金融保险理财相关知识考试模拟试卷及答案

第页金融保险理财相关知识考试模拟试卷及答案1.关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（）。A、债券基金的久期越长，债券基金的利率风险越低B、当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C、当市场利率下跌时，债券的价格通常会上涨D、债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动【正确答案】：A2.分红保险产品除提供合同规定的各种保障外，保单持有人还享有的权利是（）A、决定保险人的投资渠道B、影响保险人的投资决策C、享受保险人的经营成果D、承担保险人的投资亏损【正确答案】：C3.《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。货币基金是我们最为熟悉的基金产品很多人认识基金是从余额宝开始的在基金产品中货币基金风险小流动性强收益稳定属于“准储蓄产品”。但因为收益差异不大只是流动性管理工具选择时以货币基金规模越大越好费率越低越好成立最好（）年以上A、1-3B、3-5C、5-7D、7-9【正确答案】：B4.当人身保险合同中没有指定受益人时且被保险人的法定继承人系无民事行为能力者时被保险人身故保险金的给付申请权归于（）。A、投保人的法定继承人B、保险人选定的继承人C、被保险人的法定继承人D、继承人的法定监护人【正确答案】：D5.在金融市场上能够引导货币资金合理流动和配置的是金融资产的（）。A、交易B、面值C、价值D、价格【正确答案】：D6.某甲车主将其所有的车辆向A保险公司投保了保险金额为40万元的车辆损失险、向B保险公司投保了赔偿限额为100万元的第三者责任险，乙车没有投保，后造成交通事故，造成乙车辆财产损失32万元和人身伤害8万元，甲车辆财产损失28万元和人身伤害2万元。经交通管理部门裁定，甲车主负主要责任为80%,乙车主负次要责任为20%。按照保险公司免赔规定（负主要责任免赔15%,负次要责任免赔5%）,则A保险公司应赔偿多少万元？A、22.4B、27.2C、30D、28【正确答案】：A7.王某以其妻李某为被保险人，向人寿保险公司和人寿保险公司分别投保定期寿险和终身寿险，保险金额分别为30万元和50万元，现发生保险事故导致李某死亡，则保险公司给付的保险金总额为（)A、20万元B、30万元C、50万元D、80万元【正确答案】：D8.私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（）。APP等公开信息发布平台B、公益性开放式讲座报告会C、可公开浏览的私募基金管理人官方网站D、设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈【正确答案】：D9.根据《反洗钱法》第32条，金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，责令限期改正，情节严重的，处以（）罚款。A、3万元以上5万元以下B、5万元以上10以下C、10万元以上20万元以下D、20万元以上50万元以下【正确答案】：D10.商业银行应当对个人客户的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括（）级，并可以根据实际情况进一步细分。A、四级B、五级C、六级【正确答案】：B11.（）年，为顺应银行数字化转型，推出“线上理财室”，为本行理财经理提供个性化数字营销工具，客户可零接触享受线上金融服务。A、2017B、2018C、2019D、2020【正确答案】：D12.在家庭综合理财规划方案中专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括()。A、日常生活储备B、意外现金储备C、投资现金储备D、家族支援现金储备【正确答案】：C13.风险是指某种事件发生的不确定性其特征不包括()A、主观性B、可测性C、不确定性D、普遍性【正确答案】：A14.固定收益类产品是指根据监管相关规定投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）的产品A、60%B、70%C、80%D、90%【正确答案】：C15.下列不属于货币市场构成的是()。A、短期政府债券市场B、中长期债券市场C、商业票据市场D、大额可转让定期存单市场【正确答案】：B16.()不是场外交易市场。A、债券柜台市场B、证券交易所C、银行间债券市场D、代办股权转让市场【正确答案】：B17.期权实际上就是一种权利的有偿使用下列关于期权的多头方和空头方权利与义务的表述正确的是（）。