期货从业资格之《期货法律法规》题库练习备考题含答案详解【研优卷】

期货从业资格之《期货法律法规》题库练习备考题第一部分单选题(50题)1、期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定或者约定不明确，期货公司未能提供证据证明已经发出上述通知的，对客户因继续持仓而造成扩大的损失，应当承担主要赔偿责任，赔偿额（）。

A.为损失的60％以上

B.不超过损失的60％

C.为损失的80％以上

D.不超过损失的80％

【答案】：D"

【解析】本题考查期货公司对客户损失承担赔偿责任的相关规定。《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》明确指出，期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定或者约定不明确，期货公司未能提供证据证明已经发出上述通知的，对客户因继续持仓而造成扩大的损失，应当承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的80％。所以本题应选D。"2、期货交易所变更名称、注册资本的，应当经（）批准。

A.财政部

B.中国证监会

C.中国期货业协会

D.国家工商总局

【答案】：B

【解析】该题的正确答案选B。在期货市场管理体系中，中国证监会是对期货市场实行集中统一监督管理的机构，承担着监管期货交易所等重要职责。期货交易所变更名称、注册资本等重要事项，会对期货市场的稳定和规范运行产生影响，需要经过严格审批。中国证监会具有专业的监管能力和职责权限，能够从维护市场秩序、保护投资者合法权益等方面进行全面考量和审查，所以其有权批准期货交易所变更名称、注册资本等事宜。而财政部主要负责国家财政收支、财税政策等宏观财政事务的管理，与期货交易所的具体审批事项无直接关联；中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要发挥行业自律、服务和传导作用，不具备对期货交易所重要变更的批准权限；国家工商总局主要负责市场主体登记注册、市场秩序监管等工商行政管理工作，并非期货交易所重要变更事项的审批主体。因此，本题应选B。3、根据《期货交易管理条例》，期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）的罚款。

A.3万元以上10万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.1万元以上3万元以下

D.5万元以上10万元以下

【答案】：B

【解析】本题考查《期货交易管理条例》中关于期货公司交易软件、结算软件供应商拒不配合调查时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的罚款规定。依据《期货交易管理条例》相关内容，当期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员需给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款。所以答案选B。4、关于会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度是（）。

A.涨跌停板制度

B.结算担保金制度

C.结算准备金制度

D.保证金制度

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货交易所特有的风险管理制度中与会员分级结算制度相关的内容。对各选项的分析A选项：涨跌停板制度涨跌停板制度是为了限制期货合约价格波动的幅度，防止价格过度波动引发市场风险，它是一种对价格波动范围进行限制的制度，并非专门针对会员分级结算制度所特有的风险管理制度。所以A选项不符合题意。B选项：结算担保金制度结算担保金制度是期货交易所实行会员分级结算制度下特有的风险管理制度。在会员分级结算制度中，结算会员通过缴纳结算担保金，共同应对可能出现的违约风险，当个别结算会员无法履行结算义务时，可用结算担保金弥补违约损失，以维护市场的稳定和正常运转。所以B选项正确。C选项：结算准备金制度结算准备金是指会员为了交易结算在交易所专用结算账户中预先准备的资金，是未被合约占用的保证金。它主要是用于保障会员交易结算的正常进行，但不是会员分级结算制度特有的风险管理制度。所以C选项不符合题意。D选项：保证金制度保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%-15%）缴纳资金，用于结算和保证履约。它是期货交易的基本制度之一，不专属于会员分级结算制度下的风险管理制度。所以D选项不符合题意。综上，答案选B。5、会员制期货交易所会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由（）委派。

A.期货业协会

B.国务院

C.商务部

D.中国证监会

【答案】：D

【解析】本题主要考查会员制期货交易所非会员理事的委派主体。在会员制期货交易所中，会员理事由会员大会选举产生，而非会员理事的委派主体有着明确规定。选项A，期货业协会主要负责行业自律管理等工作，并不负责委派会员制期货交易所的非会员理事，所以A选项错误。选项B，国务院是国家最高行政机关，负责国家的行政管理等重大事务，通常不会直接委派期货交易所的非会员理事，B选项错误。选项C，商务部主要负责国内外贸易和国际经济合作等方面的工作，与会员制期货交易所非会员理事的委派没有直接关联，C选项错误。选项D，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依法对期货市场实行集中统一的监督管理。会员制期货交易所的非会员理事由中国证监会委派，所以D选项正确。综上，本题答案选D。6、侵权与违约竞合的期货纠纷案件，当事人既以违约又以侵权起诉的，以（）确定管辖。

A.当事人起诉状中在先的诉讼请求

B.侵权诉讼请求

C.违约诉讼请求

D.标的额较大的诉讼请求

【答案】：A

【解析】本题考查侵权与违约竞合的期货纠纷案件管辖的确定依据。在侵权与违约竞合的期货纠纷案件中，当当事人既以违约又以侵权起诉时，依据相关规定，应以当事人起诉状中在先的诉讼请求来确定管辖。选项B，不能单纯以侵权诉讼请求来确定管辖；选项C，同理也不能仅以违约诉讼请求确定管辖；选项D，也并非按照标的额较大的诉讼请求确定管辖。综上，正确答案是A。7、首席风险官需要每年（）前向公司住所地中国证监会派出机构提交上一年度全面工作报告

A.1月20日

B.1月25日

C.1月30日

D.2月1日

【答案】：A"

【解析】本题考查首席风险官提交上一年度全面工作报告的时间规定。首席风险官需每年向公司住所地中国证监会派出机构提交上一年度全面工作报告，这是金融监管领域确保公司风险可控、合规运营的重要举措。规定明确指出，提交时间需在每年1月20日前，所以答案选A。"8、期货从业人员刘某利用工作便利，了解到所在公司一些客户的交易信息，刘某不仅自己利用客户的交易信息从事期货交易，还把信息透露给亲朋好友。期货公司了解到上述情形后，开除了刘某。期货公司应当在对刘某做出处分决定后向（）报告。

A.期货交易所

B.中国证监会

C.所在公司住所地证监会派出机构

D.中国期货业协会

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司对从业人员处分决定的报告对象。《期货从业人员管理办法》规定，期货公司处分从业人员，应当在作出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起10个工作日内向中国期货业协会报告。在本题中，期货公司开除了违规的从业人员刘某，按照规定应当在对刘某做出处分决定后向中国期货业协会报告。选项A期货交易所主要负责组织和监督期货交易等，并非期货公司报告从业人员处分情况的对象；选项B中国证监会是对期货市场进行集中统一监管的机构，期货公司对从业人员处分决定一般不直接向其报告；选项C所在公司住所地证监会派出机构主要承担辖区内的监管等职责，也不是该报告的接收主体。所以本题答案选D。9、公司制期货交易所设监事会，成员不得少于（）人。

A.5

B.3

C.2

D.1

【答案】：B

【解析】本题考查公司制期货交易所监事会成员人数的规定。根据相关规定，公司制期货交易所设监事会，成员不得少于3人。选项A的5人、选项C的2人以及选项D的1人，均不符合这一法定要求。所以本题正确答案是B。10、期货公司申请金融期货结算业务资格，近（）年内未出现严重的期货交易、结算风险事件。

A.2

B.4

C.3

D.1

【答案】：C"

【解析】本题考查期货公司申请金融期货结算业务资格的相关规定。根据相关法规，期货公司申请金融期货结算业务资格，需满足近3年内未出现严重的期货交易、结算风险事件这一条件。所以选项C正确，选项A、B、D错误。故本题正确答案选C。"11、根据《期货市场客户开户管理规定》，（）应当登录统一开户系统办理客户交易编码的注销。

