公司银行开户协议书

公司银行开户协议书甲方（开户公司）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________乙方（开户银行）：名称：______________________负责人：________________地址：____________________联系方式：________________鉴于甲方拟在乙方处开立银行账户，以满足公司日常经营资金收付等业务需求，经双方友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方在乙方处办理银行开户事宜达成如下协议：一、开户账户类型及相关服务内容（一）账户类型甲方申请在乙方开立[具体账户类型，如基本存款账户、一般存款账户等]。（二）服务内容1.乙方为甲方提供银行账户的开立、使用及管理服务，包括但不限于受理甲方提交的开户申请资料，审核并办理账户的设立手续；为甲方提供账户资金的收付结算渠道，确保资金的安全、准确、及时划转；根据甲方需求提供账户信息查询、对账单打印等服务。2.乙方应按照国家有关法律法规及金融监管要求，保障甲方账户资金的安全，采取必要的安全防范措施，如设置安全防护系统、进行身份验证等，防止甲方账户资金被盗取、挪用等情况发生。3.乙方应定期向甲方提供账户资金变动信息，包括但不限于每日交易明细、月度对账单等，以便甲方及时了解账户资金状况，进行财务管理和核对账目。4.乙方应根据甲方业务发展需要，为甲方提供合理的金融产品及服务建议，协助甲方优化资金管理，提高资金使用效率。例如，根据甲方资金流动特点，提供合适的存款理财产品；为甲方办理票据贴现、承兑等业务提供便利和专业指导。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供账户开立及相关服务，保障账户资金安全和正常使用。有权查询账户信息、交易明细及获取对账单等资料，了解账户资金变动情况。在符合法律法规及乙方规定的前提下，自主决定账户资金的收付业务，并要求乙方及时办理相关手续。2.义务向乙方提供真实、准确、完整的开户申请资料，包括但不限于营业执照、法定代表人身份证明、公司章程、股东信息等，并对资料的真实性、合法性、有效性负责。如因甲方提供虚假资料导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。遵守国家法律法规及金融监管规定，合法使用银行账户，不得利用账户从事违法违规活动，如洗钱、非法集资、逃税等。否则，乙方有权采取措施暂停或终止账户服务，并追究甲方的法律责任。按照乙方要求及时办理账户年检、变更等手续，确保账户信息的准确性和有效性。若因甲方未及时办理相关手续导致账户出现问题，甲方应自行承担责任。妥善保管账户密码、印鉴等重要信息和资料，如因甲方保管不善导致密码泄露、印鉴丢失等情况，造成账户资金损失的，甲方应自行承担后果。同时，甲方应及时通知乙方采取措施防范风险，并配合乙方办理相关挂失、更换印鉴等手续。按照本协议约定及乙方规定支付账户管理费用、手续费等相关费用。如甲方未按时足额支付费用，乙方有权从甲方账户中直接扣收，并按照逾期金额的一定比例收取违约金。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方提供真实、准确、完整的开户申请资料，并对甲方提交的资料进行审核，有权拒绝不符合要求的开户申请。有权按照国家法律法规、金融监管规定及本协议约定对甲方账户进行管理和监督，包括但不限于对账户资金收付情况进行监测、对异常交易进行调查等。如发现甲方存在违法违规行为或违反本协议约定的情况，乙方有权采取措施暂停或终止账户服务，并向相关监管部门报告。有权按照本协议约定及国家有关规定收取账户管理费用、手续费等相关费用，并有权根据业务发展情况调整收费标准，但应提前通知甲方。2.义务按照本协议约定及时、准确地为甲方开立银行账户，并确保账户正常使用。如因乙方原因导致开户延迟或账户无法正常使用，给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。严格遵守国家法律法规及金融监管要求，保障甲方账户资金的安全，采取合理的安全措施防范风险。如因乙方原因导致甲方账户资金被盗取、挪用等情况发生，乙方应承担赔偿责任。但如乙方能够证明自身已尽到合理的安全保障义务，且甲方存在过错导致资金损失的，乙方可根据过错程度减轻或免除赔偿责任。按照本协议约定定期向甲方提供账户资金变动信息及相关服务，确保甲方能够及时了解账户情况。如乙方未按时提供相关信息或服务，应向甲方支付一定的违约金，并采取措施及时予以纠正。为甲方提供优质、高效的金融服务，及时解答甲方关于账户使用及相关业务的咨询。如乙方工作人员未能及时、准确解答甲方咨询，给甲方造成不便或损失的，乙方应承担相应责任。保守甲方商业秘密和账户信息，不得向任何第三方泄露甲方账户信息及交易情况，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。如因乙方泄露甲方信息导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。三、账户使用与管理（一）账户使用范围甲方开立的银行账户仅用于合法的日常经营资金收付业务，包括但不限于支付货款、劳务费用、缴纳税款、收取销售款项等。