金融货币法规知识测试试卷及答案

第页金融货币法规知识测试试卷及答案汇总1.自然人下落不明满（）年的，利害关系人可以向人民法院申请宣告该自然人为失踪人。A、一年B、二年C、半年D、四年【正确答案】：B2.（）是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、支票B、汇票C、本票D、商业汇票【正确答案】：C3.根据《中国人民银行-银保监会-发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》要求，对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（）对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。A、10万元（含）以下B、20万元（含）以下C、30万元（含）以下D、50万元（含）以下【正确答案】：A4.下列选项不属于国家预算收入“征收机关”的是（）。A、税务机关B、法院C、海关D、财政机关【正确答案】：B5.专职反洗钱人员应当具备（）年以上金融从业经历。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C6.2015版第五套人民币100元纸币应用的白水印防伪特征，位于票面正面（）。A、左下角、国旗下方B、左下角、横号码下方C、右上角、安全线右侧D、右下角、竖号码下方【正确答案】：B7.代位继承人不能是被代位人的（）。A、子女B、外孙子女C、孙子女D、配偶【正确答案】：D8.银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过（）人民币。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元【正确答案】：C9.《现金管理暂行条例》中结算起点的调整，由中国人民银行确定，报（）备案。A、银保监会B、中国银行业协会C、国务院D、中国银行【正确答案】：C10.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行分支机构在收到持有人的鉴定申请后，应在（）个工作日内通知收缴单位报送需要鉴定的货币。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A11.《不宜流通人民币纸币》2022年行业标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上，通过粘贴等方式，按原样拼接的，为不宜流通人民币纸币。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B12.根据《反恐怖主义法》规定，下列情形，可以申请保护措施的是（）。A、张某向公安机关举报李某策划实施恐怖活动，李某扬言报复B、杨某向公安机关提供郑某涉嫌犯罪的线索，郑某仍在潜逃中C、胡某在反恐部门工作，参与了一起涉恐案件的办理D、陶某为一起恐怖活动犯罪案件作证【正确答案】：A13.在特定波长紫外光下观察，可见2015年版第五套人民币100元纸币采用的无色荧光图案呈现（）。A、红色荧光图案B、绿色荧光图案C、橘黄色荧光面额数字D、蓝色荧光面额数字【正确答案】：C14.现代意义上的反洗钱最早产生于（）。A、法国B、英国C、意大利D、美国【正确答案】：D15.《中华人民共和国商业银行法》规定，借款人应当按期归还贷款的本金和利息。借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物（）的权利。A、择后受偿B、轮候受偿C、优先受偿D、约定受偿【正确答案】：C16.《吉林省农村信用社会计结算专业等级管理指导意见》规定，原则上考评委员会应每（）至少组织一次会计专业等级评定工作。A、一年B、两年C、三年D、五年【正确答案】：B17.第五套人民币2019版10元纸币正面的光彩光变数字的颜色变化是（）。A、蓝变金B、金变绿C、绿变蓝D、绿变橙【正确答案】：C18.某开户单位提交一张支票，银行经办员经审核后发觉支票用途原写为奖金，后改为工资，请选出如下正确的处理方法（）。A、因支票有涂改，银行不得受理B、开户单位在更改处签章证明后，可以受理C、开户单位出证明后，银行经办员在更改处加盖私章D、开户单位出证明后，可以受理【正确答案】：B19.宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）。A、企业法人B、非法人企业C、非企业法人D、其他组织【正确答案】：D20.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人。A、1%B、15%C、20%D、25%【正确答案】：D21.债权人转让债权的，（）。A、应当通知第三人B、应当通知债务人C、可以通知第三人D、可以通知债务人【正确答案】：B22.下列关于客户身份资料及交易记录保存，说法错误的是（）。A、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年B、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束C、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存D、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录【正确答案】：A23.现金调缴发生的错款，调入行社和调出行社都负有追查责任，要当日查明原因及时处理账务，错款事项应于（）个工作日内处理完毕。