基金从业人员资格真题含答案2024年

基金从业人员资格真题含答案2024年1.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动C.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议中，应明确销售费用分配的比例和方式答案：B分析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。2.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.基金管理人可以根据情况调整申购费率C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠答案：A分析：销售服务费是指基金管理人从基金财产中计提的一定比例费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。3.关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.股票是信用凭证，基金是受益凭证B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域C.投资收益不同，基金的投资收益一定高于股票D.反映的经济关系不同，股票反映的是所有权关系，基金反映的是信托关系答案：D分析：股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证，是所有权凭证；基金是一种受益凭证。股票和债券是直接投资工具，主要投向实业领域；基金是间接投资工具，主要投向有价证券等金融工具或产品。基金的投资收益有可能高于股票，也有可能低于股票。4.以下不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户动态分析B.接受客户委托，代理客户进行投资决策C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险D.加强客户沟通，了解客户深度需求答案：B分析：基金销售机构在提供个性化服务时，不可以接受客户委托，代理客户进行投资决策。5.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D分析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。6.关于合规政策的落实，负责执行合规政策、确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）。A.合规管理部门B.董事会C.管理层D.监事会答案：C分析：管理层负责执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。7.关于ETF的特点，以下表述错误的是（）。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.可以进行套利交易C.本质上是一种指数基金D.采用完全复制或抽样复制指数的方式进行被动投资答案：无（本题无错误选项）分析：ETF具有以下特点：实行一级市场与二级市场并存的交易制度，投资者可以在一级市场进行申购赎回，也可以在二级市场进行买卖，利用两个市场的差价进行套利交易；本质上是一种指数基金，采用完全复制或抽样复制指数的方式进行被动投资。8.下列关于LOF与ETF的区别，表述错误的是（）。A.LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票B.LOF的申购和赎回只能在交易所进行，ETF既可以在交易所进行，也可以在代销网点进行C.LOF可以是主动管理型基金，也可以是指数型基金，ETF通常是指数型基金D.LOF的净值报价频率比ETF低答案：B分析：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行；ETF的申购、赎回通过交易所进行。9.关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）。A.基金业绩评价仅是对基金产品所实现的回报率进行的评价B.基金业绩评价对投资者、基金公司都具有非常重要的意义C.基金评价目的是让基金经理冒更大的风险提高基金收益D.不同类型的基金可以放在一起进行业绩评价答案：B分析：基金业绩评价是对基金投资管理能力的评价，不只是对回报率的评价；基金评价的目的是帮助投资者更好地了解基金的投资表现，而不是让基金经理冒更大风险；不同类型的基金由于投资范围、投资策略等不同，不能放在一起进行业绩评价。10.夏普比率、特雷诺比率、詹森α与CAPM模型之间的关系是（）。A.三种指数均以CAPM模型为基础B.詹森α不以CAPM为基础C.夏普比率不以CAPM为基础D.特雷诺比率不以CAPM为基础答案：A分析：夏普比率、特雷诺比率、詹森α三种指数均以CAPM模型为基础，用来衡量基金的业绩表现。11.关于基金投资风格分析，下列说法错误的是（）。A.通过计算前十大重仓股投资集中度可以分析基金是否倾向于集中投资B.基金持仓股本规模分析是一种对基金投资风格的分析方法C.不同风格的基金可能受市场周期性因素的影响不同D.基金投资风格分析可以保证投资者获得更高的收益答案：D分析：基金投资风格分析可以帮助投资者了解基金的投资特点和风险特征，但不能保证投资者获得更高的收益。12.关于基金托管人的信息披露义务，下列说法错误的是（）。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明答案：无（本题无错误选项）分析：A选项是持有人大会召集的规定；B选项是基金托管人在基金份额发售时的信息披露义务；C、D选项是托管人在基金年度报告中的信息披露要求。13.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。14.关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（）。A.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准B.QDII基金的净值在估值日后12个工作日内披露C.QDII基金在开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值D.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排答案：无（本题无错误选项）分析：以上选项均是关于QDII基金信息披露的正确表述。15.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同的基金产品设置不同的销售费率B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可以以持续营销为目的，压低基金销售费率答案：D分析：基金销售机构不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，也不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。16.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.长久性答案：D分析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。17.