A、期权多头方和空头方都是既有权利，又有义务B、期权多头方只有权利没有义务，期权空头方既有权利又有义务C、期权多头方只有权利没有义务，期权空头方只有义务没有权利D、期权多头方既有权利有有义务，期权空头方只有义务没有权利【正确答案】：C18.添利宝D单个客户购买上限是（）？A、300万B、600万C、1000万D、不限额【正确答案】：B19.根据资管新规对产品类型的划分我行属于商品及金融衍生品类产品的是（）A、丰利宝B、鼎利C、聚利D、稳利【正确答案】：A20.每个网点在同一会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。A、1B、3C、5D、6【正确答案】：B21.深交所质押式回购的交易规则（）。A、质押券T日入库T日可回购，融入资金T+1日可用B、质押券T日入库T+1日可回购融入资金T+1日可用C、质押券T日入库T+1日可回购融入资金T+2日可用D、质押券T日入库T日可回购融入资金T日可用【正确答案】：B22.香港分行的财富管理账户，以下哪个服务选项是无法提供给客户的？A、存款B、换汇C、保险配置D、股票投资【正确答案】：D23.客户通过兴业银行手机银行不能修改的个人信息是？A、姓名B、证件到期日C、性别D、联系地址【正确答案】：A24.黑金及以上客户专属管理关系建立“七部曲”应不低于（）内完成，否则无法处理。A、30天B、30个工作日C、60天D、60个工作日【正确答案】：C25.受托人（信托投资公司）在信托期间应履行什么责任？()A、诚实信用谨慎有效管理B、诚实忠诚尽职专业C、诚实激情团队价值D、诚实守信业绩向导客户至上感恩回报【正确答案】：A26.三口之家在我行的人均日均综合金融资产达到了90万元，该家庭客户在我行的客户层级为（）。A、白金家庭B、黑金家庭C、黄金家庭D、钻石家庭【正确答案】：B27.一保险公司有一期限为7年金额为19187美元的负债公司的资产组合管理人希望通过持有3年期零息票债券和永久的年付息一次的债券(收益率为10%)对其负债的支付进行利率免疫那么零息票债券和永久年付息一次的债券在资产组合中的权重为:（）A、20%80%B、30%70%C、40%60%D、50%50%【正确答案】：D28.公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对()的补偿。A、通货膨胀风险B、政策风险C、利率风险D、信用风险【正确答案】：D29.《资管新规》过渡期内，银行的现金管理类产品的估值方法是（）A、摊余成本+影子定价B、影子定价+市价法C、摊余成本+市价法D、影子定价+公允计价【正确答案】：A30.有限责任公司的()为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。A、实收资本B、注册资本C、实收货币资本D、认缴资本【正确答案】：B31.量化投资对比主动投资，量化投资有以下哪些特点：A、持股集中度高B、持股集中度低C、基于宏观、行业、公司研究D、收益高【正确答案】：B32.根据投资方式不同资金信托计划不包括？()A、流动资金贷款信托计划B、房地产投资信托计划C、婚姻或子女信托计划D、股权投资信托计划【正确答案】：C33.受益人转让信托受益权出让人和受让人应当按照信托资金的（）分别向受托人缴纳转让手续费。A、0.1%B、0.2%C、0.5%D、1%【正确答案】：A34.以下哪个人可作为投保人的被保险人，投保人对其进行投保（）A、兄弟B、姐妹C、侄子D、父母【正确答案】：D35.2020年4月，李先生为本人投保一年期人身伤害险与附加意外伤害医疗险，保额分别为100万元，10万元。2020年8月4日分别因工伤事故伤残，经有关部门鉴定，李先生两次事故的伤残程度分别为40%，100%，保险公司两次给付的残疾保险金分别为（）万元A、40,100B、40，60C、50,110D、44，66【正确答案】：B36.在保险合同条款的解释原则中，当保险合同条款约定内容有遗漏或不完整时，应遵循的是A、意图解释原则B、补充解释原则C、文意解释原则D、批注优于原文【正确答案】：B37.信托产品属于()类型？A、保本保收益B、保本浮动收益C、非保证收益D、非保证本金【正确答案】：D38.以下关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）A、前端收取的认购费会随着投资时间的延长而递减B、基金认购费归入基金资产C、基金认购期产生的利息归基金份额持有人所有D、基金认购费由销售机构收取【正确答案】：C39.万能保险的最低保证利率针对的是（）。A、全部追加保险费B、全部趸缴保险费C、全部期缴保险费D、投资账户中的资金【正确答案】：D40.参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是？()A、不少于50万B、不少于100万C、不少于200万D、不少于1000万【正确答案】：B1.