A.中国期货保证金监控中心公司

B.期货公司

C.期货交易所

D.客户

【答案】：B

【解析】本题考查对《期货市场客户开户管理规定》中办理客户交易编码注销主体的理解。在期货市场的开户管理体系里，不同主体承担着不同的职责。选项A，中国期货保证金监控中心公司主要负责对期货市场客户开户进行监控、管理和相关信息的处理等工作，并不负责直接办理客户交易编码的注销。选项C，期货交易所主要侧重于组织和监督期货交易，制定交易规则等，并非办理客户交易编码注销的主体。选项D，客户虽然是交易编码的使用者，但客户自身不能直接登录统一开户系统办理交易编码的注销。而期货公司作为直接与客户进行业务对接的主体，依据《期货市场客户开户管理规定》，应当登录统一开户系统办理客户交易编码的注销。所以本题的正确答案是B。12、证券公司从事期货中间介绍业务，应当与期货公司签订（）。

A.期货中间介绍业务委托协议

B.期货经纪合同

C.委托理财协议

D.期货交易合同

【答案】：A

【解析】本题考查证券公司从事期货中间介绍业务时应签订的协议。选项A：期货中间介绍业务委托协议是证券公司与期货公司之间就期货中间介绍业务明确双方权利义务的协议。证券公司从事期货中间介绍业务，需要与期货公司签订这种委托协议，以规范双方在中间介绍业务中的行为和责任，该选项正确。选项B：期货经纪合同是期货公司与客户之间签订的合同，用于确立期货经纪关系，明确双方在期货交易中的权利和义务，并非证券公司与期货公司签订的，所以该选项错误。选项C：委托理财协议是客户将资产委托给理财机构或个人进行管理和投资的协议，与证券公司从事期货中间介绍业务所应签订的协议无关，因此该选项错误。选项D：期货交易合同是期货交易双方就期货合约的具体条款达成的协议，一般是在期货交易过程中由期货交易者之间签订，不是证券公司和期货公司签订的协议，所以该选项错误。综上，答案选A。13、期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务，与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循的原则予以处理；不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循的原则予以处理。（）

A.客户利益优先；公平对待

B.自身利益优先；先开发的客户利益优先

C.自身利益优先；公平对待

D.客户利益优先；先开发的客户利益优先

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司及其从业人员在处理利益冲突时应遵循的原则。首先分析选项B和C，当期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务与客户之间发生利益冲突时，不能以自身利益优先，而应将客户利益放在首位。因为期货公司的职责是为客户提供专业的投资咨询服务，若以自身利益优先，可能会损害客户的权益，违背了行业的基本道德和职业操守，所以选项B和C中“自身利益优先”的表述错误，可排除。接着看选项D，在不同客户之间存在利益冲突的情况下，正确的做法是公平对待所有客户。“先开发的客户利益优先”这种做法破坏了公平性原则，可能会导致部分客户受到不公正的待遇，不利于期货市场的健康有序发展，所以选项D也不正确。而选项A，“客户利益优先”确保了在期货公司及其从业人员与客户发生利益冲突时，客户的利益能够得到保障；“公平对待”则保证了不同客户之间在利益冲突时能处于平等的地位，符合相关业务处理的原则。综上，本题正确答案是A。14、根据《期货交易所管理办法》，可以为非结算会员办理结算业务的是（）。

A.全面结算会员和交易结算会员

B.交易结算会员和特别结算会员

C.特别结算会员和交易会员

D.全面结算会员和特别结算会员

【答案】：D

【解析】本题考查可以为非结算会员办理结算业务的主体。根据《期货交易所管理办法》相关规定，全面结算会员和特别结算会员可以为非结算会员办理结算业务。具体而言，全面结算会员期货公司可以为其受托客户和非结算会员办理结算、交割业务；特别结算会员期货公司只能为非结算会员办理结算、交割业务。而交易结算会员只能为其受托客户办理结算、交割业务，不能为非结算会员办理结算业务；交易会员不具有与期货交易所进行结算的资格，也就无法为非结算会员办理结算业务。所以本题答案选D。15、审查期货公司或者客户是否透支交易，应当以期货交易所规定的（）为标准。

A.结算准备金最低余额

B.透支额度

C.风险准备金

D.保证金比例

【答案】：D

【解析】本题主要考查审查期货公司或客户是否透支交易的判断标准。选项A，结算准备金最低余额是期货交易所为了防范风险等对会员和客户结算准备金的最低要求，但它并非是判断是否透支交易的标准。选项B，透支额度在期货交易里并不是审查是否透支交易的标准，该说法不符合相关规定。选项C，风险准备金是期货交易所从收取的交易手续费中提取一定比例的资金，用于应对可能出现的风险等情况，并非用于判断透支交易的标准。选项D，保证金比例是期货交易所规定的客户进行期货交易时需要缴纳的保证金与合约价值的比例。在期货交易中，审查期货公司或者客户是否透支交易，应当以期货交易所规定的保证金比例为标准。若客户的保证金低于按规定比例计算所需缴纳的金额，就可能构成透支交易。所以该选项正确。综上，答案选D。16、特殊单位客户的实名制要求及核对应当遵循（）重于形式的原则。

A.内容

B.实质

C.过程

D.结果

【答案】：B

【解析】本题考查特殊单位客户实名制要求及核对所遵循的原则。在处理特殊单位客户的实名制要求及核对工作时，需要遵循一定的原则来确保工作的准确性和有效性。“实质重于形式”是会计、金融等领域中一个重要的原则理念。该原则强调在进行判断和处理事务时，要注重交易或事项的经济实质，而不仅仅依赖于其法律形式。在特殊单位客户的实名制要求及核对工作里，不能仅仅看表面的形式是否符合规定，更要深入探究其实际的情况，以确保客户身份的真实、准确，防止出现虚假或不实的实名制情况。选项A“内容”，“内容”表述较为宽泛，不能准确体现出在实名制核对中注重内在本质的要求，所以A选项不符合。选项C“过程”，强调的是事情发展或进行的程序，而不是对事情本质的考量，在实名制要求及核对中，过程固然重要，但最终还是要以实质情况为依据，所以C选项不正确。选项D“结果”，虽然结果是重要的考量因素，但单纯追求结果可能会忽略过程中的实际情况和本质特征，实名制核对更强调对整个事务本质的把握，而不是只看最终结果，所以D选项不合适。而选项B“实质”，准确地体现了在特殊单位客户实名制要求及核对工作中应注重内在本质，不被表面形式所迷惑的原则，所以本题正确答案是B。17、某纺纱厂在期货公司开户进行棉花期货套期保值交易。期货公司因风险控制不力致使该纺纱厂的客户保证金出现缺口1600万元，期货公司使用自有资金补偿该纺纱厂600万元，其余的保证金缺口期货公司无法清偿。如果中国证监会决定使用保障基金予以补偿，该纺纱厂能得到期货投资者保障基金补偿的金额为（）。

A.901万元

B.990万元

C.802万元

D.1000万元

【答案】：C

【解析】本题可根据期货投资者保障基金的补偿规则来计算该纺纱厂能得到的补偿金额。明确补偿规则对期货投资者的保证金损失，期货投资者保障基金按照下列原则予以补偿：-对每位个人投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按90%补偿。-对每位机构投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按80%补偿。确定纺纱厂性质本题中纺纱厂属于机构投资者。计算补偿金额已知该纺纱厂的客户保证金出现缺口1600万元，期货公司已使用自有资金补偿600万元，那么剩余未清偿的保证金缺口为1600-600=1000万元。根据上述补偿规则，该纺纱厂能得到的补偿金额为：10万元全额补偿，超过10万元的部分为1000-10=990万元，这部分按80%补偿，则超过10万元部分的补偿金额为990×80%=792万元。所以，该纺纱厂总共能得到的补偿金额为10+792=802万元。综上，答案选C。18、期货公司可以设立独立董事，期货公司的独立董事不得在期货公司担任董事会以外的职务，不得与本期货公司存在可能妨碍其做出（）判断的关系

