即合规管理部门在基金管理人内部享有独立地位C.合规管理应遵循专业性原则，即合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程D.合规管理应遵循协调性原则，即合规管理应与基金管理人的各部门和业务环节保持协调一致答案：A解析：公正性原则是指合规人员在履行职责时，对发生的违规事件进行客观公正的处理，而非在核查业务部门时，A选项错误，B、C、D关于合规管理基本原则的表述正确。45.关于基金的认购，以下说法错误的是（）。A.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户B.投资人在募集期内可以多次认购基金份额C.一般情况下，已经正式受理的认购申请可以撤销D.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式全额缴款答案：C解析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销，A、B、D关于基金认购的表述正确，C选项错误。46.关于基金托管人的职责，以下说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按