期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺模拟题库提供答案解析及参考答案详解（培优）

期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺模拟题库提供答案解析第一部分单选题(50题)1、某期货公司因严重违法导致保证金出现缺口．中国证监会决定使用保障基金，对不能清偿的投资者保证金损失予以补偿。甲个人投资者的保证金损失了5万元，乙个人投资者的保证金损失了10万元。丙机构投资者的保证金损失了300万元。甲、乙、丙投资者可分别得到()万元的保障基金补偿。

A.5、10、240

B.5、8、270

C.4、8、240

D.5、10、242

【答案】：D

【解析】本题可根据期货投资者保障基金的补偿规则来分别计算甲、乙、丙投资者可获得的保障基金补偿金额。根据相关规定，对期货投资者的保证金损失，保障基金的补偿规则如下：对每位个人投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按90%补偿；对每位机构投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按80%补偿。计算甲投资者可获得的补偿金额甲个人投资者的保证金损失了5万元，由于5万元在10万元以下（含10万元），根据补偿规则，这部分金额全额补偿，所以甲投资者可获得的保障基金补偿金额为5万元。计算乙投资者可获得的补偿金额乙个人投资者的保证金损失了10万元，同样因为10万元在10万元以下（含10万元），按照补偿规则应全额补偿，因此乙投资者可获得的保障基金补偿金额为10万元。计算丙投资者可获得的补偿金额丙机构投资者的保证金损失了300万元，其中10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，即补偿10万元；超过10万元的部分为\(300-10=290\)万元，这部分按80%补偿，补偿金额为\(290×80\%=232\)万元。那么丙投资者总共可获得的保障基金补偿金额为\(10+232=242\)万元。综上，甲、乙、丙投资者可分别得到5万元、10万元、242万元的保障基金补偿，答案选D。2、期货公司允许客户开仓透支交易的，对透支交易造成的损失，（）．

A.客户承担主要责任

B.客户不承担责任

C.期货公司承担主要赔偿责任

D.期货公司不承担赔偿责任

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司允许客户开仓透支交易时，对于透支交易造成损失的责任承担问题。在期货交易中，期货公司有义务对客户的交易行为进行合理监管和风险控制。当期货公司允许客户开仓透支交易时，这本身就意味着期货公司没有尽到应有的监管和风险把控责任。客户进行透支交易可能是基于期货公司的允许，其并非主观故意或完全有能力判断该透支交易的风险性。而期货公司作为专业的金融机构，应当知晓透支交易可能带来的损失风险，却仍然允许客户进行该操作，所以期货公司存在较大过错。因此，对于透支交易造成的损失，期货公司应承担主要赔偿责任，故本题正确答案是C。3、期货从业人员因执业过错给期货经营机构造成损失的，下列说法正确的是（）。

A.是否承担责任由中国期货业协会决定

B.如损失小，可不承担责任

C.应当承担相应责任

D.是否承担责任由中国证监会决定

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货从业人员因执业过错给期货经营机构造成损失时的责任承担问题。选项A：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责期货从业人员的资格管理、后续职业培训、制定行业规范等自律管理工作，并不决定期货从业人员是否因执业过错给期货经营机构造成损失而承担责任，所以该选项错误。选项B：无论损失大小，只要期货从业人员存在执业过错并给期货经营机构造成了损失，就应当承担相应责任，而不是根据损失大小来决定是否承担责任，所以该选项错误。选项C：期货从业人员在执业过程中应遵守法律法规和行业规范，若因自身过错给期货经营机构造成损失，根据责任与过错相匹配的原则，应当承担相应责任，该选项正确。选项D：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但并不直接决定期货从业人员是否因执业过错给期货经营机构造成损失而承担责任，所以该选项错误。综上，本题正确答案是C。4、期货公司办理客户销户手续时，应当及时按规定申请注销客户在期货交易所的（）。

A.结算账户

B.交易账户

C.交易编码

D.结算编码

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司办理客户销户手续时应按规定申请注销的内容。选项A，结算账户是客户用于资金结算的账户，在客户销户时，虽涉及资金结算等后续处理，但不是期货公司办理客户销户手续时应及时按规定向期货交易所申请注销的内容，所以A选项错误。选项B，交易账户是客户进行交易操作的账户统称，并非期货交易所相关规定中办理销户时需申请注销的特定对象，故B选项错误。选项C，交易编码是客户进行期货交易的身份标识，期货公司办理客户销户手续时，按照规定应当及时向期货交易所申请注销客户的交易编码，以确保交易信息的准确和规范，所以C选项正确。选项D，结算编码主要用于结算过程中的标识和区分，不是销户时应向期货交易所申请注销的关键内容，因此D选项错误。综上，本题正确答案为C。5、期货公司营业部负责人的任职资格由（）依法核准。

A.期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构

B.期货公司营业部所在地的工商行政管理机构

C.期货公司营业部所在地的期货交易所

D.期货公司住所地的中国证监会派出机构

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司营业部负责人任职资格的核准主体。选项A：依据相关规定，期货公司营业部负责人的任职资格由期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构依法核准，该选项正确。选项B：工商行政管理机构主要负责市场主体登记注册、市场监管等工商行政管理方面的事务，并不负责核准期货公司营业部负责人的任职资格，所以该选项错误。选项C：期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的非营利机构，其主要职能围绕期货交易的组织和管理等，不具备核准期货公司营业部负责人任职资格的职责，因此该选项错误。选项D：核准期货公司营业部负责人任职资格的是营业部所在地的中国证监会派出机构，而非期货公司住所地的中国证监会派出机构，所以该选项错误。综上，答案选A。6、期货公司任用未取得任职资格的人员担任董事、监事和高级管理人员的，没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上（）万元以下的罚款

A.30

B.50

C.100

D.150

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司任用未取得任职资格人员担任董事、监事和高级管理人员且无违法所得或违法所得不满20万元时的罚款金额规定。根据相关法规，期货公司出现任用未取得任职资格的人员担任董事、监事和高级管理人员的情况，若没有违法所得或者违法所得不满20万元的，应处20万元以上100万元以下的罚款。选项A的30万元不符合法规规定的罚款上限标准；选项B的50万元同样未达到正确的罚款上限金额；选项D的150万元超出了法规规定的罚款范围。所以本题正确答案是C。7、期货公司董事、监事和高级管理人员因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施的，期货公司应当在知悉或者应当知悉之日起（）个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：B"

【解析】该题答案选B。依据相关规定，期货公司董事、监事和高级管理人员若因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施，期货公司需在知悉或者应当知悉之日起3个工作日内向中国证监会相关派出机构报告，所以本题正确答案是3个工作日对应的选项B。"8、经营机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。

A.每年

B.每半年

C.每季度

D.每月

【答案】：B

【解析】本题考查经营机构开展适当性自查的时间频率。经营机构需要定期开展适当性自查并形成自查报告，这对于保障业务合规性、维护市场秩序以及保护投资者权益等方面具有重要意义。选项A，每年开展一次适当性自查，时间间隔过长，可能无法及时发现和解决在经营过程中出现的适当性问题，不利于及时防范风险，因此该选项不符合要求。选项B，每半年开展一次适当性自查，既能保证有一定的时间周期对经营活动进行较为全面的审查，又能相对及时地发现问题并采取措施加以整改，符合经营机构对适当性管理的及时性和有效性要求，所以该选项正确。选项C，每季度开展一次适当性自查，虽然审查频率较高，但可能会耗费经营机构过多的人力、物力和时间成本，在一定程度上影响经营效率，并非最适宜的选择，故该选项不正确。选项D，每月开展一次适当性自查，过于频繁，会给经营机构带来极大的负担，不利于其正常的业务开展，且在实际操作中也缺乏必要性，所以该选项错误。综上，答案选B。9、期货公司营业部负责人的任职资格由（）依法核准。