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险与投资人风险承受能力B.基金产品收益与投资人风险承受能力C.基金产品期限与投资人资金期限D.基金产品规模与投资人资金规模答案：A分析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重基金产品风险与投资人风险承受能力的匹配。18.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节B.内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用C.内部控制的独立性要求负责基金销售的部门、岗位应与其他部门、岗位严格分离D.内部控制的成本效益原则是指以最小的成本控制达到最大的效果答案：D分析：成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。19.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案：D分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。20.以下不属于基金管理人制定内部控制制度原则的是（）。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则答案：D分析：基金管理人制定内部控制制度的原则包括合法、合规性原则，全面性原则，审慎性原则和适时性原则。成本效益原则是内部控制的原则，不是制定内部控制制度的原则。21.关于基金托管人的内部控制，下列说法错误的是（）。A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B.托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产C.托管人应建立严格的岗位分离制度D.托管人应建立会计复核制度答案：B分析：基金托管人没有自行决定运用、处分、分配基金资产的权利，必须按照基金合同和托管协议的约定进行操作。22.关于货币市场基金的利润分配，以下表述错误的是（）。A.每日进行收益分配B.收益分配的方式通常为红利再投资C.当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益答案：C分析：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益。23.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D分析：封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种。开放式基金的认购可能涉及场内和场外认购。24.基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，更新招募说明书并登载在网站上。A.30B.45C.60D.90答案：B分析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。25.关于基金宣传推介材料的原则性要求，以下表述错误的是（）。A.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符B.基金宣传推介材料不得以任何形式诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构C.基金宣传推介材料可以预测基金的证券投资业绩D.基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构答案：C分析：基金宣传推介材料不得预测基金的证券投资业绩。26.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。27.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法B.基金销售机构应当对基金销售人员进行销售适用性的培训C.基金销售机构可以不设立专门的岗位负责基金销售适用性的实施D.基金销售机构应当建立健全普通投资者回访制度答案：C分析：基金销售机构应当设立专门的岗位或者指定专人负责基金销售适用性的实施。28.关于基金的投资风格，以下表述错误的是（）。A.一只小盘股既可能是价值型股票，也可能是成长型股票B.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的C.基金的投资风格会依据市场环境和基金经理的投资策略变化D.投资风格是区分不同基金的唯一标准答案：D分析：投资风格不是区分不同基金的唯一标准，基金还可以按照投资对象、投资目标等进行分类。29.以下不属于基金业绩评价需考虑的因素是（）。A.基金规模B.时间区间C.基金的管理费D.基金风险水平答案：C分析：基金业绩评价需考虑的因素包括基金规模、时间区间、基金风险水平等，基金的管理费不属于业绩评价需考虑的因素。30.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下表述错误的是（）。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易和操纵市场C.不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D.为了基金业绩，可以对基金产品进行夸大宣传答案：D分析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，不得对基金产品进行夸大宣传。31.基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律答案：C分析：基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育和基金业协会的自律。32.关于基金监管的“三公”原则，以下说法错误的是（）。A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B.公平原则是指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D.“三公”原则中公平是基础，公开是保障答案：D分析：“三公”原则中公开是基础，公平是保障。33.中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则C.草拟或制定基金行业的监管规则D.指导和监督基金业协会的活动答案：C分析：草拟或制定基金行业的监管规则是基金业协会的职责，中国证监会是制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则。34.基金业协会的职责不包括（）。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为答案：C分析：对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作是证券交易所的职责。35.关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，以下表述正确的是（）。A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B.认购费一般高于申购费C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认答案：C分析：认购份额在基金合同生效时确认，有封闭期；申购份额通常在T+2日确认，一般需要等封闭期结束后才能赎回。