2025年 银行反洗钱知识竞赛考试卷库90题附答案

/2025年银行反洗钱知识竞赛考试题库（90题）1.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。A.中国人民银行(正确答案)B.公安部C.财政部D.中国银行业监督管理委员会2.《反洗钱法》规定，由()设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A.中国人民银行(正确答案)B.公安部D.中国银行业监督管理委员会3.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行()职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。A.反洗钱行政管理B.金融市场管理C.征信管理D.反洗钱资金监测(正确答案)4.国务院反洗钱行政主管部门或者其()派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级B、省一级(正确答案)C、地市一级D、以上都对5.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于()人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、1B、2(正确答案)C、3D、46.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人(正确答案)D、核对代理人、核对并登记被代理人7.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构()的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。A.现金管理制度B.安全保卫设施C.业务管理制度D.反洗钱内部控制制度(正确答案)8.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A.负责人(正确答案)B.工作人员C.股东D.董事会9.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立()负责反洗钱工作。A.法律合规部门B.保卫部门C.风险管理部门D.反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案)10.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行()。A.向有关部门核实B.查看C.核对并登记(正确答案)D.询问11.《反洗钱法》的立法宗旨是():A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)D.打击非法金融活动12.《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于()起正式施行。A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日(正确答案)D.2007年3月1日13.《反洗钱法》所指的反洗钱是指():A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案)B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施14.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括():A.个体工商户B.商贸流通企业C.生产制造企业D.金融机构和特定非金融机构(正确答案)15.《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指()A.中国人民银行(正确答案)B.公安部C.财政部D.中国银行业监督管理委员会16.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于()。A.金融市场管理B.反洗钱行政调查(正确答案)C.征信管理D.公众查询17.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于()A.民事诉讼B.治安管理C.反洗钱刑事诉讼。(正确答案)D.各类刑事诉讼18.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告19.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关(正确答案)20.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由()负责。A.中国人民银行(正确答案)B.中国银行业监督管理委员会C.公安部D.财政部21.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有重要意义A.自然人客户B.非自然人客户(正确答案)C.机构D.公司22.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?()A.英文字母B.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I(正确答案)23.内控合规部是建设银行反洗钱客户身份识别工作的()A.牵头管理部门(正确答案)B.业务管理部门C.数据支持部门D.业务直营机构24.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时()。A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告(正确答案)C.年度结束后S个工作日内报告D.年度结束后10个工作日内报告银行总部25.义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的(),按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。A.合规能力B.风险意识C.职业操守D.以上皆是(正确答案)26.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下说法正确的是()A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告(正确答案)D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告27.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》由下列哪个机构发布?A.中国金融学会B.中国银行业协会C.银监会(正确答案)D.人民银行28.银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担()A.直接责任B.间接责任C.实施责任D.最终责任(正确答案)29.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是()。A,证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由(正确答案)D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑30.银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。A.每半年B.每年(正确答案)C.每两年D.每四年31.新产品洗钱风险评估是落实()反洗钱原则的基础工作。A.风险为本(正确答案)B.审慎性C.有效性D.全面性32.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指()。A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日(正确答案)C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日33.下列哪种大额交易，银行可以不报告?()A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(正确答案)34.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存()年。A:3年B:5年(正确答案)C:10年D:15年35.以下属于大额外汇资金交易的是()。A.个人当天存款1万美元(正确答案)B个人当天转账8万美元C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元36.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为()。B:50万C:100万(正确答案)D:500万37.金融机构个分支机构应于每月初()工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B:5(正确答案)C:10D1538.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性法律。()A、行政(正确答案)B、刑事C、民事D、经济39.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则A.全面性B.持续性C.重点识别(正确答案)D.审慎性40.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是()樟树市支行。A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行(正确答案)41.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是()。A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行(正确答案)C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计42.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在()正式实施A:2003年3月1日(正确答案)B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日43.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是()A.法人可以构成洗钱犯罪主体(正确答案)B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定44.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的()A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》(正确答案)D:《查询令》45.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是()A:公安部B:国务院C:中国人民银行(正确答案)D:财政部46.客户身份识别制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A.受益人(正确答案)B.托管人C.业务经办人D.授权委托人47.金融机构应()根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A.定期B.不定期C.长期D.定期或不定期(正确答案)48.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的()。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》(正确答案)49.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入()管理A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户(正确答案)50.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有()A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密(正确答案)D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施51.一般存款账户不得办理()A:现金缴存B:现金支取(正确答案)C:资金收入转账D:资金付出转账52.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的()A.放置阶段(正确答案)B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段53.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括()A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门(正确答案)54.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币B:1万美元(正确答案)C:3万元人民币D:3万美元55.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向()报告A.中国人民银行反洗钱监测中心B.公安机关C.中国人民银行分支机构D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案(正确答案)56.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施A.适当B.简化C.强化(正确答案)D.一定57.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。(正确答案)B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告58.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当()客户身份资料。A.及时增加B.及时更新(正确答案)C.及时删除D.及时认定59.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度(正确答案)C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度60.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当()A.报告可以交易B.向公安机关报案C.向监管机构报告(正确答案)D.重新识别客户身份61.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是()A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的(正确答案)D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪62.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向(),工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A.公安(正确答案)B.税务C.身份可查系统D.人民银行63.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构()。A.责令限期改正(正确答案)B.对直接责任人员给予纪律处分C.处20万元-50万元罚款D.处1万元-5万元罚款64.()年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能B.2001C.2013D.2003(正确答案)65.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向()举报。A.中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会B.中国人民银行或者检查机关C.反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)D.上级主管单位或者所在单位领导66.按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A.国务院B.中国人民银行(正确答案)C.公安部D.金融监管部门67.利用支票开立账户进行洗钱属于()洗钱方式A.利用银行业洗钱(正确答案)B.通过证券业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱68.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予()A.刑事处分B.行政处分C.纪律处分(正确答案)D.经济处罚69.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的()内完成风险等级划分工作。A.5个工作日B.15日C.10各工作日(正确答案)D.10日70.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A.客户至上B.控制风险C.盈利最大化D.了解你的客户(正确答案)71.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常()、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A.资金来源B.经营活动(正确答案)C.资金用途D.经济状况72.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应()为客户办理业务。A.中止(正确答案)B.终止C.停止D.继续73.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当()。A.保存5年B.保存10年C.按照会计档案管理规定D.按最长期限保存(正确答案)74.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行()。A.核对B.登记C.核对并登记(正确答案)D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件75.中国人民银行设立(),负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.会计部门C.反洗钱局D.稽核部门76.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是()A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国(正确答案)77.以下活动可能存在洗钱行为是()A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是(正确答案)78.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。A、5(正确答案)B、10C、15D、2079.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过()。A、24小时B、48小时(正确答案)C、64小时D、7日80.以下不属于“黑钱”来源的是(