平安银行合同管理制度

平安银行合同管理制度一、总则（一）目的为加强平安银行合同管理，规范合同签订、履行、变更、解除等行为，防范合同风险，维护银行合法权益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于平安银行各级机构及全体员工在经营管理活动中所签订的各类合同，包括但不限于业务合同、劳动合同、租赁合同、采购合同等。（三）基本原则1.依法合规原则合同的签订、履行、变更、解除等行为应严格遵守国家法律法规及监管要求。2.审慎严谨原则在合同签订前，应对合同相对方的主体资格、信用状况、履约能力等进行充分调查和评估，确保合同条款明确、具体、合法、有效，避免合同风险。3.全面履行原则合同各方应按照合同约定全面履行各自的义务，确保合同目的的实现。4.及时处理原则对合同履行过程中出现的问题，应及时发现、分析并采取有效措施进行处理，避免损失扩大。二、合同管理职责分工（一）合同管理部门1.总行法律合规部为全行合同管理的牵头部门，负责制定和完善合同管理制度，对重大合同进行法律审查，指导和监督各级机构合同管理工作，处理合同纠纷等。2.分行法律合规部门负责本分行合同管理工作的组织实施，对本分行签订的合同进行法律审查，协助处理合同纠纷等。（二）业务部门1.负责合同的发起、谈判、起草、履行等具体工作，对合同相对方的主体资格、信用状况、履约能力等进行调查和评估，确保合同条款符合业务需求和银行利益。2.及时向合同管理部门报送合同签订、履行等情况，配合合同管理部门处理合同纠纷。（三）风险管理部门1.负责对合同风险进行识别、评估和监控，提出风险防范建议，参与重大合同的风险评审。2.对合同履行过程中的风险状况进行跟踪和分析，及时预警风险事件。（四）财务部门1.负责审核合同中的财务条款，确保合同价款、支付方式、结算周期等符合银行财务管理制度。2.按照合同约定进行资金支付和账务处理，对合同执行情况进行财务监督。（五）审计部门负责对合同签订、履行、变更、解除等环节进行审计监督，检查合同管理制度的执行情况，发现问题及时提出整改意见。三、合同签订管理（一）合同相对方选择1.业务部门应通过多种渠道对合同相对方的主体资格、信用状况、履约能力等进行调查和评估，选择具有良好信誉和履约能力的相对方签订合同。2.对于重大合同或涉及金额较大的合同，应要求合同相对方提供营业执照、资质证书、法定代表人身份证明、授权委托书等相关证明文件，并进行核实。3.建立合同相对方信用档案，记录其基本信息、信用状况、履约情况等，定期进行更新和评估，作为选择合同相对方的重要依据。（二）合同谈判1.业务部门负责组织合同谈判，谈判人员应具备相应的业务知识和谈判技巧，熟悉合同条款和业务流程。2.在谈判过程中，应明确双方的权利和义务，对合同条款进行充分协商和沟通，确保合同条款公平合理、明确具体，避免出现模糊不清或歧义的条款。3.对于重大合同或涉及复杂法律问题的合同，应邀请法律合规部门参与谈判，提供法律支持和建议。（三）合同起草1.合同一般由业务部门负责起草，起草人员应根据谈判结果和业务需求，按照法律法规和银行合同示范文本的要求，拟定合同条款。2.合同条款应包括当事人的名称或者姓名和住所、标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、地点和方式、违约责任、解决争议的方法等主要内容。3.合同中应明确双方的权利和义务，避免出现模糊不清或歧义的条款，同时应注意约定违约责任和争议解决方式，以保障银行的合法权益。（四）合同审查1.合同起草完成后，业务部门应将合同文本提交给合同管理部门进行法律审查。2.合同管理部门应从法律合规角度对合同条款进行审查，重点审查合同的主体资格、合同内容的合法性、有效性、完整性等，提出审查意见。3.对于重大合同或涉及复杂法律问题的合同，合同管理部门应组织法律专家进行论证，并出具法律意见书。4.业务部门应根据合同管理部门的审查意见对合同进行修改完善，确保合同符合法律法规和银行利益。（五）合同审批1.