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C24.在新柜面系统中，个人存款账户不可以维护的内容是（）。A、户名B、通存通兑标志C、客户经理编号D、开户许可证号码【正确答案】：D25.按照《吉林省农村信用社出纳工作管理办法（试行）》规定，日终不存放现金的库房（含保险柜），应至少执行（）人管理。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A26.中心库至少应配备（）名专职现金库管，不允许对外办理业务，实行复核柜员制。A、一B、两C、三D、四【正确答案】：B27.当存款人注册地与经营地不在同一城市，存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的，不能在经营地开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：A28.下列属于遗产的是（）。A、被继承人生前承典的房屋B、被继承人与其配偶婚后购买的房屋的一半C、被继承人承包经营的土地D、因被继承人死亡可得的抚恤金【正确答案】：B29.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由（）承担票据责任。A、出票人B、签章人C、签发人D、办理人【正确答案】：B30.开户银行应当积极配合会计师事务所的工作，在收到银行询证函之后，认真核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，并在收到询证函之日起（）内回函。A、3个自然日B、3个工作日C、5个自然日D、5个工作日【正确答案】：D31.导致非法人组织解散的情形不包括（）。A、非法人组织的代表人决定解散的B、章程规定的存续期届满C、章程规定的其他解散事由出现D、出资人或者设立人决定解散【正确答案】：A32.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法（试行）》规定，县级行社运营部门对辖内营业机构应至少每（）开展一次全面检查。A、月B、季C、半年D、年【正确答案】：C33.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则（试行）》规定，下列业务需经有权人签字审批的是（）。A、定期支取业务B、存款过户业务C、活期隔日冲正业务D、定期销户业务【正确答案】：C34.在新柜面系统中，关于对公行内转账业务，下列说法正确的是（）。A、单位结算申请书无需加盖电子印章B、单位结算申请书无需加盖企业预留印鉴C、汇款凭证需经坐班主管审核并签字确认D、20万元（含）以下，汇款凭证无需经业务主管审核并签字确认【正确答案】：C35.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则（试行）》规定，关于更换印鉴卡业务，下列说法中错误的是（）。A、办理更换印鉴卡客户应出具书面申请B、他人代为办理的，必须留存法人及代理人身份证件影像及由法定代表人或单位负责人出具的授权书C、正常更换预留公章或财务专用章的，应留存原预留签章的式样等相关证明文件D、收回原印鉴卡备注栏位注明更换原因【正确答案】：B36.县级行社（管理行）收到假币实物，核对无误后，启动“859260内部调运管理”交易，录入相关信息并经授权后打印（）。A、假币调运接收凭证B、假币调运清单C、假币调运接收清单D、假币解缴接收凭证【正确答案】：A37.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法（试行）》规定，下列应整改的差错是（）。A、未按有权机关出具的相关法律文书内容准确办理，冻结的户名、账号、金额、日期与文书内容不符等违规行为B、库存超限额C、存折未按规定破坏磁条信息处理D、会计凭证信息打印缺失、不清晰、不完整【正确答案】：A38.《企业银行结算账户管理办法》要求，企业名称、法定代表人或者单位负责人发生变更的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号，银行应当打印（）交付客户。A、开户许可证B、基本存款账户信息C、账户明细D、对账单【正确答案】：B39.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，柜面业务实物印章应由（）使用和保管。A、双人B、专人C、一人D、三人【正确答案】：B40.支行（信用社）负责人对所辖网点每月至少抽查（）次。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A1.柜员办理集中作业对公跨行汇兑【884001】业务，支持以碎片录入方式录入交易信息的凭证组合包括（）。A、缴款书+进账单B、转账支票（正面）+进账单C、预算拨款凭证D、非税收入一般缴款书【正确答案】：BCD2.办理银行汇票业务时，违反相关规定和规程，有下列（）情形之一的，由其承担相应责任，形成损失的由过错方赔偿。A、违反银行汇票印、证管理规定B、无理拒付银行汇票或故意压票C、有疑不查或有查不复D、空白银行汇票凭证、汇票专用章发生丢失或被盗E、银行汇票票样、汇票专用章印模丢失【正确答案】：ABCDE3.柜员办理撤挂【274040】业务-代理人办理口头挂失撤挂场景，提交集中授权时，上传影像资料正确的是（）。A、经办人身份证件正反面B、本人身份证件正反面C、合法委托书或者具有法律效力的代理关系相关证明D、经办人头像【正确答案】：ABCD4.根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》规定，下列表述中正确的有（）。