金融扫黑管理办法

金融扫黑管理办法总则目的与依据为深入贯彻落实党中央、国务院关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，有效防范和打击金融领域黑恶势力违法犯罪活动，维护金融市场秩序，保护金融消费者合法权益，依据相关法律法规，制定本办法。适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的各类金融机构，包括但不限于银行、证券、保险、信托、金融租赁等机构及其从业人员，以及从事金融业务的其他组织和个人。基本原则1.依法治理原则：严格依照法律法规开展金融扫黑工作，确保执法必严、违法必究。2.预防为主原则：强化金融机构内部管理，加强风险防控，从源头上预防黑恶势力渗透金融领域。3.协作配合原则：建立健全金融监管部门、公安机关、司法机关等多部门协作配合机制，形成打击合力。4.标本兼治原则：既要严厉打击金融领域黑恶势力违法犯罪行为，又要注重完善制度机制，加强行业治理。黑恶势力行为认定威胁金融安全稳定的黑恶势力行为1.非法设立金融机构或从事非法金融业务：未经国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构或者从事非法吸收公众存款、集资诈骗、非法放贷等非法金融业务活动，严重扰乱金融市场秩序。2.恶意逃废金融债务：通过隐匿财产、虚构事实、转移资产等手段，故意逃避偿还金融机构债务，损害金融机构合法权益。3.操纵金融市场：以不正当手段操纵证券、期货市场，影响金融市场价格，获取非法利益，破坏金融市场公平竞争环境。侵害金融消费者权益的黑恶势力行为1.暴力催收：使用暴力、威胁、侮辱、诽谤等手段逼迫金融消费者偿还债务，干扰金融消费者正常生活。2.非法获取金融消费者个人信息：通过窃取、骗取、购买等非法方式获取金融消费者个人信息，并用于非法活动，侵犯金融消费者隐私权。3.虚假金融广告误导消费者：发布虚假、夸大、误导性的金融广告，欺骗金融消费者购买金融产品或服务，造成金融消费者财产损失。扰乱金融机构正常经营秩序的黑恶势力行为1.强行入驻金融机构：通过暴力、威胁等手段强行进入金融机构营业场所，干扰金融机构正常经营活动。2.非法讨债公司干扰金融机构：受雇于他人，以讨债为名，采用威胁、恐吓、滋扰等方式干扰金融机构正常工作秩序，影响金融机构声誉。3.恶意投诉金融机构：故意捏造事实，向金融监管部门或其他相关部门恶意投诉金融机构，企图达到个人非法目的，给金融机构造成不良影响。金融机构职责建立健全内控制度1.完善风险管理体系：金融机构应建立全面、有效的风险管理体系，对各类风险进行识别、评估、监测和控制，尤其要关注黑恶势力可能带来的风险。2.加强员工管理：加强对员工的入职审查、培训教育和日常监督，提高员工法律意识和风险防范意识，防止员工参与或协助黑恶势力违法犯罪活动。3.规范业务流程：优化业务流程，明确各环节操作规范和风险防控要点，确保业务活动合法合规，避免出现漏洞被黑恶势力利用。加强客户身份识别1.严格客户准入：在与客户建立业务关系时，严格按照法律法规要求，对客户身份进行全面、准确的识别和核实，确保客户身份真实、合法。2.持续监测客户：对客户业务交易进行持续监测，关注客户行为变化，及时发现异常交易，识别潜在的黑恶势力客户。3.建立客户风险等级分类制度：根据客户身份识别和交易监测情况，对客户进行风险等级分类，采取相应的风险控制措施，对高风险客户加强管理。强化信息报送与共享1.及时报送可疑交易信息：金融机构发现客户存在可疑交易活动，可能涉及黑恶势力违法犯罪的，应按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关报送可疑交易报告。2.加强与监管部门信息共享：积极配合金融监管部门工作，及时向监管部门报送金融领域黑恶势力相关信息，实现信息共享，共同打击黑恶势力。3.参与行业信息交流：加强与同行业金融机构的信息交流与合作，共同研究分析金融领域黑恶势力新情况、新特点，形成打击合力。金融监管部门职责加强日常监管1.制定监管政策：根据金融扫黑工作需要，制定完善相关监管政策和制度，明确金融机构在扫黑除恶工作中的责任和义务，规范金融市场秩序。2.开展现场检查：定期对金融机构进行现场检查，重点检查金融机构内控制度执行情况、客户身份识别情况、可疑交易报告情况等，及时发现和纠正存在的问题。3.加强非现场监管：通过非现场监管手段，对金融机构业务数据进行监测分析，及时发现金融机构可能存在的涉黑涉恶风险隐患，采取相应的监管措施。建立协作机制1.与公安机关协作：建立健全金融监管部门与公安机关的协作机制，加强信息共享、线索移送、联合执法等工作，共同打击金融领域黑恶势力违法犯罪活动。2.与司法机关协作：加强与司法机关的沟通协调，建立案件会商、提前介入、联合办案等工作机制，确保金融领域黑恶势力案件依法快侦、快捕、快诉、快判。3.