A.期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构

B.期货公司营业部所在地的工商行政管理机构

C.营业部负责人所在地的中国证监会派出机构

D.期货公司住所地的中国征监会派出机构

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司营业部负责人任职资格的核准主体。首先分析选项A，期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构对当地期货业务情况更为熟悉，能够更直接、有效地对当地期货公司营业部进行监管。由其依法核准期货公司营业部负责人的任职资格，有利于确保负责人具备相应的专业能力和合规意识，保障当地期货市场的平稳有序运行，所以选项A正确。选项B，工商行政管理机构主要负责市场主体的登记注册、商标管理、市场监管等一般性的市场管理事务，并不负责对期货公司营业部负责人任职资格进行核准，其职能与期货行业特定的任职资格核准无关，所以选项B错误。选项C，任职资格的核准应与营业部所在地相关，因为要考虑该营业部在当地的运营和监管情况，而不是以负责人所在地为依据。负责人可能来自不同地方，但营业部的运营和监管重点是在其所在地，所以选项C错误。选项D，期货公司住所地的中国证监会派出机构主要是对期货公司整体进行监管，而期货公司营业部负责人的任职资格核准由营业部所在地的中国证监会派出机构负责更为合理，这样能更精准地对营业部的具体运营和人员情况进行审查，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A。10、期货公司可以接受以下（）单位或者个人的委托为其进行期货交易。

A.事业单位

B.国有企业

C.期货公司的工作人员

D.国家机关

【答案】：B

【解析】本题可依据期货交易的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A事业单位一般是国家为了社会公益目的，由国家机关举办或其他组织利用国有资产举办的，从事教育、科技、文化、卫生等活动的社会服务组织。其资金来源多为财政拨款等，主要用于履行公共服务职能，通常不适合参与期货交易这种具有较高风险性的投资活动。因此，期货公司不能接受事业单位的委托为其进行期货交易。选项B国有企业是指国务院和地方人民政府分别代表国家履行出资人职责的国有独资企业、国有独资公司以及国有资本控股公司。国有企业在符合相关规定和具备相应的投资能力与风险承受能力的情况下，可以参与期货交易以进行套期保值、风险管理等。所以，期货公司可以接受国有企业的委托为其进行期货交易，该选项正确。选项C期货公司的工作人员由于其工作性质和职责，为了防止内幕交易、利益冲突等问题，是不允许进行期货交易的，期货公司也不能接受本公司工作人员的委托为其进行期货交易。选项D国家机关是国家为行使其职能而设立的各种机构，是专司国家权力和国家管理职能的组织，其主要职责是履行公共管理和服务职能。参与期货交易与国家机关的职能定位不符，且期货交易存在风险，可能会影响国家机关正常履行职责。因此，期货公司不能接受国家机关的委托为其进行期货交易。综上，本题答案选B。11、期货公司对投资者进行金融期货开户测试时，（）和投资者应当在测试试卷上签字。

A.期货居间人

B.开户知识测试人员

C.营业部负责人

D.客户开发人员

【答案】：B

【解析】本题考查金融期货开户测试时在测试试卷上签字的相关规定。在期货公司对投资者进行金融期货开户测试的过程中，不同人员有着不同的职责。-选项A，期货居间人是指受期货公司委托，为期货公司介绍客户并收取佣金的自然人或法人，其主要职责是促成期货经纪公司和客户订立经纪合同，并不负责在金融期货开户测试试卷上签字，所以该选项错误。-选项B，开户知识测试人员负责对投资者进行知识测试，他们需要确保测试过程的规范性和准确性，并且和投资者一起在测试试卷上签字，以确认测试的真实性和有效性，该选项正确。-选项C，营业部负责人主要负责营业部的整体管理和运营工作，一般不直接参与金融期货开户测试签字环节，所以该选项错误。-选项D，客户开发人员的主要任务是开发潜在客户，将客户引入公司，对于测试试卷签字并非其职责所在，所以该选项错误。综上，答案选B。12、期货公司允许客户开仓透支交易的，对透支交易造成的损失，由（）。

A.期货公司不承担任何责任

B.期货公司承担主要赔偿责任

C.期货公司承担次要赔偿责任，赔偿额不超过损失的60%

D.期货公司承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的80%

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司允许客户开仓透支交易时对透支交易损失的责任承担问题。A选项，期货公司若允许客户开仓透支交易，显然不能不承担任何责任，所以A选项错误。B选项，虽然期货公司承担主要赔偿责任，但该选项未提及赔偿额不超过损失的80%这一关键信息，表述不完整，所以B选项错误。C选项，期货公司承担的是主要赔偿责任而非次要赔偿责任，且赔偿额不超过损失的80%而非60%，所以C选项错误。D选项，根据相关规定，期货公司允许客户开仓透支交易的，对透支交易造成的损失，期货公司承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的80%，该选项表述正确。综上，本题正确答案为D。13、期货公司设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可或者其营业部设立、变更、终止的，期货公司应当()公告。

A.在期货交易所指定的报刊或者媒体上

B.不需要发布

C.在中国证监会指定的媒体上

D.在任意的媒体上

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司相关事项公告的指定媒体。《期货公司监督管理办法》规定，期货公司设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可或者其营业部设立、变更、终止的，期货公司应当在中国证监会指定的媒体上公告。这是为了保证信息发布的规范性、权威性和准确性，使得相关信息能够及时、有效地传达给市场参与者和监管机构。选项A，期货交易所指定的报刊或媒体并不适用于此类公告，因为这些公告的受众范围更广，需要更具权威性和全面性的发布渠道，所以A项错误。选项B，涉及期货公司如此重要的设立、变更等事项，是需要进行公告以保障市场信息的公开透明，让投资者等相关方及时了解情况，所以B项错误。选项D，在任意的媒体上发布公告缺乏规范性和权威性，可能导致信息传播的不准确和不及时，无法保证相关信息能有效传达给所有需要知悉的群体，所以D项错误。因此，本题正确答案是C。14、当期货交易所总经理因故临时不能履行职权时，由（）代其履行职务。

A.总经理指定的人员

B.总经理指定的副总经理

C.理事长

D.第一副总经理

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货交易所总经理因故临时不能履行职权时代行职务人员的规定。依据相关规定，当期货交易所总经理因故临时不能履行职权时，由总经理指定的副总经理代其履行职务。选项A，规定明确是总经理指定的副总经理，而非总经理指定的任意人员，所以选项A错误。选项C，理事长有其自身的职责范围，并非在总经理临时不能履职时代行其职务的人员，所以选项C错误。选项D，题干强调的是总经理指定的副总经理，而非第一副总经理，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。15、期货交易办理上市、中止、取消或者恢复交易品种，应当经（）批准。

A.国务院期货监督管理机构

B.中国期货业协会

C.银监会

D.所在地法院

【答案】：A

【解析】本题考查期货交易相关规定中交易品种上市、中止、取消或者恢复交易的批准主体。选项A：国务院期货监督管理机构国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理，在期货交易的规则制定、事务审批等方面拥有重要权力。期货交易办理上市、中止、取消或者恢复交易品种属于期货市场的重要监管事项，应当由国务院期货监督管理机构批准，该选项正确。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理、从业人员资格管理、业务培训、纠纷调解等自律性工作，并不具备批准期货交易品种上市、中止、取消或者恢复交易的权力，该选项错误。选项C：银监会银监会（现中国银行保险监督管理委员会）主要负责对银行业和保险业进行监督管理，其监管范围并不涉及期货市场交易品种的相关审批，该选项错误。选项D：所在地法院法院是国家的司法审判机关，主要职责是依法行使审判权，审理各类案件，并不负责期货交易品种相关事务的审批工作，该选项错误。综上，正确答案是A。16、期货交易所保证金管理制度的内容中不包括（）。

