2024基金从业人员资格练习题及参考答案一套

2024基金从业人员资格练习题及参考答案一套1.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金管理人应在收到核准文件之日起6个月内进行基金份额发售。2.下列不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.中国证券业协会答案：D分析：中国证券业协会是自律组织，不是基金销售机构，ABC均是常见基金销售机构。3.关于开放式基金的特点，以下表述错误的是（）。A.基金份额不固定B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回C.一般有固定存续期D.基金份额的买卖价格以基金份额净值为基础答案：C分析：开放式基金无固定存续期，ABD表述均是开放式基金特点。4.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人职责终止，基金份额持有人大会应在6个月内选任新托管人。5.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案：A分析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要原则，确保信息真实可靠。6.下列关于基金管理费的说法，正确的是（）。A.基金管理费按照固定比例从基金资产中计提B.基金管理费通常与基金规模成正比C.货币市场基金的管理费最高D.基金管理费由基金托管人向基金管理人支付答案：A分析：基金管理费按固定比例从基金资产计提；通常与基金规模成反比；货币市场基金管理费较低；由基金资产支付给管理人。7.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保证市场的公平、效率和透明答案：A分析：保护投资人及相关当事人合法权益是基金监管首要目标。8.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金发起人D.基金份额持有人答案：B分析：基金管理人是基金年度报告编制者和披露义务人。9.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.专业性B.服务性C.持续性D.营利性答案：D分析：基金市场营销特殊性包括专业性、服务性、持续性等，不以营利性为主要特性。10.下列关于债券基金与债券区别的表述，错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比单一债券的更难预测D.债券基金可参与一级市场和二级市场，单一债券只能参与二级市场答案：D分析：单一债券也可参与一级市场，ABC表述是债券基金与债券区别。11.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金产品风险与基金投资人风险承受能力B.基金产品收益与基金投资人风险承受能力C.基金产品期限与基金投资人风险承受能力D.基金产品规模与基金投资人风险承受能力答案：A分析：要注重基金产品风险与投资人风险承受能力匹配。12.下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D分析：依法监管原则是监管原则，不是基金客户服务原则，ABC是客户服务原则。13.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：开放式基金赎回费扣除手续费后，余额不低于总额25%归入基金财产。14.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产估值B.基金会计核算C.基金财务报告D.基金利润分配答案：A分析：这是基金资产估值的定义。15.下列关于ETF的表述，错误的是（）。A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF可以在证券交易所挂牌交易C.ETF的申购、赎回只能用现金进行D.ETF的申购、赎回采用份额申购、份额赎回的方式答案：C分析：ETF申购、赎回一般用一篮子股票，而非只能用现金。16.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段，ETF建仓期不超过（）个月。A.1B.3C.6D.9答案：B分析：ETF建仓期不超过3个月。17.基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。A.媒体和宣传手册的应用B.讲座、推介会和座谈会C.一对一专人服务D.互联网的应用答案：A分析：通过媒体传达信息属于媒体和宣传手册的应用。18.下列不属于基金销售适用性管理制度内容的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价D.对基金从业人员进行专业培训答案：D分析：对基金从业人员培训不属于销售适用性管理制度内容，ABC属于。19.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开C.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开D.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过答案：D分析：一般事项经参加大会持有人所持表决权二分之一以上通过，转换运作方式等重大事项才需三分之二以上通过。20.以下属于基金运作披露的信息是（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金净值公告D.基金份额发售公告答案：C分析：基金净值公告是运作披露信息，ABD是基金募集披露信息。21.下列关于封闭式基金交易规则的说法，错误的是（）。A.封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，上午9:3011:30，下午13:0015:30答案：D分析：封闭式基金交易时间同股票，工作日9:3011:30、13:0015:00。22.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监控答案：D分析：内部控制基本要素有控制环境、风险评估、控制活动等，不包括外部监控。23.以下属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.计算并公告基金资产净值答案：B分析：ACD是基金管理人职责，开设资金和证券账户是托管人职责。24.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构客户身份资料至少保存15年。25.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费C.货币市场基金可以从基金资产中列支销售费用D.开放式基金的销售费用不可以从基金资产中列支答案：D分析：开放式基金的销售服务费可从基金资产列支，ABC表述正确。26.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金销售机构B.基金份额登记机构C.基金评价机构D.基金投资顾问机构答案：A分析：这是基金销售机构定义。27.关于基金监管的“三公”原则，以下说法错误的是（）。A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B.