金融学(非存款类金融机构)习题与答案

一、单选题

1、将保险公司划分为互助保险、行业自保和机构承保三个类型的划分依据是

（）。

A.保险性质不同

B.保险经营方式不同

C.基本业务不同

D.经营目的不同

正确答案：B

2、金融租赁具有的独特功能是（）。

A.受人之托，代人理财

B.组合投资，分散风险

C.集合投资，专家理财

D.融资与融物相结合

正确答案：D

3、下列表述能够体现信托投资公司特点的是（）。

A.服务特征不明显

B.服务对象范围相对狭窄

C.在经营中需要提取准备金

D.与资本市场关系非常密切

正确答案：D

4、作为直接融资中介人，通过各种证券、票据等债权、产权凭证，将资金供求双方

直接联系起来的金融机构属于（）0

A.信息咨询类机构

B.保障类金融机构

C.投资类金融机构

D.融资类金融机构

正确答案：C

5、保障类金融机构运作的最大特点是（）。

A.组合投资，分散风险

B.一人有难，众人分担

C.严格监管，信息透明

D.利益共享，风险共担

正确答案：B

6、社会保障具有三个功能分别是保障、调节收入分配和（）。

A.互济

B.为人理财

C.劫富济贫

D.资源配置

正确答案：A

7、开放式基金和封闭式基金的划分依据是（）。

A.依据投资对象的不同

B.依据基金单位是否可赎回

C.依据组织形态的不同

D.依据投资风险与收益的不同

正确答案：B

8、缓解中小企业融资难问题中在中小企业与商业银行之间起增强中小企业信用、防

范商业银行信贷风险作用的金融机构是（）。

A.证券公司

B.金融资产管理公司

C.金融担保公司

D.金融租赁公司

正确答案：C

9、投资基金的投资管理中核心内容是（）。

A.期限匹配管理

B.贷款风险管理

C.资产缺口管理

D才殳资组合管理

正确答案：D

10、受人之托、为人管业、代人理财的非存款类金融机构是（）O

A.保险公司

B.投资基金

C.证券公司

D.信托投资公司

正确答案：D

二、多选题

1、典型的信托行为涉及的关系人有（）°

A.代理人

B.中间商

C.受托人

D.受益人

正确答案：C、D

2、关于融资租赁描述准确的有（）.

A.租赁物通常是专用设备，经营风险小

B.经营风险较大，专业技术要求很高

C.经常是对单一客户的租便，客户管理很重要

D.资金占用时间长需要多种方式筹集资金

正确答案：A、C、D

3、关于公司型投资基金的表述正确的有（）。

A.基金管理公司也同时负贡基金资产的保管

B.基金持有人既是基金投资者又是公司股东

C.基金资产独立于基金管理人和基金托管人之外

D.通常委托特定的基金管理公司运用基金资产进行投资并管理基金资产

正确答案：B、C、D

4、保险公司的主要业务包括（）。

A.信用调查、征信管理

B.为人管业、代人理财

C.给付赔偿款

D.出售保单，收取保费

正确答案：A、C、D

5、非存款类金融机构的特点有（）。

A.专业化程度高，业务之间存在较大的区别

B.业务的开展与金融市场密切相关，对金融资产价格变动非常敏感

C.不直接参与存款货币的创造

D.资金来源与运用方式各异

正确答案：A、B、C、D

6、投资银行的主要业务有（）.

A.公司购并

B.证券经纪业务

C.证券承销业务

D.资产证券化

正确答案：A、B、C、D

7、金融资产管理公司管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产时，可以从事的

业务活动有（）°

A.追偿债务

B.对所收购的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组

C.资产管理范围内公司的上市推荐及债券、股票承销

D.发行金融债券，向金融机构借款

正确答案：A、B、C、D

8、下列属于金融信息咨询服务类机构的有（）°

A.投资与保险代理机构

B.金融担保机构

C.投资咨询公司

D.财务公司

正确答案：A、C

三、判断题

1、投资类金融机构作为间接融资中介人，通过各种证券、票据等债权、产权凭证，将

资金供求双方直接联系起来，有利于全社会资金的有效配置与运转。（x）

解析：投资类金融机构作为直接融资中介人，通过各种证券、票据等债权、产权凭证,

将资金供求双方直接联系起来，有利于全社会资金的有效配置与运转。

2、投资类金融机构在便利投资者进行证券投资的同时，也增加了投资者的交易成本。

（x）

解析：投资类金融机构在便利投资者进行证券投资的同时,也降低了投资者的交易成

本和信息搜寻成本。

3、基金管理公司既负责基金的投资操作，本身也参与基金财产的保管。（x）

解析：基金管理公司负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产

的保管由独立于基金管理公司的基金托管人负责。

4、对冲基金具有投资效应的低杠杆性、投资活动的简单性、筹资方式的公募性、操作

的隐蔽性和灵活性等特点。（x）

解析：对冲基金具有投资效应的高杠杆性、投资活动的复杂性、筹资方式的私募性、

操作的隐蔽性和灵活性等特点。

5、我国信托投资公司受托管理和运用信托资金、财产，只能收取手续费，费率由机

构自主按市场原则定价。（x）

解析：我国信托投资公司受托管理和运用信托资金、财产，只能收取手续费，费率由

中国人民银行会同有关部门制定。

6、证券公司的证券经纪业务的特点是业务对象的特定性、证券经纪商的中介性、客

户指令的权威性和客户资料的保密性。（x）

解析：业务对象的广泛性。

7、相比传统意义的投资基金，对冲基金的经营特点有筹资方式的公募性和投资的低

杠杆性。（x）

解析：相比传统意义的投资基金，对冲基金的经营特点有筹资方式的私募性和投资的

高杠杆性。

8、社会保障制度是为丧失劳动能力和机会的社会成员提供基本和最低生活保障的制

度，兼具自愿性和商业性。（x）

解析：兼具强制性和政策性。

9、当投资者普遍对市场丧失信心时，封闭式基金所面临的流动性压力比之开放式基金

要大很多。（x）

解析：当投资者普遍对市场丧失信心时，封闭式基金所面I冏的流动性压力比之开放式

基金要小很多。

10、信托一经成立，信托财产会为服务于信托目的独立运作，具有独特的破产隔离

功能和存续的连贯性。（V）

11、虽然保险公司和社保基金在运作过程中形成了巨额的保险基金，但为保障资金安

全规避市场风险而无法成为金融市场的机构投资者。（X）

解析：保险公司和社保基金在运作过程中形成了巨额的保险基金,可以利用这笔资金

在金融市场上进行投资运作，成为金融市场中的机构投资者。

12、金融资产管理公司的运作程序中重要的环节是收购和处置问题银行的不良资产。

(V)

13、汽车金融服务公司从事汽车消费信贷业务并提供相关汽车金融服务的专业机构，

因此它属