《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》复习试题附答案（一）

第页《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》复习试题附答案1.个人通知存款的起存金额为（）。A、50万元（含）B、10万元（含）C、5万元（含）D、1万元（含）【正确答案】：C2.金融机构应当建立健全身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同客户，采取与风险相适应的风险控制措施。A、客户至上B、控制风险C、盈利最大化D、了解你的客户【正确答案】：D3.客户可以向（）提出开立个人存款证明申请。A、同一法人机构辖内任意网点B、全省任意网点C、跨法人机构任意网点【正确答案】：A4.银行业金融机构反假币联络会议在（）指导下开展工作。A、国务院反假货币工作联席会议B、中国人民银行C、国务院【正确答案】：A5.定活两便储蓄存款存期满一年或超过一年时，计息应按支取日整存整取一年期存款利率（）计算。A、打六折B、打七折C、打七五折D、全额【正确答案】：A6.我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是（）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心【正确答案】：D7.对已归为久悬账户管理的账户，按（）收取久悬账户管理费。A、100元/年/户B、100元/季/户C、200元/年/户D、200元/季/户【正确答案】：A8.一位于纽约的一家银行已在中国的一家代理银行发现了可疑交易。对于其中一个国际客户，代理行未遵守约定的协议。哪一个因素表明银行应该终止关系？（）A、代理银行已在海外资产管理局名单上的国家开设了分支机构。B、代理行的合规官目前因涉嫌受贿正在接受调查。C、代理银行最近超过了主办银行最近开发的风险模型中的可接受标准。D、主办机构已要求代理银行提供交易详情，以协助调查。【正确答案】：C9.（）是持票人以行使票据的付款请求权为目的，而授予被背书人代理权的背书。A、转让背书B、委托收款背书C、借款背书D、质押背书【正确答案】：B10.境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在（）提供。A、立即B、在获得高级管理层授权同意后C、在获得部门负责人授权同意后D、在获得客户授权同意后【正确答案】：D11.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据【正确答案】：B12.个人理财业务是建立在（）基础上的银行业务。A、资金借贷关系B、产品买卖关系C、委托代理关系D、以上都不是【正确答案】：C13.登记簿内容划销，如红线划错，可在红线两端用红色墨水划“×”销去，并由登记人在（）盖章证明。A、上端B、下端C、左端D、右端【正确答案】：D14.在智能设备上，个人结算存折可以签约的业务（）。A、手机银行、网上银行、短信通知、小额免密B、只有短信通知C、短信通知、手机银行、网上银行通知、小额免密D、短信通知、网上银行【正确答案】：D15.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）A、刑事处分B、行政处分C、纪律处分D、经济处罚【正确答案】：C16.没有在银行开立存款账户的个人向银行交付款项后，（）通过银行办理支付结算。A、可以B、小额的可以C、不可以D、大额的可以【正确答案】：A17.以下关于柜员管理的说法错误的是（）。A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务B、柜员不可以代理客户办理业务C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁【正确答案】：A18.股东持有的农村合作金融机构股份自本机构注册成立之日起（）内不得转让。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：C19.各级地方人民政府所捐赠资产（资金）应计入农村合作金融机构的（）。A、资本公积B、股金C、固定资产D、营业外收入【正确答案】：A20.农村合作金融机构对股金管理的有关规定应当在章程、招股说明书等公开文字材料中载明，并置于营业场所，以供查询，时间不少于（）日。A、三B、五C、七D、三十【正确答案】：C21.县级行社对审批通过的《错款报损（收益）审批报告表》意见栏内应加盖（）。A、财务部门公章B、县级行社公章C、财务部门业务专用章D、财务部门业务办讫章【正确答案】：B22.从人民币产品到流通中现金需要经（）环节。A、印钞厂--业务库--发行库--企业和个人B、印钞厂--发行库--业务库--企业和个人C、印钞厂--企业和个人--发行库--业务库D、印钞厂--企业和个人--业务库--发行库【正确答案】：B23.人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（），一联用于登记假币登记簿。A、交上级人民银行B、与假币实物一起留存C、交假币解缴单位【正确答案】：C24.股金证的更换只限在（）办理。A、任意网点B、营业部C、本法人机构辖内营业网点D、财务部【正确答案】：C25.关于凭证的出售，下列说法错误的是（）。A、允许单份出售B、不控制最小号C、不得向一般户出售现金支票D、核准类账户允许开户当日出售支票【正确答案】：B26.以下操作可以远离洗钱陷阱的是（）。A、登陆微信好友发送的网络贷款链接B、拨打贷款小广告上的联系电话C、联系正规银行业金融机构D、联系街头遇到的贷款推广人员【正确答案】：C27.银行对余额1万元（含）以下，1年（含）内未发生资金收付活动且未欠开户银行网点债务的单位银行结算账户（不包括指定收息账户、协定存款账户等需要保留的账户），应通知单位自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。A、10日B、90日C、30日D、20日【正确答案】：C28.贷款回单打印交易中，支持按（）批量打印贷款回单A、业务发生日期B、客户C、合同D、借据【正确答案】：D29.持有人对金融机构收缴的硬币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构、中国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为假币的，应（）。A、由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴B、由鉴定单位予以没收C、由鉴定单位转交公安机构处理【正确答案】：A30.2005年版第五套人民币100元的白水印为（）图案。A、人像B、花卉C、面额数字D、几何图形【正确答案】：C31.通知存款通知/撤销中利息入账账号必须为同一客户在（）的结算账户。A、全省任意网点B、同一法人机构任意网点C、开户网点D、同一地市任意网点【正确答案】：A32.