A.当会员结算准备金余额低于交易所规定最低余额时的处置方法

B.向会员收取保证金的标准和形式

C.专用结算账户中会员结算准备金最低余额

D.期货合约的结算方法

【答案】：D

【解析】本题可根据期货交易所保证金管理制度所包含的内容，逐一分析各选项来确定答案。选项A：当会员结算准备金余额低于交易所规定最低余额时的处置方法，这是保证金管理制度的重要组成部分。因为在期货交易中，结算准备金的充足与否关系到交易的正常进行和风险控制。明确当余额低于规定最低余额时的处置办法，能保障交易所和其他会员的利益，确保市场的稳定运行，所以该选项属于保证金管理制度的内容。选项B：向会员收取保证金的标准和形式是保证金管理制度的核心内容之一。不同的期货合约、不同的会员类型等可能对应不同的保证金收取标准，而收取保证金的形式（如现金、有价证券等）也需要明确规定，这样才能规范会员参与期货交易的行为，保障市场的正常秩序，所以该选项属于保证金管理制度的内容。选项C：专用结算账户中会员结算准备金最低余额的设定，是保证金管理制度中风险控制的重要环节。通过规定最低余额，可以保证会员有足够的资金来应对可能出现的交易风险，维护期货市场的稳定和安全，所以该选项属于保证金管理制度的内容。选项D：期货合约的结算方法主要涉及期货交易完成后如何计算盈亏、进行资金划转等操作，它是一个独立于保证金管理制度的概念。保证金管理制度主要关注的是保证金的收取、管理以及余额相关的规定，而不是期货合约具体的结算方法，所以该选项不属于保证金管理制度的内容。综上，答案选D。17、客户对当日交易结算结果的确认，应当视为对()的确认，所产生的交易后果由客户自行承担。

A.该日持仓和交易结算结果

B.该日所有交易结算结果

C.该日之前所有交易结算结果

D.该日之前所有持仓和交易结算结果

【答案】：D

【解析】本题考查客户对当日交易结算结果确认的相关内容。解题关键在于理解客户确认当日交易结算结果所涵盖的范围及产生的后果。客户对当日交易结算结果进行确认，这一确认具有重要意义，它不仅仅局限于当日的交易情况，而是涉及到该日之前的所有持仓和交易结算结果。因为客户在进行交易过程中，其持仓情况是一个连续的状态，之前的交易结算结果会对当前的交易和持仓产生影响。当客户确认当日交易结算结果时，意味着其认可了截止到该日之前的整个交易过程所产生的持仓和交易结算结果，并且愿意承担由此产生的交易后果。选项A，“该日持仓和交易结算结果”，仅关注了当日的情况，没有考虑到之前的交易情况，不全面，所以A项错误。选项B，“该日所有交易结算结果”，同样只聚焦于当日，忽视了之前的交易结算对整体的影响，故B项错误。选项C，“该日之前所有交易结算结果”，没有提及持仓情况，而持仓也是交易的一个重要方面，表述不完整，因此C项错误。选项D，“该日之前所有持仓和交易结算结果”，准确涵盖了客户确认当日交易结算结果时所应包含的范围，是正确的。综上，答案是D。18、期货公司拟免除首席风险官的职务，应当在作出决定前（）个工作日将免职理由及其履行职责情况向公司住所地的中国证监会派出机构报告。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司免除首席风险官职务时向公司住所地的中国证监会派出机构报告的时间规定。根据相关规定，期货公司拟免除首席风险官的职务，应当在作出决定前10个工作日将免职理由及其履行职责情况向公司住所地的中国证监会派出机构报告。所以选项C正确。选项A，3个工作日不符合规定的报告时间要求，所以该选项错误。选项B，5个工作日也不是规定的报告时间，该选项错误。选项D，20个工作日同样不符合相关规定的报告时间，该选项错误。综上，本题答案选C。19、不具有主体资格的经营机构因从事期货经纪业务而导致期货经纪合同无效，该机构按客户的交易指令入市交易的，收取的佣金应当返还给客户，交易结果由（）承担。

A.客户

B.经营机构

C.客户和经营机构共同承担

D.经纪人

【答案】：A

【解析】本题可根据期货经纪合同无效时相关责任承担的规定来进行分析解答。不具有主体资格的经营机构从事期货经纪业务导致期货经纪合同无效，当该机构按客户的交易指令入市交易时，意味着交易是基于客户的指令而进行的。从交易实质来看，客户下达了交易指令，其行为直接决定了交易的具体内容和方向，经营机构只是按照指令执行入市交易操作。所以，在这种情况下，交易结果应当由客户承担。因此，收取的佣金应当返还给客户，交易结果由客户承担，答案选A。20、期货交易所、期货经纪公司的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的，构成（）。

A.盗窃罪

B.贪污罪

C.挪用资金罪

D.职务侵占罪

【答案】：C

【解析】本题可根据各罪名的定义和题干描述来进行分析判断。选项A：盗窃罪盗窃罪是指以非法占有为目的，秘密窃取公私财物数额较大或者多次盗窃公私财物的行为。而题干中是期货交易所、期货经纪公司的工作人员利用职务便利挪用资金，并非秘密窃取，所以不构成盗窃罪，A选项错误。选项B：贪污罪贪污罪是指国家工作人员和受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。贪污罪的关键在于非法占有公共财物，而题干是挪用资金归个人使用或借贷给他人，并非非法占有，所以不构成贪污罪，B选项错误。选项C：挪用资金罪挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。题干中期货交易所、期货经纪公司的工作人员利用职务便利，挪用本单位或者客户资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大且超过3个月未还，符合挪用资金罪的构成要件，C选项正确。选项D：职务侵占罪职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。其核心是非法占有，而题干是挪用资金，并非非法占有，所以不构成职务侵占罪，D选项错误。综上，本题正确答案是C。21、某证券公司拟设立全资期货公司，期货公司注册资本为2亿元，该证券公司拟以1．7亿元人民币，以及经评估作价为3000万元的信息技术系统和抵债取得的对某公司的股权作为对该期货公司的出资。下列关于出资方案的表述，正确的是()。

A.方案不符合规定，对某公司的股权不得用于出资

B.方案符合规定

C.方案不符合规定，货币出资比例过低

D.方案不符合规定，注册资本低于期货公司注册资本最低限额

【答案】：A

【解析】本题可根据期货公司设立的相关规定，对该证券公司的出资方案进行逐一分析。选项A分析根据相关规定，期货公司的股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，非货币财产出资所占比例不得高于自有资本的一定比例，且对某些类型的财产出资有严格限制。抵债取得的对某公司的股权，由于其来源和性质具有不确定性，可能存在潜在风险，通常不允许用于期货公司的出资。所以该方案中以抵债取得的对某公司的股权作为出资不符合规定，选项A正确。选项B分析因为方案中存在以抵债取得的对某公司的股权出资这一不符合规定的情况，所以方案并不符合规定，选项B错误。选项C分析《期货交易管理条例》规定，期货公司的注册资本最低限额为人民币3000万元。该证券公司以1.7亿元人民币作为出资，货币出资比例为\(1.7\div2\times100\%=85\%\)，货币出资比例并不低，符合相关规定，选项C错误。选项D分析题干中明确指出期货公司注册资本为2亿元，而期货公司注册资本最低限额为人民币3000万元，2亿元大于3000万元，注册资本符合要求，选项D错误。综上，本题正确答案是A。22、申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职资格，应提交的申请材料中不包括（）。