认购费一般低于申购费。认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。36.关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是（）。A.接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者B.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式C.非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等D.基金销售机构可以办理非交易过户业务答案：D分析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。主要包括继承、捐赠、司法强制执行等。接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者。非交易过户必须到基金注册登记机构办理。37.关于基金份额的分拆与合并，以下表述错误的是（）。A.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性B.基金份额分拆有利于基金持续营销C.基金份额合并可能会影响投资者的后续投资决策D.基金份额合并会提高基金的净值答案：D分析：基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一份基金份额的单位净值也按相同比例降低。基金份额合并是指将若干份基金份额合并为一份基金份额的行为，会提高基金份额净值，但投资者的投资总额不变。38.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（）。A.开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资两种B.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值C.我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例D.分红再投资通常是将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新的基金份额进行再投资答案：C分析：我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例，这里的最低比例是指每次分配的最低比例，而不是每年的最低比例。39.关于基金的投资交易行为，以下说法错误的是（）。A.基金管理人应建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施B.基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待C.基金管理人可通过交易系统向交易员下达交易指令，也可直接向交易员下达交易指令D.基金管理人应当建立完善的交易记录制度，及时核对并存档交易记录答案：C分析：基金管理人应通过交易系统向交易员下达交易指令，不得直接或间接通过交易员进行交易。40.关于基金的投资风险管理，以下说法错误的是（）。A.基金的投资风险管理是指对基金投资过程中存在的各种风险进行识别、评估和应对的过程B.投资风险管理的目标是降低风险，提高收益C.基金管理人可以通过分散投资来降低非系统性风险D.基金管理人可以通过购买保险来降低系统性风险答案：D分析：系统性风险是由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，是不可分散风险，购买保险不能降低系统性风险。41.关于基金的信息披露，以下说法错误的是（）。A.基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露B.基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则C.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告等D.基金信息披露的作用主要是为了保护投资者的合法权益，对基金管理人的经营活动没有影响答案：D分析：基金信息披露的作用不仅是保护投资者的合法权益，也有助于约束基金管理人的经营行为，促进基金市场的健康发展。42.关于基金的客户服务，以下说法错误的是（）。A.基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动B.基金客户服务的内容包括售前服务、售中服务和售后服务C.基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则D.基金客户服务的方式主要有电话服务中心、邮寄服务、自动传真、电子信箱与手机短信等，不包括互联网的应用答案：D分析：基金客户服务的方式包括互联网的应用，如通过公司网站、微信公众号等为客户提供服务。43.关于基金的市场营销，以下说法错误的是（）。A.基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称B.基金市场营销的目标包括为投资者提供优质的基金产品和服务，满足投资者的需求，提高基金销售机构的市场竞争力等C.基金市场营销的策略包括产品策略、价格策略、渠道策略和促销策略D.基金市场营销的主要对象是机构投资者，不包括个人投资者答案：D分析：基金市场营销的主要对象包括机构投资者和个人投资者。44.关于基金的合规管理，以下说法错误的是（）。A.基金合规管理是指基金管理人的合规管理部门依据国家法律法规和基金合同的规定，对基金管理人的投资管理活动进行监督、检查和纠正的过程B.基金合规管理的目标是确保基金管理人的经营活动符合法律法规和监管要求，保护基金投资者的合法权益C.基金合规管理的内容包括合规政策的制定、合规审核、合规检查、合规培训等D.基金合规管理主要是合规管理部门的职责，与其他部门无关答案：D分析：基金合规管理是一项全员参与的工作，不仅是合规管理部门的职责，其他部门也需要在各自的业务范围内遵守合规要求。45.关于基金的内部控制，以下说法错误的是（）。A.基金内部控制是指基金管理人为了防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统B.基金内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格等C.基金内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督D.基金内部控制制度的制定应遵循合法、合规性原则，全面性原则，审慎性原则和适时性原则，不需要考虑成本效益原则答案：D分析：基金内部控制制度的制定应遵循合法、合规性原则，全面性原则，审慎性原则和适时性原则，同时也要考虑成本效益原则。46.关于基金的托管，以下说法错误的是（）。A.基金托管是指基金托管人接受基金管理人的委托，安全保管基金财产，并根据基金管理人的指令进行资金清算、会计核算等活动的行为B.基金托管人的职责包括安全保管基金财产，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户，对所托管的不同基金财产分别设置账户等C.基金托管人可以将基金财产与自有财产混合保管，但不得将不同基金财产混合保管D.基金托管人应建立健全内部稽核监控制度，对内部控制制度的执行情况进行检查和评价答案