由银行签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是（）。A、银行汇票B、银行本票C、银行承兑汇票D、支票【正确答案】：B33.智能设备的设备编号由字母和数字组成，共（）位。A、8B、6C、7D、9【正确答案】：A34.山西省农商银行发行的理财产品为（）。A、保本浮动收益理财产品B、保证收益理财产品C、非保证收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品【正确答案】：D35.客户信息查询交易可以通过以下（）查询条件进行查询？A、按账号查询B、按地址查询C、按序号查询D、按出生日期查询【正确答案】：A36.失票人应当在通知挂失止付后（）日内，依法向人民法院申请公示催告。A、3B、5C、7D、12【正确答案】：A37.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了（）面额纸币。A、5元B、20元C、50元【正确答案】：B38.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在()日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。（）A、3B、5C、7D、10【正确答案】：A39.2005年版第五套人民币发行采用（）原则。A、一次公告，分次发行，新旧版混合流通，逐步回收旧版B、一次公告，一次发行，新旧版混合流通，逐步回收旧版C、多次公告，分次发行，新旧版混合流通，逐步回收旧版【正确答案】：B40.一家金融机构收到了当地一家公司的信贷请求。这家公司已经是这个金融机构多年的老客户了。在提供给机构的相应文件中表明，这家公司的资产有大幅度的增长，而且还收购了几家新的子公司。进一步的调查还发现，这几家新收购的公司是新近成立的空壳公司。这是否预示存在洗钱行为？（）A、不会，该公司已经是这个金融机构多年的老客户。B、是的，空壳公司常用来作为避税工具。C、不会，空壳公司常被企业用来作为企业多元化的一种手段。D、会的，空壳公司可能会被用来掩盖实际控制人。【正确答案】：D41.商业汇票的出票人是（）。A、银行B、银行以外的企业单位等C、付款人D、收款人【正确答案】：B42.资产负债表的平衡关系（）。A、资产=负债+所有者权益B、收入-支出=利润总额C、表内科目明细账户的借方余额之和=表内科目明细账户贷方余额之和D、表内科目明细账户的借方发生额之和=表内科目明细账户贷方发生额之和【正确答案】：A43.票据挂失后，付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到法院的止付通知书的，不再承担止付责任。A、3B、10C、12D、15【正确答案】：C44.现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》中对捣毁假人民币再加工、变造币、打印或复印窝点，最高奖励标准是（）万元。A、15B、18C、20【正确答案】：C45.个人使用非文件验证在境外赌博网站开设电子账户，并在移动设备上创建电子钱包。为了向账户添加资金，个人使用信用卡、电汇、加密货币和货币服务业务。哪种资金来源的洗钱风险更大？（）A、电汇B、虚拟货币C、货币服务业D、信用卡【正确答案】：B46.持票人获得付款的，应当在汇票上签收，并将汇票交给（）。A、出票人B、保证人C、付款人D、背书人【正确答案】：C47.银行结算账户按存款人不同可分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、单位活期存款账户、单位定期存款账户C、个人储蓄账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户【正确答案】：D48.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度【正确答案】：B49.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县(市)B、区C、设区的市D、省【正确答案】：D50.小额普通借记业务的回执期限为（）。A、1天≤期限<5天B、0天≤期限≤5天C、1天≤期限<10天D、1天≤期限≤10天【正确答案】：B51.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告A、中国人民银行反洗钱监测中心B、公安机关C、中国人民银行分支机构D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案【正确答案】：D52.冠字号码查询业务只对经确认所持钞票为（）的银行客户提供查询服务。A、假币B、真币C、残缺污损人民币【正确答案】：A53.我国《票据法》中所称的票据是指（）。A、汇票，本票B、汇票，本票，支票C、汇票，支票D、汇票，支票，本票及其他【正确答案】：B54.银行对余额1万元（含）以下，（）（含）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户（不包括指定收息账户、协定存款账户等需要保留的账户），应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。A、6个月B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B55.全额章可加盖在（）。A、全额兑换的残币等B、全额兑换的残硬币密封袋上C、全额兑换的残币封签上D、金融机构特殊残缺污损人民币兑换单上【正确答案】：A56.营业网点在办理业务时发现假币，由该网点（）柜员当场予以收缴。A、至少3名B、至少2名C、2名D、1名【正确答案】：B57.参与人行二代支付系统的入网机构收到关于某一笔往账业务的3笔查询书时，入网机构应查复（）。A、1次B、2次C、3次D、无需查复【正确答案】：C58.对日均余额不足1000元的单位活期账户，按（）收取账户管理费。A、50元/月/户B、50元/季/户C、30元/季/户D、30元/月/户【正确答案】：C59.通过降低网点类别、推行弹性营业、调整劳动组合、减少网点面积等方式，能够改变目前现状的网点，可进行（）处理。A、撤销B、合并C、迁址D、改造【正确答案】：D60.营业机构缴存的款项中，完整券与损伤券相互掺叉不超过（）。A、5%B、10%C、20%D、50%【正确答案】：A61.出售支票每个账户原则上一次（），业务量大的可以适当放宽。A、一本B、二本C、三本D、五本【正确答案】：A62.银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担(）A、直接责任B、间接责任C、实施责任D、最终责任【正确答案】：D63.未按规定对涉及可疑交易的账户采取后续控制措施的，核减绩效收入（）元A、100-500B、1000-1500C、1000-3000D、3000-5000【正确答案】：D64.