银行保险机构法规知识相关规定要点测试试卷

第页银行保险机构法规知识相关规定要点测试试卷1.根据《强化Ⅱ类户开立管理健全账户风险防控机制》，哪项不属于为促进Ⅱ、Ⅲ类账户业务安全稳健的工作要求（）。A、健全与外部平台合作的业务、技术、风险管理等各项机制及配套管理制度，发现相关系统存在缺陷或安全漏洞等的，应立即整改。B、重点关注异常操作及交易行为等，利用设备指纹等技术进一步提高风险识别能力。C、随意提高账户交易限额，增加了洗钱和欺诈的风险。D、持续加大宣传，增加防赌反诈宣传针对性。【正确答案】：C解析：

参见《强化Ⅱ类户开立管理健全账户风险防控机制》第三章。2.根据《征信投诉办理规程》，下列不属于征信投诉办理原则的是（）。A、依法合规B、利益最大化C、便民高效D、属地管理【正确答案】：B解析：

参见《征信投诉办理规程》第3条3.加大数据中心基础设施弹性供给，需要加快构建面向大规模设备和网络的自动化运维体系，建立（）的运行模式A、数字化、集中化B、跨部门、跨职能C、前端敏态、后端稳态D、多中心、多活【正确答案】：C解析：

参见《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》（十八）4.根据关于转发中国银行业协会《银行业异常投诉识别指引(试行)》的通知，江苏省银行业协会负责统筹管理在宁金融机构申报异常投诉案件，并将审核结果按（）报送至监管机构。A、日B、月度C、季度D、年度【正确答案】：C解析：

参见关于转发中国银行业协会《银行业异常投诉识别指引(试行)》的通知一5.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，以下哪项是银行保险机构在消费者权益保护方面应采取的措施？A、忽视员工的消费者权益保护培训B、建立消费者权益保护内部培训机制C、只在员工入职时进行一次性培训D、不需要提升培训效能【正确答案】：B解析：

参见《银行保险机构消费者权益保护管理办法》第十七条6.根据《中国人民银行关于加强新市民金融服务工作的通知》，配合地方政府推广新市民长期护理保险，支持有条件的地区探索异地投保和快速理赔，满足新市民（）养老需求。A、个性化B、特殊化C、差异化D、需求化【正确答案】：C解析：

参见《中国人民银行关于加强新市民金融服务工作的通知》第七条第二十点7.根据《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》，以下哪项不是银行保险机构内部审计部门在案件风险防控中的职责？A、将案件风险防控工作纳入审计范围B、明确审计内容、报告路径等事项C、及时报告审计发现的问题，提出改进建议，并督促问题整改和问责D、制定案件风险防控制度【正确答案】：D解析：

参见《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》第十五条8.根据《中国银保监会关于印发银行保险机构大股东行为监管办法（试行）的通知》，本办法不适用于哪个金融机构（）。A、全国性股份制商业银行B、外资法人银行C、保险资产管理公司D、境外大型商业银行【正确答案】：D解析：

参见《中国银保监会关于印发银行保险机构大股东行为监管办法（试行）的通知》第一章第2条9.根据《中国银保监会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知》，银行保险机构应当设立独立的风险管理部门负责全面风险管理，以下哪项不是银行保险机构应当给予风险管理部门的支持措施？A、薪酬和其他激励政策B、提升客户服务质量C、信息系统访问权限D、专门的信息系统建设【正确答案】：B解析：

参见《中国银保监会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知》第一百条10.根据《银行保险监管统计管理办法》，以下不属于临时统计调查特点的是（）。A、以灵活的制式、内容、频次收集监管统计资料。B、统计资料有效期限原则上不超过一年。C、由银保监会归口管理部门统一管理。D、到期后仍需继续采集资料的，应重新制定下发或转为常规统计调查。【正确答案】：C解析：

参见《银行保险监管统计管理办法》第三章第十二条11.根据《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》，银行保险机构应当（）把作为加强董事会、监事会建设的重要抓手，通过对评价结果的有效应用，引导董事监事改进履职行为，推动董事会、监事会规范自身运作。A、履职评价B、内部评估C、绩效评价D、职工管理【正确答案】：A解析：

