应当建立保险代理人登记管理制度

应当建立保险代理人登记管理制度一、总则（一）目的为了规范保险代理人的管理，维护保险市场秩序，保护投保人、被保险人及受益人的合法权益，促进保险行业健康发展，特制定本登记管理制度。（二）适用范围本制度适用于在本公司从事保险代理业务的所有个人代理人及代理机构。（三）基本原则1.依法合规原则保险代理人的登记管理应严格遵守国家法律法规及监管部门的相关规定。2.诚信公正原则确保登记信息真实、准确、完整，秉持诚信、公正的态度对待每一位保险代理人。3.动态管理原则对保险代理人的信息进行动态更新，及时反映其从业状况的变化。二、登记管理部门及职责（一）人力资源部1.负责保险代理人登记信息的收集、录入、审核及日常维护工作。2.建立保险代理人信息档案，记录其基本信息、业务情况、培训记录、奖惩情况等。3.协同其他部门对保险代理人的违规行为进行调查，并根据调查结果提出相应的处理建议。（二）业务部门1.负责对保险代理人的业务开展情况进行监督和指导，定期评估其业务能力和业绩表现。2.及时向人力资源部反馈保险代理人在业务过程中出现的问题及客户投诉情况。（三）合规部门1.审核保险代理人登记管理制度及相关流程的合规性，确保制度符合法律法规要求。2.对保险代理人的行为进行合规检查，防范合规风险。三、登记条件（一）个人代理人1.年满十八周岁且具有完全民事行为能力。2.品行良好，具有初中以上文化程度。3.通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。4.与本公司签订《保险代理合同》。（二）代理机构1.依法设立的保险专业代理机构或兼业代理机构。2.具有符合规定的营业场所和与经营业务相适应的软硬件设施。3.有健全的组织机构和管理制度。4.持有《经营保险代理业务许可证》。5.与本公司签订《保险代理合作协议》。四、登记流程（一）申请1.个人代理人或代理机构向人力资源部提交《保险代理人登记申请表》，并附相关证明材料，包括但不限于身份证、学历证书、资格证书、营业执照等。2.申请表应填写清晰、准确，如实反映申请人的基本情况和申请事项。（二）初审1.人力资源部收到申请材料后，对其完整性、真实性进行初审。2.初审合格的，将申请材料转至业务部门进行业务能力评估；初审不合格的，通知申请人补充或修正材料。（三）业务能力评估1.业务部门根据保险代理人的拟从事业务范围，对其进行业务能力评估，包括但不限于销售技巧、产品知识、客户服务能力等。2.可以通过面试、笔试、实际业务操作等方式进行评估，并出具评估意见。（四）合规审核1.合规部门对申请材料及业务部门的评估意见进行合规审核，重点审查是否存在违规行为及潜在风险。2.审核通过的，进入登记程序；审核不通过的，说明理由并反馈给申请人。（五）登记1.经审核通过的，人力资源部将申请人信息录入保险代理人登记系统，建立登记档案，并发放《保险代理人登记证》。2.《保险代理人登记证》应载明代理人姓名、性别、身份证号码、代理机构名称、业务范围、登记日期等信息。五、登记信息变更（一）变更情形1.个人代理人或代理机构的基本信息发生变更，如姓名、性别、身份证号码、联系方式、地址、经营范围等。2.业务能力提升或下降，需要调整业务范围。3.与本公司的合作关系发生变化，如合同续签、解除等。（二）变更申请保险代理人或代理机构应在信息变更之日起[X]个工作日内，向人力资源部提交《保险代理人登记信息变更申请表》，并附相关证明材料。（三）审核与变更1.人力资源部收到变更申请后，按照登记流程进行审核。2.审核通过的，及时更新登记系统中的信息，并换发《保险代理人登记证》；审核不通过的，通知申请人。六、登记注销（一）注销情形1.保险代理人主动提出解除代理合同或合作协议。2.代理合同或合作协议期满未续签。3.保险代理人违反法律法规、公司规定或代理合同约定，被公司解除代理关系。4.代理机构依法解散、被吊销营业执照或经营许可证等。5.法律法规规定的其他应当注销登记的情形。（二）注销申请相关部门应在注销情形发生之日起[X]个工作日内，向人力资源部提交《保险代理人登记注销申请表》，并附相关证明材料。（三）审核与注销1.人力资源部收到注销申请后，进行审核。2.审核通过的，在登记系统中注销保险代理人的登记信息，并收回《保险代理人登记证》；审核不通过的，说明理由并反馈给申请人。七、培训与考核（一）培训1.公司定期组织保险代理人参加业务培训，培训内容包括保险法律法规、产品知识、销售技巧、客户服务等方面。2.鼓励保险代理人自主学习，提供在线学习资源和培训教材。3.培训结束后，对保险代理人进行考核，考核结果作为其继续从业的依据之一。（二）考核1.业务考核根据保险代理人的业绩指标完成情况进行考核，包括保费收入、客户数量、业务质量等。2.行为考核对保险代理人的日常行为进行考核，如遵守法律法规、职业道德、公司规章制度等情况。3.培训考核对参加培训的保险代理人进行考试或评估，检验其对培训内容的掌握程度。（三）考核结果应用1.考核合格的保险代理人，可继续从事代理业务；考核不合格的，公司将视情况进行培训补考、暂停业务、解除代理合同等处理。2.连续[X]次考核不合格的个人代理人，或年度考核排名后[X]%的个人代理人，公司有权解除代理合同。3.代理机构考核结果与合作关系挂钩，对于考核不达标的代理机构，公司将视情况调整合作政策或终止合作协议。八、监督与检查（一）内部监督1.人力资源部定期对保险代理人登记信息进行核对，确保信息的准确性和完整性。2.业务部门和合规部门不定期对保险代理人的业务行为进行检查，发现问题及时督促整改。3.建立投诉举报机制，接受公司员工、客户及社会公众对保险代理人违规行为的举报，并及时进行调查处理。（二）外部监督1.积极配合监管部门的监督检查工作，如实提供保险代理人登记管理相关资料。2.关注行业动态和监管要求的变化，及时调整和完善登记管理制度。九、奖惩措施（一）奖励1.对于业绩突出、遵守法律法规和公司规定、客户满意度高的保险代理人，公司给予表彰和奖励，如颁发荣誉证书、奖金、晋升机会等。2.对在业务创新、客户服务等方面表现优秀的保险代理人，公司进行宣传推广，树立榜样。（二）惩罚1.对于违反法律法规、公司规定或代理合同约定的保险代理人，公司视情节轻重给予警告、罚款、暂停业务、解除代理合同等处罚。2.对因违规行为给公司或客户造成损失的，保险代理人应承担相应的赔偿