银行金融业务操作正误判断试卷及答案解析

第页银行金融业务操作正误判断试卷及答案解析1.会计档案管理办法规定的会计档案保管期限为最低保管期限，法人机构认为有必要的，可以延长，也可以缩短。A、正确B、错误【正确答案】：B2.电子银行业务服务对象为在全省农村商业银行开立结算账户的个人客户和企业客户。A、正确B、错误【正确答案】：A3.国库集中支付中单位资金支付不涉及资金的垫款、清算。A、正确B、错误【正确答案】：A4.固定格式会计档案封面，一般应使用碳素墨水填写封面要素，并做到字迹工整、清楚；非格式封面，一般应打印封面要素。A、正确B、错误【正确答案】：A5.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）》，农金员代理服务场所必须悬挂标识牌，标识牌以“XX农商银行”为主题，且保持无遮挡、无污迹、无破损和字迹清晰。A、正确B、错误【正确答案】：B6.纸质会计档案应按照会计期间、档案种类、保管期限等分类封装立卷。同一会计期间、保管期限相同、种类不同的会计档案及单种会计档案数量较少的，不可以合并封装。A、正确B、错误【正确答案】：B7.非实时交易明细查询功能主要用于存款账户交易明细的查询，支持有权机关及有权机关以外的单位和个人客户的查询，查询结果于提交申请日的次日反馈。A、正确B、错误【正确答案】：A8.借款人通过柜面主动还款时，应要求客户在系统打印的业务凭证上签字确认。A、正确B、错误【正确答案】：A9.单位存款人申请存入单位定期存款时，开户行应首先为其开立单位定期一本通产品。A、正确B、错误【正确答案】：A10.个人未使用按中国人民银行统一格式印制的票据，票据无效。A、正确B、错误【正确答案】：A11.凭证中心库凭证管理员库存凭证状态必须为“在库”，营业机构凭证管理员库存凭证为“可用”。A、正确B、错误【正确答案】：A12.银行要切实承担企业银行账户合法合规主体管理责任，涉电信网络诈骗案件的，银行按照“谁开卡（户）谁负责"原则，对本行涉案银行卡、账户承担主要责任。A、正确B、错误【正确答案】：A13.支票上未记载出票金额、收款人名称的经出票人授权可以补记，未补记前不得背书转让和提示付款。A、正确B、错误【正确答案】：A14.接收柜员已挂靠正常库箱的仅能进行代保管移交，交接双方只在系统中进行库箱移交，无需清点尾箱实物。A、正确B、错误【正确答案】：A15.境外机构在境内银行业金融机构只能开立一个基本存款账户，但不可以开立一般存款账户或专用存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：B16.核心业务系统中登记的税收居民身份信息不可在全省农商银行间共享。A、正确B、错误【正确答案】：B17.营业网点在智慧柜员机加凭证前，应先对设备进行清凭证处理。A、正确B、错误【正确答案】：A18.存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具登记机关的证明；无法出具证明的，应于临时存款账户有效期届满后办理销户退款手续。A、正确B、错误【正确答案】：A19.高速现金辅柜保险柜钥匙与保险柜密码应分持分管，并坚持“双人分管、平行交接”的原则。无法达到“平行交接”要求的，应通过更换保险柜锁具的方式予以解决。A、正确B、错误【正确答案】：A20.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。A、正确B、错误【正确答案】：A21.同一客户只能存在一组证件。A、正确B、错误【正确答案】：B22.客户通过跨行快汇和网上银行发起的网上支付跨行业务，业务失败的，系统自动发起账务冲正。A、正确B、错误【正确答案】：A23.金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、正确B、错误【正确答案】：B24.柜员在一日三碰库时，整把票币必需拆把清点，不可以直接卡把。A、正确B、错误【正确答案】：B25.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。A、正确B、错误【正确答案】：A26.经县级以上人民政府宗教事务部门批准设立，并取得人民政府宗教事务部门颁发的宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可申请开立单位银行结算账户A、正确B、错误【正确答案】：B27.企业网银审核失效时间为1个月，超过期限未完成审核的交易将被系统拒绝。A、正确B、错误【正确答案】：A28.重要空白凭证经办人员临时离柜应入箱(屉、柜)加锁A、正确B、错误【正确答案】：A29.联系查证仅作为确定存款人真实支付行为的辅助手段，不能作为确定支付款项的条件。A、正确B、错误【正确答案】：A30.企业存款人基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用。A、正确B、错误【正确答案】：A31.单位存款人申请撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。A、正确B、错误【正确答案】：A32.因系统故障导致智慧柜员机办理业务结果未知的，以核心业务系统的处理状态为准。