参见《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》第三十八条12.根据《防范和处置非法集资条例》，下列对涉嫌非法集资行为说法错误的是（）A、任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。B、处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏，接受举报，及时依法处理，并公开举报人及举报信息。C、国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报。D、居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告。【正确答案】：B解析：

参见《防范和处置非法集资条例》第十六、十七条13.银行保险机构大股东质押银行保险机构股权数量超过其所持股权数量的百分之几（）时，大股东及其所提名董事不得行使在股东会和董事会上的表决权。A、0.4B、0.45C、0.5D、0.55【正确答案】：C解析：

参见《中国银保监会关于印发银行保险机构大股东行为监管办法（试行）的通知》第二章第10条14.根据《防范和处置非法集资条例》，处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证，调查要求（）A、调查人员可以独立调查，只要出示执法证件B、调查人员不得少于2人，并应当出示执法证件C、调查人员不得少于3人，并应当出示执法证件D、调查人员不得少于5人，无需出示执法证件【正确答案】：B解析：

参见《防范和处置非法集资条例》第二十一条15.各银行机构及理财公司应在本机构建立专用监管数据存储平台，用于保留至少近多少（）年的历史数据(TXT文本格式存储),并保证随时可恢复使用。A、2年B、3年C、5年D、7年【正确答案】：B解析：

参见《中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范》第四章第2条16.银行保险机构应及时制定并更新满足监管要求的监管统计内部管理制度和业务制度，在制度制定或发生重大修订后10个工作日内向银保监会或其派出机构备案。A、20天B、30天C、10天D、5天【正确答案】：C解析：

参见《银行保险监管统计管理办法》第四章第二十一条17.商业银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的，单笔贷款中合作方出资比例不得低于()A、20%B、25%C、30%D、50%【正确答案】：C解析：

这道题考查对商业银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的规定。在金融监管要求中，为保障贷款的风险可控和合作的合理性，规定了单笔贷款中合作方的出资比例。根据相关政策，这个比例不得低于30%，所以答案选C。18.根据《商业银行资本管理办法》，商业银行对一般公司风险暴露的风险权重为（）A、50%B、75%C、85%D、100%【正确答案】：D解析：

参见《商业银行资本管理办法》第六十七条19.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，以下哪项不是银行保险机构在关联交易管理中应当采取的措施？A、主动穿透识别关联交易B、建立有效的关联交易风险控制机制C、动态评估对风险暴露和资本占用的影响程度D、只在交易结束时评估资金来源【正确答案】：D解析：

参见《银行保险机构关联交易管理办法》第四十三条20.根据《银行保险机构公司治理监管评估办法》，公司治理监管评估的具体信息仅供（）。A、公司管理层内部使用B、董事会内部使用C、监事会内部使用D、监管机构内部使用【正确答案】：D解析：

参见《银行保险机构公司治理监管评估办法》第二十八条21.以下行为不属于Ⅱ类银行结算账户风险事件的是（）。A、利用Ⅱ类户频繁开销、接收非绑定账户入金漏洞归集赌资。B、频繁在多个账户中轮流进行Ⅰ、Ⅱ类户升降级，规避Ⅱ类户限额管理和风险检查。C、以领取现金补贴为由，收集老年人身份证和银行卡并引导通过人脸识别和短信验证开立Ⅱ类户。D、运用Ⅱ类户接收来自他人的小额款项。【正确答案】：D解析：

参见《强化Ⅱ类户开立管理健全账户风险防控机制》第一章22.银行、支付机构违反《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》规定，情节轻微的，应当对其采取（）措施。A、处罚B、倒查通知执行情况C、责令暂停提供服务D、限期整改【正确答案】：D解析：

参见《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》四（三）23.根据《中国人民银行行政处罚程序规定》，当事人的违法违规行为涉嫌犯罪，依法需要追究刑事责任的，中国人民银行及其分支机构应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》，及时向（）移送。A、纪检监察机关B、公安机关C、人民法院D、地方政府【正确答案】：B解析：

参见《中国人民银行行政处罚程序规定》第44条24.根据《中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知》，本办法所适用的（），是指银行保险机构将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为。A、信息科技外包B、金融科技外包C、服务科技外包D、保险科技外包【正确答案】：A解析：