个人存款证明的有效期限可根据客户的要求自定，但最长不得超过（）。A、三个月B、六个月C、一年D、两年【正确答案】：C65.支票的（）是银行审核支票付款的依据。A、出票人预留签章B、确定的金额C、确定的出票日期D、确定的收款人【正确答案】：A66.纳入“特殊人群”的柜员不可设置为()。A、一般操作员B、库管员C、授权柜员D、自助机具管理员【正确答案】：C67.背书连续是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的（）。A、出票人B、收款人C、委托人D、出票行【正确答案】：B68.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人B、工作人员C、股东D、董事会【正确答案】：A69.对于应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。A、30日B、60日C、120日D、360日【正确答案】：A70.第四套人民币5角、2角、1角图文采用了（）印刷方式。A、正背面凹压印B、正面凹印C、正背面胶印D、背面凹印【正确答案】：C71.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（）制度和程序，明确信息安全和保密要求。A、客户身份识别B、内部信息共享C、风险评估D、分类管理【正确答案】：B72.银行对于开户单位更换印鉴前签发的支票（）。A、凭原印鉴支取B、凭新印鉴支取C、凭新旧印鉴都可支取D、不予支取【正确答案】：A73.安全线是（）中的防伪技术。A、油墨B、纸张C、印刷D、制版【正确答案】：B74.企业类存款人开立单位银行结算账户为基本存款账户的，自正式开立之日起（）即可办理付款业务。A、当日B、三个工作日后C、五个工作日后D、七个工作日后【正确答案】：A75.网上支付跨行清算系统（超级网银）网银借记业务的支付限额是（）。A、100万元B、500万元C、1000万元D、无限额【正确答案】：D76.我国是从第四套人民币（）版的100元、50元纸币上开始使用安全线技术的。A、1980年B、1984年C、1988年D、1990年【正确答案】：D77.核准类银行结算账户的“正式开立之日”指（）。A、中国人民银行当地分支机构的核准日期B、存款人办理开户手续的日期C、录入人民币账户管理系统的日期D、申请开户日期【正确答案】：A78.转账支票、清分机支票主题图案为（）。A、梅花B、兰花C、竹子D、菊花【正确答案】：C79.居住在美国的移民开设一个包括借记卡的银行账户。几个月后，交易监测系统显示该账户中的小额存款，在一个与冲突地区接壤的国家的ATM取款机取款。银行应该如何回应?（）A、阻止任何进一步活动B、提交可疑交易报告C、发起对活动的调查D、如果交易活动继续，与客户联系【正确答案】：C80.一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份，是一对夫妻，各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司，尽管新股东并不提供资金。依据沃尔夫斯堡私人银行发洗钱原则，针对新董事和股东需要采取什么尽职调查？（）A、因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的，所以拒绝开户。B、进一步了解股东之间的关系，对股东的资金和财富来源进行尽职调查。C、验证这个人的身份，包括对背景，名誉，和资金财富来源的尽职调查。D、进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份，可能包括对她背景和名誉的尽职调查。【正确答案】：B81.（）仅限于办理现金存取款业务，不得办理转账结算。A、基本存款账户B、专用存款账户C、个人银行结算账户D、储蓄账户【正确答案】：D82.运营管理部门负责人、信贷管理部门负责人每月对代保管抵质押品进行一次检查。同时每次选取不低于（）的抵质押品进行封装袋完好性检查。A、0.25%B、0.5%C、5%D、1%【正确答案】：C83.非企业类存款人开立单位银行结算账户,自正式开立日起,（）个工作日后方可购买支票，原则上一次（）本。A、3、1B、1、3C、3、3D、1、1【正确答案】：A84.（）状态的吞没卡不允许退回。A、待销号B、待销毁C、待交回D、作废【正确答案】：B85.现行的《中国人民银行反假人民币奖励办法》中规定，对破获伪造人民币印制窝点，最高奖励标准是（）万元。A、18B、20C、25【正确答案】：C86.金融情报机构负责：（）A、及时向执法机构传播案件。B、回应执法机构关于监管报告中涉及信息的请求。C、与其他金融情报机构分享证据。D、从问责和报告机构收到关于所犯罪行的确认报告。【正确答案】：A87.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。A、向有关部门核实B、查看C、核对并登记D、询问【正确答案】：C88.赔偿金实行定期扣付，（）于次月3日内单独划给收款人。A、每10天计算一次B、每月计算一次C、每季计算一次D、每年计算一次【正确答案】：B89.客户信息是指以客户为索引建立的与客户自身相关联的一些（）。A、经济信息B、非经济信息C、法人信息D、企业信息【正确答案】：B90.有一家小额货币转账服务机构在美国同一区域有多个代理地点。他们的客户大都是从A国家来的移民，他们经常会办理汇款手续，把资金汇回到A国家。在一次公司合规负责人和几个代理开会的时候，其中有一个代理反映最近有两个新客户每周都有三次来到站点办理汇款，都是汇给B国的同一个收款人，汇款金额总是8千美金。下列哪一项表现警示着代理这两个客户可能有洗钱的嫌疑？（）A、他们总是向同一个人汇款。B、他们每周都来办理三次汇款。C、该代理站的客户向B国家汇款是件不正常的事情。D、每一次汇款的金额都是正好比需报告额度稍低一些。【正确答案】：D91.对无原始凭证的远程授权业务，营业网点业务经办柜员应填制（），列明交易代码和名称等交易信息，经营业机构负责人或会计主管审批同意后，与其他相关依据一并提交远程授权。A、内部凭证B、山西省农商银行远程授权申请书C、特种转账传票D、会计凭证【正确答案】：B92.2010版农信银银行汇票的票据号码为（）位。A、10B、8C、12D、16【正确答案】：B93.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>在识别PEP方面应争取怎样的控制措施以确保合规?（）A、确定其为本地PEPB、建立客户关系后进行审核C、在账户开立过程中进行审核，且在之后进行定期审查D、如果客户或与其有关人士为PEP,要求客户向银行予以披露【正确答案】：C94.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，单位银行结算账户按用途可以分为（）类。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：C95.