A、业主委员会开立基本存款账户,应提供其主管部门或相关管理部门出示的证明B、外地常设机构开立基本存款账户，应出具其驻在地政府主管部门的批文C、对于已经取消对外地常设机构审批的省(市)，外地常设机构开立基本存款账户，应出具派出地政府的证明文件D、村民小组开立基本存款账户,应提供其主管部门或相关管理部门出示的证明。【正确答案】：ABCD5.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下（）情形，金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的【正确答案】：ABCD6.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法（试行）》规定，日终存放现金的库房应如何管理（）。A、三人管库B、双人管库C、三人同进出D、双人同进同出【正确答案】：AD7.柜员办理账户升降级【277070】业务提交集中授权时，下列说法正确的是（）。A、该交易介质是必传影像B、Ⅰ类、Ⅱ类有介质的账户必须读取芯片或刷磁条办理C、该交易不支持当日冲销D、Ⅱ类卡户升级Ⅰ类卡户时，如存在绑定账户需先行解绑处理【正确答案】：ABCD8.当事人一方不履行合同义务的，应当承担（）等违约责任。A、赔礼道歉B、继续履行C、采取补救措施D、赔偿损失【正确答案】：BCD9.柜员办理集中作业对公跨行汇兑【884001】业务，业务凭证填写的汇入行名称与系统反显不一致，将被作业中心根据具体业务场景进行（）处理。A、审核拒绝B、审核通过C、对话确认D、按照凭证书写内容修改【正确答案】：ABC10.吉林省农村信用社集中个人银行账户报送系统是实现（）等功能的应用平台。A、数据报送B、数据填报C、数据审核D、手工填报E、报表统计【正确答案】：ABCDE11.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交到（）。A、中国人民银行B、公安机关C、司法机关D、办理人民币存取款业务的金融机构【正确答案】：ABD12.存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但下列（）情形除外。A、因注册验资开立的临时存款账户B、预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法使用简称的，账户名称应与其保持一致C、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户D、因借款需要开立的一般存款账户【正确答案】：ABC13.根据电子验印相关内控制度规定，单位客户因保管不善导致预留印鉴卡遗失或损毁时，客户出具的书面说明应加盖（）。A、单位公章B、财务专用章C、法定代表人或单位负责人签章D、银行专用章【正确答案】：AC14.现金方式发起的跨行汇兑往账业务被退汇后，接收机构经办柜员通过挂账手工处理交易可对该笔业务进行（）处理。A、退汇B、入客户账C、提现D、重发【正确答案】：CD15.伪造币是指仿照真币的（）等，采用各种手段制作的假币。A、图案B、形状C、色彩D、花纹【正确答案】：ABC16.办理小额定期代收业务，代收机构须与收款人签订代收业务协议。代收业务协议约定事项应包括（）。A、收款账户B、代收资金用途C、代收资金结算周期或者条件D、服务费用及异议处理【正确答案】：ABCD17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是（）。A、促进银行业的合法、稳健运行B、维护公众对银行业的信心C、增加银行创收能力D、控制银行业群体性风险【正确答案】：AB18.《吉林省农村信用社柜面无纸化业务管理办法》规定，无纸化电子凭证打印，说法正确的是（）。A、业务交易处理完成后，原则上不打印业务凭证B、因特殊情况确需打印的，可于当日经主管柜员授权后进行补打，并注明补打原因C、补打业务的流水在柜员无纸化交易流水中体现，补打业务凭证记载打印次数D、客户回单根据客户需要打印【正确答案】：ABCD19.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则（试行）》规定，柜员办理单位定期销户业务，涉及上传的影像资料包括（）。A、授权委托书B、身份证影像C、开户证实书D、单位定期存单【正确答案】：ABC20.下列关于大额支付系统日终和年终处理方式正确的说法有（）。A、大额支付系统在每年最后一个工作日完成日终处理后，将大额支付往来账户、小额支付往来账户余额结转支付清算往来账户，并将支付清算往来账户余额发送至中国人民银行营业部门进行核对B、大额支付系统在每个工作日日终，将当日有关账务信息发送中国人民银行营业部门和国库部门C、大额支付系统在每年12月31日完成日终处理后，将大额支付往来账户、小额支付往来账户余额结转支付清算往来账户，并将支付清算往来账户余额发送至中国人民银行营业部门进行核对D、大额支付系统在每日日终，将当日有关账务信息发送中国人民银行营业部门和国库部门【正确答案】：AB21.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的，由中国人民银行决定。中国人民银行的做法包括（）。A、应当将改版后的人民币的发行时间、面额、主要特征等予以公告B、应当在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构C、不得将改版后的人民币的发行时间、面额、主要特征等予以公告D、不得在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构【正确答案】：AD22.