合同经法律审查通过后，业务部门应按照银行内部审批流程进行审批。2.审批流程应明确各级审批人员的职责和权限，审批人员应认真审查合同条款，对合同的真实性、合法性、有效性等进行全面评估，并签署审批意见。3.对于重大合同或涉及金额较大的合同，应提交行领导审批。（六）合同签订1.合同经审批通过后，由法定代表人或其授权代理人签署合同。2.签署合同前，应仔细核对合同文本与审批通过的版本是否一致，确保合同内容准确无误。3.合同签署后，应加盖银行公章或合同专用章，并按照规定进行编号、登记和归档。四、合同履行管理（一）合同交底1.合同签订后，业务部门应组织相关人员进行合同交底，明确合同的主要内容、双方的权利和义务、履行期限、违约责任等，确保相关人员熟悉合同条款，了解各自的职责。2.合同交底应形成书面记录，由参与交底的人员签字确认。（二）合同执行跟踪1.业务部门应建立合同执行跟踪机制，定期对合同履行情况进行检查和分析，及时发现和解决合同履行过程中出现的问题。2.对于合同履行过程中出现的重大问题或风险事件，应及时向合同管理部门、风险管理部门等相关部门报告，并采取有效措施进行处理。（三）合同变更1.合同履行过程中，如因客观情况发生变化需要变更合同条款的，业务部门应及时与合同相对方协商，并签订书面变更协议。2.合同变更协议应按照合同签订的审批流程进行审批，并及时通知相关部门。（四）合同解除1.合同履行过程中，如出现法定或约定的解除情形，业务部门应及时与合同相对方协商解除合同，并签订书面解除协议。2.合同解除协议应按照合同签订的审批流程进行审批，并及时通知相关部门。（五）合同结算1.合同履行完毕后，业务部门应按照合同约定及时办理结算手续，确保银行资金的安全和及时回笼。2.财务部门应按照合同约定进行资金支付和账务处理，对合同执行情况进行财务监督。五、合同档案管理（一）档案收集1.合同签订后，业务部门应及时将合同文本及相关资料（如合同审批表、法律审查意见、补充协议等）提交给档案管理部门进行归档。2.档案管理部门应按照档案管理规定对合同档案进行整理、分类、编号和装订，确保档案的完整性和规范性。（二）档案保管1.合同档案应妥善保管，存放于安全、保密的场所，防止档案丢失、损坏或泄露。2.档案管理部门应建立合同档案借阅制度，严格控制档案的借阅范围和借阅期限，确保档案的安全。（三）档案查阅1.因工作需要查阅合同档案的，应填写档案查阅申请表，经所在部门负责人批准后，到档案管理部门查阅。2.查阅人员应遵守档案查阅制度，不得擅自涂改、抽取、复制档案内容，不得泄露档案机密信息。（四）档案销毁1.合同档案超过保管期限或已无保存价值的，由档案管理部门提出销毁申请，经行领导批准后进行销毁。2.档案销毁应指定专人负责，严格按照档案销毁程序进行操作，确保档案销毁彻底、安全。六、合同纠纷处理（一）纠纷预防1.业务部门在合同签订和履行过程中，应严格遵守合同管理制度，加强对合同相对方的管理和监督，及时发现和解决合同履行过程中出现的问题，预防合同纠纷的发生。2.合同管理部门应定期对合同履行情况进行检查和分析，及时发现潜在的合同风险，并提出风险防范建议。（二）纠纷处理流程1.合同履行过程中如发生纠纷，业务部门应及时收集相关证据，分析纠纷原因，制定解决方案，并及时向合同管理部门报告。2.合同管理部门应会同法律合规部门对纠纷情况进行调查和分析，提出法律意见和处理建议。3.根据纠纷情况和处理建议，业务部门应与合同相对方进行协商解决；协商不成的，可通过仲裁或诉讼等方式解决。4.在纠纷处理过程中，应及时向银行内部相关部门通报情况，确保信息畅通，共同做好纠纷处理工作。（三）纠纷处理责任1.对于因合同签订、履行等过程中存在过错导致银行遭受损失的，应追究相关部门和人员的责任。2.合同纠纷处理过程中，相关部门和人员应积极配合，提供必要的协助和支持，不得推诿、扯皮。七、监督与检查（一）内部监督1.审计部门应定期对合同管理制度的执行情况进行审计监督，检查合同签订、履行、变更、解除等环节是否符合规定，发现问题及时提出整改意见。2.合同管理部门应定期对各级机构合同管理工作进行检查和指导