银行结算账户知识测试试卷及答案

第页银行结算账户知识测试试卷及答案汇总1.同一证明文件只能申请开立（）个专用存款账户。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：A2.在结算账户之上开立协定存款账户，人民币单位协定存款最低约定存款额度为人民币（）万元。A、5B、10C、50D、100【正确答案】：B3.以下不属于开立个人银行结算账户的证件是（）。A、中国居民的临时身份证B、中国人民解放军军人的军人身份证件C、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证D、外国公民的居民身份证【正确答案】：D4.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。A、一般存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户【正确答案】：D5.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构（）以上的股权和表决权A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正确答案】：D6.关于定期存款部分提前支取业务，客户可以办理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限【正确答案】：A7.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B8.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。A、1B、3C、5D、15【正确答案】：B9.个人账户不动户期限为（）年A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C10.王二小是一个无字号个体工商户，其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A、王二小B、个体户王二小C、王二小个体户D、其他名称【正确答案】：B11.银行结算账户按存款人分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户【正确答案】：D12.同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件【正确答案】：A13.银行有下列哪种行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款（）A、协助提供虚假开户申请资料B、为储蓄账户办理转账结算C、利用开立银行结算账户逃废债务D、将单位款项转入个人银行结算账户【正确答案】：B14.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D15.办理代扣代缴业务时严格审核客户身份，从个人账户扣款时必须由（）持有效身份证件办理。A、本人B、代理人C、受托人D、监护人【正确答案】：A16.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，银行机构二级操作员的权限不包括（）。A、批量导入个人银行结算账户B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表C、查询、统计银行结算账户信息D、系统日志管理【正确答案】：D17.单位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户C、基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户D、基本存款账户、一般存款账户【正确答案】：B18.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，除基础金融业务外，Ⅲ类银行账户还可以办理（）业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片【正确答案】：C19.下面哪类账户不属于核准类账户？（）A、基本账户B、一般账户C、专用账户D、非因注册验资和增资开立的临时账户【正确答案】：B20.银行为持加载统一社会信用代码营业执照的个体工商户办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中“工商营业执照”、“国税登记证号”、“地税登记证号”字段录入（）位统一社会信用代码。A、17B、18C、19D、22【正确答案】：B21.存款人申请开立用途为住房基金的专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文【正确答案】：D22.上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查A、一个月B、三个月C、半年D、一年【正确答案】：C23.单位人民币定期存款的起存金额为（）万元。A、0.1B、0.5C、1D、10【正确答案】：C24.活期存款按季结息，结息日为每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5【正确答案】：A25.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：B26.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户A、20万B、50万C、100万D、200万【正确答案】：C27.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。A、解散B、迁址C、破产D、转户【正确答案】：D28.（）需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。A、基本建设资金专户B、单位银行卡C、临时存款账户D、基本存款账户【正确答案】：A29.自然人客户的“身份基本信息”不包括（）A、发证机关B、工作地址C、证件有效期D、职业【正确答案】：A30.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：A31.核准类账户必须在（）个工作日内将相关申请资料送人行核准。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C32.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户，惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：C33.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。A.其他应付款账户B、久悬未取专户C、转收益账户D、假名账户【正确答案】：B34.银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（）等规定，对企业应出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《企业银行结算账户管理办法》C、《人民币账户管理办法》D、《中华人民共和国中国人民银行法》【正确答案】：A35.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元(含)以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10【正确答案】：C36.零存整取账户连续（）个月漏存，视为违约。A、二B、三C、四D、五【正确答案】：A37.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定合伙企业的控制人是拥有超过（）合伙权益的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正确答案】：D38.银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时，应按照规定开立（）性质的账户。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户【正确答案】：B39.信托财产专户的存款人名称应为（）全称。A、受托人（即信托投资公司）B、委托人C、实际受益人D、出资人【正确答案】：A40.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（）个工作日内办理撤销手续。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A1.开户银行应当提高对同业开户的审核要求，下列关于对存款银行审核说法正确的是（）。A、执行同一银行分支机构首次开户面签制度B、应通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实C、应到存款银行上门核实D、完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录【正确答案】：ABCD2.投融资性同业银行结算账户原则上可由存款银行（）自行开立。A、二级法人B、一级法人C、一级分行D、二级分行【正确答案】：BC3.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，下列我国哪些单位无需开展尽职调查A、政府机关B、事业单位C、国有企业D、社会团体E、社区委员会【正确答案】：ABDE4.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有()。A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B、若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件【正确答案】：ABCD5.零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准，用于办理国库集中收付业务的银行结算账户，主要包括（）。