与其他部门协作：加强与财政、税务、工商等相关部门的协作配合，形成工作合力，共同推进金融扫黑工作深入开展。加强宣传教育1.组织开展金融扫黑宣传活动：通过多种形式，广泛宣传金融扫黑工作的重要意义、黑恶势力行为表现及防范措施，提高金融机构从业人员和金融消费者的法律意识和风险防范意识。2.加强对金融机构培训：定期组织对金融机构从业人员的培训，解读金融扫黑相关法律法规和政策要求，提高从业人员识别和防范黑恶势力的能力。3.引导金融消费者参与：鼓励金融消费者积极参与金融扫黑工作，发现涉黑涉恶线索及时向金融机构或有关部门举报，营造全社会共同打击金融领域黑恶势力的良好氛围。公安机关职责依法打击犯罪1.受理金融领域黑恶势力犯罪案件：对金融机构、金融监管部门移送的黑恶势力犯罪线索，以及群众举报的相关案件，及时受理并依法进行立案侦查。2.开展专项打击行动：针对金融领域黑恶势力违法犯罪特点，组织开展专项打击行动，严厉打击非法设立金融机构、非法集资、金融诈骗、暴力催收等各类黑恶势力犯罪行为。3.加强案件侦查工作：运用专业侦查手段，深挖细查金融领域黑恶势力犯罪案件线索，全面查清犯罪事实，依法追究犯罪嫌疑人刑事责任。加强协作配合1.与金融监管部门协作：建立健全与金融监管部门的协作配合机制，加强信息共享、线索移送、联合执法等工作，共同打击金融领域黑恶势力违法犯罪活动。2.与司法机关协作：加强与检察机关、审判机关的沟通协调，建立案件会商、提前介入、联合办案等工作机制，确保金融领域黑恶势力案件依法快侦、快捕、快诉、快判。3.参与金融市场整治：积极参与金融市场整治工作，配合金融监管部门加强对金融机构的监管，维护金融市场秩序。加强宣传防范1.开展金融扫黑宣传活动：通过多种渠道，广泛宣传金融领域黑恶势力犯罪的危害及防范知识，提高群众的防范意识和能力。2.发布风险提示：及时发布金融领域黑恶势力犯罪风险提示，提醒金融机构和金融消费者注意防范，避免受到黑恶势力侵害。3.加强舆论引导：加强对金融扫黑工作的舆论引导，及时回应社会关切，营造良好的舆论氛围。司法机关职责依法公正审判1.受理金融领域黑恶势力犯罪案件：对公安机关移送起诉的金融领域黑恶势力犯罪案件，依法进行审查受理，确保案件事实清楚、证据确凿。2.严格适用法律：依据相关法律法规，对金融领域黑恶势力犯罪案件进行公正审判，准确认定罪名，依法量刑，确保法律的严肃性和权威性。3.加强审判监督：加强对金融领域黑恶势力犯罪案件审判工作的监督，确保审判程序合法、公正，保障当事人合法权益。加强协作配合1.与公安机关协作：建立健全与公安机关的协作配合机制，加强信息共享、线索移送、联合办案等工作，共同打击金融领域黑恶势力违法犯罪活动。2.与金融监管部门协作：加强与金融监管部门的沟通协调，及时了解金融领域黑恶势力违法犯罪情况，为审判工作提供有力支持。3.参与金融市场整治：积极参与金融市场整治工作，通过审判活动，发挥司法裁判的引导和警示作用，维护金融市场秩序。加强法治宣传1.开展金融扫黑法治宣传活动：通过多种形式，广泛宣传金融领域黑恶势力犯罪的法律后果及防范知识，提高群众的法律意识和法治观念。2.发布典型案例：及时发布金融领域黑恶势力犯罪典型案例，发挥典型案例的示范和警示作用，引导金融机构和金融消费者依法合规经营和消费。3.加强法治教育：加强对金融机构从业人员和金融消费者的法治教育，提高其运用法律手段维护自身合法权益的能力。举报与奖励举报渠道1.设立举报电话：金融监管部门、公安机关等相关部门应设立专门的金融扫黑举报电话，并向社会公布，接受群众举报。2.开通网上举报平台：建立网上举报平台，方便群众通过互联网进行举报，提高举报效率。3.设立举报信箱：在相关部门办公场所及金融机构营业场所设立举报信箱，接受群众书面举报。举报受理与处理1.及时受理举报：对群众举报的金融领域黑恶势力线索，相关部门应及时受理，并做好记录。2.认真核查线索：对受理的举报线索，组织专人进行认真核查，确保线索真实、准确。3.及时反馈结果：将核查结果及时反馈给举报人，并做好保密工作。对经查实的举报线索，依法给予举报人奖励。举报奖励1.奖励标准：对举报金融领域黑恶势力违法犯罪线索，经查证属实的，按照相关规定给予举报人一定数额的奖励。奖励标准根据线索的重要程度、涉案金额等因素确定。2.奖励方式：举报奖励可采取现金奖励、荣誉奖励等方式。现金奖励通过银行转账等方式支付给举报人；荣誉奖励授予举报人荣誉证书等。3.保密措施：严格保护举报人的个人信息和安全，对举报人身份严格保密，防止举报人受到打击报复。监督与问责内部监督1.金融机构内部监督：金融机构应建立健全内部监督机制，加强对扫黑除恶工作的监督检查，确保各项工作措施落实到位。2.金融监管部门内部监督：金融监管部门应加强对本部门工作人员在金融扫黑工作中的监督管理，防止出现违规违纪行为。外部监督1.社会监督：鼓励社会各界对金融扫黑工作进行监督，对发现的问题及时向相关部门反映。2.舆论监督：充分发挥舆论监督作用，对金融扫黑工作中的典型案例和突出问题进行曝光，