参见《中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知》第一章第三条25.根据《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，以下不属于强化网络安全防护的举措的是（）A、构建云环境、分布式架构下的技术安全防护体系，加强互联网资产管理B、加强金融生态安全防护，强化与外部合作的网络安全风险监测与隔离C、建立开放平台安全管理规范，提高业务逻辑安全管理能力D、审慎设置客户筛选和风险评估等模型的参数，并使用压力情景下的参数进行模拟校验【正确答案】：D解析：

参见《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》（二十七）26.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，理财产品销售机构应当有效执行理财产品销售人员的持续培训制度，通过内外部培训、考核等方式，确保销售人员熟悉理财产品销售政策法规及理财产品业务知识，具备与理财产品销售相匹配的专业技能。理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（）小时。A、20B、10C、30D、50【正确答案】：A解析：

参见《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第四十四条27.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于（）。A、5年B、10年C、20年D、30年【正确答案】：C解析：

参见《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第二十三条28.根据《商业银行资本管理办法》，商业银行后续验证分为模型验证和全面验证，全面验证包括模型验证和体系验证。对于全面验证，验证频率为（）。A、至少每年一次B、至少每年两次C、至少每两年一次D、至少每三年一次【正确答案】：C解析：

参见国家金融监督管理总局关于实施《商业银行资本管理办法》相关事项的通知29.根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》，银行承兑汇票和财务公司承兑汇票保证金余额不得超过该承兑人吸收存款规模的（）。人民银行和银保监会可以根据金融机构内控情况设置承兑余额与贷款余额比例上限等其他监管指标。A、8%B、10%C、13%D、15%【正确答案】：B解析：

这道题考察的是对《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》中关于承兑汇票保证金余额规定的了解。根据该办法，银行承兑汇票和财务公司承兑汇票保证金余额的上限是承兑人吸收存款规模的10%。这一规定旨在控制风险，确保金融机构的稳健运营。因此，正确答案是B。30.对企业成立时间或受让企业股权时间（），以及持有被抵押房产时间（）的借款人，要进一步加强借款主体资质审核A、短于1年；低于1年B、短于1年；低于3年C、短于半年；低于1年D、短于半年；低于3年【正确答案】：A解析：

参见《中国银保监会办公厅住房和城乡建设部办公厅中国人民银行办公厅关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》第一条31.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）和法人监管原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。A、效益为本B、利润为本C、风险为本D、制度为本【正确答案】：C解析：

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》第十八条32.在客户申请解除保险合同、减保或者办理保单贷款时，如退还的保险费或者提供的贷款金额为人民币1万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求申请人出示保险合同或者保险凭证，核实申请人身份，登记退保、减保或者办理保单贷款原因，将保险费退还或者发放至投保人本人账户。A、500B、800C、1000D、1500【正确答案】：C解析：

参见《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十四条33.根据银行业异常投诉识别标准（试行）的通知，各地方银行业协会负责统筹管理辖内银行机构申报异常投诉案件，并将审核结果按（）报送监管机构。A、年度B、半年度C、月度D、季度【正确答案】：D解析：

参见关于转发中国银行业协会《银行业异常投诉识别指引(试行)》的通知四（二）1.根据《中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知》，银行保险机构应对信息科技外包活动及相关服务提供商进行分级管理，对重要外包和一般外包采取差异化管控措施。下列信息科技外包活动原则上属于重要外包：A、信息科技工作整体外包，仅保留必要的管理团队和核心职能B、数据中心（机房）整体外包C、涉及基础设施和信息系统整体架构发生重大变化的信息科技外包D、核心业务系统开发测试和运行维护的整体外包【正确答案】：ABCD解析：

参见《中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知》第二章第十三条2.根据《银行保险监管统计管理办法》，银行保险机构应按照银保监会及其派出机构要求，完善监管统计数据填报审核工作机制和流程，确保数据的（）A、真实性B、准确性C、及时性D、完整性【正确答案】：ABCD解析：

参见《银行保险监管统计管理办法》第四章第十六条3.根据《中国人民银行关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》，（）等其他银行业金融机构开展现金管理类产品业务，适用本通知规定。A、农村合作银行B、农村信用合作社C、外国银行分行D、信托投资公司【正确答案】：ABC解析：