A、国库零余额账户B、财政部门零余额账户C、预算单位零余额账户D、财政汇缴零余额账户【正确答案】：BCD6.下列存款人，哪些可以申请开立基本存款账户？A、企业法人B、非法人企业C、机关、事业单位D、民办非企业组织【正确答案】：ABCD7.关于通知存款的支取，下列说法正确的是（）A、通知存款部分支取，支取部分低于起存金额的必须要求清户，但按通知存款利率计息，从开户日算起B、没有建立通知取款，或建立通知逾期支取，都算违约取款，按人民银行当日挂牌的活期利率计息C、已办理通知手续而提前支取或办理通知手续逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息D、支取金额等于建立通知金额，按人民银行当日挂牌的同档次通知存款利率结息【正确答案】：ABCD8.单位银行结算账户按用途分为以下哪几类？A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABCD9.下列那种情况出现时，应重新识别客户？A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权【正确答案】：ABD10.个人可以通过银行柜面开立（）账户。A、Ⅰ类银行户B、Ⅱ类银行户C、Ⅲ类银行户户D、支付机构的支付账户【正确答案】：ABC11.有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户的有（）A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、粮、棉、油收购资金【正确答案】：ABC12.16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供（）材料办理。A、监护人身份证B、小龄客户的户口簿，有身份证的应出示身份证C、可以证明两人是亲属关系的材料，如户口簿、出生医学证明、原单位或社区出具的两人是亲属关系的证明D、小龄客户的近期1寸照片1张【正确答案】：ABC13.人民银行分支机构应当建立（）评价通报机制。A、银行报送账户资料B、备案信息质量C、企业银行结算账户服务D、服务质量调查【正确答案】：ABC14.Ⅲ类户非绑定账户资金转入日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。A、1000B、2000C、100000D、50000【正确答案】：BD15.银行在银行结算账户的开立中明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，（）A、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分C、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任【正确答案】：ABCD16.投融资性同业银行结算账户是指用于（）等融资和投资业务的账户。A、代理支付结算B、同业借款C、买入返售（卖出回购）D、同业投资【正确答案】：BCD17.客户向银行申请开立专用存款账户，账户资金性质为粮、棉、油收购资金，为符合开立要求，该客户应向银行出具的证明文件包括但不限于（）。A、人民银行的批文B、开立基本存款账户的规定的证明文件C、主管部门批文D、财政部门的证明【正确答案】：BC18.办理个人银行账户业务应当遵循（）的原则。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密【正确答案】：ABCD19.银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）进行认真审查。A、完整性B、真实性C、有效性D、合规性E、合理性【正确答案】：BCD20.存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时，除出具相应的证明文件外，还应出具（）。A、法定代表人或单位负责人的授权书B、法定代表人或单位负责人的身份证件C、被授权人的身份证件D、被授权人的辅助身份证明文件【正确答案】：ABC21.全流程管控机制包括但不限于下列内容（）A、预防机制B、事前审查机制C、事中管控机制D、事后监督机制【正确答案】：BCD22.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应（）A、在三个工作日内交与客户B、退还给原汇款人账户C、以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件D、按照约定转账或现金支付【正确答案】：BC23.人民银行分支机构、银行要综合运用解读文章、海报、动漫等各种宣传方式，利用（）等各种宣传渠道，向政府部门、企业、社会公众开展取消企业银行账户许可宣传。A、电视、广播B、报纸、微博C、张贴广告D、微信、微视频【正确答案】：ABD24.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、办理异地借款【正确答案】：ABC25.下列选项中，对于个人开立Ⅲ类户说法错误的是（）。A、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息B、个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务C、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到10万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息D、个人在7个工作日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务【正确答案】：CD26.下列非金融机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》消极非金融机构：（）A、上市公司及其关联机构B、政府机构或者履行公共服务职能的机构C、仅为了持有非金融机构股权或者向其提供融资和服务而设立的控股公司D、成立时间不足二十四个月且尚未开展业务的企业E、正处于资产清算或者重组过程中的企业【正确答案】：ABCDE27.同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。A、结算性B、投融资性C、基本类D、普通类【正确答案】：AB28.存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、合法C、完整D、合规E、合理【正确答案】：ABC29.根据人行要求对企业客户账户分为哪几类？A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户【正确答案】：ABCD30.下列关于财政部门开设社会保险基金财政专户的数量，表述正确的是（）。A、省级财政部门原则上不超过5个B、地（市）级财政部门原则上不超过5个C、县（区）级财政部门原则上不超过3个D、同一家银行只允许开立1个【正确答案】：ABCD1.银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息（姓名应当脱敏处理），不需要提示该业务实时到账，由客户确认。A、正确B、错误【正确答案】：B2.开户网点为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。A、正确B、错误【正确答案】：A3.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照专户专用原则，分别开立人民币前期费用专用存款账户和人民币再投资专用存款账户存放，账户可以办理现金收付业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B4.由我国军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立的账户无需开展尽职调查。（）A、正确B、错误【正确答案】：A5.开立验资临时存款账户时注意输入该临时验资账户的冻结期限是根据企业章程规定的出资期限确定，但最长不得超过2年。（）A、正确B、错误【正确答案】：A6.临时存款账户没有使用期限的限制。（）A、正确B、错误【正确答案】：B7.代理他人开立银行账户的，银行应要求出示代理人有效身份证件。A、正确B、错误【正确答案】：B8.Ⅲ类户发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，但贷款资金归还不受出金限额控制。（）A、正确B、错误【正确答案】：A9.各省（自治区、直辖市）高级人民法院与金融机构分行已经建立点对点”网络执行查控系统的，金融机构总行应授权有关分行查询、冻结、扣划本行系统内全国账户及金融资产。（）A、正确B、错误【正确答案】：A10.企业法人内部单独核算的单位可以申请开立基本存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：A11.存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.个人通知存款建立部分提取约定，账户扣减约定金额后余额不能小于5万元，小于5万元系统将会提示该约定为销户约定。（）A、正确B、错误【正确答案】：A13.存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（）A、正确B、错误【正确答案】：A14.企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行核准制。（）A、正确B、错误【正确答案】：B15.通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B16.银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户在限额内可以透支。（）A、正确B、错误【正确答案】：B17.单位定期（通知）存款实行账户管理，证实书仅证实存款单位开户情况，不得作为质押的权利凭证，如需质押则应将单位开户证实书转为单位定期存单。A、正确B、错误【正确答案】：A18.存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银