金融法试题及答案

金融法试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题，20分）1.金融市场中最早形成的市场是（）A.股票市场B.债券市场C.票据市场D.外汇市场2.我国的中央银行是（）A.中国银行B.中国人民银行C.中国工商银行D.中国建设银行3.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）A.1亿元人民币B.5亿元人民币C.10亿元人民币D.20亿元人民币4.存款合同成立的时间是（）A.存款人提出申请时B.银行同意存款时C.存款人交付存款资金时D.银行出具存单或进账单时5.下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）A.发行人的董事B.持有公司1%股份的股东C.发行人控股的公司的高级管理人员D.保荐人6.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据的这一特征叫做（）A.票据的文义性B.票据的要式性C.票据的无因性D.票据的流通性7.保险公司成立后依法提取的保证金，除用于（）外，不得动用。A.清偿债务B.对外投资C.清算时用于清偿债务D.弥补经营亏损8.下列不属于金融衍生工具的是（）A.期货B.股票C.期权D.互换9.金融机构违反规定从事账外经营行为，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）倍以上5倍以下的罚款。A.1B.2C.3D.410.我国对信托公司实行（）制度。A.审批B.备案C.注册D.许可答案：1.C2.B3.C4.D5.B6.C7.C8.B9.A10.A二、多项选择题（每题2分，共10题，20分）1.金融法的调整对象包括（）A.金融交易关系B.金融调控关系C.金融监管关系D.金融消费关系2.商业银行的经营原则有（）A.安全性B.流动性C.效益性D.公平性3.下列属于我国现行的支付结算方式的有（）A.支票B.汇票C.本票D.信用卡4.证券法的基本原则包括（）A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿、有偿、诚实信用原则5.下列属于票据行为的有（）A.出票B.背书C.承兑D.保证6.保险合同的当事人包括（）A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人7.金融租赁公司可以经营的业务有（）A.融资租赁业务B.吸收股东1年期（含）以上定期存款C.同业拆借D.向金融机构借款8.金融监管的目标包括（）A.维护金融体系的稳定与安全B.保护存款人、投资者等金融消费者的合法权益C.促进金融机构公平竞争D.提高金融效率9.下列属于非银行金融机构的有（）A.信托公司B.财务公司C.金融资产管理公司D.汽车金融公司10.金融机构反洗钱义务包括（）A.建立健全反洗钱内部控制制度B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.大额交易和可疑交易报告答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.AB7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判断题（每题2分，共10题，20分）1.金融法是调整金融交易和金融监管活动中形成的社会关系的法律规范的总称。（）2.商业银行的分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。（）3.定期存款在存期内如遇利率调整，按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计付利息。（）4.公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门注册。（）5.票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。（）6.投保人对与其有劳动关系的劳动者不具有保险利益。（）7.金融机构的自有资金可以用于投资，但不得用于向企业投资。（）8.金融衍生工具的价值取决于基础资产的价值变动。（）9.信托财产具有独立性，与委托人、受托人、受益人的固有财产相区别。（）10.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.√四、简答题（每题5分，共4题，20分）1.简述金融法的特征答案：金融法具有实体法和程序法相结合、强行性规范与任意性规范相结合、公法与私法交融的特征，同时金融法的调整范围广泛且具有较强的技术性，其规则也随金融发展不断变动。2.简述商业银行贷款业务的基本规则答案：商业银行贷款，应与借款人订立书面合同；实行审贷分离、分级审批制度；贷款应遵循资产负债比例管理规定；不得向关系人发放信用贷款，发放担保贷款条件不得优于其他借款人同类贷款条件。3.简述票据的功能答案：票据具有支付功能，可代替现金支付；有汇兑功能，便利异地结算；具备信用功能，可延期支付；还能通过背书转让实现流通功能，以及在贴现等操作中发挥融资功能。4.简述保险合同的解除情形答案：投保人一般可随时解除合同，但货物运输保险和运输工具航程保险，保险责任开始后，投保人不得解除。此外，投保人故意不履行如实告知义务等情形下，保险人有权解除合同。五、讨论题（每题5分，共4题，20分）1.讨论金融创新对金融法的挑战及应对措施答案：挑战在于新金融产品和业务使监管难跟上，法律空白增多等。应对措施有及时修订和完善金融法律法规，明确监管职责，加强国际间金融监管合作，提高金融监管科技水平以适应创新。2.讨论如何加强对金融消费者权益的保护答案：要完善金融消费者保护法律体系，加强金融机构信息披露义务，确保消费者知情权。建立健全投诉处理机制，降低消费者维权成本。开展金融知识普及教育，提高消费者自我保护能力。3.讨论互联网金融的发展对传统金融监管带来的冲击及应对策略答案：冲击表现为业务边界模糊、跨区域交易难监管等。策略包括构建适应互联网金融的监管框架，明确监管主体与规则，运用大数据