甲方不得将账户用于任何违法违规或与经营业务无关的活动。（二）账户资金管理1.甲方应确保账户资金来源合法合规，不得存入非法所得资金或用于洗钱等违法活动。2.乙方应按照国家有关规定对甲方账户资金进行管理，确保资金的安全和正常流转。乙方有权对甲方账户资金的大额收付、异常交易等情况进行监测和调查，如发现可疑交易，应及时按照反洗钱等相关规定向监管部门报告。3.甲方如需对账户资金进行大额支取、转账等操作，应按照乙方规定提前办理相关手续，并确保操作的真实性、合法性。乙方应根据甲方提交的有效指令及时办理资金划转业务，但对于存在风险或不符合规定的指令，乙方有权拒绝办理，并及时通知甲方。（三）账户信息变更1.如甲方的基本信息（如公司名称、法定代表人、地址、联系方式等）发生变更，应在变更后及时通知乙方，并向乙方提交相关证明文件，办理账户信息变更手续。乙方应在收到甲方完整、有效资料后及时办理变更业务，确保账户信息的准确性。2.如甲方账户的账号、户名、开户行等关键信息发生变更，乙方应按照相关规定及操作流程办理变更手续，并及时通知甲方确认。在变更过程中，乙方应采取必要措施确保账户资金的安全和业务的连续性。（四）账户挂失与解挂1.如甲方发现账户密码泄露、印鉴丢失或账户可能存在风险等情况，应立即通知乙方办理账户挂失手续。甲方应向乙方提供准确的账户信息及挂失原因，并配合乙方进行核实。2.乙方在收到甲方挂失通知后，应立即采取措施冻结账户，防止账户资金被盗取或挪用。同时，乙方应按照规定的程序要求甲方提供相关证明文件，办理正式挂失手续。3.如甲方需要解挂账户，应向乙方提交解挂申请，并提供与挂失时相同的身份验证信息及相关证明文件。乙方在审核无误后，应及时为甲方办理解挂手续，恢复账户正常使用。四、费用及支付方式（一）费用种类及标准1.账户管理费：甲方应按照乙方规定的标准，每月/季度/每年向乙方支付账户管理费，具体金额为[X]元。该费用用于乙方为甲方提供账户管理、维护等服务的成本支出。2.手续费：乙方根据甲方办理的具体业务，按照国家有关规定及乙方收费标准收取手续费。例如，甲方办理转账汇款业务，按照转账金额的一定比例收取手续费；甲方办理支票业务，每张支票收取[X]元手续费等。具体手续费标准见乙方公布的收费清单。3.其他费用：如甲方使用乙方提供的其他特殊服务或产品，乙方将根据实际情况另行收取相应费用，并提前通知甲方。（二）支付方式1.甲方应在每月/季度/每年规定的缴费日期前，将账户管理费及其他应支付费用足额存入其在乙方开立的银行账户，乙方将在规定日期自动从甲方账户中扣收。2.对于手续费等因业务办理产生的费用，甲方应在业务办理时按照乙方要求支付现金、转账或通过其他指定方式缴纳。如甲方未在规定时间内支付手续费，乙方有权暂停相关业务办理，并按照逾期金额的[X]%收取违约金。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方违反本协议约定，未按时足额支付费用，乙方有权从甲方账户中直接扣收，并按照逾期金额的[X]%每日收取违约金。如逾期超过[X]日，乙方有权暂停或终止账户服务，由此给乙方造成的损失，甲方应予以赔偿。2.因甲方提供虚假开户申请资料或利用账户从事违法违规活动，导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。乙方有权解除本协议，并要求甲方立即销户，同时甲方应按照账户资金余额的[X]%向乙方支付赔偿金。3.甲方未按照本协议约定及时办理账户年检、变更等手续，导致账户出现问题或给乙方造成损失的，甲方应自行承担责任，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。4.如因甲方保管不善导致账户密码泄露、印鉴丢失等情况，造成账户资金损失的，甲方应自行承担后果。同时，甲方应赔偿乙方因处理相关问题而产生的费用及损失。（二）乙方违约责任1.若乙方违反本协议约定，未按时为甲方开立银行账户或账户无法正常使用，给甲方造成损失的，乙方应按照甲方实际损失金额进行赔偿。2.因乙方原因导致甲方账户资金被盗取、挪用等情况发生，乙方应承担赔偿责任。但如乙方能够证明自身已尽到合理的安全保障义务，且甲方存在过错导致资金损失的，乙方可根据过错程度减轻或免除赔偿责任。3.乙方未按照本协议约定定期向甲方提供账户资金变动信息及相关服务，应向甲方支付违约金，违约金金额为每月[X]元。同时，乙方应及时采取措施纠正违约行为，确保甲方能够正常获取相关信息和服务。4.如乙方泄露甲方商业秘密和账户信息，导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。乙方应立即采取措施消除影响，并按照损失金额的[X]倍向甲方支付赔偿金。六、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款（一）协议生效与终止1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，如双方均未提出终止或变更协议的书面通知，则本协议自动延续[X]年。2.在协议有效期内，如一方提出终止协议，应提前[X]日书面通知对方。经双方协商一致后，办理相关账户销户等手续，协议终止。（二）协议变更本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变