交行合同管理制度VIP

交行合同管理制度总则1.目的为加强交通银行（以下简称“交行”）合同管理，规范合同签订、履行、变更、终止等行为，防范合同风险，维护交行合法权益，特制定本制度。2.适用范围本制度适用于交行各级机构与自然人、法人及其他组织签订的各类合同，包括但不限于授信业务合同、金融产品销售合同、服务采购合同、租赁合同、劳动合同等。3.基本原则依法合规原则：合同的签订、履行、变更、终止等活动应严格遵守国家法律法规及监管要求。审慎经营原则：充分评估合同风险，确保合同条款公平合理，保障交行利益。全面管理原则：涵盖合同全生命周期管理，包括合同的起草、审核、签订、履行、监督、归档等环节。协作配合原则：涉及多个部门的合同，各部门应密切协作，共同做好合同管理工作。合同管理职责分工1.合同管理部门法律合规部门为交行合同管理的牵头部门，负责制定和完善合同管理制度，审核重大合同，提供法律支持与咨询，处理合同纠纷等。风险管理部门负责对合同进行风险评估，提出风险防控建议，监测合同履行过程中的风险状况。业务部门负责合同的发起、谈判、起草、履行等具体工作，配合法律合规部门和风险管理部门做好合同管理相关工作。2.各部门职责法律合规部门参与重大合同的谈判，从法律角度提出意见和建议。对合同文本进行合法性审查，确保合同条款符合法律法规要求。处理合同纠纷，提供法律解决方案，代表交行参与诉讼、仲裁等法律程序。定期对合同管理情况进行检查和评估，提出改进措施。风险管理部门对合同涉及的信用风险、市场风险、操作风险等进行评估，确定风险等级。制定风险防控措施，监督业务部门落实风险防控要求。跟踪合同履行情况，及时发现并预警潜在风险。业务部门根据业务需求发起合同，负责与合同相对方进行谈判，明确合同条款。起草合同文本，确保合同内容准确反映业务需求和双方约定。组织合同的签订、履行，及时解决合同履行过程中出现的问题。向法律合规部门和风险管理部门提供合同相关资料，配合做好审核、风险评估等工作。合同的起草与审核1.合同起草业务部门应根据业务实际情况，按照法律法规和交行内部规定，起草合同文本。合同文本应内容完整、条款清晰、权利义务明确，避免使用模糊、歧义或容易引发争议的表述。合同一般应包括以下主要条款：当事人的名称或者姓名和住所、标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、地点和方式、违约责任、解决争议的方法等。根据具体业务需求，还可增加其他必要条款。2.合同审核初审：业务部门起草的合同文本应先由本部门负责人进行初审，重点审核合同内容是否符合业务要求，条款是否完整、准确，权利义务是否对等，风险防控措施是否落实等。初审通过后，将合同文本及相关资料提交法律合规部门进行审核。法律审核：法律合规部门对合同文本进行合法性审查，主要审核合同条款是否符合法律法规规定，是否存在法律风险，是否维护了交行合法权益等。对于重大合同或法律关系复杂的合同，法律合规部门可组织相关部门进行会审，并出具法律意见书。风险审核：风险管理部门对合同进行风险评估，重点关注合同涉及的信用风险、市场风险、操作风险等，提出风险防控建议。业务部门应根据风险审核意见，对合同条款进行修改完善，确保合同风险可控。终审：经法律审核和风险审核通过的合同，由业务部门将合同文本及相关审核意见提交交行有权审批人进行终审。有权审批人根据合同性质、金额等因素，按照交行内部审批流程进行审批。审批通过后，合同方可签订。合同的签订1.签订主体合同应由交行法定代表人或其授权代理人签订。授权代理人应具备合法有效的授权委托书，明确授权范围、期限等内容。2.签订流程业务部门将终审通过的合同文本及相关资料提交合同相对方。双方对合同条款进行核对，无异议后，在合同上签字（盖章）。合同签订后，业务部门应及时将合同副本送法律合规部门、风险管理部门等相关部门备案。备案内容包括合同文本、签订情况说明、审核意见等。3.印章管理交行合同专用章由法律合规部门统一管理。业务部门使用合同专用章签订合同，应填写《合同用印申请表》，经部门负责人、法律合规部门负责人审核，交行有权审批人批准后，到法律合规部门用印。法律合规部门应建立合同用印登记台账，记录用印时间、合同名称、用印份数、用印人等信息。用印完毕后，应将合同用印申请表、合同文本等资料归档保存。合同的履行1.履行原则合同双方应按照合同约定全面履行各自的义务，遵循诚实信用原则，及时通知对方有关合同履行的情况，协助对方履行合同。2.履行跟踪业务部门负责合同履行的具体跟踪工作，定期检查合同相对方的履行情况，及时发现并解决合同履行过程中出现的问题。对于重大合同或履行期限较长的合同，业务部门应建立合同履行台账，详细记录合同履行进度、款项收付情况、存在的问题及解决措施等。风险管理部门应定期对合同履行情况进行监测，关注合同风险变化，及时向业务部门和其他相关部门通报风险信息。3.变更与解除合同履行过程中，如需变更合同内容，业务部门应与合同相对方协商一致，并签订书面变更协议。变更协议应按照合同签订流程进行审核、审批和签订。如因不可抗力或其他原因需要解除合同，业务部门应及时通知合同相对方，并按照法律法规和合同约定办理相关手续。解除合同的协议也应按照合同签订流程进行审核、审批和签订。合同的监督与检查1.内部监督法律合规部门定期对交行合同管理情况进行检查，重点检查合同管理制度的执行情况、合同签订与履行的合规性、合同风险防控措施的落实情况等。检查方式可包括查阅合同档案、实地走访、问卷调查等。对于检查中发现的问题，法律合规部门应及时提出整改意见，督促相关部门进行整改。2.外部监督接受监管部门的监督检查，积极配合监管部门的工作，及时提供合同管理相关资料，如实汇报合同管理情况。关注行业动态和法律法规变化，及时调整合同管理制度和合同文本，确保交行合同管理工作符合外部监管要求。合同纠纷的处理1.纠纷预防业务部门在合同签订和履行过程中，应加强与合同相对方的沟通协调，及时解决可能出现的问题，预防合同纠纷的发生。法律合规部门应定期开展合同法律风险培训，提高员工的法律意识和风险防范能力。2.纠纷处理流程合同纠纷发生后，业务部门应及时收集相关证据资料，分析纠纷原因，提出初步解决方案，并向法律合规部门报告。法律合规部门根据业务部门提供的情况，进行法律分析和研究，制定纠纷处理策略。如需通过诉讼、仲裁等法律程序解决纠纷，法律合规部门应代表交行参与相关法律活动。在纠纷处理过程中，业务部门应积极配合法律合规部门，提供必要的协助和支持。纠纷处理结束后，业务部门应将纠纷处理结果及相关资料归档保存。合同档案管理1.档案收集合同签订、履行过程中形成的各类文件资料，包括合同文本、审批文件、往来信函、补充协议、履行记录、纠纷处理资料等，均应及时收集整理，移交档案管理部门归档。2.档案整理档案管理部门应对收集到的合同档案进行分类整理，按照合同类别、时间顺序等进行编号、装订，确保档案资料完整、有序。3.档案保管合同档案应妥善保管，存放于安全、保密的场所，配备必要的防火、防潮、防虫等设施。档案管理部门应建立档案查阅登记制度，严格控制档案查阅范围和查阅权限。4.档案利用