执法机构正在审查金融机构提交的客户账户可疑活动可疑交易报告，随后，执法机构要求提供进一步资料。执法机构还可以要求金融机构提供什么支持性文件？（）A、先前提交的同一客户的可疑交易报告B、开户文件和账户报表C、向客户发送的宣传材料副本D、该机构的可疑交易报告的政策和程序的副本【正确答案】：B96.代理网点的黄金仿真样品金要（）管理。A、库柜员B、专人C、运营主管D、柜员【正确答案】：B97.客户风险评估问卷每年至少应有（）次全面的重检和评估。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A98.重点账户、可疑账户有效对账率须达到（），普通账户有效对账率须达到（）以上。A、100%，100%B、95%，90%C、100%，90%D、100%，95%【正确答案】：C99.个人客户信息新增/维护交易中新增了以下哪一功能？A、相似性检查B、客户画像分析C、客户信息撤销D、客户证件号码修改【正确答案】：A100.以下属于《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》要素的是（）。A、兑换结果B、持有人签名C、持有人姓名【正确答案】：C1.客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是（）。A、当地人民银行应对王女士的投诉情况进行核实B、当地人民银行应该受理投诉C、当地人民银行应告知王女士该事项应向银保监会投诉D、当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉【正确答案】：AB2.使用智能柜面系统中“尾箱凭证处理“交易作废凭证时，”作废原因“选择签发作废的情况有（）。A、柜员在办理业务使用时出错导致凭证作废B、防伪性能、印刷质量不符合规定C、收回客户未使用的支票D、开户后冲销【正确答案】：AB3.下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（）。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、结算需要【正确答案】：ABC4.2005年版第五套人民币哪些券别纸币防伪特征采用背开式全息磁性开窗安全线（）。A、l00元B、50元C、20元D、l0元E、5元【正确答案】：AB5.以下关于大额支付系统说法正确的是（）。A、大额支付系统逐笔、实时发送B、大额支付业务可以全额清算资金，也可以部分清算资金C、大额支付系统既支持单笔处理，也支持批量处理D、大额支付系统全额清算资金【正确答案】：AD6.某柜员在办理农信银通存通兑业务时，将存现1万元误录入成10万元，导致业务差错发生，该柜员应采取以下哪种补救措施（）。A、使用通存冲销申请交易将这笔业务撤销B、向对方发送退回申请，请求给以退汇处理C、与上级中心联系，请求系统后台处理D、与客户取得联系，在冲销交易成功的前提下，按正确金额重新办理一笔【正确答案】：AD7.人民法院有权对单位和个人存款进行（）。A、查询B、冻结C、扣划D、支取【正确答案】：ABC8.金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，应当（）。A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B、没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款C、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分D、构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任【正确答案】：ABCD9.现金清分指对人民币现金进行（），并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。A、面额和套别区分B、真假币鉴别C、数量统计D、塑封包装【正确答案】：ABC10.第三套人民币的（）是我国自行完成的。A、制版B、设计C、原材料D、印制设备【正确答案】：ABCD11.无需纳入表外“待销毁凭证”核算的凭证有（）。A、改版作废的凭证B、正常销户卡C、丢失的凭证D、售出未收回的凭证【正确答案】：BCD12.开展移动展业业务的网点或使用移动展业设备的部门应按要求配备（）。A、设备保管员B、移动展业管控平台管理员C、移动展业业务平台操作员D、移动展业业务平台授权员【正确答案】：ABCD13.常见的洗钱方式包括（）A、借用金融机构B、伪造商业票据C、利用犯罪所得直接购置不动产和动产D、利用现金密集行业【正确答案】：ABCD14.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性【正确答案】：ACD15.（）情况可以办理承兑汇票结清。A、未用注销B、不收不付C、挂失D、提示付款【正确答案】：AD16.专用存款账户的账户名称构成方式有（）。A、存款人名称B、存款人名称加内设机构（部门）名称C、存款人名称加资金性质D、附属单位名称【正确答案】：ABC17.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币主要调整了（）的样式。A、毛泽东头像B、装饰团花C、横号码D、背面主景【正确答案】：ABCD18.（）银行汇票不得背书转让。A、票面污损、油渍的B、未填写实际结算金额的C、实际结算金额超过出票金额的D、填明“现金”字样的【正确答案】：BCD19.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）A、亚太反洗钱组织B、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D、西非政府间反洗钱工作组【正确答案】：ABCD20.每条假币收缴汇总数据来源于报送行报告期内假币收缴凭证的汇总信息，分为（）两部分。A、必报项B、汇总项C、预留项D、明细项【正确答案】：AC21.内部户根据开立权限分为（）和（）。A、标准账户B、非标准账户C、通用内部户D、非通用内部户【正确答案】：AB22.中国人民银行不得拒绝受理（）提出的货币真伪鉴定申请。A、持有人B、银行业金融机构C、授权的鉴定机构【正确答案】：ABC23.可以作为营业外收入入账的有（）。A、纳入单位睡眠户管理超过4年（含）的，账户中仍未支取的款项B、个人活期存款账户纳入睡眠户管理超过90天（含），账户内未支取的款项C、单位银行结算账户转入睡眠户管理后超过3年（含）仍未支取的D、个人活期存款账户转入睡眠户管理后超过3年（含）仍未支取的【正确答案】：AB24.2019年版第五套人民币1元、5角和1角硬币背面花卉图案做了收缩，这三种花卉分别是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、兰花【正确答案】：BCD25.一般存款账户与基本存款账户相比，不同点描述正确的有（）。