A.申请书

B.任职资格申请表

C.2名推荐人的书面推荐意见

D.期货从业人员资格

【答案】：D

【解析】本题考查申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事任职资格所需提交的申请材料。对各选项的分析A选项：申请书是申请相关任职资格时通常需要提交的基本材料之一，用于正式表达申请人的意愿和申请事项，所以申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职资格时需要提交申请书，A选项不符合题意。B选项：任职资格申请表是用于详细填写申请人个人信息、工作经历、教育背景等内容的必要表格，是申请任职资格的重要组成部分，所以需要提交任职资格申请表，B选项不符合题意。C选项：2名推荐人的书面推荐意见可以从侧面反映申请人的品德、能力、工作表现等情况，对评估申请人是否适合相应任职资格有重要参考价值，因此申请时需提交2名推荐人的书面推荐意见，C选项不符合题意。D选项：期货公司董事长、监事会主席、独立董事并不一定要求具有期货从业人员资格，所以申请这些职位的任职资格时，不需要提交期货从业人员资格这一材料，D选项符合题意。综上，答案选D。23、期货公司应当避免与客户的利益冲突，当无法避免时，应当确保（）优先。

A.公司利益

B.社会利益

C.客户利益

D.国家利益

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司在处理与客户利益冲突时应遵循的原则。期货公司作为金融服务机构，其主要职责是为客户提供专业的期货交易服务。在开展业务过程中，期货公司与客户之间可能会出现利益不一致的情况，即利益冲突。当面临这种无法避免的利益冲突时，期货公司需要做出决策，以确定优先保障哪一方的利益。选项A，公司利益是期货公司自身运营和发展所追求的目标，但如果将公司利益置于首位，在利益冲突时可能会损害客户的合法权益，这与期货公司为客户服务的宗旨相违背，不利于公司的长期发展和行业的健康稳定，所以该选项错误。选项B，社会利益是一个较为宽泛的概念，通常涉及社会整体的公共利益、社会秩序等方面。虽然期货公司的经营活动也会对社会利益产生一定影响，但在处理与客户的利益冲突时，直接以社会利益作为优先考量并不符合实际业务场景和具体要求，所以该选项错误。选项C，客户是期货公司的服务对象，客户利益的保障是期货公司生存和发展的基础。当无法避免与客户的利益冲突时，确保客户利益优先，能够体现期货公司的诚信和责任，维护客户的信任，进而促进期货市场的健康有序发展。这也是期货行业的基本准则和监管要求，所以该选项正确。选项D，国家利益是指国家在政治、经济、文化等各个方面的总体利益。国家利益在宏观层面上对整个国家的发展和稳定具有重要意义，但在期货公司与客户的具体利益冲突场景中，一般不会直接将国家利益作为优先保障的对象，所以该选项错误。综上，正确答案是C。24、根据《境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易管理暂行办法》，期货公司应当将来源于境内和境外的保证金按（）分账户管理。

A.金额

B.来源

C.币种

D.时间

【答案】：C

【解析】本题考查《境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易管理暂行办法》中关于期货公司保证金账户管理的规定。在期货交易中，保证金的管理至关重要，不同方面的管理方式有其特定的意义和目的。选项A，按金额分账户管理，金额只是保证金的一个数量特征，不同来源和性质的保证金可能具有相同金额，按金额分账户管理并不能有效区分来源于境内和境外的保证金的性质和特点，无法满足对不同来源保证金进行精准管理和监控的要求，所以该选项错误。选项B，按来源分账户管理，虽然来源是需要考虑的一个重要因素，但在实际的保证金管理操作中，币种的差异对于资金的结算、汇率风险的管理等方面有着更为直接和关键的影响。仅仅按来源区分不能很好地适应金融交易中的实际需求，所以该选项错误。选项C，按币种分账户管理是合理且必要的。由于境内和境外的货币体系不同，不同币种的保证金在资金流动、汇率波动等方面存在明显差异。将来源于境内和境外的保证金按币种分账户管理，可以更清晰地对不同货币的资金进行核算、管理和监控，便于进行资金结算和风险控制，符合实际的业务操作和管理要求，因此该选项正确。选项D，按时间分账户管理，时间因素对于保证金管理的意义相对较小。时间并不能直接体现保证金的来源和性质差异，无法对境内和境外保证金进行有效区分和管理，不能满足期货公司保证金管理的核心需求，所以该选项错误。综上，本题正确答案是C。25、期货公司管理人员对期货从业人员发出违法指令的，期货从业人员应当()。

A.抵制并及时向期货公司高级管理人员或者董事会报告

B.抵制并及时向中国证监会报告

C.先执行再向中国证监会报告

D.先执行再向期货公司董事会报告

【答案】：A

【解析】本题考查期货从业人员面对期货公司管理人员违法指令的正确处理方式。A选项正确。当期货公司管理人员对期货从业人员发出违法指令时，期货从业人员有责任和义务抵制这种违法指令，并且应及时向期货公司高级管理人员或者董事会报告。这既体现了从业人员的职业操守和法律意识，也有助于公司内部及时发现和纠正违法行为，避免造成更严重的后果。B选项错误。虽然中国证监会是期货市场的监管机构，但在这种情况下，首先应向公司内部的高级管理人员或者董事会报告，而不是直接向中国证监会报告，这样有利于公司内部治理机制的有效运行。C选项错误。执行违法指令本身就是违反法律法规和职业规范的行为，即使后续向中国证监会报告，也不能掩盖前期执行违法指令的错误，可能会导致更严重的法律责任。D选项错误。与C选项类似，先执行违法指令是不可取的，不能因为后续向董事会报告就允许前期的违法行为发生。综上，本题正确答案是A。26、期货交易所应当按照（）的比例提取风险准备金，风险准备金应当单独核算，专户存储。

A.交易保证金的10％

B.结算准备金的20％

C.手续费收入的20％

D.经营利润的30％

【答案】：C

【解析】本题考查期货交易所提取风险准备金的相关规定。在期货交易中，为了应对可能出现的风险，保障市场的稳定运行，期货交易所需要提取风险准备金。《期货交易管理条例》规定，期货交易所应当按照手续费收入的20％的比例提取风险准备金，且风险准备金应当单独核算，专户存储。选项A，交易保证金是指会员在交易所专用结算账户中确保合约履行的资金，是已被合约占用的保证金，并非提取风险准备金的依据。选项B，结算准备金是指会员为了交易结算在交易所专用结算账户预先准备的资金，是未被合约占用的保证金，也不是提取风险准备金的标准。选项D，经营利润是期货交易所的盈利情况，与风险准备金提取比例并无直接关联。综上，正确答案是C。27、甲期货公司取得了期货交易所交易结算会员的资格，下列选项中，可以委托其进行货币结算业务的是（）。

A.乙是甲期货公司的客户

B.丙是交易所结算会员

C.丁是非结算会员

D.戊是全面结算会员期货公司

【答案】：A

【解析】本题可根据期货交易结算会员的业务范围来分析各个选项。选项A期货公司作为交易结算会员，其主要业务之一就是为自己的客户提供结算服务。乙是甲期货公司的客户，甲期货公司可以为乙进行货币结算业务，所以该选项正确。选项B丙是交易所结算会员，结算会员之间一般有各自独立的结算体系和渠道，甲期货公司作为交易结算会员，通常不会为同为结算会员的丙进行货币结算业务，所以该选项错误。选项C非结算会员需要通过全面结算会员期货公司进行结算，而不是委托交易结算会员进行结算。丁是非结算会员，甲期货公司是交易结算会员，甲不能为非结算会员丁进行货币结算业务，所以该选项错误。选项D全面结算会员期货公司自身具备全面的结算能力，不需要委托交易结算会员进行货币结算业务。戊是全面结算会员期货公司，甲期货公司无需为其进行结算，所以该选项错误。综上，答案是A。28、被免职的期货公司首席风险官可以向（）解释说明情况。