债券基金与债券的不同体现在（）A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金没有确定的到期日C、债券基金的收益率难以预测D、投资风险不同【正确答案】：ABCD2.投资者不得使用（）资金投资资产管理产品A、贷款B、发行债券C、集资D、众筹【正确答案】：ABCD3.财富管理业务包括（）A、合理安排开支B、合理投资C、购买理财产品D、买卖外汇【正确答案】：ABCD4.在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）A基金管理公司B证券公司C信托公司D商业银行【正确答案】：ABCD5.保险监督管理机构依法履行职责，可以采取下列哪些措施A、对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构进行现场检查B、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证C、查阅、复制保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料予以封存D、查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法事项有关的单位和个人的银行账户【正确答案】：ABCD6.在进行外汇期货交易时，交易者应该明确标准化合约的基本要素，这些基本要素包括（）。A、合约指向的外汇币种B、每份合约的面值C、合约的交割月份D、以及合约的最后交易日E、E选项自行查找【正确答案】：ABCDE7.在人身意外伤害保险中，未来可能领取保险金的人包括（）A、投保人B、被保险人C、受益人D、代理人【正确答案】：BC8.信托主体包括？（）A、受托人B、委托人C、受益人D、融资方【正确答案】：ABC9.根据《商业银行代理保险业务管理办法》，新型保险产品保险单册的风险提示语内容是（）A、无特殊提示B、分红保险风险提示语：“您投保的是分红保险，红利分配是不确定的。”C、万能保险风险提示语：“您投保的是万能保险，最低保证利率之上的投资收益是不确定的。”有初始费用的产品还应包括：“您缴纳的保险费将在扣除初始费用后计入保单账户。”D、投资连结保险风险提示语：“您投保的是投资连结保险，投资回报具有不确定性。”有初始费用的产品还应包括：“您缴纳的保险费将在扣除初始费用后计入投资账户。”【正确答案】：BCD10.零售银行业务的发展方向有（）？A、服务范围从地区化转向国际化、全球化B、经营理念从以效益为中心转向以客户为中心C、产品类型从传统零售产品转向财富管理综合服务为主D、服务方式由传统布摊设点转向网络化服务【正确答案】：ABCD11.基础货币是货币当局的负债，即由货币当局投放并为货币当局所能直接控制的那部分货币，货币当局投放基础货币的渠道主要有()。A、降低准备金率B、直接发行通货C、变动黄金储备D、变动外汇储备E实行以公开市场操作作为主的货币政策E、E选项自行查找【正确答案】：BCDE12.下列险种中，（）没有设置单独的投资账户。A、分红保险B、万能保险C、健康保险D、传统保险【正确答案】：ACD13.根据基金投资范围不同，基金可以分为A、股票基金B、平衡型基金C、债券基金D、货币市场基金【正确答案】：ACD14.全权委托业务对于客户有下列益处？A、利用银行的平台筛选优秀的投资机构及相应产品进行密切合作，专业团队筛选最优秀的产品进行大类资产配置，减少客户自行进行市场分析及产品筛选的成本。B、资产配置多样化，可覆盖市场上多数产品，并通过组合配置降低整个产品的风险，定制产品可根据客户需求和风险偏好进行投资计划的定制。C、提高资金使用效率，避免客户购买产品的空档期，同时减少客户购买各类单一产品需要到网点排队或等待的成本。D、每月提供估值表，每季度提供存续期报告，分析投资情况及市场机会，进行投资回顾与展望。【正确答案】：ABCD15.人身保险是以被保险人的（）为保险标的的一种保险。A、健康B、寿命C、身体D、伤残【正确答案】：BC16.兴业银行保险代理销售渠道有哪些A、手机银行B、银银平台C、官网D、兴智慧【正确答案】：AC17.基金财务报表附注的披露内容主要包括（）A、基金基本情况B、会计报表的编制基础C、关联方关系及其交易D、金融工具风险及管理【正确答案】：ABCD18.基金的投资运作主要包括（）A、基金的投资B、基金的交易实现C、基金的绩效评估和风险控制D、基金的会计核算和资产评估【正确答案】：ABCD19.基金宣传推介材料的范围包括（）。A、微信软文B、朋友圈广告C、信函D、传真【正确答案】：ABCD20.以下属于可交债与可转债的主要区别的全部选项为（）A、发行主体的区别：可交债由上市公司股东以其持有股票并质押发行债券；可转债为上市公司发行。B、发行目的的区别：可交债发行主要为大股东融资减持为目的；可转债发行为上市公司融资。C、增信措施的区别：可交债以股票质押；可转债以上市公司评级为主；净资产低于15亿需第三方担保。