A.独立、客观

B.公平、公正

C.自由、民主

D.自主

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司独立董事需具备的判断特质。选项A，期货公司的独立董事应当保持独立、客观的立场，独立意味着不受期货公司内部其他因素的不当干扰，客观则要求依据事实和专业知识进行判断。由于独立董事不得在期货公司担任董事会以外的职务，不得与本期货公司存在可能妨碍其做出特定判断的关系，目的就是让其能够独立、客观地对公司事务进行评判和决策，以维护公司整体利益和广大投资者的权益，所以该项正确。选项B，公平、公正更多侧重于在处理事务、分配资源等方面的原则，强调对待各方的平等和合理，但这并不是对独立董事判断特质的核心描述，相比之下独立、客观更能体现独立董事在决策和判断中的关键要求，所以该项错误。选项C，自由、民主通常用于描述政治环境或一种决策氛围等，与期货公司独立董事做出专业判断的特质不相关，所以该项错误。选项D，自主强调自己做主，但缺乏客观因素的考量，而独立董事需要在客观事实的基础上进行独立判断，仅自主不能全面涵盖其应具备的判断特质，所以该项错误。综上，本题正确答案是A。19、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司开展中间介绍业务应当提供（）服务。

A.代理客户进行期货交易

B.代期货公司收付期货保证金

C.协助办理开户手续

D.通过证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】：C

【解析】本题主要考查证券公司开展中间介绍业务提供服务的相关规定，依据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》来分析各选项。选项A，证券公司不得代理客户进行期货交易。代理客户进行期货交易是期货公司的业务范畴，若证券公司代理客户进行期货交易，会使证券公司过度介入期货交易操作，增加交易风险和监管难度，不符合相关业务规范，所以该选项错误。选项B，代期货公司收付期货保证金也不在证券公司开展中间介绍业务的服务范围内。期货保证金的收付管理有着严格的规定和要求，由期货公司专门进行管理和操作，以保障保证金的安全和合规使用，证券公司代收付易引发资金管理混乱等问题，因此该选项错误。选项C，协助办理开户手续是证券公司开展中间介绍业务应当提供的服务之一。证券公司通过协助期货公司为客户办理开户手续，能够在一定程度上发挥自身的客户资源和渠道优势，促进期货业务的开展，同时也便于对客户进行一定的前期服务和风险提示等工作，所以该选项正确。选项D，证券公司不能通过证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。证券资金账户和期货保证金账户是相互独立的，各自有其特定的功能和监管要求，若通过证券资金账户为客户存取、划转期货保证金，会模糊资金界限，增加资金风险和监管难度，不符合业务规定，所以该选项错误。综上，本题正确答案是C。20、某会员制期货交易所欲召开会员大会，《期货交易所管理办法》规定，会员大会有（）以上会员参加方为有效。

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3

【答案】：D

【解析】本题考查《期货交易所管理办法》中关于会员大会有效召开的参会会员比例规定。根据相关规定，会员大会需有三分之二以上会员参加方为有效。在本题所给的选项中，A选项1/4、B选项1/3、C选项1/2均不符合规定，而D选项2/3符合要求。所以本题正确答案是D。21、期货公司变更业务范围的，国务院期货监督管理机构派出机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不批准的决定。

A.10日

B.20日

C.1个月

D.2个月

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司变更业务范围时国务院期货监督管理机构派出机构的审批决定时间。依据相关规定，期货公司变更业务范围的，国务院期货监督管理机构派出机构应当自受理申请之日起2个月内做出批准或者不批准的决定。所以本题答案选D。22、期货投资者保障基金的筹集.管理和使用的具体办法，由（）制定。

A.国务院期货监督管理机构

B.国务院期货监督管理机构会同国务院财政部门

C.国务院期货监督管理机构会同人民银行

D.国务院期货监督管理机构会同中国期货业协会

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金的筹集、管理和使用具体办法的制定主体。依据相关规定，期货投资者保障基金的筹集、管理和使用的具体办法，需由国务院期货监督管理机构会同国务院财政部门来制定。选项A仅提及国务院期货监督管理机构，未体现会同国务院财政部门，不全面；选项C会同的主体是人民银行，不符合规定；选项D会同的主体是中国期货业协会，也不符合要求。因此，正确答案是B。23、根据《期货交易管理条例》的规定，审批设立期货交易所的机构是（）。

A.中国期货业协会

B.国务院财政部门

C.国务院期货监督管理机构

D.国务院商务主管部门

【答案】：C

【解析】本题是关于期货交易所审批设立机构的考查。选项A，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责是负责行业的自律管理、维护会员的合法权益等，并不具备审批设立期货交易所的职能，所以选项A错误。选项B，国务院财政部门主要负责国家财政收支、税收政策、国有资产管理等财政相关事务，与期货交易所的审批设立并无直接关联，因此选项B错误。选项C，依据《期货交易管理条例》的规定，国务院期货监督管理机构承担着对期货市场进行集中统一监管的职责，其中包括审批设立期货交易所，所以选项C正确。选项D，国务院商务主管部门主要负责国内外贸易和国际经济合作等方面的管理工作，不涉及期货交易所的审批设立，故选项D错误。综上，本题正确答案是C。24、（）应当制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录。

A.中国金融期货交易所

B.行业协会

C.监控中心

D.中国证监会及其派出机构

【答案】：B

【解析】本题考查的是制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则以及制定并定期更新本行业产品或服务风险等级名录的主体。选项A：中国金融期货交易所中国金融期货交易所主要是组织安排金融期货等金融衍生品的交易、结算和交割等活动，其核心职能集中于期货交易市场的运营与管理，并不负责制定会员落实适当性管理要求的自律规则以及行业产品或服务风险等级名录，所以选项A错误。选项B：行业协会行业协会是同行业企业自愿组成的非营利性社会组织，它能够从行业整体利益出发，制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，以规范会员行为，促进行业健康发展。同时，行业协会对本行业的产品或服务情况更为了解，有能力制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，所以选项B正确。选项C：监控中心监控中心主要承担着市场交易的监测、数据统计等职能，其重点在于对市场交易情况进行监督和管理，保障市场的公平、公正和透明，并不涉及制定自律规则和风险等级名录等工作，所以选项C错误。选项D：中国证监会及其派出机构中国证监会及其派出机构是证券期货市场的监管部门，主要负责制定和执行证券期货市场的监管政策、法规，对市场主体进行监督管理等宏观层面的工作，一般不会具体制定行业协会层面的自律规则和风险等级名录，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。25、下列选项中，期货交易所会员、客户不得用作保证金的是（）。

A.标准仓单

B.可流通的国债

C.现金

D.可以立即变现的房产

【答案】：D

【解析】本题可依据期货交易所会员、客户用作保证金的相关规定来逐一分析各选项。选项A标准仓单是由期货交易所指定交割仓库按照交易所规定的程序签发的符合合约规定质量的实物提货凭证。在期货交易中，标准仓单具有较高的信用度和可变现性，是期货交易所会员、客户常用的用作保证金的资产形式之一，所以选项A不符合题意。选项B可流通的国债是国家发行的债券，具有安全性高、流动性好的特点。在金融市场中，可流通的国债被广泛认可为优质资产，期货交易所会员、客户可以将其用作保证金，故选项B不符合题意。选项C现金是最直接、最通用的支付手段，具有完全的流动性和确定性。在期货交易里，现金作为保证金是最常见且被普遍接受的形式，因此选项C不符合题意。选项D虽然房产具有一定的价值，但房产属于不动产，其变现过程较为复杂，涉及到产权过户、市场估值、寻找买家等多个环节，不能立即变现以满足期货交易保证金的即时性需求。所以，期货交易所会员、客户不可以用可以立即变现的房产用作保证金，选项D符合题意。综上，本题正确答案选D。26、下列单位或个人中，可以依法从事期货交易的是（）。