A、一般存款账户不能办理现金支取业务B、一个单位只能开立一个一般存款账户C、一般存款账户只能在基本存款账户开户行以外的其他银行开立D、一般存款账户为核准类账户【正确答案】：AC26.故意毁损人民币的行为有（）。A、在人民币上乱写乱画B、熔炼硬币C、装帧人民币D、用人民币制作工艺品【正确答案】：ABD27.下列2015年版第五套人民币100元纸币上应用的防伪特征中，与1999年版和2005年版第五套人民币100元不同的有（）。A、白水印B、有色荧光竖号码C、无色荧光图案D、红外配对图案【正确答案】：ABD28.第四套人民币的（）使用了磁性油墨凹印图纹。A、100元B、50元C、10元D、5元【正确答案】：AB29.银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合（）基本条件。A、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户B、建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作流程C、配备从事现金业务的主业人员，包括管理人员和操作人员D、具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备E、具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施【正确答案】：ABCDE30.存款人（），应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、其他原因需要撤销银行结算账户的【正确答案】：AB31.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务（）。A、客户身份识别制度B、客户身份资料保存制度C、客户交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易报告制度【正确答案】：ABCD32.某柜员办理大额支付系统业务时，因柜员失误导致汇入行错误，柜员应采取（）补救措施。A、重新发送一笔正确业务B、发送退回申请报文，业务退回后重新发送C、发送查询书报文，说明情况请求退回D、告知客户自行处理【正确答案】：BC33.客户的凭证状态可分为（）状态。A、正常B、使用C、作废D、挂失【正确答案】：ABCD34.纪念币的种类包括（）。A、金银纪念币B、普通纪念币C、非流通纪念币D、贵金属纪念币【正确答案】：BD35.在存款业务中，有下列（）情形之一的，核减绩效收入1000-3000元；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。A、采取欺骗、行贿、利益交换或远期利益输送等不正当竞争方式营销、吸收存款的B、通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段违规返利吸收存款的C、违规开发、办理不规范存款创新产品的D、以上都不是【正确答案】：ABC36.目前农村合作金融机构增加注册资本的途径包括（）。A、公积金转增B、利润转增C、募股D、配股【正确答案】：ABCD37.丧失票据采取补救措施时，必须符合的条件有（）。A、要有丧失票据的事实B、失票人必须是真正的票据权利人C、提供票据的复印件D、丧失的票据必须是未获付款的有效票据【正确答案】：ABD38.下列属于会计业务印章的有（）。A、财务专用章B、业务专用章C、票据交换专用章D、汇票专用章【正确答案】：ABD39.取消账户许可“两个不减、两个加强”的具体要求（）。A、风险防控力不减B、企业开户便利度不减C、银行服务费不减D、账户管理要加强E、人行对商业银行检查力度加强F、优化企业银行账户服务要加强【正确答案】：ABDF40.妥善保存客户身份资料和交易记录应遵行()原则。A、安全B、准确C、完整D、保密【正确答案】：ABCD41.当内部户同时满足以下（）条件时，可进行内部户销户处理。A、不再使用B、余额为0C、账户状态为销户D、账户状态为正常【正确答案】：ABD42.收到信息类业务时，按照相关规定必须在指定时间内回复的是（）。A、查询书B、查复书C、自由格式D、公告通知信息【正确答案】：AB43.以下（）防伪措施需迎光透视观察。A、光变油墨B、水印C、隐形面额数字D、阴阳互补对印图案E、凸印缩微文字【正确答案】：BD44.自然人社员（股东）变更股金分红账号需提供的资料包括（）。A、《变更申请书》B、股金证原件C、身份证件原件及复印件D、分红账户【正确答案】：ABC45.下列哪些人民币不能流通（）。A、人民币样币B、停止流通的人民币C、不能兑换的残缺、污损人民币D、不能兑换的特殊残缺、污损人民币【正确答案】：ABCD46.办理假币收缴业务时，应在山西省农商银行反假子系统中必须录入（）要素。A、持有人姓名B、持有人的有效证件号码C、假币券别、版别、冠字号码D、收缴的数量及面额【正确答案】：ABCD47.重要空白凭证管理遵循（）的原则。A、统一标准B、分级管理C、证簿分管D、证账分管【正确答案】：AB48.法人社员（股东）变更法定代表人姓名及其身份证件号码需提供的资料包括（）。A、股金证原件B、营业执照等证明资料原件C、董事会或上级主管部门同意信息修改的证明文件原件D、法定代表人身份证件原件【正确答案】：ABCD49.下列哪些账户不纳入《人民币银行结算账户管理办法》管理（）。A、外币存款账户B、个人储蓄账户C、单位定期存款账户D、个人银行结算账户【正确答案】：ABC50.冠字号码信息管理系统上线后，以下哪些问题得到了解决（）。A、客户现金存取款得到了追踪B、减少客户与银行之间的冲突C、明确了收付假币纠纷举证的问题D、客户办理业务更加便捷【正确答案】：ABC51.挂失标志包括（）。A、口头挂失B、正式挂失C、双挂挂失D、口挂撤挂【正确答案】：ABCD52.付款人提出的拒绝付款，银行按照规定审查无法判明是非的（）。A、应进行拒付B、应由收付双方自行协商处理C、向仲裁机关申请调解或裁决D、人民法院申请调解或裁决【正确答案】：BCD53.接入银企直联系统的客户需要满足以下条件（）：A、具备客户内部系统软件开发、对接能力；B、资金管理信息化需求明确，且拥有内部系统；C、总公司及子公司均在山西省农商银行开立单位结算账户；D、接受山西农商联合银行对其内部系统进行安全性评审。【正确答案】：ABCD54.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A、现金缴存B、现金支取C、现金结售汇D、现钞兑换【正确答案】：ABCD55.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B、洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C、通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D、企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法【正确答案】：ABCD56.