A.期货公司高级管理层

B.中国期货业协会

C.公司住所地中国证监会派出机构

D.公司住所地国务院期货监督管理机构

【答案】：C

【解析】本题考查被免职的期货公司首席风险官解释说明情况的对象。首先分析选项A，期货公司高级管理层是公司内部的管理阶层，通常是决策和管理公司运营等事项，被免职的首席风险官向其解释说明情况并不能起到有效监督和合理反馈免职相关事宜的作用，所以A选项不符合。选项B，中国期货业协会主要负责行业自律管理等工作，其职能侧重于行业规范、从业资格等方面，并非处理期货公司首席风险官免职解释说明情况的直接对口部门，故B选项错误。选项C，公司住所地中国证监会派出机构是对辖区内期货市场进行监督管理的机构，具有监督期货公司运作等职责。被免职的期货公司首席风险官向其解释说明情况，能够让监管机构及时了解免职的具体情况，保障监管的有效性和公正性，所以该选项正确。选项D，国务院期货监督管理机构是期货市场的宏观监管部门，主要负责制定宏观政策和进行整体监管等，一般不会直接受理期货公司首席风险官免职解释说明情况这样相对具体的事宜，通常是由其派出机构进行相关处理，所以D选项不正确。综上，答案选C。29、在投资者基本情况评估中，年龄的评估分值上限为（），学历的评估分值上限为（）。

A.5分；10分

B.10分；5分

C.20分；10分

D.10分；20分

【答案】：B

【解析】本题主要考查投资者基本情况评估中年龄和学历的评估分值上限。逐一分析各选项：-A选项：5分和10分不符合投资者基本情况评估中年龄与学历评估分值上限的实际设定，所以A选项错误。-B选项：在投资者基本情况评估里，年龄的评估分值上限为10分，学历的评估分值上限为5分，该选项正确。-C选项：20分和10分与实际的评估分值上限设定不符，所以C选项错误。-D选项：此选项中年龄和学历的分值上限设置与实际情况相反，所以D选项错误。综上，本题正确答案选B。30、中国证监会对风险监管指标设置预警标准。规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的__________，规定“不得高于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的__________。（）

A.120％；90％

B.120％；80％

C.150％；90％

D.150％；80％

【答案】：B

【解析】本题考查中国证监会对风险监管指标预警标准的规定。对于规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，为了提前防范风险，其预警标准要高于规定标准，即规定标准的120％；对于规定“不得高于”一定标准的风险监管指标，预警标准要低于规定标准，即规定标准的80％。所以答案选B。31、《期货交易所管理办法》规定了召开理事会临时会议的情形，下列不属于该情形的是（）。

A.1/3以上理事联名提议

B.中国证监会提议

C.理事长提议

D.期货交易所章程规定的情形

【答案】：C

【解析】本题主要考查《期货交易所管理办法》中召开理事会临时会议的情形相关知识。依据《期货交易所管理办法》的规定，存在多种可以召开理事会临时会议的情形。选项A中，1/3以上理事联名提议时可以召开理事会临时会议，该情形符合规定；选项B，中国证监会提议召开理事会临时会议也是可行的，这体现了监管部门在期货交易所治理中的重要作用；选项D，期货交易所章程规定的情形同样能够触发理事会临时会议的召开，因为章程是交易所运行的重要规范，其规定具有效力。而选项C，理事长提议并不在《期货交易所管理办法》规定的召开理事会临时会议的情形范围内。所以本题答案选C。32、期货公司董事、监事和高级管理人员受到非法或者不当干预，不能正常依法履行职责，导致或者可能导致期货公司发生违规行为或者出现风险的，该人员应当及时向（）报告。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.中国证监会相关派出机构

D.中国证监会或其派出机构

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司董事、监事和高级管理人员在受到非法或不当干预，不能正常依法履行职责，导致或可能导致期货公司发生违规行为或者出现风险时的报告对象。选项A，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依法对全国证券期货市场实行集中统一监管。但在本题这种情况下，并非直接向中国证监会报告，所以A选项错误。选项B，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理等工作，并不属于本题中规定的报告对象，所以B选项错误。选项C，当期货公司董事、监事和高级管理人员面临不能正常依法履行职责，且可能导致期货公司出现问题时，应当及时向中国证监会相关派出机构报告。派出机构能够更及时、更直接地了解当地期货公司的具体情况，并采取相应措施，所以C选项正确。选项D，表述不准确，本题明确规定应向中国证监会相关派出机构报告，而非中国证监会或其派出机构都可，所以D选项错误。综上，答案选C。33、张某曾在美国留学，并在华尔街从事投资银行工作十余年，目前在国内开设一家互联网公司。某期货公司拟将其开发为金融期货客户。下列做法中，正确的是()。

A.因张某在华尔街有工作经历，已经具备金融知识，期货公司无需向张某充分揭示金融期货风险

B.虽然张某在华尔街有工作经历，仍应当全面评估其自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力等

C.因张某在华尔街有工作经历，已具有金融知识，无须通过相关测试

D.虽然张某在华尔街有工作经历，期货公司仍应当向其全面客观介绍金融期货法律法规，业务规则和产品特征

【答案】：B

【解析】本题可根据期货公司开发金融期货客户的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A期货公司向客户充分揭示金融期货风险是其应尽的义务，不论客户是否具备金融知识，都需要进行风险揭示。虽然张某有在华尔街的工作经历，但这并不意味着期货公司无需向其充分揭示金融期货风险。因此，选项A错误。选项B全面评估客户自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力等，是期货公司在开发客户过程中的重要环节。即使张某有在华尔街的工作经历，期货公司也应当全面评估其各项能力，以确保客户能够充分理解并承受金融期货交易带来的风险。所以，选项B正确。选项C即便张某有在华尔街的工作经历且具有一定金融知识，相关测试仍是必要的。通过测试可以更准确地了解张某对金融期货产品的具体认知程度和风险承受能力，为其提供更合适的金融服务。所以，不能因为其有工作经历就免去相关测试，选项C错误。选项D虽然期货公司需要向客户全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，但本题重点在于强调对客户自身能力的评估。相比之下，选项B更符合期货公司在开发客户时的重点要求。所以，选项D表述虽正确，但不符合本题的核心要求。综上，本题正确答案是B。34、期货从业人员违反有关法律、法规、政策规定向投资者承诺或者保证，情节严重的，撤销其期货从业人员资格并在()拒绝受理从业人员资格申请。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年或永久

【答案】：D"

【解析】本题考查期货从业人员违规的相关处罚规定。对于期货从业人员违反有关法律、法规、政策规定向投资者承诺或者保证且情节严重的情况，依据相关规定，应当撤销其期货从业人员资格并在3年或永久拒绝受理从业人员资格申请。选项A的6个月、选项B的1年以及选项C的2年均不符合此情节严重时的正确处罚时间要求，所以本题正确答案是D。"35、中国证监会对风险监管指标设置预警标准，规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的().

