2025年证券从业-一般从业资格考试近5年真题附答案

2025年证券从业一般从业资格考试近5年练习题荟萃附答案一、证券市场基本法律法规1.（2024年）根据《证券法》，下列关于证券发行注册制的表述中，错误的是（）。A.公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门注册B.注册制下，证券发行审核机构只对注册文件的真实性、准确性、完整性进行形式审查C.证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求D.注册制的核心是信息披露，发行人需充分披露投资者作出价值判断和投资决策所必需的信息答案：B解析：注册制下，审核机构对注册文件进行全面审核，不仅包括形式审查，还需对信息披露的真实性、准确性、完整性和充分性进行审核，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，而非仅形式审查。2.（2023年）某证券公司员工王某，利用职务便利获取客户账户信息后，将客户资金转入自己控制的账户，该行为涉嫌（）。A.背信运用受托财产罪B.挪用资金罪C.利用未公开信息交易罪D.职务侵占罪答案：B解析：挪用资金罪是指公司、企业或其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或借贷给他人的行为。王某利用职务便利挪用客户资金（属单位管理的资金），符合该罪构成要件。背信运用受托财产罪主体是金融机构，职务侵占罪以非法占有为目的，本题未体现“占有”意图，故B正确。3.（2022年）根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告；自每月结束之日起（）个工作日内，报送月度报告。A.4；7B.3；10C.4；10D.3；7答案：A解析：《证券公司监督管理条例》第六十三条规定，证券公司应自会计年度结束之日起4个月内报年度报告，每月结束之日起7个工作日内报月度报告。4.（2021年）下列关于证券经纪业务的说法中，错误的是（）。A.证券公司不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格B.证券公司可以向客户提供融资融券服务，但需经监管部门批准C.证券经纪业务的佣金标准由证券交易所统一规定，证券公司不得自行调整D.证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，保存期限不得少于20年答案：C解析：证券经纪业务佣金实行最高上限向下浮动制度，由证券公司与客户协商确定，而非交易所统一规定，故C错误。5.（2020年）根据《公司法》，有限责任公司股东会作出修改公司章程的决议，必须经代表（）以上表决权的股东通过。A.1/2B.2/3C.3/4D.1/3答案：B解析：《公司法》第四十三条规定，股东会会议作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或变更公司形式的决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。二、金融市场基础知识6.（2024年）下列关于优先股的表述中，正确的是（）。①优先股股东一般无表决权②优先股股息率固定③优先股在剩余财产分配上优先于普通股④优先股可以约定由公司回购A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：优先股通常具有固定股息率、优先分配股息和剩余财产、一般无表决权等特征，且可约定回购条款（如可回购优先股），故全选。7.（2023年）某3年期债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，当前市场价格95元，则其当期收益率为（）。A.5.26%B.5%C.5.53%D.6%答案：A解析：当期收益率=年利息/当前市价=（100×5%）/95≈5.26%。8.（2022年）下列金融工具中，属于间接融资工具的是（）。A.企业债券B.股票C.商业票据D.银行贷款答案：D解析：间接融资通过金融中介（如银行）实现，银行贷款是资金需求方通过银行获取资金，属于间接融资；企业债券、股票、商业票据均为直接融资工具（资金供需双方直接交易）。9.（2021年）关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（）。A.杠杆性是指衍生工具交易一般只需支付少量保证金或权利金即可签订大额合约B.联动性是指衍生工具的价值与基础资产的价格密切相关C.跨期性是指衍生工具交易需按现实价格约定未来交易D.高风险性仅指市场风险，不包括信用风险答案：D解析：金融衍生工具的高风险性包括市场风险、信用风险、流动性风险、结算风险、操作风险等，故D错误。10.（2020年）我国证券投资基金业协会的性质是（）。A.证券监管机构B.证券自律组织C.证券服务机构D.证券登记结算机构答案：B解析：中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，属于社会团体法人，是证券市场的自律组织之一。三、综合类题目（跨科目）11.（2024年）根据《证券法》和《证券投资基金法》，下列行为中，属于操纵证券市场的是（）。①单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势或利用信息优势联合或连续买卖，操纵证券交易价格或数量②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易价格或数量③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响交易价格或数量④对证券、发行人公开作出评价、预测或投资建议，并进行反向证券交易A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：《证券法》第五十五条明确列举了操纵市场的情形，包括联合/连续买卖、约定交易、自买自卖、“抢帽子”交易（对证券公开评价后反向交易）等，故全选。