参见《中国人民银行关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》第十三条4.根据《关于对有关违法违规业务风险进行监管提示的函》，以下行为中触犯有关违法违规问题的行为包括：A、未将有关信息及时准确录入银行信贷系统。B、未将有关信息及时准确录入人民银行征信系统。C、未尽职履行审核义务。D、出具虚假回函。【正确答案】：ABCD解析：

参见《关于对有关违法违规业务风险进行监管提示的函》第一章5.根据《中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知》，银行保险机构应建立并持续完善风险管理制度和流程，充分识别并评估信息科技外包可能产生的风险，包括但不限于：A、科技能力丧失。过度依赖外包导致失去科技控制及创新能力，影响业务创新与发展B、业务中断。支持业务运营的外包服务无法持续提供导致业务中断C、数据泄露、丢失和篡改。因服务提供商的不当行为或其服务的信息系统遭受网络攻击，导致银行保险机构重要数据或客户个人信息泄露、丢失和篡改D、资金损失。因服务提供商的不当行为或其服务的信息系统遭受网络攻击，导致银行保险机构客户资金被盗取【正确答案】：ABCD解析：

参见《中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知》第五章第三十条6.根据《中国人民银行关于加强新市民金融服务工作的通知》，银行保险机构要坚持以人民为中心的发展思想，针对新市民在（）等重点领域的金融需求，按照市场化法治化原则，加强产品和服务创新，完善金融服务，高质量扩大金融供给，提升金融服务的均等性和便利度。A、创业B、就业C、医疗D、养老【正确答案】：ABCD解析：

参见《中国人民银行关于加强新市民金融服务工作的通知》第一条第一点7.根据《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》，收单机构应当建立特约商户编码与下述（）要素信息关联的对应关系，并确保该关联对应关系在支付全流程中的一致性和不可繁改性。A、收单机构代码B、特约商户统一社会信用代码C、特约商户收单结算账户D、条码支付辅助受理终端布放地理位置【正确答案】：ABCD解析：

参见《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》一（二）28.根据《中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知》，银行保险机构开展以下信息科技外包活动时，应当在外包合同签订前二十个工作日向银保监会或其派出机构的信息科技监管部门报告：A、信息科技工作整体外包B、符合重要外包条件的非驻场外包、关联外包和跨境外包C、涉及基础设施和信息系统整体架构发生重大变化的外包D、信息科技战略规划（含中长期规划）咨询外包【正确答案】：ABCD解析：

参见《中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知》第六章第三十七条9.为进一步加强贷中贷后管理，银行业金融机构要（）A、建立健全内部管理制度，建立专门统计台账B、落实资金受托支付要求，防范企业通过关联方规避受托支付要求C、认真梳理经营用途贷款业务操作流程，扎紧制度笼子D、加强贷后资金流向监测和预警【正确答案】：BD解析：

参见《中国银保监会办公厅住房和城乡建设部办公厅中国人民银行办公厅关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》第六条10.根据《强化Ⅱ类户开立管理健全账户风险防控机制》，以下行为中有触犯相关风险事件的行文包括:A、单个账户频繁升降级时间较为集中。B、资金交易均发生在账户升级为Ⅰ类户后。C、以领取现金补贴为由，收集老年人身份证和银行卡并引导通过人脸识别和短信验证开立Ⅱ类户。D、账户平均存续期短，销户当天即重新开户。【正确答案】：ABCD解析：

参见《强化Ⅱ类户开立管理健全账户风险防控机制》第一章11.根据银行业异常投诉识别标准（试行）的通知，证据材料包括（）。A、录音B、录像C、截图D、信函【正确答案】：ABCD解析：

参见银行业异常投诉识别标准（试行）的通知四（三）312.根据《防范和处置非法集资条例》，处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施：A、进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证。B、询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明。C、查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存。D、经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。【正确答案】：ABCD解析：

参见《防范和处置非法集资条例》第二十一条13.根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》，持票人持有的票据应为依法合规取得，具有真实交易关系和债权债务关系，因（）依法无偿取得票据的除外。A、税收B、继承C、赠与D、拾获【正确答案】：ABC解析：