A.国家机关

B.国务院期货监督管理机构

C.期货业协会的工作人员

D.作为期货交易所会员的某企业法人

【答案】：D

【解析】本题可依据相关法律法规对各选项进行分析判断，从而确定可以依法从事期货交易的主体。选项A国家机关的主要职能是履行公共管理和服务职责，其资金来源通常为财政拨款，用于保障国家机关的正常运转和公共事务的处理。若允许国家机关参与期货交易，期货市场的高风险性可能导致国家资金遭受重大损失，影响国家机关正常履行职能，进而对公共利益造成损害。所以，国家机关不可以依法从事期货交易，A选项错误。选项B国务院期货监督管理机构承担着对期货市场进行监督管理的重要职责，其工作目的是维护期货市场的正常秩序、保护投资者合法权益、促进期货市场健康稳定发展。若该机构从事期货交易，会使其自身利益与市场利益产生关联，难以保证其监管的公正性和独立性，可能导致监管不力或监管滥用等问题。因此，国务院期货监督管理机构不可以依法从事期货交易，B选项错误。选项C期货业协会是期货行业的自律性组织，其工作人员的职责是维护行业规范、促进行业健康发展、保护投资者合法权益等。若他们从事期货交易，可能会利用自身的职务便利获取内幕信息或者进行不公平交易，破坏期货市场的公平竞争环境，损害其他投资者的利益。所以，期货业协会的工作人员不可以依法从事期货交易，C选项错误。选项D作为期货交易所会员的某企业法人，其参与期货交易具有一定的合理性和可行性。企业法人在市场经济中以盈利为目的，有自主决策和承担风险的能力。通过参与期货交易，企业法人可以进行套期保值，规避生产经营中的价格风险，或者进行投资获取收益。并且，企业法人参与期货交易要遵循期货市场的规则和相关法律法规，其交易行为受到市场和监管的约束。因此，作为期货交易所会员的某企业法人可以依法从事期货交易，D选项正确。综上，本题答案选D。27、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，（）可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。

A.中国证监会及其派出机构

B.期货协会

C.期货交易所

D.以上都是

【答案】：A

【解析】本题主要考查对违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定时，有权采取监督管理措施的主体的认识。选项A，中国证监会及其派出机构具有对证券期货市场进行监督管理的职责和权力。当经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定时，中国证监会及其派出机构可以根据相关规定，对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施，该选项正确。选项B，期货协会主要是行业自律组织，其职能侧重于行业自律管理、维护会员的合法权益、开展行业服务和交流等工作，并不具备题干中所述的监督管理措施的权力，所以该选项错误。选项C，期货交易所主要负责组织并监督期货交易，提供交易的场所、设施和服务等，其职责与题干中有权采取监督管理措施的主体不相符，所以该选项错误。选项D，由于B、C选项错误，所以“以上都是”的表述不正确。综上，本题正确答案是A。28、期货公司允许客户开仓透支交易的，对透支交易造成的损失，由期货公司承担主要赔偿责任，赔偿额（）。

A.不超过损失的50％

B.不超过损失的90％

C.不超过损失的80％

D.不超过损失的60％

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司允许客户开仓透支交易时赔偿责任的规定。当期货公司允许客户开仓透支交易时，对于透支交易造成的损失，根据相关规定，期货公司需承担主要赔偿责任，且赔偿额不超过损失的80％。所以本题正确答案是C。29、在我国，期货交易所会员大会由（）召集，每年召开一次。

A.董事会

B.理事会

C.总经理

D.董事长

【答案】：B

【解析】本题主要考查我国期货交易所会员大会的召集主体。我国相关规定明确，期货交易所会员大会由理事会召集，并且每年召开一次。选项A中董事会并非召集期货交易所会员大会的主体；选项C的总经理主要负责期货交易所的日常经营管理工作，并不负责召集会员大会；选项D的董事长在期货交易所的组织架构中，也没有召集会员大会这一职责。所以本题正确答案是B。30、下列关于保障基金的筹集的说法中，错误的是（）。

A.保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户

B.保障基金管理机构应当专户存储保障基金

C.保障基金来源虽然多元化，但保障基金不可以接受社会捐赠

D.保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属保障基金

【答案】：C

【解析】本题可根据各选项内容，结合保障基金筹集的相关知识来判断对错。选项A：保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户，这是为了确保保障基金的独立性和安全性，便于对其进行专门管理和核算，该说法正确。选项B：保障基金管理机构专户存储保障基金，专款专用，能够有效避免保障基金被挪用等情况，保证其合理使用，该说法正确。选项C：保障基金来源多元化，它是可以接受社会捐赠的。所以“保障基金不可以接受社会捐赠”这一说法错误。选项D：保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属保障基金，这符合保障基金权益归属的原则，该说法正确。综上，答案选C。31、中国证监会自受理证券公司申请介绍业务的申请材料之日起()工作日内，作出批准或者不予批准的决定。

A.7个

B.10个

C.15个

D.20个

【答案】：D

【解析】本题考查中国证监会对证券公司申请介绍业务作出批准或不予批准决定的时间规定。依据相关规定，中国证监会自受理证券公司申请介绍业务的申请材料之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的决定。所以该题正确答案是D选项。其他选项A的7个工作日、B的10个工作日、C的15个工作日均不符合相关规定。32、期货公司应当将资产管理业务投资经理、交易执行和风险控制等岗位的业务人员到岗或者变动之日起（）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。

A.5

B.3

C.10

D.15

【答案】：A"

【解析】题干考查期货公司资产管理业务相关岗位业务人员到岗或变动后向住所地中国证监会派出机构备案的时间规定。依据相关规定，期货公司应当将资产管理业务投资经理、交易执行和风险控制等岗位的业务人员到岗或者变动之日起5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案，所以答案选A。"33、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司开展期货介绍业务的，其净资本不低于净资产的（）。

A.80％

B.70％

C.60％

D.50％

【答案】：B

【解析】本题主要考查证券公司开展期货介绍业务时净资本与净资产的比例要求，这一知识点出自《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》。证券公司开展期货介绍业务时，为确保其运营的安全性和稳定性，对其净资本与净资产的比例有明确规定。根据相关规定，证券公司开展期货介绍业务的，其净资本不低于净资产的70％。所以本题答案选B。34、公民、法人受期货公司或者客户的委托。作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务的，基于居间经纪关系所产生的民事责任应由（）承担。

A.期货公司

B.客户

C.期货交易所

D.居间人

【答案】：D

【解析】本题考查基于居间经纪关系所产生民事责任的承担主体。在期货交易中，公民、法人受期货公司或者客户的委托，作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务。居间人是为委托人与第三人进行民事法律行为报告信息机会或提供媒介联系的中间人。根据相关法律规定和交易规则，基于这种居间经纪关系所产生的民事责任应由居间人自己承担。选项A，期货公司是从事期货交易的经营机构，一般承担自身经营行为等相关的责任，并非居间经纪关系产生民事责任的承担主体。选项B，客户是期货交易的参与者，其主要承担自身交易行为引发的责任，而非居间关系产生的民事责任。选项C，期货交易所是期货市场的组织者和管理者，主要负责维护市场的正常运行等职责，也不承担居间经纪关系所产生的民事责任。所以，本题正确答案为D。35、制定《期货从业人员管理办法》的法律依据是（）。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国民法通则》