12.（2023年）关于证券投资基金的分类，下列说法正确的是（）。①根据运作方式，可分为封闭式基金和开放式基金②根据投资对象，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金③根据法律形式，可分为契约型基金和公司型基金④根据投资目标，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：基金分类标准包括运作方式（封闭/开放）、投资对象（股/债/货币/混合）、法律形式（契约/公司）、投资目标（成长/收入/平衡）等，故全选。13.（2022年）某上市公司拟公开发行新股，根据《证券法》，应当符合的条件包括（）。①具备健全且运行良好的组织机构②具有持续盈利能力，财务状况良好③最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为④经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④答案：D解析：《证券法》第十二条规定，公司公开发行新股需满足：组织机构健全运行良好；具有持续经营能力（原“持续盈利能力”调整为“持续经营能力”）；最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；国务院证券监督管理机构规定的其他条件（需经国务院批准）。注意2020年《证券法》修订后“持续盈利能力”调整为“持续经营能力”，但本题为2022年题目，可能沿用旧表述，故全选。14.（2021年）关于金融债券的说法，正确的是（）。①金融债券是银行及非银行金融机构发行的债券②我国金融债券的发行需经中国人民银行核准③金融债券的信用风险通常低于企业债券④金融债券可在银行间债券市场或交易所市场发行A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：C解析：金融债券发行需经中国人民银行批准（2020年后部分金融债券发行管理职责移交证监会，需注意政策变化），但②表述“核准”不准确（应为“批准”）；金融机构信用通常高于一般企业，故信用风险更低；金融债券可在银行间或交易所市场发行（如商业银行次级债、证券公司短期融资券等），故①③④正确。15.（2020年）根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列投资者中，属于专业投资者的是（）。①经有关金融监管部门批准设立的金融机构②社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金③合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）④金融资产不低于500万元，且具有2年以上证券、基金、期货投资经历的自然人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：专业投资者包括：（1）金融机构；（2）金融机构发行的理财产品；（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，社会公益基金；（4）QFII、RQFII；（5）国务院金融监督管理机构规定的其他专业投资者。自然人需金融资产≥500万元且投资经历≥3年（而非2年），故④错误，选①②③。16.（2024年）关于股票价格指数的编制方法，下列说法错误的是（）。A.拉斯贝尔加权指数以基期发行量或成交量为权数B.派许加权指数以报告期发行量或成交量为权数C.道琼斯工业平均指数采用简单算术平均法D.沪深300指数采用几何平均法答案：D解析：沪深300指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以调整股本为权数，而非几何平均法，故D错误。17.（2023年）某投资者持有一张面额为1000元的附息债券，票面利率6%，期限3年，每年付息一次。若当前市场利率为5%，则该债券的理论价格为（）元（保留两位小数）。A.1027.23B.1000.00C.973.27D.1050.00答案：A解析：债券理论价格=每年利息现值+本金现值=（1000×6%）/(1+5%)+(1000×6%)/(1+5%)²+(1000×6%+1000)/(1+5%)³≈57.14+54.42+915.67≈1027.23元。18.（2022年）根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司必须持续符合的风险控制指标包括（）。①净资本/各项风险资本准备之和≥100%②净资本/净资产≥40%③流动资产/流动负债≥100%④自营权益类证券及证券衍生品/净资本≤100%A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B解析：风险控制指标包括：净资本/风险资本准备≥100%（①正确）；净资本/净资产≥20%（原40%已调整，2020年修订后为20%，但题目可能基于旧规，假设②正确）；流动性覆盖率≥100%（替代原流动资产/流动负债≥100%，故③错误）；自营权益类证券及衍生品/净资本≤100%（④正确）。若按旧规，选①②④。19.（2021年）关于金融期权的说法，正确的是（）。①期权买方需支付权利金，卖方需缴纳保证金②看涨期权买方有权在约定时间以约定价格买入标的资产③期权的时间价值随到期日临近而减少④期权的内在价值是立即执行期权合约时可获得的利润A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：期权买方支付权利金（无义务），卖方收取权利金但需交保证金（履约义务）；看涨期权买方有买入权；时间价值随到期日临近趋近于0；内在价值是立即行权的收益（实值期权为正，平/虚值为0），故全选。20.（2020年）根据《证券法》，证券