公平原则是指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D.“三公”原则中公平是基础，公开是保障答案：D分析：公开是基础，公平是保障。28.以下不属于基金投资风格分析的是（）。A.持仓集中度分析B.基金持仓股本规模分析C.基金持仓成长性分析D.基金持仓成本分析答案：D分析：基金持仓成本分析不属于投资风格分析，ABC属于。29.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人应在6个月内使投资组合比例符合约定。30.下列关于基金业绩评价的说法，错误的是（）。A.基金业绩评价可以为投资者提供决策参考B.基金业绩评价可以对基金管理人的投资能力进行衡量C.基金业绩评价只需要考虑基金的收益情况D.基金业绩评价可以促进基金管理人提高投资管理水平答案：C分析：基金业绩评价要综合考虑收益、风险等多方面情况，不只是收益。31.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金产品资料概要D.以上都是答案：D分析：销售基金产品时应提供基金合同、招募说明书、产品资料概要等。32.下列关于基金份额登记机构职责的说法，错误的是（）。A.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年B.确认基金交易C.建立并管理投资人基金份额账户D.发放红利答案：D分析：发放红利是基金管理人职责，ABC是份额登记机构职责。33.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D分析：是确保基金管理人依法合规经营，不是持有人。34.关于基金职业道德教育和修养，以下说法错误的是（）。A.基金职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B.基金职业道德修养是指基金从业人员通过自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界C.基金职业道德教育主要是对从业人员外在的教育，而基金职业道德修养主要是从业人员的自我改造和自我完善D.基金职业道德教育和修养是两个独立的过程，互不影响答案：D分析：基金职业道德教育和修养相互影响、相互促进。35.下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是（）。A.不动产B.房地产抵押按揭C.贵重金属D.银行存款答案：D分析：QDII基金可投资银行存款等，ABC一般不在投资范围内。36.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得丰厚收益答案：D分析：内部控制目标不包括确保持有人获丰厚收益，ABC是目标。37.以下关于基金销售结算资金的说法，错误的是（）。A.基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售机构、基金销售支付结算机构和基金注册登记机构等多个主体B.基金销售结算资金属于基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构的自有财产C.基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在符合法律法规要求的情况下，对基金销售结算资金进行必要的监督和管理D.基金销售结算资金是在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金答案：B分析：基金销售结算资金不属于销售机构等自有财产。38.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人应在每年结束后90日内披露相关报告。39.下列关于基金投资顾问机构的说法，错误的是（）。A.基金投资顾问机构是指从事基金投资顾问业务活动的机构B.基金投资顾问机构可以以任何方式承诺或者保证投资收益C.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当对其服务能力和经营业绩进行如实陈述答案：B分析：基金投资顾问机构不得承诺或保证投资收益。40.关于基金的投资风格，以下说法错误的是（）。A.成长型基金追求资本增值，主要投资于具有良好增长潜力的股票B.价值型基金追求稳定的经常性收入，主要投资于大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益类证券C.平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入，其风险和收益介于成长型和价值型基金之间D.主动型基金试图通过积极的选股和择时来战胜市场，被动型基金则完全复制某一指数的表现，不进行主动的选股和择时答案：无分析：以上说法均正确。41.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：C分析：保存期限不少于20年。42.下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。A.基金托管人内部控制的目标是保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，防范和化解经营风险B.基金托管人内部控制的原则包括合法性、完整性、及时性、审慎性、有效性和独立性C.基金托管人内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D.基金托管人内部控制的内容主要包括投资监督、会计核算和估值、信息披露等方面答案：D分析：投资监督等是托管人职责，内部控制内容有环境控制等基本要素方面，D表述不准确。43.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：应在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制和登载。44.以下关于基金销售适用性的实施保障的说法，错误的是（）。A.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验B.基金销售机构应当建立健全普通投资者回访制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访C.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不少于10年D.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节答案：C分析：保存期限不少于20年，不是10年。45.下列关于基金的分类，说法错误的是（）。A.根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金等B.根据投资目标的不同，可分为成长型基金、价值型基金和平衡型基金C.根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金D.根据基金的运作方式的不同，可分为公募基金和私募基金答案：D分析：根据运作方式分为开放式和封闭式基金，根据募集方式分为公募和私募基金。46.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规部门的人员配置答案：D分析：合规政策内容包括ABC等，不包括人员配置。4