C.《期货交易管理条例》

D.《期货公司管理办法》

【答案】：C

【解析】本题主要考查《期货从业人员管理办法》制定的法律依据。选项A，《中华人民共和国证券法》主要是规范证券发行和交易行为等证券市场相关活动的法律，与《期货从业人员管理办法》的制定并无直接关联，所以A选项不符合。选项B，《中华人民共和国民法通则》是中国对民事活动中一些共同性问题所作的法律规定，是民法体系中的一般法，并非《期货从业人员管理办法》的制定依据，故B选项错误。选项C，《期货交易管理条例》是规范期货市场各方面活动的重要法规，《期货从业人员管理办法》是为了加强期货从业人员的资格管理，规范期货从业人员的执业行为，其制定必然要依据上位法《期货交易管理条例》，所以C选项正确。选项D，《期货公司管理办法》主要侧重于对期货公司的管理规定，并非《期货从业人员管理办法》制定的法律依据，因此D选项不正确。综上，本题正确答案是C。36、期货交易所实行（），交易所认为必要的，可以分别或同时采取要求会员和客户报告情况、谈话提醒、发布风险提示函等措施。

A.风险防范制度

B.风险最小化制度

C.风险警示制度

D.风险管理制度

【答案】：C

【解析】本题考查期货交易所实行的制度相关知识。A选项，风险防范制度是一个较为宽泛的概念，主要侧重于在风险发生前采取一系列措施来预防风险的产生或降低风险发生的可能性，但题干中描述的要求会员和客户报告情况、谈话提醒、发布风险提示函等具体措施并非风险防范制度的典型表述，所以A选项不符合。B选项，并不存在“风险最小化制度”这一规范的、普遍适用的制度概念，它更像是一种追求的目标而非具体的制度类型，所以B选项错误。C选项，风险警示制度是期货交易所为了防范市场风险，保障市场平稳运行而实行的一项重要制度。该制度会根据市场情况，当交易所认为必要时，分别或同时采取要求会员和客户报告情况、谈话提醒、发布风险提示函等措施，这些措施能够及时向市场参与主体传递风险信息，提醒其关注和应对潜在风险，与题干内容完全相符，所以C选项正确。D选项，风险管理制度是一个综合性的概念，涵盖了风险识别、评估、控制等多个方面的制度和措施，范围较为广泛，而题干中强调的是特定的风险警示相关措施，并非广义的风险管理内容，所以D选项不正确。综上，本题答案选C。37、使用期货投资者保障基金前，中国证监会和保障基金管理机构应当监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，积极清理资产并变现处置，应当先以（）弥补保证金缺口。

A.风险准备金

B.期货投资者保障基金

C.公积金

D.自有资金和变现资产

【答案】：D

【解析】本题考查使用期货投资者保障基金前弥补保证金缺口的资金来源。在使用期货投资者保障基金前，中国证监会和保障基金管理机构会监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，同时积极清理资产并变现处置。按照相关规定，应当先以自有资金和变现资产来弥补保证金缺口。选项A，风险准备金主要是为应对可能出现的风险而提前提取的资金，并非弥补保证金缺口的首要资金来源。选项B，期货投资者保障基金是在其他资金无法足额弥补保证金缺口时才会使用的，并非优先用于弥补缺口的资金。选项C，公积金是企业为了增强自身财产能力，扩大生产经营和预防意外亏损，依法从企业利润中提取的一种款项，与弥补期货保证金缺口无关。所以本题正确答案是D。38、会员制期货交易所会员大会由（）主持。

A.最大的会员

B.监事长

C.总经理

D.理事长

【答案】：D

【解析】本题主要考查会员制期货交易所会员大会的主持主体相关知识。选项A，最大的会员通常在会员制期货交易所中并非是会员大会的主持者。会员大会的主持需要从组织架构的职责安排来确定，而不是依据会员规模大小，所以A选项错误。选项B，监事长主要负责监督等相关工作，其职责重点在于对会员制期货交易所的运营等进行监督，确保各项活动合规，并不负责主持会员大会，因此B选项错误。选项C，总经理主要负责会员制期货交易所的日常经营管理工作，其工作侧重于业务运营方面，并非会员大会的主持主体，所以C选项错误。选项D，理事长是会员制期货交易所的重要领导角色，在组织架构中承担着主持会员大会等重要职责，所以会员制期货交易所会员大会由理事长主持，D选项正确。综上，本题答案选D。39、期货公司为客户申请交易编码，应当向（）提交客户交易编码申请。

A.监控中心

B.证监会派出机构

C.中国期货业协会

D.中国证监会

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司为客户申请交易编码时应提交申请的机构。选项A：监控中心监控中心负责期货市场交易编码的管理工作，期货公司为客户申请交易编码，需向监控中心提交客户交易编码申请，所以该选项正确。选项B：证监会派出机构中国证监会派出机构主要是对辖区内的证券期货市场进行监督管理等工作，并不负责接收期货公司提交的客户交易编码申请，所以该选项错误。选项C：中国期货业协会中国期货业协会主要是对期货行业进行自律管理，如制定行业规范、开展从业人员资格考试等，并非接收客户交易编码申请的机构，所以该选项错误。选项D：中国证监会中国证监会是对全国证券期货市场实行集中统一监管的机构，主要进行宏观层面的监管政策制定等工作，不会直接接收客户交易编码申请，所以该选项错误。综上，答案选A。40、公司、企业进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚伪记载或者在未清偿债务前分配公司、企业财产，严重损害债权人或者其他人利益的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。

A.一万元以上十万元以下

B.二万元以上二十万元以下

C.三万元以上三十万元以下

D.五万元以上五十万元以下

【答案】：B

【解析】本题考查对公司、企业清算违法情形相关法律处罚规定的了解。根据相关法律规定，公司、企业进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚伪记载或者在未清偿债务前分配公司、企业财产，严重损害债权人或者其他人利益的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。逐一分析各选项：-选项A：一万元以上十万元以下不符合法律规定的罚金范围。-选项B：二万元以上二十万元以下符合法律规定，为正确答案。-选项C：三万元以上三十万元以下并非正确的罚金区间。-选项D：五万元以上五十万元以下也不是该情形对应的罚金规定。综上，答案选B。41、王某申请某期货公司总经理一职，由于自己学历达不到要求，于是就找人伪造了一份假的学历证书，后被发现。对于王某的行为，中国证监会及其派出机构可以做出下列（）惩罚措施。

A.不予受理或者不予行政许可，并依法予以警告

B.予以警告，并处3万元以下罚款

C.不予受理或者不予行政许可，要求期货公司解聘该人员

D.情节严重的，暂停或者撤销任职资格

【答案】：A

【解析】本题主要考查对于王某使用伪造学历证书申请期货公司总经理一职，中国证监会及其派出机构可采取的惩罚措施。分析各选项A选项：根据相关规定，对于通过提供虚假材料等不正当手段申请行政许可的行为，中国证监会及其派出机构可以不予受理或者不予行政许可，并依法予以警告。王某找人伪造假学历证书来申请期货公司总经理一职，属于提供虚假材料申请行政许可，所以该选项符合规定。B选项：题干中的情况主要是申请环节使用虚假材料，重点在于对行政许可申请的处理，而“予以警告，并处3万元以下罚款”通常不是针对这种单纯在申请环节使用虚假学历而未造成其他严重后果情况下的典型处罚方式，所以该选项不符合。C选项：题干仅提及王某申请职位使用假学历这一申请环节的问题，还未涉及期货公司是否聘任该人员，所以“要求期货公司解聘该人员”表述不符合当前情况，该选项不正确。D选项：题干中没有体现出情节严重的相关信息，而且现阶段主要是在申请环节，尚未达到可以暂停或者撤销任职资格的阶段，所以该选项不正确。综上，正确答案是A。42、《期货交易管理条例》自（）起正式实施。

