2025年理财规划师（中级）考试试卷：财富管理业务拓展与维护

2025年理财规划师（中级）考试试卷：财富管理业务拓展与维护考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、选择题要求：在每小题给出的四个选项中，只有一个选项是符合题目要求的。1.下列哪项不属于财富管理业务拓展的步骤？A.了解客户需求B.制定投资策略C.进行市场调研D.签订合同2.以下哪个不属于理财规划师在维护客户关系时应该遵循的原则？A.尊重客户B.诚信为本C.追求利润最大化D.沟通无障碍3.以下哪项不属于财富管理业务的风险？A.市场风险B.信用风险C.运营风险D.投资风险4.以下哪项不属于理财规划师在客户拓展过程中应该掌握的技能？A.沟通能力B.销售技巧C.投资分析能力D.会计知识5.以下哪项不属于理财规划师在维护客户关系时应该注意的事项？A.定期回访客户B.关注客户需求变化C.推荐不合理的产品D.保持与客户的良好沟通6.以下哪项不属于财富管理业务拓展的目标？A.提高客户满意度B.增加业务收入C.扩大客户群体D.降低客户流失率7.以下哪项不属于理财规划师在维护客户关系时应该采取的措施？A.提供个性化服务B.定期举办客户活动C.推荐不适合的产品D.保持与客户的紧密联系8.以下哪项不属于理财规划师在拓展客户时应该遵循的原则？A.客户至上B.诚信为本C.追求利润最大化D.保守秘密9.以下哪项不属于理财规划师在维护客户关系时应该关注的问题？A.客户需求变化B.客户满意度C.客户投诉D.客户流失10.以下哪项不属于理财规划师在拓展客户时应该注意的事项？A.了解客户需求B.介绍产品特点C.忽视客户反馈D.诚信经营二、判断题要求：判断每小题的正误，正确的写“对”，错误的写“错”。1.财富管理业务拓展的过程中，了解客户需求是非常重要的。（）2.理财规划师在维护客户关系时，应该追求利润最大化。（）3.财富管理业务的风险主要包括市场风险、信用风险和运营风险。（）4.理财规划师在拓展客户时，应该掌握销售技巧。（）5.理财规划师在维护客户关系时，应该定期回访客户。（）6.财富管理业务拓展的目标是提高客户满意度、增加业务收入和扩大客户群体。（）7.理财规划师在维护客户关系时，应该关注客户需求变化、客户满意度和客户投诉。（）8.理财规划师在拓展客户时，应该遵循客户至上、诚信为本和保守秘密的原则。（）9.理财规划师在维护客户关系时，应该提供个性化服务、定期举办客户活动和保持与客户的紧密联系。（）10.理财规划师在拓展客户时，应该注意了解客户需求、介绍产品特点和诚信经营。（）四、简答题要求：请根据所学知识，对以下问题进行简要回答。1.简述财富管理业务拓展的基本步骤。2.阐述理财规划师在维护客户关系时，如何提高客户满意度。3.分析财富管理业务中常见的风险类型及其防范措施。五、论述题要求：结合实际案例，论述如何有效地拓展财富管理业务。1.请结合你所了解的理财规划案例，分析该案例中理财规划师在拓展业务过程中所采取的策略及其效果。六、案例分析题要求：阅读以下案例，回答问题。1.案例背景：张先生，35岁，企业中层管理人员，年收入约50万元，家庭年收入约80万元，家庭负债为30万元，家庭净资产为50万元。问题：（1）根据张先生的家庭情况，分析其财富管理需求。（2）作为理财规划师，为张先生制定一个合理的财富管理方案。本次试卷答案如下：一、选择题1.答案：C解析：财富管理业务拓展的步骤包括了解客户需求、制定投资策略、进行市场调研等，签订合同属于业务执行阶段，而非拓展阶段。2.答案：C解析：理财规划师在维护客户关系时，应遵循尊重客户、诚信为本、沟通无障碍等原则，追求利润最大化不符合客户至上的服务理念。3.答案：D解析：财富管理业务的风险主要包括市场风险、信用风险和运营风险，投资风险是市场风险的一种表现。4.答案：D解析：理财规划师在客户拓展过程中应该掌握的技能包括沟通能力、销售技巧和投资分析能力，会计知识不属于必须技能。5.答案：C解析：理财规划师在维护客户关系时，应注意定期回访客户、关注客户需求变化和保持与客户的良好沟通，推荐不合理的产品会影响客户关系。6.答案：D解析：财富管理业务拓展的目标是提高客户满意度、增加业务收入和扩大客户群体，降低客户流失率是维护客户关系的目标。7.答案：C解析：理财规划师在维护客户关系时应该采取的措施包括提供个性化服务、定期举办客户活动和保持与客户的紧密联系，推荐不适合的产品会损害客户关系。8.答案：C解析：理财规划师在拓展客户时应该遵循客户至上、诚信为本和保守秘密的原则，追求利润最大化不符合职业道德。9.答案：C解析：理财规划师在维护客户关系时应该关注客户需求变化、客户满意度和客户投诉，客户流失是需要重点关注的问题。10.答案：C解析：理财规划师在拓展客户时应该注意了解客户需求、介绍产品特点和诚信经营，忽视客户反馈会影响客户关系。二、判断题1.对2.错3.对4.对5.对6.对7.对8.对9.对10.对四、简答题1.解析：财富管理业务拓展的基本步骤包括了解客户需求、制定投资策略、进行市场调研、选择合适的金融产品、签订合同、跟踪客户服务、客户关系维护。2.解析：理财规划师在维护客户关系时，可以通过以下方式提高客户满意度：了解客户需求、提供个性化服务、定期沟通、解决问题、建立信任、尊重客户。3.解析：财富管理业务中常见的风险类型包括市场风险、信用风险和运营风险。防范措施包括多元化投资、信用审查、内部控制、风险监控等。五、论述题1.解析：结合实际案例，理财规划师在拓展业务过程中可以采取以下策略：深入了解客户需求、提供专业理财建议、建立良好沟通机制、定期跟进客户服务、优化产品组合、提升服务质量。六、案例分析题1.解析：（1）根据张先生的家庭情况，其财富管理需求包括债务管理、资产配置、投资增值、风险管理、退休规划等。（2）作为理财规划师，可以为张先生制定以下财富管