营业机构应对开立的个人银行账户动态监控，出现以下（）情况时应当重新识别客户。A、客户要求变更姓名、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名相同的D、客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的【正确答案】：ABCD23.国库经收处应具备的基本条件有（）。A、管理制度健全B、业务操作规范C、结算秩序良好D、具有完备的风险控制制度和管理能力【正确答案】：ABCD24.发生出纳错款，应立即查找，责任事故错款按（）的原则处理。A、长款归公B、短款自赔C、短款报损D、以长补短【正确答案】：AB25.当事人一方未支付（），或者不履行其他金钱债务的，对方可以请求其支付。A、价款B、报酬C、租金D、利息【正确答案】：ABCD26.根据《人民币图样使用管理办法》规定，存在下列（）行为的，由中国人民银行或其分支机构给予警告，并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚。A、未经许可使用人民币图样的B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的C、未按规定使用人民币图样的D、未按要求将相关材料报审批机构备案的E、未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的【正确答案】：ABCDE27.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，人工加盖柜面业务电子印章回执证明类资料包括（）。A、公、检、法等有权机关查询通知书回执B、会计师事务所询证函C、公正机关存款查询函D、客户回单【正确答案】：ABC28.人民银行总行将结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动，联合公支部门、监管机构开展银行账户专项打击治理行动，以下属于重点整治行为的是（）A、企业多头开户B、乱开账户C、不配合受益所有人识别D、出租、出借、出售账户【正确答案】：ABD29.根据票据法律制度的规定，持票人丧失票据后，可以采取的补救形式有（）。A、民事仲裁B、挂失止付C、公示催告D、普通诉讼【正确答案】：BCD30.《吉林省农村信用社货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（试行）》规定，县级行社在开展货币鉴别、假币收缴和货币真伪鉴定业务时，存在下列（）行为的，应当承担相应责任。A、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的B、未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训C、未按本办法规定对办理货币收付D、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的【正确答案】：ABCD1.委托收款在同城、异地均可使用，但是受金额起点限制。（）A、正确B、错误【正确答案】：B2.如营业网点判定查询人提交的纸币为真币的，办理冠字号码查询，并退还纸币实物及相关材料。（）A、正确B、错误【正确答案】：B3.二代货发系统中，营业机构负责管理行关系、假币调运关系维护以及用户、角色的配置工作。（）A、正确B、错误【正确答案】：B4.开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列明，也可由开户银行与存款人另行约定。（）A、正确B、错误【正确答案】：A5.当事人约定使用电子签名、数据电文的文书，可以因为采用电子签名、数据电文的形式而否定其法律效力。（）A、正确B、错误【正确答案】：B6.印制人民币的企业应当按照中国人民银行制定的人民币质量标准和印制计划印制人民币。（）A、正确B、错误【正确答案】：A7.对被监护人有能力独立处理的事务，监护人不得干涉。（）A、正确B、错误【正确答案】：A8.《人民币银行结算账户管理办法》中的存款人是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户和自然人。（）A、正确B、错误【正确答案】：A9.办理人民币存取款业务的金融机构应当采取有效措施，防止以伪造、变造的人民币对外支付。（）A、正确B、错误【正确答案】：A10.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，柜面业务实物印章换人使用时，应办理印章交接手续，登记《柜面业务实物印章使用保管登记簿》，由移交人、接收人签字确认即可。（）A、正确B、错误【正确答案】：B11.鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在用现金处理机具的鉴别能力只需符合国家标准即可。（）A、正确B、错误【正确答案】：B13.法人合并的，其权利和义务由合并后的法人享有和承担。（）A、正确B、错误【正确答案】：A14.纳税人缴纳小额税款，凡在商业银行开有存款账户的，应直接通过银行办理转账缴税；未开立存款账户、用现金缴税的，各商业银行不得受理。（）A、正确B、错误【正确答案】：B15.柜员办理电话银行密码重置【000040】业务和电话银行签约/变更/解约【000045】业务，对私场景提交集中授权时，介质为或传影像资料。（）A、正确B、错误【正确答案】：B16.收缴假币的机构为管理行时，也需执行“859250调运清单管理”及“859260内部调运管理”交易。（）A、正确B、错误【正确答案】：B17.区