A.2007年3月28日

B.2003年7月1日

C.2007年4月15日

D.2002年5月7日

【答案】：C

【解析】本题主要考查《期货交易管理条例》正式实施的时间。逐一分析各选项：-选项A：2007年3月28日并非《期货交易管理条例》正式实施的时间，所以该选项错误。-选项B：2003年7月1日与《期货交易管理条例》正式实施时间不符，此选项错误。-选项C：《期货交易管理条例》自2007年4月15日起正式实施，该选项正确。-选项D：2002年5月7日不是《期货交易管理条例》正式实施的时间，该选项错误。综上，本题正确答案是C。43、在我国，依法对期货从业人员进行监督管理的机构是（）。

A.期货交易所

B.中国期货业协会

C.中国证监会及其派出机构

D.商务部

【答案】：C

【解析】《期货从业人员管理办法》第五条规定，中国证监会及其派出机构依法对期货从业人员进行监督管理。A选项，期货交易所主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等业务活动，并非对期货从业人员进行监督管理的机构。B选项，中国期货业协会是期货业的自律性组织，负责期货从业人员的资格认定、从业资格管理以及后续职业培训等自律管理工作，并非监督管理机构。D选项，商务部主要负责拟订国内外贸易和国际经济合作的发展战略、政策，并非对期货从业人员进行监督管理的机构。因此，本题的正确答案是C。44、某期货公司财务部工作人员任某挪用客户300万元期货保证金，为其父亲进行股票交易，获利30万元，随后将挪用的300万元期货保证金返还，下列关于任某挪用期货保证金的刑事责任的表述，正确的是（）。

A.任某挪用保证金的行为不构成犯罪，如挪用本单位资金则构成犯罪

B.鉴于任某将所挪用的保证金予以返还，任某不承担刑事责任

C.任某挪用保证金的行为属个人行为，独立承担刑事责任

D.任某挪用保证金的行为属职务行为，构成单位犯罪

【答案】：C

【解析】本题可依据相关法律规定，对每个选项进行逐一分析判断。选项A根据《中华人民共和国刑法》等相关法律规定，挪用客户期货保证金的行为是明确构成犯罪的。期货保证金属于客户资金，受到严格的法律保护，挪用此类资金严重侵害了客户的财产权益和金融市场的正常秩序，并非如选项所说不构成犯罪。所以选项A错误。选项B虽然任某将所挪用的保证金予以返还，但这并不意味着他可以不承担刑事责任。挪用行为一旦发生，就已经触犯了法律，返还挪用资金只是在量刑时可能会被作为从轻处罚的情节来考虑，但不能免除其刑事责任。所以选项B错误。选项C任某挪用客户期货保证金是其个人的自主行为，并非在单位的意志支配下进行的。其挪用资金是为了个人私利，即帮父亲进行股票交易并获利，这种行为属于个人犯罪行为，应由其独立承担刑事责任。所以选项C正确。选项D单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体实施的依法应当承担刑事责任的危害社会的行为，通常需要体现单位的整体意志。而任某挪用保证金是为了个人获利，并非单位的决策或利益，不属于职务行为，不构成单位犯罪。所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。45、期货从业人员在执业过程中应当以适当的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，维护()的合法权益。

A.国家

B.投资者

C.期货公司

D.期货交易所

【答案】：B"

【解析】本题主要考查期货从业人员执业时应维护谁的合法权益。根据题干描述“为投资者提供服务”，这清晰地表明了期货从业人员执业的目的和对象，其工作核心是围绕投资者展开，所以应维护投资者的合法权益。选项A国家，题干未提及期货从业人员执业与维护国家权益的直接关联；选项C期货公司，题干强调的是为投资者服务而非主要维护期货公司权益；选项D期货交易所，同样题干中没有体现期货从业人员执业要维护期货交易所权益。因此，正确答案是B。"46、全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额的，应在（）向期货交易所和期货保证金安全存管监控机构报告。

A.3日内

B.5日内

C.当日结算前

D.当日结算后

【答案】：C"

【解析】本题主要考查全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额的报告时间规定。依据相关规定，全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额的，应在当日结算前向期货交易所和期货保证金安全存管监控机构报告。选项A的3日内、选项B的5日内不符合此规定；选项D的当日结算后也与规定不符。所以本题正确答案是C。"47、期货公司申请金融期货结算业务资格，应当具有满足金融期货结算业务需要的（）。

A.证券从业人员

B.期货从业人员

C.会计从业人员

D.银行从业人员

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货公司申请金融期货结算业务资格所需的人员条件。我们来逐一分析各选项：-选项A：证券从业人员主要从事证券相关业务，其业务范畴与金融期货结算业务有明显区别，证券业务侧重于股票、债券等证券类交易，并非针对金融期货结算业务，所以证券从业人员并非是期货公司申请金融期货结算业务资格必须具备的满足业务需要的人员，该选项不符合要求。-选项B：期货从业人员熟悉期货市场的交易规则、结算流程等专业知识和操作技能，能够满足金融期货结算业务在交易执行、风险控制、资金结算等多方面的需要。期货公司申请金融期货结算业务资格，需要有具备专业期货知识和业务能力的人员来开展相关工作，期货从业人员是必不可少的，所以该选项正确。-选项C：会计从业人员主要负责企业的财务核算、账务处理、财务报表编制等会计相关工作，虽然财务工作是企业运营的重要部分，但会计工作的核心并非直接针对金融期货结算业务的特殊要求，不能直接满足金融期货结算业务的专业需要，所以该选项不符合题意。-选项D：银行从业人员主要在银行系统从事存贷款、资金汇兑、金融产品销售等银行业务，其业务重点与金融期货结算业务差异较大，银行从业人员的专业技能和知识并不直接适用于金融期货结算业务，因此该选项也不正确。综上，答案选B。48、期货公司董事、监事和高级管理人员适当人选由（）认定。

A.期货交易所

B.期货保证金安全存管监控机构

C.中国期货业协会

D.中国证监会及其派出机构

【答案】：B"

【解析】该题答案有误，正确答案应为D。解析如下：依据相关规定，中国证监会及其派出机构负责认定期货公司董事、监事和高级管理人员的适当人选。期货交易所主要负责组织期货交易等相关业务活动；期货保证金安全存管监控机构主要是对期货保证金的安全存管进行监控；中国期货业协会则侧重于行业自律管理等工作。所以本题正确选项是中国证监会及其派出机构，即D选项。"49、中国证监会有权依法对期货交易所实行监督管理，其监督形式是（）

A.分散监督管理

B.集中统一监督管理

C.主要由地方证监会进行管理

D.授权期货业协会进行管理

【答案】：B

【解析】本题考查中国证监会对期货交易所的监督管理形式。根据相关规定，中国证监会对期货交易所实行集中统一监督管理。集中统一监督管理能够保证监管的权威性、一致性和有效性，避免出现分散监管可能导致的监管标准不统一、监管漏洞等问题，有利于维护期货市场的健康稳定发展。选项A，分散监督管理不利于形成统一的监管政策和标准，易造成监管混乱，不符合对期货市场这种专业性强、风险高的市场的监管要求，所以A项错误。选项C，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，对期货市场进行集中管理，并非主要由地方证监会进行管理，地方证监局是其派出机构，协助开展相关工作，所以C项错误。选项D，期货业协会是期货行业的自律性组织，主要起到行业自律、服务和传导的作用，并不承担对期货交易所的监督管理职能，中国证监会不会授权其进行管理，所以D项错误。综上，答案选B。50、根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》,投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产（）的，为固定收益类资产管理计划。

A.80%

B.60%

C.70%

D.90%

【答案】：A"