参见《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》第五条14.根据《农商行员工执业红线警示书》，以下行为中员工触犯了执业“红线”的行为包括：A、员工充当资金、票据掮客，参与非法集资、高利贷、高利转贷，向小贷公司、担保公司、财富管理类公司等融资中介牵线搭桥、代销产品、进行利益输送。B、员工参与“黄、赌、毒、黑”、传销、走私、酒驾醉驾、洗钱等违法活动和非法组织，以及与上述不良人员非正常交往或提供便利。C、员工借用客户账户、资金或出借账户、资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来。D、员工窃取、泄露、出卖客户信息及银行商业秘密，或在网络、媒体散布传播有损银行利益和声誉的言论、消息。【正确答案】：ABCD解析：

参见《农商行员工执业红线警示书》1.2.5.11条15.根据《商业银行监管评级办法》，对综合评级结果为4级的银行，可区别情形依法采取下列措施和行动：A、控制资产增长B、责令限期整改C、限制分配红利D、制定实施风险处置方案【正确答案】：ABC解析：

参见《商业银行监管评级办法》第二十三条16.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，理财产品销售机构从事理财产品销售业务活动，有下列情形之一的，由银保监会及其派出机构依照法律法规予以处罚：A、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的B、违法违规提供与理财产品持有人、理财产品投资运作相关非公开信息的C、截留、挪用理财产品销售结算资金的D、误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品的【正确答案】：ABCD解析：

参见《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第六十一条17.根据《银行保险机构许可证管理办法》，本办法所称许可证包括下列几种类型：A、金融许可证B、金融从业许可证C、保险许可证D、保险中介许可证【正确答案】：ACD解析：

参见《银行保险机构许可证管理办法》第四条18.根据《商业银行金融资产风险分类办法》，申请贴现的持票人取得贴现票据应依法合规，与出票人或前手之间具有真实交易关系和债权债务关系，因（）依法无偿取得票据的除外。A、税收B、继承C、意外所得D、赠与【正确答案】：ABD解析：

参见《商业银行金融资产风险分类办法》第十五条19.根据《流动贷款管理办法》，贷款人应加强对借款人资金挪用行为的监控，发现借款人挪用贷款资金的，应按照合同约定采取（）等相应措施进行管控。A、要求借款人整改B、调整贷款利率C、提前归还贷款D、下调贷款风险分类【正确答案】：ACD解析：

参见《流动贷款管理办法》第三十四条20.以下哪些行为属于违法违规行为（）A、设定不公平不合理合作条件B、在贷款出资协议中掺杂混合其他服务约定C、未依法依规提供贷款管理必要信息D、服务收费质价不符【正确答案】：ABCD解析：

参见《中国银保监会关于加强商业银行互联网贷款业务管理提升金融服务质效的通知》（五）21.根据《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，科技能力建设要求（）A、提高数据应用能力和质量控制B、加大数据中心基础设施弹性供给C、提高科技架构支撑能力D、提高新技术应用和自主可控能力【正确答案】：BCD解析：

参见《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》第五章22.根据《银行保险监管统计管理办法》，银保监会相关部门配合统计部门做好监管统计工作，应当履行下列哪些职责（）。A、参与制定监管统计管理制度、监管统计业务制度和监管数据标准。B、指导督促银行保险机构执行监管统计制度、加强监管统计管理和提高监管统计质量。C、依据监管责任划分和有关规定，审核所辖银行保险机构监管统计数据。D、落实监管统计数据安全保护相关工作。E、为满足监管统计需要开展的其他工作。【正确答案】：ABCDE解析：

这道题考察的是《银行保险监管统计管理办法》中银保监会相关部门在监管统计工作上的职责。依据该办法，相关部门需参与制定管理制度、业务制度和数据标准，指导银行保险机构执行制度、加强管理和提高质量，审核所辖机构的监管统计数据，落实数据安全保护工作，以及为满足监管统计需要开展的其他工作。因此，所有选项均为正确答案。23.根据《受益所有人信息管理办法》，备案主体备案受益所有人信息时，应当填报的信息包括：A、国籍B、经常居住地或者工作单位地址C、受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）D、身份证件或者身份证明文件种类、号码、有效期限【正确答案】：ABCD解析：

