2023年某银行国际业务培训班结业考试试题(新员工培训)-内含答案

82023结业考试单位： 姓名： 分数：一、单项选择题〔每题2分，共28分〕1、开证行担当第一性付款责任的条件是： C 。A.法院没有出具止付令 B.申请人存入足额的开证保证金C.单证相符，单单相符 D.买卖双方未发生贸易纠纷2《中华人民共和国外汇治理条例》由 B 公布施行。A.全国人大常委会 B.国务院C.国家外汇治理局 D.中国人民银行3、境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上 C 效劳贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。境内机构在境外发生的差旅费用境内机构在境外代表机构的办公经费C.境外个人在境内的工作酬劳D.境内机构发生在境外的进出口贸易佣金4、以下属于进口项下的贸易融资产品的是 B 。A.打包贷款 B.提货担保 C.福费廷 D.信保融资5以下出口项下贸易融资产品中在发放融资款时无须打折 D A.打包贷款 B.出口商票融资 C.出口信保融资 D.福费廷6、以下贸易融资产品中，用以解决客户发货前用以选购原材料、备货等资金缺口 D 。A.出口信保融资 B.出口商票融资 C.福费廷 D.打包贷款7、银行为企业办理货物贸易外汇收支相关业务，应在 C 查询企业贸易外汇收支名录及A/B/C分类状态？业务办理的三个工作日内 B.业务办理的五个工作日内C.业务办理的当时 D.业务办理的两个工作日内8、关于国际结算方式，以下说法正确的选项是 A A.信用证是银行有条件的付款承诺。合同的信用文件。电汇仍以商业信用为根底，而托收则是以银行信誉作为担保。D.汇款的总体费用比托收和信用证高。9、银行按国家的有关规定，以确定的人民币汇率买入企事业单位或个人的外汇并支付相应的人民币的外汇业务这种业务为 D 付汇 B.售汇 C.购汇 D.结汇10、以下对境外机构境内外汇账户的特性描述正确的选项是 B 。A.为境外机构开立外汇账户时，需在外汇账户前统一标注OSA，即OSA＋外汇账户号码。境外机构开立外汇账户时，应提交境外合法注册成立的证明文件。境外机构境内外汇账户的变更和撤销必需经过外汇治理局批准。D.境外机构境内外汇账户可办理结售汇业务。11、退汇日期与原付款日期间隔在 D 以上或由于特别状况无法依据规定办理退汇的企业应先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续，经办银行凭外汇局出具《货物贸易外汇业务登记表办理退汇结汇或划转手续。A.90天〔含〕B.90天〔不含〕C.180天〔含〕D.180天〔不含〕12、B类企业货物贸易外汇收入应入A。A.待核查账户 B.常常工程结算账户C.直接结汇入人民币账户D.临时账户13、关于报关信息核验，以下说法正确的选项是：B。5办理核验手续。5验手续。日〔即进口日期〕起45个工作日内供给相应的报关信息，并依据本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续。日〔即进口日期〕起45日内供给相应的报关信息，并依据本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续。14、同一笔合同需要屡次对外支付且单笔付汇超过等值B美元的，应要求客户在每次付汇前办理税务备案手续。A.3万 B.5万 C.10万 D.20万二、多项选择题〔每题3分，共30分〕1、金融机构面临的外汇风险种类主要有 ABCD 。A.外汇买卖风险 B.清算风险 C.信用风险 D.国家风险2、外汇待核查账户的支出范围为 ABD 。经银行联网核查后结汇经银行联网核查后划入该企业常常工程外汇账户C.同一收汇单位待核查账户间的外汇资金原币划转D.经外汇局核准的退汇等3、个人外汇账户按交易性质分为BCD。A.常常工程账户 B.资本工程账户外汇结算账户 D.外汇储蓄账户4、出口企业客户为提高资金流淌性，出口结算方式为托收的，可以使用以下哪些贸易融资产品为BC。A.打包贷款B.出口商票融资C.出口信保融资D.福费廷5CD。A.打包贷款B.出口订单融资C.出口押汇D.出口贴现6、信用证结算方式的主要当事人包括ABCD。A.开证申请人 B.受益人 C.开证行 D.通知行7、托收按其是否附有单据可以分为 CD 。A.承兑托收 B.付款托收 C.光票托收 D.跟单托收8、个人外汇总额内的结售汇可托付直系亲属办理，以下属于直系亲属关系的是 ACD 。A.父母B.兄弟C.子女D.配偶9、A类企业货物贸易外汇收入可以入〔 ABC 〕账户。A.常常工程结算账户 B.待核查账户C.结汇后入人民币账户 D.结汇待支付账户10、为客户办理货物贸易项下付汇,以下哪种状况须审核外汇局出具的登记表( BCD )。A90天以上的延期付汇B90天以上的延期付汇B类企业超过可付汇额度的对外付汇C类企业对外付汇三、填空题〔每空1分，共12分〕1、境内银行开展跨境人民币业务的三项展业原则指了解你的客户、了解你的业务、尽职调查 。2、外汇局通过货物贸易外汇监测系统向金融机构公布全国企业名录。3、CNF所表示的价格条款假设用文字来表示，就是货价〔本钱〕加上 运费 。4、UCP600 是处理信用证业务的国际惯例，大局部信用证都是依据此惯例开出的。5、资本工程，是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易工程包括资本转移证券投资直接投资衍生产品及贷款。6、为客户办理货物贸易收付汇业务，首先应核查 名录 ，不得为不在名录的企业办理货物贸易收付汇业务。7、B、C类企业的分类监管有效期为 一年。8、单一机构每月资本工程收入的备用金〔含意愿结汇和支付结汇〕支付累计金额不得超过等值 20万美元。四、简答题〔每题8分，共24分〕1、国际贸易融资定义及其特点？用为根底对进口商或出口商供给的与进出口贸易相关的短期本外币资金融通或信用便利。特点：短期性、安全性、自偿性、特定性。2、请简要答复银行为境内机构办理等值5万美元以上〔不含〕利润汇出业务的办理审核资料和留意事项。决议〔或合伙人利润安排决议、税务备案表原件、经审计的财务报表，并在相关税务备案表原件上加章签注本次汇出金额和汇出日期。境内机构利润汇出前应先依法弥补以前年度亏损。3、依据《展业原则》要求，在办理货物贸易外汇收付汇业务时，哪些客户应按“关注客户”名单要求，重点审核相关业务凭证。〔联系方式存在关联等〕的企业；②本地注册但本地无固定经营办公场所、状况不明的企业；③辅导期企业；④业务量特别〔如突然增加或削减，与注册资本严峻背离等〕或结算方式、贸易商品、交易对手明显变化；⑤注册地为异地的企业；⑥贸易融资存在特别的状况；⑦被列入B、C类治理的企业。五、案例题〔每题2分，共6分〕2023年11月1日，境内银行收到客户A公司从花旗银行纽约分行开来的远期90天议付信用证，金额为50万美元。际贸易融资授信额度600万元人民币，担保措施已落实。1、在境内银行通知该信用证时，可以主动给客户推举以下哪个贸易融资产品？〔D 〕A.出口贴现 B.出口押汇 C.出口商票融资 D.打包贷款2、A公司于2023年11月10日来境内银行交单，经审核单证相符，请问此时适宜供给以下哪个贸易