淄博公务卡管理制度

淄博公务卡管理制度总则目的为加强淄博市公务卡管理，规范公务支出结算，提高财政财务管理透明度，强化财政监督，根据相关法律法规及政策规定，结合本市实际情况，制定本制度。适用范围本制度适用于淄博市各级行政事业单位、社会团体及其他纳入财政预算管理的单位（以下统称“预算单位”）。基本原则1.规范使用原则。预算单位应严格按照本制度规定使用公务卡，确保公务支出真实、合法、合规。2.便捷高效原则。在保证财政资金安全的前提下，充分发挥公务卡结算的便捷性，提高工作效率。3.加强监督原则。建立健全公务卡监督管理机制，加强对公务卡使用情况的监督检查，确保公务卡制度有效执行。公务卡的定义与功能公务卡定义公务卡是指预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。公务卡功能1.具有一般信用卡的消费结算功能，可在境内外带有银联标识的特约商户进行消费。2.具备透支消费免息还款期，最长免息还款期一般为56天。3.可通过银行客服热线、网上银行、手机银行等渠道查询交易明细和账户余额。公务卡的办理发卡银行选择由财政部门通过公开招标等方式确定公务卡发卡银行，预算单位工作人员在中标银行范围内自行选择办理公务卡。办理流程1.预算单位工作人员填写《淄博市公务卡申请表》，并提交相关证明材料，如身份证复印件等。2.发卡银行对申请人资格进行审核，审核通过后发卡，并将公务卡信息录入公务卡管理系统。3.预算单位财务部门负责将本单位工作人员的公务卡信息进行汇总，报财政部门备案。卡片启用与密码设置1.公务卡持卡人在收到公务卡后，应及时按照发卡银行的规定启用卡片，并设置交易密码。2.交易密码应妥善保管，不得随意告知他人。如因密码保管不善导致的经济损失，由持卡人自行承担。公务卡的使用适用范围1.预算单位原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费、办公用品购置、公务用车运行维护费等，凡具备刷卡条件的，均应使用公务卡结算。2.预算单位零星购买服务，单笔金额在规定限额以上的，应使用公务卡结算。具体限额由财政部门根据实际情况确定，并适时调整。消费结算1.持卡人在进行公务消费时，应主动向特约商户出示公务卡，并按要求输入交易密码或签名确认。2.特约商户应按照规定的操作流程受理公务卡，提供真实、完整的交易凭证。交易凭证应包括交易日期、交易金额、交易内容、商户名称等信息。3.持卡人应在公务卡免息还款期内，及时将公务消费交易信息告知本单位财务部门，以便财务部门进行审核报销。报销期限1.持卡人应在公务消费后及时报销，原则上应在免息还款期届满前5个工作日内办理报销手续。2.因特殊原因未能在规定期限内报销的，由持卡人自行承担由此产生的利息等费用。公务卡的报销报销流程1.持卡人将公务消费交易凭证及相关审批文件等整理齐全后，填写《淄博市公务卡报销审批表》，并提交本单位财务部门。2.财务部门对报销凭证的真实性、合法性、完整性进行审核。审核无误后，通过公务卡管理系统向发卡银行发起还款申请。3.发卡银行收到还款申请后，按照约定的还款方式进行还款，并将还款信息反馈给财务部门。4.财务部门根据发卡银行的还款信息，进行账务处理，并将报销款项支付给持卡人。报销凭证要求1.公务卡报销凭证应包括经持卡人签名确认的消费交易凭条（发票）、购物清单、审批文件等。2.消费交易凭条（发票）应真实、合法、有效，内容应与公务消费实际情况相符。发票上应注明商品或服务的名称、数量、单价、金额等信息，并加盖发票专用章。3.购物清单应详细列出所购商品或服务的明细，包括商品名称、规格型号、数量、单价、金额等信息，并加盖销售单位公章。4.审批文件应按照预算单位内部财务管理规定，履行相应的审批程序，明确公务消费的用途、金额等内容。报销金额与还款金额不一致的处理1.因退货、折扣等原因导致报销金额与还款金额不一致的，持卡人应及时向财务部门说明情况，并提供相关证明材料。2.财务部门审核后，按照实际报销金额进行报销，并调整还款申请金额。发卡银行根据调整后的还款申请金额进行还款。公务卡的管理与监督预算单位职责1.负责组织本单位工作人员学习公务卡管理制度，督促工作人员规范使用公务卡。2.审核本单位工作人员的公务卡报销申请，确保报销凭证真实、合法、合规。3.定期统计分析本单位公务卡使用情况，及时发现和解决存在的问题。财政部门职责1.制定公务卡管理制度及相关配套办法，指导和监督预算单位公务卡制度的执行。2.负责公务卡管理系统的建设与维护，确保系统安全稳定运行。3.对预算单位公务卡使用情况进行监督检查，对违反规定的行为进行严肃处理。发卡银行职责1.按照与财政部门签订的合作协议，为预算单位提供优质、高效的公务卡服务。2.及时向财政部门和预算单位反馈公务卡使用信息，协助财政部门和预算单位做好公务卡管理工作。3.加强对公务卡交易的监测与管理，防范信用卡风险，保障持卡人合法权益。监督检查1.财政部门定期对预算单位公务卡制度执行情况进行检查，检查内容包括公务卡办理情况、使用情况、报销情况等。2.预算单位应定期对本单位公务卡使用情况进行自查自纠，发现问题及时整改。3.审计部门依法对公务卡使用情况进行审计监督，对发现的违规问题依法进行处理。风险防范与责任追究风险防范1.持卡人应妥善保管公务卡及密码，避免因丢失、被盗刷等原因造成经济损失。如发现公务卡遗失或被盗刷，应立即挂失，并及时向本单位财务部门和发卡银行报告。2.发卡银行应加强对公务卡交易的风险监测，建立健全风险预警机制，及时发现和处理异常交易。3.财政部门和预算单位应加强对公务卡使用情况的监督管理，防范公务卡使用过程中的各种风险。责任追究1.对违反公务卡管理制度的单位和个人，按照有关规定进行严肃处理。情节严重的，依法追究相关责任人员的法律责任。2.持卡人有下列情形之一的，由所在单位责令改正，并视情节轻重给予相应的纪律处分：恶意透支公务卡，造成财政资