A、正确B、错误【正确答案】：A33.智慧柜员机的备用钥匙由设备管理员密封签章后，交农商银行现金管理部门集中装箱加锁入库保管。A、正确B、错误【正确答案】：B34.付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续性，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。A、正确B、错误【正确答案】：A35.银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。A、正确B、错误【正确答案】：A36.会计档案管理系统用户分为管理员、操作员、审批员、库房维护员、报表查询员、电子档案查询员六类。A、正确B、错误【正确答案】：A37.卡BIN为900105开头的磁条卡，自2005年起不再发行，是银联非标准卡，无法同号更换金融IC卡。A、正确B、错误【正确答案】：A38.农村商银业行经营金融IC卡业务，未经客户授权，可以将相关信息用于金融IC卡业务以外的其他用途。（）A、正确B、错误【正确答案】：B39.金融机构与客户发生假币纠纷的，若相应存取款、货币兑换等业务的记录在中国人民银行规定的记录保存期限内，金融机构应当提供相关记录。A、正确B、错误【正确答案】：A40.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心补录员对营业机构会计资料的合规性进行重点监督和抽样监督，并对监督结果负责。A、正确B、错误【正确答案】：A41.厅堂服务人员原则上不得出现代替客户操作的情况，严禁厅堂服务人员利用业务指导的机会保管客户银行卡、UKEY等私人物品，保管、窃取客户密码及业务验证码。A、正确B、错误【正确答案】：A42.银行业金融机构应当对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题整改情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。A、正确B、错误【正确答案】：A43.农商行可以互用不同委托人的委托贷款资金。A、正确B、错误【正确答案】：B44.准备金存款是为保证客户提取存款和资金清算需要。A、正确B、错误【正确答案】：A45.流动性风险应急演练每年至少开展1次。A、正确B、错误【正确答案】：A46.营业机构为客户办理转账业务时，以转出账户是否为客户本人账户确定是否属于代理业务。A、正确B、错误【正确答案】：A47.营业机构中午正常营业但柜员换班休息时，有保险柜的，大额现金应入柜保管；无保险柜的，柜员尾箱应置于有效监控范围内妥善保管。A、正确B、错误【正确答案】：A48.农商行应当定期对已到保管期限的会计档案进行鉴定,并形成会计档案鉴定意见书。经鉴定,仍需继续保存的会计档案,应重新执行原保管期限。A、正确B、错误【正确答案】：B49.持票人在票据到期日前被拒付的，可以发出拒付追索。A、正确B、错误【正确答案】：B50.根据《山东省农村商业银行风险防控系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕293号），营业机构可以仅设置核查员用户角色。A、正确B、错误【正确答案】：A51.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中，联名账户持有人应分别签署声明文件。A、正确B、错误【正确答案】：A52.票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人，应当在汇票和粘单的粘接处签章。A、正确B、错误【正确答案】：A53.单位存款人签约单位一户通后存入定期存款或通知存款时，营业机构可根据客户需要选择是否配发开户证实书。A、正确B、错误【正确答案】：A54.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人对鉴定结果有异议的，出具鉴定书的营业机构应告知被收缴人可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地中国人民银行分支机构申请再鉴定。A、正确B、错误【正确答案】：A55.移动式智慧柜员机日常保管由营业网点会计主管或指定专人负责，每次外出使用应经营业网点会计主管审批同意，同时指定专人操作设备。A、正确B、错误【正确答案】：B56.电子商业汇票责任解除前，电子商业汇票的承兑人不得撤销原办理电子商业汇票业务的账户，接入机构不得为其办理销户手续。A、正确B、错误【正确答案】：A57.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过一般存款账户办理。A、正确B、错误【正确答案】：B58.农村商业银行采购现金处理设备时，应与供应商明确现金处理设备采集的冠字号码出现丢失情况下双方应承担的责任。A、正确B、错误【正确答案】：A59.各单位应当加强内部防范电信网络诈骗工作，对工作人员开展防范电信网络诈骗教育；个人应当加强电信网络诈骗防范意识。单位、个人应当协助、配合有关部门依照本法规定开展反电信网络诈骗工作。A、正确B、错误【正确答案】：A60.