参见《受益所有人信息管理办法第十一条24.根据《商业银行资本管理办法》，商业银行拥有被投资金融机构50％以上表决权或对被投资金融机构的控制权，但被投资金融机构处于以下状态之一的，可不纳入并表范围：A、已关闭或已宣布破产。B、因终止而进入清算程序。C、受所在国外汇管制及其他突发事件的影响，资金调度受到限制的境外被投资金融机构。D、核心一级资本充足率低于5%。【正确答案】：ABC解析：

参见《商业银行资本管理办法》第十五条25.根据《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》，董事监事出现下列情形之一的，当年不得评为称职：A、对监管发现并指出的严重违法违规问题，但董事监事依责推动整改的。B、该年度内未能亲自出席三分之二以上的董事会、监事会现场会议的。C、知悉或应当知悉符合履职回避情形，而未按规定执行的。D、资本充足率、资产质量、偿付能力等主要监管指标未达到监管要求，董事监事未及时提出意见建议并依责推动有效整改的。【正确答案】：BCD解析：

参见《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》第三十四条26.根据《中国人民银行关于加强新市民金融服务工作的通知》，加强对养老行业的支持，助力培养一批发展可持续、运营规范、市场口碑良好的养老服务机构，推动增加养老服务供给，支持新市民在常住地就地养老。A、数字化程度高B、发展可持续C、运营规范D、市场口碑良好【正确答案】：BCD解析：

参见《中国人民银行关于加强新市民金融服务工作的通知》第七条第十九点27.在《中国银保监会关于印发银行保险机构大股东行为监管办法（试行）的通知》中，银行保险机构的职责包括:A、银行保险机构若发现大股东及其实际控制人存在涉及银行保险机构的违规行为时，应当及时采取措施防止违规情形加剧，并及时向银保监会或其派出机构报告。B、鼓励银行保险机构制定大股东权利义务清单和负面行为清单。C、银行保险机构应当建立大股东信息档案，记录和管理大股东的相关信息，并通过询问股东、查询公开信息等方式，核实掌握大股东的控制权情况。D、银行保险机构在不涉及商业秘密的前提下，可以定期通报机构的治理情况、经营情况和相关风险情况。【正确答案】：ABCD解析：

参见《中国银保监会关于印发银行保险机构大股东行为监管办法（试行）的通知》第六章28.根据《中国银保监会和中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，银行业金融机构应当通过（）等业务环节，不得通过合作机构管理和控制的互联网平台、页面或者其他电子渠道实施，确保债权债务关系清晰准确。A、自营渠道受理信用卡申请B、客户信息采集C、身份验证D、发卡审核【正确答案】：ABCD解析：

参见《中国银保监会和中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》第六条第二十四点29.根据《中国银保监会和中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，银行业金融机构应当通过（）等业务环节，不得通过合作机构管理和控制的互联网平台、页面或者其他电子渠道实施，确保债权债务关系清晰准确。A、自营渠道受理信用卡申请B、客户信息采集C、身份验证D、发卡审核【正确答案】：ABCD解析：

参见《中国银保监会和中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》第六条第二十四点30.根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》，办理商业汇票贴现业务的金融机构，可以申请办理再贴现业务。再贴现业务办理的（），按照人民银行有关规定执行。A、条件B、利率C、期限D、方式【正确答案】：ABCD解析：

参见《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》第二十条31.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，法律风险包括但不限于下列风险：A、签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效。B、因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任。C、在经营中由于法律因素而招致经济损失的可能性。D、业务、管理活动违反法律、法规或者监管规定，依法可能承担刑事责任或者行政责任。【正确答案】：ABD解析：

参见《银行保险机构操作风险管理办法》附录第二点32.根据《银行保险机构许可证管理办法》，银行保险机构违反本办法，有下列情形之一的，依照《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》有关规定进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由银保监会及其派出机构责令改正，予以警告，对有违法所得的处以违法所得一倍以上三倍以下罚款，但最高不超过三万元，对没有违法所得的处以一万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：A、因管理不善导致许可证遗失B、转让、出租、出借、伪造、变造许可证C、转让、出租、出借、伪造、变造许可证D、未按规定公示许可证、业务范围、经营区域、主要负责人【正确答案】：ABCD解析：

