银行业金融反假货币知识测试题及答案

银行业金融反假货币知识测试题及答案汇总一、单项选择题1.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（以下简称《办法》），金融机构在办理存取款、货币兑换等业务时，发现假币应当由（）名以上业务人员当面予以收缴。A.1B.2C.3D.4答案：B2.假币收缴时，金融机构应向持有人出具（），该凭证应记载假币的券别、版别、冠字号码、数量等信息。A.《假币没收收据》B.《假币鉴定书》C.《假币收缴凭证》D.《货币真伪鉴定申请表》答案：C3.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向鉴定单位提出书面鉴定申请。A.3B.5C.7D.10答案：A4.鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（）个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至（）个工作日。A.3；5B.5；10C.10；15D.15；30答案：D5.金融机构清分中心在金融机构网点缴存的现金中发现假币，应采用（）方式确认后，填写《假币代保管登记簿》。A.人工鉴别B.现金清分设备C.双人复核D.冠字号码查询答案：B6.2020年版第五套人民币5元纸币采用的光彩光变面额数字位于票面（），垂直观察为金色，倾斜观察变为绿色，可见一条亮光带上下滚动。A.正面左侧B.正面中部C.背面左侧D.背面中部答案：B7.金融机构柜面收缴的假币，应于（）末将当月收缴的假币解缴到当地中国人民银行分支机构。A.当日B.3个工作日C.5个工作日D.10个工作日答案：D8.冠字号码查询业务中，金融机构应建立冠字号码查询系统，保存冠字号码信息的时间至少为（）个月。A.1B.3C.6D.12答案：C9.伪造币是指（），仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。A.无货币制作权的人B.有货币制作权的人C.金融机构D.中国人民银行答案：A10.变造币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A.挖补、揭层、涂改、拼凑B.机器印刷C.手工描绘D.激光雕刻答案：A11.金融机构在现金清分过程中发现假币，应比照柜面收缴程序办理（），并单独保管。A.鉴定手续B.没收手续C.收缴手续D.登记手续答案：C12.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示（）。A.营业执照B.金融许可证C.中国人民银行授权证书D.反假货币上岗资格证书答案：C13.持有人对鉴定结果有异议的，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起（）个工作日内向中国人民银行分支机构申请再鉴定。A.3B.5C.10D.15答案：C14.金融机构未按规定对现金机具进行定期维护、升级，导致假币误收的，由中国人民银行给予警告，并处（）罚款。A.1000元以下B.1000元以上5万元以下C.5万元以上10万元以下D.10万元以上50万元以下答案：B15.2019年版第五套人民币1元硬币较2005年版，调整了（）的造型，正面面额数字“1”轮廓线内增加了隐形图文。A.正面国徽B.背面花卉C.正面面额数字D.背面年号答案：C二、多项选择题1.假币包括（）两类。A.伪造币B.变造币C.拼凑币D.复印币答案：AB2.金融机构在假币收缴过程中应履行的义务包括（）。A.告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可申请鉴定B.登记假币信息并保存监控记录C.将假币解缴至中国人民银行分支机构D.对假币进行销毁答案：ABC3.鉴定单位应当具备的条件包括（）。A.具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员B.具有满足鉴定需要的货币分析技术设备C.具有固定的货币真伪鉴定场所D.中国人民银行规定的其他条件答案：ABCD4.金融机构现金清分包括（）两种方式。A.机械清分B.手工清分C.内部清分D.外部清分答案：AB5.2020年版第五套人民币5元纸币的防伪特征包括（）。A.光彩光变面额数字B.动感光变镂空开窗安全线C.雕刻凹印D.白水印答案：ABCD6.冠字号码查询的作用包括（）。A.解决涉假币纠纷B.追踪假币来源C.统计假币特征D.提升公众信任答案：ABCD7.金融机构在收缴假币时，应当面（）。A.加盖“假币”戳记B.出具《假币收缴凭证》C.告知持有人权利D.将假币单独封装答案：ABC8.反假货币宣传的重点内容包括（）。A.人民币防伪特征B.假币识别方法C.假币收缴流程D.反假货币法律法规答案：ABCD9.金融机构有（）行为之一的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5万元以下罚款。