济南公务卡管理办法

济南公务卡管理办法总则目的和依据为进一步加强和规范济南市公务支出管理，提高公务支出透明度，减少现金支付结算，根据国家有关财政财务管理、银行卡业务管理等法律法规和相关政策规定，结合济南市实际情况，制定本办法。定义本办法所称公务卡，是指济南市预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。公务卡以个人名义开立，卡片和密码由个人负责保管，实行“一人一卡”实名制管理。适用范围本办法适用于济南市各级预算单位（以下简称单位）及其工作人员。预算单位是指与济南市财政部门有经费领拨关系的党政机关、事业单位、社会团体等。管理原则公务卡管理遵循“规范便捷、注重安全、有效监督”的原则。既要严格执行公务卡使用和报销的各项规定，确保公务支出的合规性和透明度，又要方便单位工作人员用卡结算，提高工作效率。同时，要加强对公务卡使用过程的监督管理，保障财政资金安全。公务卡的办理发卡银行选择市财政部门通过公开招标等方式确定济南市公务卡发卡银行（以下简称发卡行），并签订服务协议。单位应在市财政部门确定的发卡行范围内，选择一家银行作为本单位公务卡发卡行。办卡流程1.单位财务部门统一组织本单位工作人员申请办理公务卡。工作人员需如实填写《公务卡申请表》，并提供个人有效身份证件复印件等相关资料。2.单位财务部门对工作人员提交的申请资料进行初审，审核无误后统一提交发卡行。3.发卡行按照有关规定对申请人的资料进行审核，符合条件的予以发卡，并将公务卡及相关资料寄送至单位财务部门或持卡人本人。4.持卡人收到公务卡后，应按照发卡行的要求及时办理激活手续。信用额度公务卡的信用额度由发卡行根据持卡人的信用状况和单位的实际需求等因素综合确定，一般每张公务卡的信用额度不超过5万元，不低于2万元。特殊情况下确需提高信用额度的，持卡人应向单位财务部门提出申请，经单位批准后，由发卡行进行调整。卡片信息变更与注销1.持卡人因工作调动、离职等原因离开单位，或因其他原因需要变更公务卡相关信息时，应及时通知单位财务部门和发卡行办理相关变更或注销手续。2.公务卡有效期满、遗失或损坏等，持卡人应按照发卡行的规定及时办理换卡或补卡手续，并将新卡信息及时告知单位财务部门。公务卡的使用使用范围公务卡主要用于公务活动中的差旅费、会议费、招待费以及零星购买支出等。凡纳入公务卡结算范围的公务支出，原则上应使用公务卡结算，不再使用现金结算。结算方式1.持卡人在进行公务消费时，应在具备刷卡条件的商户刷卡消费，并取得发票等财务报销凭证和刷卡消费交易凭条（POS机小票）。2.因特殊情况确实无法使用公务卡结算的，如在偏远地区出差、零星采购等，经单位财务部门批准后，可以使用现金支付，但应在报销时提供相关证明材料。消费注意事项1.持卡人应严格遵守国家法律法规和公务卡使用规定，不得将公务卡用于个人非公务支出。2.持卡人应妥善保管公务卡和密码，防止信息泄露。如因保管不善导致公务卡被盗刷等损失，由持卡人自行承担。3.持卡人在使用公务卡进行大额消费时，应提前与发卡行联系，确保有足够的信用额度。公务卡的报销报销流程1.持卡人使用公务卡消费后，应在公务卡信用还款期内及时办理报销手续。报销时，持卡人需填写《公务卡报销审批单》，并附发票等财务报销凭证和刷卡消费交易凭条（POS机小票），按照单位的财务报销审批程序进行审批。2.单位财务部门对持卡人提交的报销凭证进行审核，审核内容包括报销凭证的真实性、合法性、完整性以及消费的公务性质等。审核无误后，按照国库集中支付制度的有关规定，通过财政零余额账户或单位零余额账户将报销资金直接划入持卡人的公务卡账户。3.对于经审核不符合报销规定的，单位财务部门应及时通知持卡人，并说明原因。报销时间要求持卡人应在公务消费后15个工作日内办理报销手续。因特殊情况不能及时报销的，持卡人应向单位财务部门说明原因，并在规定的信用还款期内自行偿还公务卡欠款，以免影响个人信用记录。逾期还款处理1.因持卡人个人原因导致公务卡逾期还款的，由此产生的滞纳金、利息等费用由持卡人自行承担。2.如因单位财务部门未及时办理报销手续导致公务卡逾期还款的，由单位承担相关责任，并负责协调发卡行消除持卡人的逾期不良记录。管理与监督单位职责1.单位应加强对公务卡使用的宣传和培训，使工作人员了解公务卡的使用方法和报销规定。2.单位财务部门应建立健全公务卡管理制度，加强对公务卡报销业务的审核和管理，确保公务支出的合规性和真实性。3.单位应定期对公务卡使用情况进行统计和分析，及时发现和解决存在的问题。财政部门职责1.市财政部门负责制定和完善济南市公务卡管理制度，组织开展公务卡改革工作。2.市财政部门负责对单位公务卡使用情况进行监督检查，对违反公务卡管理规定的单位和个人进行处理。3.市财政部门负责与发卡行协调沟通，确保公务卡结算系统的正常运行和财政资金的安全。发卡行职责1.发卡行应按照与市财政部门签订的服务协议，为单位和持卡人提供优质、高效的服务。2.发卡行应及时向单位和财政部门提供公务卡消费交易信息，协助做好公务卡的管理和监督工作。3.发卡行应严格遵守国家有关银行卡业务管理的法律法规和相关政策规定，保障持卡人的合法权益。监督检查1.财政、审计、监察等部门应加强对单位公务卡使用情况的监督检查，定期或不定期开展专项检查。2.对违反公