参见《银行保险机构许可证管理办法》第十八条33.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。A、安全B、准确C、完整D、保密【正确答案】：ABCD解析：

参见《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第四条1.根据《银行保险机构公司治理监管评估办法》，银保监会根据公司治理监管评估结果，对银行保险机构依法采取不同监管措施。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《银行保险机构公司治理监管评估办法》第二十六条2.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，银行保险机构应当运用各项风险管理工具进行交叉校验，定期重检、优化操作风险管理工具。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《银行保险机构操作风险管理办法》第三十五条3.商业银行应和合作机构有效开展身份验证、授信审批和合同签订，严格履行贷款调查、风险评估、授信管理、贷款资金监测等责任。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

参见《中国银保监会关于加强商业银行互联网贷款业务管理提升金融服务质效的通知》（二）4.各银行业金融机构要制定各类中介机构准入标准，建立合作机构“黑名单”。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

参见《中国银保监会办公厅住房和城乡建设部办公厅中国人民银行办公厅关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》第七条5.根据《中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范》中，首次报送后，各银行机构及理财登记中心应于每月20日前(遇节假日顺延)向银保监会报送上月数据。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

参见《中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范》第一章6.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，从事理财产品销售业务活动，应当遵守法律法规、监管规定、合作协议及理财产品销售文件的约定，诚实守信，谨慎勤勉，恪守职业道德和行为规范，向投资者充分披露信息和揭示风险，打破刚性兑付，不得直接或变相宣传、承诺保本保收益，不得损害国家利益、社会公共利益和投资者的合法权益。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第四条7.根据《个人贷款管理办法》，贷款人开展个人贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《个人贷款管理办法》第四条8.根据《商业银行监管评级办法》，风险化解明显不力、重要监管政策和要求落实不到位的，监管评级结果不高于最近一次监管评级结果。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《商业银行监管评级办法》第八条9.《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》中规定的声誉风险，是指由银行保险机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行保险机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》第二条10.根据《中国人民银行关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》，每只现金管理类产品的杠杆水平不得超过120%，发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形除外。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《中国人民银行关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》第四条11.商业银行预期信用损失法实施应当遵循匹配性原则，应建立与自身资产规模、业务特点、信用风险特征、风险管理能力相匹配的预期信用损失法管理体系。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《商业银行预期信用损失法实施管理办法》第五条12.根据关于转发中国银行业协会《银行业异常投诉识别指引(试行)》的通知，符合《指引》常见类型的通过国家金融监督管理总局消费投诉处理管理系统转送的被投诉人为在宁金融机构的第三次投诉，首次投诉以及重复投诉不在异常投诉识别范畴。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

参见关于转发中国银行业协会《银行业异常投诉识别指引(试行)》的通知二（一）13.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，银行机构向关联方提供授信发生损失的，自发现损失之日起三年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经银行机构董事会批准的除外。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

参见《银行保险机构关联交易管理办法》第二十八条14.银行保险机构应当按照《办法》第二章规定准确识别关联方，按照《办法》第四十条要求及时报送关联方、重大关联交易、季度关联交易情况等信息，多渠道、主动核实关联方信息。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《中国银保监会办公厅关于做好银行保险机构关联交易管理办法实施工作的通知》第4条15.根据《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》，董事监事每年应当亲自出席三分之一以上的董事会、监事会现场会议。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

参见《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》第十五条16.根据《中国银保监会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知》，银行保险机构可以不及时地将监管机构对公司的监管意见及公司整改情况向董事、董事会、监事、监事会通报。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

参见《中国银保监会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知》第五十二条17.根据《个人贷款管理办法》，贷款人为股东等关联方办理个人贷款的，发放贷款条件优于一般借款人。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

参见《个人贷款管理办法》第二十五条18.避免城市低水平盲目发展和重复建设，坚持“房住不炒”定位，坚决遏制地方政府隐性债务，推动银行业保险业支持城市高质量发展。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《中国银保监会关于银行业保险业支持城市建设和治理的指导意见》第二章（五）19.持票人申请贴现，须提交贴现申请、持票人背书的未到期商业汇票以及能够反映真实交易关系和债权债务关系的材料。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

参见《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》第十六条20.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》理财产品销售机构可以通过与他人合资、合作经营管理分支机构，或将分支机构