【解析】本题考查固定收益类资产管理计划的定义。根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类资产管理计划。因此本题正确答案选A。"第二部分多选题(20题)1、为期货公司提供中间介绍业务的机构的从业人员不得有的行为包括（）。

A.划转期货保证金

B.代理客户从事期货交易

C.收付期货保证金

D.存取期货保证金

【答案】：ABCD

【解析】本题考查为期货公司提供中间介绍业务的机构的从业人员的禁止行为。《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》明确规定，证券公司从事介绍业务，不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。为期货公司提供中间介绍业务的机构的从业人员与证券公司从事相关业务人员在这方面的禁止行为同理。选项A，划转期货保证金是不被允许的，因为这可能会导致资金管理混乱，增加客户资金风险，所以该选项正确。选项B，代理客户从事期货交易违背了中间介绍业务的基本定位，中间介绍业务机构主要是起到介绍客户等辅助作用，而不是直接代理客户进行交易操作，所以该选项正确。选项C，收付期货保证金是期货公司的重要职责，其他机构从业人员进行收付操作容易引发资金安全问题和监管漏洞，所以该选项正确。选项D，存取期货保证金同样涉及客户资金的安全和规范管理，不应由中间介绍业务机构的从业人员进行操作，所以该选项正确。综上，ABCD四个选项均属于为期货公司提供中间介绍业务的机构的从业人员不得有的行为，本题答案选ABCD。2、期货公司有下列（）欺诈客户行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。

A.向客户作获利保证或者不按照规定向客户出示风险说明书的

B.在经纪业务中与客户约定分享利益、共担风险的

C.不按照规定接受客户委托或者不按照客户委托内容擅自进行期货交易的

D.隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令的

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查期货公司欺诈客户行为及对应的处罚规定，需要对每个选项进行分析判断。A选项：期货市场具有不确定性和风险性，期货公司向客户作获利保证，这是违背市场规律且误导客户的行为。而不按照规定向客户出示风险说明书，会使客户无法全面了解投资期货可能面临的风险，这两种行为均属于欺诈客户的行为，所以A选项符合题意。B选项：在期货经纪业务中，期货公司的职责是为客户提供交易服务，而与客户约定分享利益、共担风险，这偏离了其正常的业务范畴，并且可能会影响到交易的公正性和客观性，损害客户的合法权益，属于欺诈客户的行为，B选项当选。C选项：客户委托是期货交易的基础，期货公司不按照规定接受客户委托，或者不按照客户委托内容擅自进行期货交易，这严重违背了客户的意愿，破坏了期货交易的正常秩序，属于欺诈客户的行为，C选项正确。D选项：隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令，使得客户在不了解真实情况的前提下做出交易决策，这无疑是对客户的欺诈，D选项也是符合要求的。综上所述，ABCD四个选项所描述的行为均属于期货公司欺诈客户的行为，本题答案选ABCD。3、期货公司首席风险官不得（）。

A.授权他人代为履行职责

B.利用职务之便牟取私利

C.滥用职权，干预期货公司正常经营

D.在期货公司兼任除合规部门负责人以外的其他职务

【答案】：ABCD

【解析】本题可根据期货公司首席风险官的职责和相关规定，对每个选项进行分析。选项A期货公司首席风险官的职责具有特定性和专业性，需要其本人全面、深入地履行相关职责。如果授权他人代为履行职责，可能会导致职责履行不到位，无法准确、有效地发挥首席风险官对期货公司风险的监督和管理作用，因此首席风险官不得授权他人代为履行职责，选项A正确。选项B期货公司首席风险官承担着对期货公司合规运营和风险控制等重要职责，应当秉持公正、廉洁的原则。利用职务之便牟取私利是严重违反职业操守和相关规定的行为，会损害期货公司、客户以及整个市场的利益，所以首席风险官不得利用职务之便牟取私利，选项B正确。选项C首席风险官的主要职责是对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查，而不是滥用职权干预期货公司正常经营。正常的经营决策和运营活动应由期货公司的管理层依据市场情况和公司战略来进行，若首席风险官滥用职权干预期货公司正常经营，会破坏公司的治理结构和运营秩序，因此首席风险官不得滥用职权干预期货公司正常经营，选项C正确。选项D为了保证首席风险官能够独立、客观地履行对期货公司的合规监督职责，避免因兼任过多职务而产生利益冲突和职责不清的问题，首席风险官原则上不应在期货公司兼任除合规部门负责人以外的其他职务。因为合规部门负责人的职责与首席风险官对合规性的监督职责有一定的关联性和协同性，而兼任其他职务可能会分散精力，影响其对风险的判断和监督效果，所以首席风险官不得在期货公司兼任除合规部门负责人以外的其他职务，选项D正确。综上，本题ABCD四个选项均符合题意。4、甲证券公司从社会上临时招聘了一批营销人员，对客户进行营镜。他们对客户宣传：期货有套期保值功能，保证稳赚不赔，公司可以帮助客户指导，同时也可以代替客户管理期货账户，公司从客户获利中提取20％的管理费用。下列对甲证券公司行为的评价正确的是（）。

A.甲证券公司行为不对，证券公司应当配备足够的具有期货从业人员资格的业务人员，不得任用不具有期货从业人员资格的业务人员从事介绍业务

B.甲证券公司行为不对，证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式.流程及风险，不得作获利保证

C.甲证券公司行为不对，证券公司为期货公司介绍客户时，不得虚假宣传，误导客户

D.甲证券公司行为不对，证券公司为期货公司介绍客户时，不得作共担风险承诺

【答案】：ABCD

【解析】本题可根据相关法规和业务规范，对甲证券公司的行为逐一分析各选项是否正确。选项A《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》规定，证券公司应当配备足够的具有期货从业人员资格的业务人员，不得任用不具有期货从业人员资格的业务人员从事介绍业务。甲证券公司从社会上临时招聘一批营销人员对客户进行营销，这些临时招聘人员很可能不具有期货从业人员资格，任用不具有资格的人员从事相关业务不符合规定，所以甲证券公司此行为不对，选项A正确。选项B证券公司为期货公司介绍客户时，有义务向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，同时需要解释期货交易的方式、流程及风险。期货市场存在不确定性，行情波动复杂，不可能保证稳赚不赔。甲证券公司宣传期货保证稳赚不赔，这是在作获利保证，违反了相关规定，因此甲证券公司此行为不对，选项B正确。选项C在金融业务中，证券公司为期货公司介绍客户时，必须遵循诚实信用原则，不得进行虚假宣传、误导客户。甲证券公司宣传期货稳赚不赔，这与期货市场的实际情况严重不符，属于虚假宣传、误导客户的行为，不符合业务规范，所以甲证券公司此行为不对，选项C正确。选项D期货交易具有高风险性，盈亏难以预测，证券公司为期货公司介绍客户时，不应作共担风险承诺。虽然题干未明确提及甲证券公司作了共担风险承诺，但在相关业务场景下，作共担风险承诺也是不被允许的行为，从规范业务操作完整性角度，该项也可认定甲证券公司应遵守此规则，若有此类不当行为则不符合要求，所以选项D正确。综上，ABCD四个选项均正确。5、证券公司申请介绍业务资格时，应当符合中国证监会规定的风险控制指标标准有（）。