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，申请开立基本存款账户的主体包括（）。A、企业法人B、机关、事业单位C、单位设立的独立核算的附属机构D、个体工商户【正确答案】：ABCD57.有下列（）情形之一的，核减绩效收入500-1000元；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分A、账户超期使用的B、处分C、为留存证件资料过期的账户继续办理结算业务的D、以现金方式存入的注册验资资金退还时，未出具缴存现金时的回单凭证及有效身份证明给予办理的【正确答案】：ACD58.《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发〔2009〕125号）以下说法正确的是（）。A、各商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级，一般每年不少于1次B、各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用C、各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅D、各商业银行供取存款一体机运行的钞票凡有条件的均需经清分机清分【正确答案】：BCD59.《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户包括（）。A、活期存款账户B、定期存款账户C、定活两便存款账户D、通知存款账户【正确答案】：ABCD60.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存。其中“了解”是指（）。A、了解交易的实际收益人B、了解客户经济状况或经营状况C、了解资金来源及用途D、了解实际控制客户的自然人【正确答案】：ABCD61.冠字号码信息管理系统上线后，为使柜面交易和冠字号码相对应，在办理现金业务时，正确的操作是（）。A、先打开交易界面，再进行点钞B、先进行点钞，再打开交易界面C、打开交易界面到交易结束期间点钞D、先打开交易界面或先点钞都可以【正确答案】：AC62.为及时掌握全国各地假币收缴的（）等信息，实时对假币信息进行检测，人民银行开发了反假货币信息系统。A、数量B、种类C、特征D、人员【正确答案】：ABC63.以下哪些交易属于操作员管理的流程？A、操作员签到B、尾箱维护C、尾箱交接D、操作员签退【正确答案】：ABCD64.银行承兑汇票的承兑银行，必须具备下列条件（）。A、为国有、股份制金融机构B、与出票人具有真实的委托付款关系C、具有支付银行承兑汇票金额的可靠资金D、内部管理完善，经其法人授权的银行审定【正确答案】：BCD65.20英镑全息条图案是（）。A、亚当斯密肖像B、面额数字C、英镑符号D、女王肖像【正确答案】：ABC66.办理支付结算需校验的有效身份证件包括（）。A、居民身份证B、临时居民身份证C、驾驶证D、居住证【正确答案】：AB67.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为?()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C、客户拒绝更新客户基本信息的。D、怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。【正确答案】：AB68.硬币的造币材料有（）。A、钢芯镀镍B、钢芯镀铜合金C、铝合金D、镍合金【正确答案】：ABCD69.2015年版100元纸币具有磁性的防伪特征有（）。A、光变镂空开窗安全线B、全埋式安全线C、横号码D、竖号码【正确答案】：BD70.银行汇票的（）要作为重要凭证（物件）进行管理与使用。A、汇票专用章、印模B、银行汇票票样C、银行汇票凭证D、银行汇票防伪知识文档【正确答案】：ABCD71.以下（）到账方式可以做柜面延时转账撤销。A、即时到账B、普通到账C、次日到账D、实时到账【正确答案】：BC72.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类【正确答案】：BD73.代理人申请冠字号码信息查询时，应填写《人民币冠字号码信息查询申请表》（一式两份），并提供（）等资料申请查询。A、被代理人有效身份证件B、现金实物或《假币收缴凭证》C、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）D、代理人有效身份证件【正确答案】：ABCD74.第三套人民币的水印图案有（）。A、天安门B、国徽C、空心五角星D、国旗五角星【正确答案】：ACD75.以下对农信银支付清算系统描述正确的是（）。A、系统支持7天×24小时连续运行B、系统支持对公户之间的通存业务C、无金额起点限制D、系统采用“单笔发起，全额清算”的处理方式【正确答案】：ABCD76.与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有（）。A、材质调整B、面额数字造型调整C、花卉缩小D、正背面内周缘调整为多边形E、正面增加圆点【正确答案】：ABCD77.反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项。A、初审B、复核C、尽职调查D、后续处理【正确答案】：ABCD78.中国人民银行公开发行的2015年、2016年、2017年贺岁普通纪念币上均有（）图案。A、宫灯B、花卉C、生肖D、干支纪年【正确答案】：ABCD79.2005年版100元纸币凹印缩微文字有（）调整。A、背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”长度适当缩短B、背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”长度适当加长C、背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”不穿过面额数字和“YUAN”D、背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”穿过面额数字和“YUAN”【正确答案】：AC80.（）可以收缴假币。A、人民银行B、商业银行C、信用社D、证券公司E、收费站【正确答案】：BC81.（）账户不可查询客户交易明细。A、信息不全的B、证件到期的C、灰名单D、黑名单【正确答案】：ABCD82.1999年版第五套人民币（）面额纸币采用了双面凹印的印刷工艺。A、100元B、50元C、10元D、1元E、5元【正确答案】：ABCE83.2019年版第五套人民币纸币的主要专业防伪特征可借助（）等仪器设备进行检测。A、紫外光源B、日光灯C、磁性检测仪D、红外检测仪【正确答案】：ACD84.内部户同方向记账记账类型为同贷时，蓝字方账户允许输入（）。A、科目账户B、内部户C、会计账户D、客户账户【正确答案】：BCD85.