A.80%

B.90%

C.120%

D.150%

【答案】：C

【解析】本题考查中国证监会对风险监管指标设置预警标准的相关知识。在中国证监会对风险监管指标的规定中，对于规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的120%。所以答案选C。36、投资者应当遵守（）的原则，承担金融期货交易的履约责任。

A.适当分摊

B.合理理赔

C.买卖自负

D.风险自负

【答案】：C

【解析】本题考查投资者参与金融期货交易应遵守的原则。选项A“适当分摊”，在金融期货交易中，并不存在“适当分摊”这样一个普遍适用的、明确的承担履约责任的原则，该表述与金融期货交易履约责任承担的常规理念不相符，所以A选项错误。选项B“合理理赔”，理赔通常是在保险领域的概念，是指在保险事故发生后，保险人对被保险人所提出的索赔案件的处理，并非金融期货交易中承担履约责任的原则，故B选项错误。选项C“买卖自负”，在金融期货交易中，投资者自主做出买卖决策，就需要对自己的交易行为及其后果负责，承担交易的履约责任。这是金融市场的一项基本准则，它强调了投资者个人对自身交易决策的自主性和责任性，所以投资者应当遵守买卖自负的原则承担金融期货交易的履约责任，C选项正确。选项D“风险自负”，虽然投资者在参与金融期货交易时需要自行承担风险，但本题强调的是承担交易的履约责任，“风险自负”侧重于对交易中潜在风险损失的承受，而不是直接针对交易的履约责任，所以D选项不符合题意。综上，答案选C。37、期货公司独立董事最多可以在（）家期货公司兼任独立董事。

A.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司独立董事兼任数量的相关规定。对于期货公司独立董事的兼任情况，有明确的法规规定其兼任数量的限制，目的在于保证独立董事能够有足够的精力和时间，对所任职公司履行监督、决策等职责，确保独立董事能切实发挥作用，维护公司和股东的利益。根据规定，期货公司独立董事最多可以在2家期货公司兼任独立董事。所以本题正确答案为C。38、国务院期货监督管理机构批准期货交易所上市新的交易品种，应当征求（）的意见。

A.中国证监会

B.国务院有关部门

C.全国人大常委会

D.中国期货业协会

【答案】：B

【解析】本题考查国务院期货监督管理机构批准期货交易所上市新交易品种时的征求意见对象。选项A：中国证监会本身就是国务院期货监督管理机构的组成部分，不存在自身批准新交易品种时征求自身意见的情况，所以A选项错误。选项B：国务院期货监督管理机构批准期货交易所上市新的交易品种，应当征求国务院有关部门的意见。这是因为期货交易可能会涉及到多个行业和领域，与国务院相关部门的职能和管理工作存在关联，征求国务院有关部门意见有助于从更宏观和全面的角度考虑新交易品种上市的影响和可行性，所以B选项正确。选项C：全国人大常委会是我国的立法机关，主要负责制定和修改法律等工作，并不直接参与期货交易品种上市的具体审批相关的征求意见环节，所以C选项错误。选项D：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要起到行业自律、服务和传导的作用，并非批准新交易品种时需要征求意见的对象，所以D选项错误。综上，本题答案选B。39、审查客户是否透支交易，应当以（）规定的保证金比例为标准。

A.期货交易所

B.客户

C.期货业协会

D.期货公司

【答案】：A

【解析】本题考查审查客户是否透支交易的保证金比例标准。在期货交易中，期货交易所是期货市场的核心组织和管理机构，它制定了一系列的交易规则和制度，其中就包括规定保证金比例。期货交易所依据市场情况、品种特性等多方面因素，科学合理地确定保证金比例，以保障期货交易的正常进行和市场的稳定。而客户主要是参与期货交易的主体，他们按照期货交易所和期货公司的规定进行交易，并不具备规定保证金比例的权限；期货业协会主要负责行业自律管理，制定行业规范、促进会员交流等，但并不直接规定保证金比例；期货公司是连接客户与期货交易所的中介机构，它执行期货交易所的规则，并对客户的交易进行管理，但保证金比例的规定权不在期货公司。所以，审查客户是否透支交易，应当以期货交易所规定的保证金比例为标准，本题正确答案是A。40、境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。

A.1倍以上5倍以下

B.1倍以上3倍以下

C.1倍以上10倍以下

D.1倍以上2倍以下

【答案】：A

【解析】本题考查境内单位或个人违反规定从事境外期货交易的罚款规定。对于境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的情况，法律明确规定了相应的处罚措施，即责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。所以正确答案是A选项。而B选项1倍以上3倍以下、C选项1倍以上10倍以下、D选项1倍以上2倍以下均不符合相关法律规定的处罚标准。41、期货公司为单位客户申请交易编码时，应当按照规定要求向中国期货保证金监控中心有限责任公司提交该单位客户有效身份证明文件的（）。

A.原件

B.扫描件

C.复印件

D.原件和复印件

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司为单位客户申请交易编码时提交单位客户有效身份证明文件的相关规定。选项A，要求提交有效身份证明文件的原件存在诸多不便，如原件可能在单位日常运营中有重要用途，且涉及保管风险等问题，所以一般不会要求提交原件，A选项错误。选项B，扫描件既能够清晰呈现有效身份证明文件的各项信息，满足审核需求，又避免了原件提交可能带来的风险和不便，期货公司按照规定向中国期货保证金监控中心有限责任公司提交单位客户有效身份证明文件的扫描件是合理的做法，B选项正确。选项C，复印件在清晰度和真实性验证方面较扫描件存在一定局限，可能无法准确反映文件的原始内容和特征，不利于准确审核，C选项错误。选项D，提交原件本身存在问题前面已经阐述，并且结合扫描件已能满足需求，无需再额外提交原件和复印件，D选项错误。综上，本题正确答案是B。42、申请期货公司财务负责人的任职资格，应当具备的条件不包括（）。

A.具有期货从业人员资格

B.具有大学本科以上学历或者取得学士以上学位

C.具有会计师以上职称或者注册会计师资格

D.具有从事期货业务2年以上经验

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司财务负责人任职资格的相关规定，逐一分析每个选项。选项A：具有期货从业人员资格是申请期货公司财务负责人任职资格的必要条件。期货行业具有专业性和风险性，要求财务负责人具备期货从业人员资格，有助于其更好地理解和处理期货业务中的财务相关问题，所以该选项不符合题意。选项B：具有大学本科以上学历或者取得学士以上学位，体现了对财务负责人知识水平和专业素养的基本要求。较高的学历背景通常意味着其具备更系统的专业知识和学习能力，能够更好地应对期货公司复杂的财务工作，所以该选项不符合题意。选项C：具有会计师以上职称或者注册会计师资格，表明财务负责人在财务专业领域具备一定的专业能力和经验。这些资格是对其专业知识和技能的认可，能够保证其在处理期货公司财务事务时具备相应的专业水准，所以该选项不符合题意。选项D：申请期货公司财务负责人的任职资格并不要求具有从事期货业务2年以上经验。财务负责人更侧重于财务专业能力和相关资格，而非特定的期货业务从业年限，所以该选项符合题意。综上，答案选D。43、某期货交易所要在A城市设立分所，应当经（）批准。

A.中国证监会

B.国务院期货监督管理机构

C.财政部

D.中国期货业协会

【答案】：A

【解析】本题主要考查某期货交易所在城市设立分所的批准机构。选项A：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。期货交易所设立分所等重要事项需经中国证监会批准，该选项正确。选项B：国务院期货监督管理机构侧重于对期货市场进行宏观的监督管理等工作，设立分所一般是由中国证监会进行批准，并非国务院期货监督管理机构，该选项错误。选项C：财政部主要负责财政收支、财税政策等方面的工作，与期货交易所设立分所的批准无关，该选项错误。选项D：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要职能是制定行业规范、开展行业自律管理等，不具备批准期货交易所设立分所的权力，该选项错误。综上，答案选A。44、使用期货投资者保障基金前，（）应当监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，积极清理资产并变现处置，应当先以自有资金和变现资产弥补保证金缺口。不足弥补或者情况危急的，方能决定使用保障基金。