A.净资本不低于10亿元

B.流动资产余额不低于流动负债余额(不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金)的150％

C.对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的10％，但因证券公司发债提供的反担保除外

D.净资本不低于净资产的70％

【答案】：BCD

【解析】本题可根据证券公司申请介绍业务资格时应符合的中国证监会规定的风险控制指标标准，对各选项逐一分析。选项A：净资本不低于10亿元证券公司申请介绍业务资格时，要求净资本不低于12亿元，而不是10亿元，所以该选项错误。选项B：流动资产余额不低于流动负债余额（不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金）的150％此要求是证券公司申请介绍业务资格时应符合的风险控制指标标准之一，所以该选项正确。选项C：对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的10％，但因证券公司发债提供的反担保除外这也是证券公司申请介绍业务资格需要满足的风险控制指标标准，所以该选项正确。选项D：净资本不低于净资产的70％该条件同样是证券公司申请介绍业务资格应符合的风险控制指标标准，所以该选项正确。综上，答案选BCD。6、按照《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》的规定，当()时，期货公司应当向中国证监会相关派出机构履行报告义务。

A.调整高级管理人员职责分工的

B.董事因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查的

C.免除董事职务的

D.对董事给予处分的

【答案】：ABD

【解析】本题可依据《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》的相关规定，对各选项进行逐一分析：A选项：调整高级管理人员职责分工属于公司内部重要管理事项的变动，可能会对公司的运营和管理产生一定影响。为保证期货市场的规范运行和监管的有效性，当期货公司调整高级管理人员职责分工时，应当向中国证监会相关派出机构履行报告义务，故A选项正确。B选项：董事作为公司治理结构中的重要角色，其行为和决策对公司的发展和稳定至关重要。若董事因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查，这将可能影响公司的正常运营和声誉，甚至可能对期货市场的稳定产生潜在威胁。因此，期货公司需要及时向中国证监会相关派出机构报告这一情况，便于监管部门及时掌握信息并采取相应措施，故B选项正确。C选项：根据相关规定，期货公司免除董事、监事和高级管理人员的职务，应当自作出决定之日起5个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告。该选项仅提及免除董事职务，未明确是否按规定时间报告，不能直接认定期货公司此时应履行报告义务，故C选项错误。D选项：对董事给予处分可能反映出公司内部管理中发现的问题，也可能影响董事在公司的履职情况。为了让监管部门及时了解公司内部治理状况，确保期货公司的规范运作，当期货公司对董事给予处分时，需要向中国证监会相关派出机构履行报告义务，故D选项正确。综上，本题正确答案是ABD。7、期货公司董事、监事和高级管理人员应当遵守（）。

A.自律规则

B.行业规范

C.中国证监会的规定

D.公司章程

【答案】：ABCD

【解析】本题的正确答案选ABCD，以下是对各选项的具体解析：A选项：自律规则对于期货行业的有序运行起着重要作用。期货公司董事、监事和高级管理人员遵守自律规则，有助于维护行业的良好秩序和市场的稳定，促进行业的健康发展。自律规则通常是由行业自律组织制定，以规范行业内成员的行为，防止不正当竞争和违规操作，所以他们应当遵守自律规则，A选项正确。B选项：行业规范是在长期的行业实践中形成的，反映了行业的特点和要求。遵守行业规范能够确保期货公司的经营活动符合行业的一般标准和惯例，提高行业的整体形象和信誉。期货公司董事、监事和高级管理人员作为行业的重要参与者，有责任带头遵守行业规范，B选项正确。C选项：中国证监会是我国期货市场的监管机构，其制定的规定具有权威性和强制性。这些规定涵盖了期货公司运营的各个方面，包括市场准入、业务操作、风险管理等。期货公司董事、监事和高级管理人员遵守中国证监会的规定，是保证公司合法合规经营的基本要求，也是保障投资者合法权益和市场稳定的需要，C选项正确。D选项：公司章程是公司内部的基本准则，它规定了公司的组织架构、经营管理等重要事项。期货公司董事、监事和高级管理人员作为公司的核心管理团队，必须遵守公司章程，按照章程的规定履行职责，这是保证公司正常运转和实现公司目标的基础，D选项正确。综上，ABCD四个选项均符合要求。8、期货公司私下对冲、与客户对赌等不将客户指令入市交易的行为，（）。

A.客户的交易损失自行承担

B.应当认定为无效

C.期货公司应赔偿由此给客户造成的经济损失

D.期货公司与客户均有过错，应根据过错大小，分别承担相应的赔偿责任

【答案】：BCD

【解析】本题可依据相关法律规定及期货市场交易规则来分析各选项。选项A期货公司私下对冲、与客户对赌等不将客户指令入市交易的行为，属于期货公司的违规操作，并非客户自身过错导致。在这种情况下，若让客户的交易损失自行承担，有失公平且不符合法律逻辑。所以，客户不应自行承担交易损失，选项A错误。选项B期货公司私下对冲、与客户对赌等不将客户指令入市交易的行为，违反了期货交易的正常规则和相关法律法规。这种行为破坏了期货市场的公平、公正和公开原则，扰乱了市场秩序，不具有合法性，因此应当认定为无效。所以，选项B正确。选项C由于期货公司的这种违规行为给客户造成了经济损失，根据民法中的过错责任原则，有过错的一方应当对另一方的损失承担赔偿责任。期货公司作为过错方，理应赔偿由此给客户造成的经济损失。所以，选项C正确。选项D如果在事件中期货公司与客户均存在过错，那么按照法律规定，应根据双方过错的大小，分别承担相应的赔偿责任。这符合公平原则和法律规定，能够合理地分配责任和损失。所以，选项D正确。综上，本题答案选BCD。9、期货公司风险监管指标包括（）。

A.期货公司净资本

B.净资本与净资产的比例

C.流动资产与流动负债的比例

D.规定的最低限额的结算准备金要求

【答案】：ABCD

【解析】本题考查期货公司风险监管指标的内容。选项A，期货公司净资本是衡量期货公司财务状况和风险承受能力的重要指标，能反映公司自有资本的充足程度，对公司的稳健运营至关重要，因此属于期货公司风险监管指标。选项B，净资本与净资产的比例反映了期货公司净资本在净资产中所占的比重，该比例可以体现公司资产的质量和风险抵御能力，是风险监管的重要考量因素，所以该选项正确。选项C，流动资产与流动负债的比例，即流动比率，它衡量了期货公司流动资产在短期债务到期以前，可以变为现金用于偿还负债的能力，反映了公司短期偿债能力和资金的流动性状况，属于风险监管指标范畴。选项D，规定的最低限额的结算准备金要求，结算准备金是期货公司为了应对交易结算等业务而准备的资金，设置最低限额能够确保期货公司有足够的资金来履行结算义务，保障市场的正常运行和交易的安全性，是期货公司风险监管的重要方面。综上，ABCD选项均属于期货公司风险监管指标，本题答案选ABCD。10、王某是某期货公司客户，在期货交易期间，王某全权委托该期货公司工作人员进行操作。期末，王某发现自己亏损了100万元，于是提起了诉讼。根据上述内容，下列说法中正确的有（）。

A.期货公司承担主要赔偿责任

B.王某承担主要赔偿责任

C.王某最多可以获赔80万元

D.王某最多可以获赔60万元

【答案】：AC

【解析】本题可依据期货交易中全权委托操作的相关责任规定来分析各选项。选项A：期货公司承担主要赔偿责任在期货交易中，期货公司有义务遵循相关法规和行业规范，保障客户的合法权益。当客户全权委托期货公司工作人员进行操作时，期货公司工作人员应具备专业的操作能力和风险把控能力。如果因为期货公司工作人员的不当操作或者违规行为导致客户亏损，那么期货公司需要承担主要的赔偿责任。所以选项A正确。选项B：王某承担主要赔偿责任客户全权委托期货公司进行操作，期货公司应履行好自身职责。虽然王某进行了全权委托，但期货公司作为专业机构，对交易过程负有更主要的责任。因此，主要赔偿责任应由期货公司承担，而非王某，选项B错误。选项C：王某最多可以获赔80万元根据相关规定，期货公司对客户的损失承担赔偿责任时，赔偿额不超过损失的80%。本题中王某亏损