金融机构应当撰写反洗钱年度报告，如期向中国人民银行报告以下内容（）。A、反洗钱工作的整体情况B、反洗钱工作机制建立情况C、反洗钱法定义务履行情况D、反洗钱行政处罚情况【正确答案】：ABC86.冠字号码查询检查工作中，正查法侧重检查金融机构开展冠字号码查询工作的过程，其主要检查（）等要素。A、相关业务制度B、查询结果C、机具性能D、处理流程【正确答案】：ACD87.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，可以申请开立专用存款账户的是（）。A、基本建设资金B、财政预算外资金C、证券交易结算资金D、单位银行卡备用金【正确答案】：ABCD88.在采购业务管理中，有下列（）情形之一的，给予撤职至开除处分A、谋取私利、收受财物或其他好处的B、徇私舞弊、滥用职权、弄虚作假、暗箱操作的C、疏于管理、玩忽职守，致使采购项目质量低劣或造成重大事故的D、伪造、变造、隐匿或擅自销毁采购档案资料的【正确答案】：ABCD89.部分冻结的账户可以办理的业务有（）。A、挂失B、补发C、撤挂D、结清【正确答案】：ABC90.2019年版第五套人民币纸币主要变化是（）。A、提高了票面色彩鲜亮度B、优化了票面结构层次与效果C、提升了整体防伪性能D、改善了钞票流通耐性【正确答案】：ABCD91.在支付清算业务办理中，有下列（）情形之一的，核减绩效收入500-1000元；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。A、未按支付系统运行时间办理业务，影响客户资金使用或引发经济纠纷的B、未按规定对所辖机构发起的大额业务进行授权，造成客户资金延迟支付的C、未按规定发起查询类信息或收到查询类信息超期回复、未回复或回复有误的D、未按原始凭证内容发出查询查复信息类业务的【正确答案】：ABCD92.代理ETC业务指客户通过ETC发行机构办理OBU、快通卡，将山西省农商银行结算账户与快通卡绑定，实现自动扣费并使用其他相关服务的业务。这里的“结算账户”支持（）。A、个人结算账户B、对公结算账户C、信合通贷记卡D、尧都天河贷记卡E、股金账户【正确答案】：ABCD93.下列属于50元（含）起存的储蓄存款是（）。A、整存整取定期储蓄存款B、零存整取定期储蓄存款C、定活两便储蓄存款D、存本取息定期储蓄存款【正确答案】：AC94.下列关于人民币纸币弯曲挺度说法正确的是（）。A、当100元面额纸币的弯曲挺度小于等于0.05牛时，为不宜流通人民币B、当50元面额纸币的弯曲挺度大于0.03时，属于适宜流通人民币C、当20元面额纸币的弯曲挺度大于等于0.02时，属于适宜流通人民币D、当10元面额纸币的弯曲挺度小于0.03时，为不宜流通人民币【正确答案】：ABD95.消极非金融机构是指符合下列条件之一的机构：（）A、上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之五十以上的非金融机构B、上一公历年度末，拥有可以产生股息、利息、租金、特许权使用费收入的金融资产占总资产比重百分之五十以上的非金融机构C、税收居民国（地区）不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构【正确答案】：ABC96.账户管理包括银行结算账户和内部账户的（）。A、开立B、使用C、变更D、撤销【正确答案】：ABCD97.下面关于“假币”印章使用说法正确的有（）。A、对于变造假币，变造部分小于四分之一时，不能加盖“假币”印章，而是按照残损币兑换标准予以兑换B、收缴假硬币时，应将假硬币封装在专用袋内，并在封口处加盖“假币”印章C、收缴假外币时，应比照收缴假人民币规定，在假外币上加盖“假币”印章D、加盖“假币”印章的货币经鉴定为真币时，金融机构应作残损币兑换，禁止交还持币人【正确答案】：BD98.《公安部、中人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字｛2009｝43号）规定：金融机构在办理假币收缴业务过程中，应按照公安机关的要求详细登记假币持有人的（）等情况，并及时通报公安机关。A、身份信息B、住址C、联系方式D、假币来源【正确答案】：ABCD99.重点账户包括以下哪些条件（）。A、对账截止日存款余额在100万元（含）以上B、对账起止期内单笔或单日单边累计发生额在100万元（含）以上C、系统内存款账户D、同业存款账户【正确答案】：ABCD100.贷款业务差错调账交易中，输入项（）至少录入一项A、证件类型B、证件号码C、借据号D、原贷款收回抹账核心流水号E、起始日期F、终止日期【正确答案】：ABCDEF1.第四套人民币100元背面主景是使用胶印方式印刷的。（）A、正确B、错误【正确答案】：B2.存取款一体机清点纸币所办理的业务是蓝标业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A3.各营业网点均应办理人民币主辅票币、残缺票币兑换业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A4.银行业机构支付的10元及以上面额必须经过机械清分。（）A、正确B、错误【正确答案】：A5.智能柜面系统对余额在100元（含）以下，3年（含）内未发生资金收付活动且未欠开户网点债务的个人活期存款账户自动转为睡眠户。（）A、正确B、错误【正确答案】：A6.“假币”印章在假外币背面位置为中间位置。（）A、正确B、错误【正确答案】：B7.对于业务发生频繁但是没有进行年检的单位账户，营业网点可以继续对其进行支付结算。（）A、正确B、错误【正确答案】：B8.交易触发复核后，操作员选择同机复核，任务生成唯一的任务编号进入发起复核列表中，等待复核操作员在执行任务列表中执行复核操作。A、正确B、错误【正确答案】：B9.根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以半额赔付。（）A、正确B、错误【正确答案】：B10.大额支付系统运行工作日为国家法定工作日。（）A、正确B、错误【正确答案】：A11.支付结算中提到的“签章”涉及单位名称的必须由单位盖章。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.客户办理招投标保证金主账户签约，“主账户账号”支持对公虚拟账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B13.对金融机构反洗钱工作的年度考核评级期间为每年1月1日至12月31日。（）A、正确B、错误【正确答案】：A14.人民币纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的不宜流通。（）A、正确B、错误【正确答案】：A15.股东违反规定以其股份为自己或他人进行质押担保而给第三方造成的损失应由农村合作金融机构承担。（）A、正确B、错误【正确答案】：B16.客户存单、存折、一本通、银行卡等因遗失、毁损、被盗等均可向任意营业网点申请口头挂失。（）A、正确B、错误【正确答案】：A17.