A.未按规定收缴假币B.未按规定保存冠字号码记录C.未按规定对现金机具进行维护D.截留或私自处理收缴的假币答案：ABC10.变造币的常见制作手段包括（）。A.揭层B.挖补C.涂改D.拼凑答案：ABCD三、判断题1.金融机构在办理业务时发现假币，若持有人不配合收缴，可强行没收假币。（）答案：×（应耐心解释，不得强行没收）2.假币收缴凭证上的冠字号码应与实际收缴的假币冠字号码一致。（）答案：√3.鉴定机构可以拒绝受理持有人的鉴定申请。（）答案：×（符合条件的必须受理）4.金融机构清分中心发现的假币，应直接销毁，无需解缴中国人民银行。（）答案：×（需解缴中国人民银行分支机构）5.2019年版第五套人民币50元纸币的水印包括人像水印和白水印。（）答案：√6.持有人对鉴定结果有异议的，只能向原鉴定机构申请再鉴定。（）答案：×（可向中国人民银行分支机构申请再鉴定）7.金融机构可以将收缴的假币用于反假培训。（）答案：×（不得截留或私自处理）8.公众持假币到金融机构兑换真币，金融机构应予以兑换。（）答案：×（应按规定收缴）9.冠字号码查询申请应在办理取款业务之日起20个工作日内提出。（）答案：√10.变造币的制作需要以真币为基础，因此其部分区域可能仍为真币材料。（）答案：√四、简答题1.简述假币的定义及分类。答案：假币是指仿照真币的图案、形状、色彩等制作的，足以使公众误辨为真币的货币。分为两类：（1）伪造币，指无货币制作权的人仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币；（2）变造币，指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑等方法制作，改变真币原形态的假币。2.金融机构在假币收缴过程中应履行哪些义务？答案：（1）由2名以上业务人员当面收缴；（2）当面加盖“假币”戳记（假硬币除外）；（3）向持有人出具《假币收缴凭证》，注明券别、版别、冠字号码、数量等信息；（4）告知持有人如对收缴结果有异议，可在3个工作日内申请鉴定；（5）登记假币信息并保存监控记录；（6）按规定时间将假币解缴至中国人民银行分支机构。3.冠字号码查询的作用是什么？答案：（1）解决涉假币纠纷，为公众提供货币来源的追溯依据；（2）协助金融机构追踪假币流通路径，防范假币扩散；（3）统计假币特征，为反假货币政策制定提供数据支持；（4）提升公众对现金业务的信任度，维护人民币信誉。4.鉴定机构的鉴定程序包括哪些步骤？答案：（1）受理申请：审核《假币收缴凭证》及申请材料，符合条件的予以受理；（2）实施鉴定：由2名以上专业人员使用鉴定设备进行鉴别，记录鉴定过程；（3）出具结果：鉴定为真币的，退还持有人或原收缴机构；鉴定为假币的，收回《假币收缴凭证》，出具《货币真伪鉴定书》，并将假币解缴至中国人民银行；（4）争议处理：持有人对鉴定结果有异议的，可在10个工作日内向中国人民银行分支机构申请再鉴定。5.反假货币宣传的重点群体和主要方式有哪些？答案：重点群体包括：（1）城乡结合部、农村地区居民；（2）老年人、青少年等易受假币侵害的群体；（3）个体工商户、小商户等现金使用频繁的群体。主要方式：（1）现场宣传：通过银行网点、集市、社区开展讲座、发放宣传手册；（2）媒体宣传：利用电视、广播、微信公众号等普及防伪知识；（3）互动体验：组织反假货币知识竞赛、防伪特征触摸体验活动；（4）定向培训：对商户、现金从业人员开展专项培训，提升识别能力。五、案例分析题案例1：客户张某在某银行网点办理取款业务，取出1张100元纸币后怀疑为假币，要求银行鉴定。银行柜员当场用验钞机检测，显示“假币”，随后由1名柜员收缴并出具《假币收缴凭证》。张某拒绝签字，柜员解释“不签字也有效”后自行完成登记。问题：该银行的操作存在哪些违规行为？答案：（1）假币收缴需由2名以上业务人员共同操作，案例中仅1名柜员收缴，违反规定；（2）《假币收缴凭证》需经持有人签字确认，如持有人拒绝签字，应在凭证上注明“持有人拒绝签字”，而非自行登记；（3）柜员未当面告知张某申请鉴定的权利及期限（3个工作日内）。案例2：某银行清分中心在处理网点缴存的现金时，通过清分机发现1张20元假币，未加盖“假币”戳记，直接放入专用袋密封，登记《假币代保管登记簿》后，于次日解缴至当地中国人民银行。问题：该清分中心的操作是否符合规定？为什么？答案：符合规定。根据《办法》，金融机构清分中心发现假币时，可不加盖“假币”戳记，但应采用清分设备确认后，单独封装并予以记录，解缴时与柜面收缴的假币一并处理。案例中清分中心通过清分机确认假币，密封登记后解缴，操作合规。案例3：客户李某持1张被收缴的假币（有《假币收缴凭证》）到中国人民银行申请鉴定，鉴定结果为假币。李某要求退回被收缴的假币，理由是“鉴定为假币，假币应归自己所有”。问题：李某的要求是否合理？为什么？答案：不合理。根据《办法》，鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》，并将假币解缴至中国人民银行分支机构。假币属于非法货币，持有人无权要求退回。案例