宪法规定“中华人民共和国的一切权力属于人民。A、正确B、错误【正确答案】：A61.银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的有效性。A、正确B、错误【正确答案】：B62.贷款放款可以通过转账或现金的方式发放。A、正确B、错误【正确答案】：B63.三级科目采用8位数字编码，从不同的角度对二级科目核算的信息进一步分类统计。A、正确B、错误【正确答案】：A64.企业UK口令格式为6-8位的数字、字母或组合，区分大小写。A、正确B、错误【正确答案】：A65.凭证填写错误，凭证的内容写错一律不得更改，均应作废重填。A、正确B、错误【正确答案】：B66.不允许银行员工借用客户资金，但银行员工可出借资金给客户使用。A、正确B、错误【正确答案】：B67.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，存款人因《办法》第四十九条第（一）、（二）项原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。A、正确B、错误【正确答案】：A68.多级账簿计息方式为“按账户计息”的，存款人可以自定义账簿利率，账簿允许透支。A、正确B、错误【正确答案】：A69.建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。A、正确B、错误【正确答案】：B70.重要空白凭证使用应坚持销号和核对制度，能实现系统销号的重要空白凭证，凭证使用人不需进行手工销号，通过专用交易销号的重要空白凭证，凭证使用人需进行手工销号。（）A、正确B、错误【正确答案】：B71.持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。A、正确B、错误【正确答案】：A72.单位存款人预留印鉴中所有个人签章，均应提供对应的个人有效身份证件原件并留存复印件。A、正确B、错误【正确答案】：A73.商品描述中可以含有“最新科学”、“最新技术”、“最先进加工工艺”等绝对化的语言或者表示A、正确B、错误【正确答案】：B74.企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，应向人民银行分支机构申请补发。A、正确B、错误【正确答案】：B75.假币收缴凭证、假人民币没收收据等凭证编号规则为14位“金融机构编码”+4位数字“年份”+4位（至少）数字“业务流水号”。A、正确B、错误【正确答案】：A76.企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，银行可不收回原开户许可证原件。A、正确B、错误【正确答案】：B77.存款人申请提前支取教育储蓄存款的，可部分提前支取。A、正确B、错误【正确答案】：B78.银企对账管理系统中，账单后续处理状态为“退信处理中”的账单是指账单状态为“已退信”，但退信处理还未结束的网银账单。A、正确B、错误【正确答案】：B79.现金类自助设备查库不可与清钞、加钞同时进行。A、正确B、错误【正确答案】：B80.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，鉴别是指农商银行在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A81.在补位营销过程中实行厅堂三点定位制，即当一号大堂需要补位时，三号大堂作为第一补位责任人，二号大堂作为第二位补位责任人，客户经理作为第三补位责任人。A、正确B、错误【正确答案】：A82.法律、法规授权的外部部门调阅会计档案的，应提供县级及以上主管部门的正式公函（或协助查询通知书）、调阅人有效身份证件（执行公务证、工作证或居民身份证等）等证明材料A、正确B、错误【正确答案】：A83.发放委托贷款前，委托人应将委托贷款资金足额划入委托贷款基金账户。A、正确B、错误【正确答案】：A84.存款人向代理行查询通存通兑业务的，应提交业务回单；无法出具回单的，应提供加盖单位印鉴的单位公函、授权书及经办人有效身份证件等相关证明材料。A、正确B、错误【正确答案】：A85.集中解送重要空白凭证的，在途凭证原则上应当日入库。A、正确B、错误【正确答案】：A86.单位协定存款由农商行对该账户按照基本存款额度进行区分，并按相同利率计息的一种存款。A、正确B、错误【正确答案】：B87.为客户办理人民币单笔5万元（含）、外币等值1万美元（含）以上的现金存取业务时，农商银行原则上应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误【正确答案】：A88.存款人存入一天通知存款的，支取通知时，应提前1天通知营业机构，存期至少为2天，存入当天不能进行通知。A、正确B、错误【正确答案】：A89.票币兑换，坚持先收款后兑换的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A90.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人直接向开展鉴定业务的营业机构提出鉴定申请的，如被收缴人为单位，鉴定申请可以委托