企业银企直联系统客户端功能中，子公司不能对外转账支付。（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.对非本地籍人员开立账户需求要高度关注，要求其必须提供与居住、工作、生活、就学等相关的资质证明，并对其提供的证明材料真实性进行反复核验。（）A、正确B、错误【正确答案】：A19.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，以住所地作为客户身份基本信息进行登记。（）A、正确B、错误【正确答案】：B20.冲正交易不允许余额或积数出现负数。（）A、正确B、错误【正确答案】：A21.发生事故现金长短款虚错的，无需上报《出纳责任事故错款报告表》。（）A、正确B、错误【正确答案】：B22.内部户特定场景记账交易将常用交易配置为记账场景代码，综合了内部户现金记账、内部户借贷记账和表外记账等多支交易功能，实现了一码记账。A、正确B、错误【正确答案】：A23.根据《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》（银发﹝2009〕374号）文件要求，每季末，假币报送行必须向当地人民银行分支机构发送假币信息电子比对文件。（）A、正确B、错误【正确答案】：B24.对于收到的现金汇款退回来账，操作员只能做大小额-来账挂账入账交易处理。A、正确B、错误【正确答案】：A25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构进行报告。A、正确B、错误【正确答案】：A26.2019年版第五套1元硬币面额数字内有一组微缩文字“1”和“¥”。（）A、正确B、错误【正确答案】：A27.代发社保对公账户查询只可查本网点的签约情况。（）A、正确B、错误【正确答案】：A28.金融机构柜面发现假币，应填制《假币收入凭证》，并保存收缴假人民币的相关信息。（）A、正确B、错误【正确答案】：B29.第二套人民币纸币有12种不同的面额。（）A、正确B、错误【正确答案】：B30.金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）A、正确B、错误【正确答案】：A31.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起10个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。（）A、正确B、错误【正确答案】：B32.交易日志查询中，补扫功能仅限经办柜员进行补录。（）A、正确B、错误【正确答案】：A33.因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。（）A、正确B、错误【正确答案】：A34.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：A35.支票的出票人为金融机构。（）A、正确B、错误【正确答案】：B36.睡眠账户转收益后支取应从应解汇款列支。（）A、正确B、错误【正确答案】：B37.自2005年版第五套人民币开始，我国对印制人民币使用的印版、油墨、工艺、原材料进行了统一。（）A、正确B、错误【正确答案】：A38.1999年版第五套人民币只有10元、5元纸币在双色横号码下方使用了白水印防伪特征，2005年版将此防伪功能取消。（）A、正确B、错误【正确答案】：B39.利害关系人一般是指权益受到行政行为侵害的直接当事人。（）A、正确B、错误【正确答案】：A40.一般存款账户既可以办理现金缴存，亦可办理现金支取。（）A、正确B、错误【正确答案】：B41.银行业金融机构反假货币工作联络会议召集人由国务院反假货币联席会议办公室主任担任。（）A、正确B、错误【正确答案】：A42.农信银支付清算系统主要包括农信银特约电子汇兑往来、银行汇票及通存通兑三项业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B43.冠字号码查询检查工作中，倒查法侧重检查金融机构冠字号码查询工作的结果，主要检查金融机构是否能够检索（精确检索即可）各个渠道收付现金的冠字号码信息。（）A、正确B、错误【正确答案】：B44.智能柜面的“代理社保税银明细查询”业务用于查询客户的社保税银缴费信息。当客户17:00之后缴费成功查询明细时，柜员需将“结束日期”改为下一自然日。A、正确B、错误【正确答案】：A45.在2008年10月9日之后发生的储蓄存款业务，暂免征收个人所得税。（）A、正确B、错误【正确答案】：A46.当同一客户开立多个账户时，客户信息是统一的、共享的，账户信息也是统一的。（）A、正确B、错误【正确答案】：B47.根据冠字号码查询系统查询结果判定为付出假币的，如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，付款行可不予赔付。（）A、正确B、错误【正确答案】：B48.2019年版第五套人民币50元纸币正面右侧增加动感光变镂空开窗安全线和横号码。（）A、正确B、错误【正确答案】：B49.广义的票据泛指用于商业交往和流通的各种单据，包括各种有价证券和凭证。（）A、正确B、错误【正确答案】：A50.银行本票退款，出票社（行）如曾收到该笔银行本票的查询，必须在银行本票提示付款期满后方可办理退款。（）A、正确B、错误【正确答案】：A51.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）A、正确B、错误【正确答案】：A52.封闭式理财产品是指有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额固定不变，投资者可以在此期间进行认购或者赎回的理财产品。A、正确B、错误【正确答案】：B53.自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等。（）A、正确B、错误【正确答案】：A54.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币正面左侧增加了装饰纹样。（）A、正确B、错误【正确答案】：A55.单位开户资料复印件上需加盖“此复印件与原件核对一致”印章，资料的真实性、完整性、合规性由柜员Z负责。（）A、正确B、错误【正确答案】：A56.国务院反假货币工作联席会议办公室设在中国人民银行。（）A、正确B、错误【正确答案】：A57.大额存单持有证明可以用于担保或质押。A、正确B、错误【正确答案】：B58.预算单位专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（）A、正确B、错误【正确答案】：B59.在现金操作管理中，违反库存限额管理规定的，核减绩效收入500-1000元。（）A、正确B、错误【正确答案】：A60.第一套人民币采用了凹印、凸印、胶印等多种印刷工艺。（）A、正确B、错误【正确答案】：A61.银行业机构柜台如使用通过两次进钞分