D、投资人获利方式的区别：可交债主要通过换股后变现股票的方式盈利；可转债主要通过二级市场交易价差盈利。E项目获取的区别：私募可交债以合格机构投资者报价方式获得或指定获得E、E选项自行查找【正确答案】：ABCDE21.结构性存款受存款保险保障制度保障，保障范围包括A、超额利率B、下端利率C、本金D、以上都不是【正确答案】：BC22.下列万能保险的保险费，需要扣除初始费用的是（）。A、首期保险费B、基本保险费C、追加保险费D、额外保险费【正确答案】：ABCD23.基金销售收取手续费的项目包括（）A、认购B、代理开户C、申购D、赎回【正确答案】：ACD24.期限一年以下的下列资产属于货币市场工具的有（）A、债券回购B、同业存单C、同业存款D、同业借款【正确答案】：ABCD25.本行手机银行安全锁功能包括以下哪几项？A、TM夜间锁B、POS夜间锁C、境外锁D、网上支付夜间锁【正确答案】：ABC26.理财资产总值是指理财产品拥有的各类（）、（）、（）及（）的价值总和。A、有价证券B、银行存款C、应收款项D、其他资产【正确答案】：ABCD27.某基金管理公司对其投资管理活动进行自查，以下哪些行为违反了客户利益优先的要求?（）A、基金经理甲在管理公募基金期间为其亲戚朋友提供非上市股权的投资建议B、投资经理乙受朋友之托，以其管理的专户资金购买朋友所在公司发行的公司债券C、基金经理丙告知好友李四基金分红信息，李四所在公司在基金分红前申购该基金D、张三向朋友投资经理丁打听其管理之专户买入个股的计划，丁拒绝告知相关信息【正确答案】：BC28.普通人寿保险的主要类型都有哪些（）A、终身寿险B、定期寿险C、两全保险D、年金保险【正确答案】：ABCD29.若投资经理预期央行将降息25个基点，最常见的做法是通过调整债券投资组合的（）来应对利率风险A、信用结构B、期限结构C、行业类别D、组合久期【正确答案】：BD30.通过金融净资产认定合格投资者时，需要提供哪些人的的征信报告（）A、申请人本人B、不需要提供其他人C、计算金融资产时的对应的关系人的征信报告，且这些人属家庭成员，可提供户口簿、结婚证等证明材料佐证D、愿意和申请人拼单买产品的其他人【正确答案】：AC1.与企业客户进行代发工资业务的营销和方案制定时可针对企业、高管、员工三个层面分层进行。A、正确B、错误【正确答案】：A2.客户只有在名义层级达到钻石、黑金、白金时，才可使用积点兑换增值服务A、正确B、错误【正确答案】：A3.保险公司不能支付到期债务，经保险监督治理机构同意，由人民法院依法宣告破产。保险公司被宣告破产的，由保险监督治理机构组织人民法院等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算（）A、正确B、错误【正确答案】：B4.短期趋势能够较好的预测，唯有投机交易者才会重点考虑A、正确B、错误【正确答案】：B5.对于通过本行银行保险渠道购买保险公司保险产品的客户，保险公司须设立客户信息防火墙制度，对所有客户的信息资料采取严格的保护措施，通过系统物理分割、公司制度管控等手段，确保客户信息的准确和安全。A、正确B、错误【正确答案】：A6.添利新私享风险评级为R2.A、正确B、错误【正确答案】：B7.基金赎回时，如果实行的是后端收取认购／申购的基金，还应该扣除后端认购／申购费。（）A、正确B、错误【正确答案】：A8.巨额赎回是指单个开放日中，本产品的产品份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额,下同）之和达到上一日产品总份额的10%。A、正确B、错误【正确答案】：A9.出现巨额赎回时，产品管理人可以根据本产品当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。A、正确B、错误【正确答案】：A10.人身保险合同中受益人获得的保险金不属于被保险人的遗产，不纳入遗产分配，同时也不可以用于清偿被保险人生前债务。A、正确B、错误【正确答案】：A11.《赢家人生终身寿险》投保人、被保险人须为同一人。A、正确B、错误【正确答案】：A12.公募产品应通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况，并定期披露其他重要信息：开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品至少每月披露一次。A、正确B、错误【正确答案】：B13.储蓄国债(电子式)与记账式国债记账方式相同A、正确B、错误【正确答案】：A14.我行私行客户增值服务体系对应的客户体系分类不包括5000万以上尚尊级。A、正确B、错误【正确答案】：A15.基金申购是指基金正式成立后，基金投资人在基金开放日办理购买基金的业务A、正确B、错误【正确答案】：A16.在保险合同订立过程中，提出要约的一方是保险人