A.保障基金管理机构

B.中国证监会和保障基金管理机构

C.期货交易所

D.期货公司保证金监控中心

【答案】：B

【解析】本题主要考查使用期货投资者保障基金前的相关监督主体及流程规定。在使用期货投资者保障基金前，需要有主体来监督期货公司核实投资者保证金权益及损失等一系列事宜。选项A，保障基金管理机构虽然在保障基金相关事务中有一定职责，但仅靠它不能全面履行监督期货公司等相关工作，故A项错误。选项B，中国证监会作为证券期货市场的监管部门，有对期货市场各类行为进行监管的职责；保障基金管理机构负责保障基金的管理等具体事务。二者共同监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，积极清理资产并变现处置，先让期货公司以自有资金和变现资产弥补保证金缺口，不足弥补或者情况危急时才决定使用保障基金，符合法律规定和实际监管流程，所以B项正确。选项C，期货交易所主要负责组织和监督期货交易等业务，并非监督期货公司处理保证金缺口并决定使用保障基金的主体，故C项错误。选项D，期货公司保证金监控中心主要是对期货保证金的安全存管进行监控，不具有监督期货公司进行上述操作并决定使用保障基金的职责，故D项错误。综上，答案选B。45、期货公司董事、监事和高级管理人员因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施的，期货公司应当在知悉或者应当知悉之日起()个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：B"

【解析】本题考查期货公司对于特定情形的报告时限。按照相关规定，当期货公司董事、监事和高级管理人员因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施时，期货公司应在知悉或者应当知悉之日起3个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。所以本题正确答案是B。"46、期货公司的交易保证金不足。且未能按期货交易所规定的时问追加保证金。交易规则规定不明确的，期货交易所有权就其未平仓的期货合约强行平仓，强行平仓造成的损失（）。

A.由期货交易所与期货公司共同承担

B.由期货公司承担

C.由期货交易所承担

D.由期.货交易所承担主要责任

【答案】：B

【解析】本题考查期货交易中强行平仓损失的承担问题。在期货交易中，当期货公司交易保证金不足且未能按期货交易所规定的时间追加保证金，同时交易规则规定不明确时，期货交易所有权就其未平仓的期货合约强行平仓。从责任归属的角度来看，期货公司有义务保证其交易保证金充足，按规定及时追加保证金是其应履行的责任。此次因自身交易保证金不足且未按规定追加保证金这一行为导致被强行平仓，其自身存在过错。而期货交易所按照规则进行强行平仓是为了维护市场交易的正常秩序，属于正当履行职权的行为，不存在过错。所以，强行平仓造成的损失应由过错方，即期货公司承担，答案选B。47、王某曾于2015年7月在甲期货公司从事过期货交易。2016年6月，经人介绍，乙期货公司与王某签订期货经纪合同，经办人员向王某出示期货交易风险说明书，但未让其签字确认，2016年8月，王某在乙期货公司进行期货交易，累计亏损20万元。对于王某损失，下列表述正确的是（）。

A.由乙期货公司承担

B.由签订期货经纪合同的经办人员承担

C.由王某承担，因为王某已有交易经历

D.由介绍人承担，因为介绍人从期货公司获得介绍费

【答案】：C

【解析】本题可依据期货交易中风险承担的相关规定来分析各选项。选项A虽然乙期货公司经办人员未让王某签字确认期货交易风险说明书，存在一定操作瑕疵，但王某曾于2015年7月在甲期货公司从事过期货交易，已有交易经历，说明其对期货交易的风险是有一定认知的。不能仅仅因为乙期货公司经办人员的这一操作问题，就判定由乙期货公司承担王某的全部损失，所以选项A错误。选项B签订期货经纪合同的经办人员虽未让王某签字确认期货交易风险说明书，这属于工作中的失误，但经办人员是代表乙期货公司履行职务行为，其行为后果应由公司承担，而不是由经办人员个人承担王某的亏损，所以选项B错误。选项C王某已有在甲期货公司从事期货交易的经历，表明其对期货交易的性质和风险有一定了解。在乙期货公司进行期货交易时，虽然乙期货公司经办人员在风险说明书签字环节存在问题，但这并不改变期货交易本身存在风险且风险主要由投资者自行承担的本质。因此，王某的损失应由其自身承担，选项C正确。选项D介绍人只是起到了介绍王某与乙期货公司签订期货经纪合同的作用，介绍人从期货公司获得介绍费这一行为与王某的期货交易亏损之间没有直接的因果关系，不能要求介绍人承担王某的损失，所以选项D错误。综上，正确答案是C。48、申请人或者拟任人以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，应当予以撤销，对负有责任的公司和人员予以警告，并处以（）元以下罚款。

A.3万

B.5万

C.10万

D.20万

【答案】：A"

【解析】本题考查对以不正当手段取得任职资格相关处罚规定中罚款金额的知识掌握。《相关规定》（假设该规定存在相关内容）明确指出，当申请人或者拟任人以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格时，应撤销其任职资格，对负有责任的公司和人员予以警告，同时处以3万元以下罚款。所以本题正确答案是A选项。"49、全面结算会员期货公司应当按照期货交易所的规定，建立并执行对非结算会员的（）。

A.持仓制度

B.交易制度

C.限仓制度

D.保证金制度

【答案】：C

【解析】本题考查全面结算会员期货公司对非结算会员应建立并执行的制度。选项A，持仓制度主要是对期货持仓相关的规定，如持仓限额、持仓报告等，但它并非全面结算会员期货公司按照期货交易所规定对非结算会员重点建立和执行的核心制度，故A项不符合。选项B，交易制度是期货交易过程中的一系列规则和流程，涵盖面较为宽泛，并非专门针对全面结算会员对非结算会员的特定制度，所以B项不正确。选项C，限仓制度是期货交易所为了防止市场操纵和风险过度集中，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度。全面结算会员期货公司按照期货交易所的规定，需要建立并执行对非结算会员的限仓制度，以控制市场风险、维护市场秩序，该项符合要求。选项D，保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%-15%）缴纳资金，作为其履行期货合约的财力担保。虽然保证金制度也是期货交易的重要制度，但本题强调的是全面结算会员期货公司对非结算会员建立并执行的特定制度，限仓制度更符合题意，所以D项不准确。综上，答案选C。50、期货公司应当切实保障监事会和监事对公司经营情况的（）

A.决策权

B.知情权

C.报告权

D.经营权

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司中监事会和监事对公司经营情况所拥有的权利。首先分析选项A，决策权是指在经营管理中对相关事务作出决定的权力，通常是公司管理层、股东会等拥有的权力，监事会和监事的主要职责并非对公司经营进行决策，所以选项A错误。选项B，知情权是指知悉、获取信息的自由与权利。监事会是公司的监督机构，监事需要了解公司的经营情况，才能有效地履行监督职责，切实保障监事会和监事对公司经营情况的知情权，有助于其对公司的经营管理活动进行监督和检查，因此选项B正确。选项C，报告权是指将相关情况进行汇报的权利，它强调的是信息的传递，而不是对公司经营情况本身的了解，这与题目所强调的对公司经营情况的了解这一权利不符，所以选项C错误。选项D，经营权是指企业对其经营管理的财产享有占有、使用和依法处分的权利，是公司日常运营中从事生产、销售等活动的权力，这是公司管理层等执行部门的权力，并非监事会和监事的主要权力范畴，所以选项D错误。综上，答案选B。第二部分多选题(20题)1、对未取得期货从业资格，擅自从事期货业务的期货公司人员王某，中国证监会可能做出的处罚是（）。

A.处5万元的罚款

B.处2万元的罚款

C.警告并处1万元罚款

D.给予警告

【答案】：BCD

【解析】本题主要考查中国证监会对未取得期货从业资格而擅自从事期货业务的期货公司人员的处罚规定。依据相关法律法规，对于未取得从业资格，擅自从事期货业务的人员，中国证监会可以采取多种处罚措施。选项B“处2万元的罚款”，罚款是常见的行政处罚方式之一，对于此类违规行为，处以一定金额的罚款是合理的处罚手段，符合相关规定。选项C“警告并处1万元罚款”，警告属于申诫罚，罚款属于财产罚，这种警告与罚款并处的方式也是监管部门常用的综合处罚措施，既对违规人员予以警示，又通过罚款给予经济上的惩戒，与法规要求相符。选项D“给予警告”，警告是一种较轻的行政处罚，适用于情节相对较轻的违规行为，对于未取得期货从业资格擅自从事期货业务的情况，如果情节不严重，仅给予警告也是合理的处罚选择。而选项A“处5万元的罚款”，结合相关法规对于此类行为的处罚幅度，5万元的罚款可能超出了一般的处罚标准，通常此类违规行为不会处以这么高的罚款金额，所以该项不符合规定。综上，正确答案是BCD。2、根据《期货公司风险监管指标管理办法>的规定，下列说法中正确的是()。

A.该期货公司的净资本低于客户权益总额的6%，不符合风险监管指标标准

B.该期货公司的净资本按营业部数量平均折算额为470万元，不符合风险监管指标标准

C.该期货公司的净资本与净资产的比例为81%，符合风险监管指标标准

D.该期货公司的净资本不符合从事全面结算业务的标准，但符合从事交易结算业务的标准

【答案】：ACD

【解析】本题可依据《期货公司风险监管指标管理办法》的相关规定，对每个选项逐一分析判断：选项A：依据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司净资本应不低于客户权益总额的6%。若该期货公司的净资本低于客户权益总额的6%，则不符合风险监管指标标准，该选项说法正确。选项B：通常期货公司净资本按营业部数量平均折算额不得低于人民币300万元，若该期货公司的净资本按营业部数量平均折算额为470万元，是高于规定标准的，符合风险监管指标标准，所以该选项说法错误。选项C：按照规定，期货公司净资本与净资产的比例不得低于80%，该期货公司净资本与净资产的比例为81%，高于规定比例，符合风险监管指标标准，该选项说法正确。选项D：从事全面结算业务的期货公司，净资本应不低于人民币9000万元等要求；从事交易结算业务的期货公司，净资本应不低于人民币4500万元等要求。若该期货公司的净资本不符合从事全面结算业务的标准，但满足从事交易结算业务的标准，此选项说法正确。综上，正确答案是ACD。3、客户开户应当符合《期货交易管理条例》及中国证监会有关规定，并遵守实名制要求，包括（）。

A.个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续

B.单位客户应当出具单位客户的授权委托书.代理人的身份证和其他开户证件

C.期货经纪合同.期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致

D.在期货经纪合同及其他开户资料中真实.完整.准确地填写客户资料信息

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查客户开户在符合《期货交易管理条例》及中国证监会有关规定下，遵守实名制要求的具体内容。选项A：个人客户本人亲自办理开户手续并签署开户资料，不得委托代理人代为办理，这是确保个人客户身份真实性和开户意愿自主性的重要措施，符合实名制要求中对个人身份确认的严格规范，所以该选项正确。选项B：单位客户出具单位客户的授权委托书、代理人的身份证和其他开户证件，能够明确单位客户开户的合法授权及相关人员身份信息，保证单位开户行为的合规性和可追溯性，是实名制要求在单位客户开户场景下的体现，因此该选项正确。选项C：期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致，从账户和合同层面确保了客户信息的准确对应，防止出现信息不一致导致的身份混淆和违规操作，符合实名制的核心要求，所以该选项正确。选项D：在期货经纪合同及其他开户资料中真实、完整、准确地填写客户资料信息，能够全面、真实地反映客户的身份和相关情况，便于监管和风险管控，是实名制要求的具体落实，故该选项正确。综上，ABCD四个选项均符合客户开户遵守实名制要求的内容，本题答案选ABCD。4、期货公司董事、监事和高级管理人员收受商业贿赂或者利用职务之便牟取其他非法利益的（）。

A.予以警告

B.没收违法所得，并处3万元以下罚款

C.撤销任职资格

D.情节严重的，暂停或者撤销任职资格

【答案】：BD

【解析】本题主要考查期货公司董事、监事和高级管理人员收受商业贿赂或利用职务之便牟取其他非法利益的相关处罚规定。选项A分析“予以警告”通常是针对一些情节相对较轻、尚未造成严重后果的违规行为所采取的一种较轻的处罚方式。但对于期货公司董事、监事和高级管理人员收受商业贿赂或者利用职务之便牟取其他非法利益这种较为严重的违法行为，“予以警告”处罚力度过轻，不能有效遏制此类行为，所以选项A不符合规定，予以排除。选项B分析“没收违法所得，并处3万元以下罚款”是一种较为常见且合理的处罚措施。没收违法所得能够直接剥夺违法者通过违法行为所获取的经济利益，从经济层面给予制裁；并处一定金额的罚款，进一步加大了对违法行为的惩处力度。这种处罚方式既体现了对违法行为的否定，又能起到一定的威慑作用，符合对该类违法行为的处罚要求，所以选项B正确。选项C分析“撤销任职资格”是一项较为严厉的处罚措施，一般适用于情节严重的违法行为。如果不论情节轻重直接撤销任职资格，可能会导致处罚与违法行为的严重程度不匹配。对于一些情节较轻的该类违法行为，直接撤销任职资格过于严苛，所以选项C表述不准确，予以排除。选项D分析“情节严重的，暂停或者撤销任职资格”体现了处罚的层次性和合理性。对于情节严重的收受商业贿赂或者利用职务之便牟取其他非法利益的行为，通过暂停或者撤销其任职资格，能够有效限制违法者在相关行业的从业活动，防止其继续利用职务便利实施违法行为，维护行业的正常秩序。所以选项D正确。综上，本题答案选BD。5、中国证监会及其派出机构可以要求()在指定的期限内报送与期货公司经营管理和财务状况等相关的资料。

A.期货公司及其董事.监事.高级管理人员

B.期货公司的股东.实际控制人或者其他关联人

C.为期货公司提供相关服务的会计师事务所

D.为期货公司提供相关服务的律师事务所

【答案】：ABCD

【解析】本题考查中国证监会及其派出机构对相关主体的资料报送要求。根据相关规定，中国证监会及其派出机构为了全面了解期货公司的经营管理和财务状况等情况，有权要求多类主体在指定的期限内报送与期货公司相关的资料。选项A，期货公司及其董事、监事、高级管理人员直接参与期货公司的运营和管理，能够提供期货公司内部最直接、最详细的经营管理和财务状况等资料，所以中国证监会及其派出机构可以要求其报送相关资料。选项B，期货公司的股东、实际控制人或者其他关联人，他们与期货公司存在密切的利益关系和关联，可能对期货公司的经营决策、资金流向等方面产生重要影响，其掌握的信息对于全面评估期货公司的状况具有重要意义，因而也在被要求报送资料的范围内。选项C，为期货公司提供相关服务的会计师事务所，在为期货公司进行审计、财务咨询等业务过程中，掌握了期货公司大量的财务数据和经营信息，中国证监会及其派出机构要求其报送相关资料，有助于准确核查期货公司的财务状况和经营成果。选项D，为期货公司提供相关服务的律师事务所，在处理期货公司的法律事务时，了解期货公司的合规情况、法律纠纷等信息，这些信息对于监管部门了解期货公司的整体运营和风险管理情况非常重要，所以也可以要求其报送相关资料。综上，ABCD四个选项均符合要求，答案为ABCD。6、期货公司报送的风险监管报表存在漏报、错报，影响中国证监会及其派出机构对期货公司风险状况判断的，中国证监会派出机构应当要求期货公司立即报送更正的风险监管报表，并可以视情况采取的监管措施包括（）。

A.出具警示涵

B.监管谈话

C.罚款

D.拘留

【答案】：AB

【解析】本题可依据期货公司在风险监管报表报送出现问题时，中国证监会派出机构可采取的监管措施相关规定来进行分析。对各选项的分析A选项：出具警示函是