2025证券从业考试试题及答案

2025证券从业考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种证券属于权益证券？（）A.债券B.股票C.基金D.期货答案：B2.证券市场的基本功能不包括（）。A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.规避风险功能D.消费功能答案：D3.我国证券交易所采用的交易制度是（）。A.做市商制度B.竞价交易制度C.协议交易制度D.混合交易制度答案：B4.股票的票面金额是（）。A.股票的发行价格B.股票的账面价值C.股票标明的金额D.股票的清算价值答案：C5.证券投资基金反映的是（）关系。A.债权债务B.所有权C.信托D.产权答案：C6.以下哪个指标反映企业短期偿债能力？（）A.资产负债率B.流动比率C.净资产收益率D.市盈率答案：B7.证券经纪业务中，客户的指令具有（）。A.广泛性B.间接性C.权威性D.滞后性答案：C8.证券公司的主要业务不包括（）。A.证券承销与保荐业务B.资产评估业务C.证券自营业务D.证券经纪业务答案：B9.按投资理念的不同，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C.主动型基金和被动型基金D.股票基金和债券基金答案：C10.下列属于系统性风险的是（）。A.财务风险B.经营风险C.利率风险D.信用风险答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的参与者包括（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券市场中介机构D.自律性组织E.证券监管机构答案：ABCDE2.股票的特征有（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性E.参与性答案：ABCDE3.影响债券利率的因素有（）。A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.通货膨胀率E.税收待遇答案：ABCDE4.证券投资基金的费用包括（）。A.基金管理费B.基金托管费C.销售服务费D.交易费用E.利息支出答案：ABCD5.证券公司内部控制的目标包括（）。A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行B.防范经营风险和道德风险C.保障客户及证券公司资产的安全、完整D.保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时E.提高证券公司经营效率和效果答案：ABCDE6.金融衍生工具的基本特征有（）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性E.保值性答案：ABCD7.我国股票按投资主体的性质可以分为（）。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股E.优先股答案：ABCD8.证券交易的原则有（）。A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿原则E.有偿原则答案：ABC9.宏观经济分析的主要内容包括（）。A.宏观经济运行分析B.宏观经济政策分析C.国际经济环境分析D.区域经济分析E.行业分析答案：ABC10.以下属于证券登记结算公司职能的有（）。A.证券账户、结算账户的设立和管理B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记及权益登记D.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理E.受发行人委托派发证券权益答案：ABCDE三、判断题（每题2分，共10题）1.证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。（）答案：正确2.债券的票面利率高于市场利率时，债券会溢价发行。（）答案：正确3.开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请。（）答案：正确4.证券公司可以接受客户的全权委托进行证券交易。（）答案：错误5.内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人要依法承担赔偿责任。（）答案：正确6.股票价格指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度。（）答案：正确7.财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。（）答案：正确8.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。（）答案：正确9.非系统性风险是可以通过分散投资来降低的风险。（）答案：正确10.我国证券市场监管的手段只有法律手段。（）答案：错误四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场监管的原则。答案：证券市场监管的原则包括：（1）依法监管原则；（2）保护投资者利益原则；（3）“三公”原则（公开、公平、公正）；（4）监督与自律相结合的原则。2.简要说明股票和债券的区别。答案：（1）性质不同，股票是所有权凭证，债券是债权债务凭证。（2）收益不同，股票收益不固定，债券收益相对固定。（3）风险不同，股票风险较大，债券风险相对较小。（4）偿还方式不同，股票一般不偿还，债券有规定的偿还期。3.简述证券投资基金的优势。答案：（1）集合投资，降低投资成本。（2）专业管理，提高投资收益。（3）组合投资，分散投资风险。（4）利益共享、风险共担。（5）严格监管，信息透明。4.简要阐述证券公司的主要职能。答案：（1）证券承销与保荐。（2）证券经纪业务。（3）证券自营业务。（4）证券资产管理业务。（5）其他职能如财务顾问等。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论证券市场在经济发展中的作用。答案：证券市场在经济发展中有重要作用。一是筹资投资功能，企业可筹集资金，投资者有投资渠道。二是资本定价功能，合理确定资产价格。三是资源配置功能，引导资金流向效益好的领域，促进经济结构调整。2.如何防范证券投资中的风险？答案：可从多方面防范。一是分散投资，降低非系统性风险。二是进行深入的基本面和技术分析。三是关注宏观经济和政策变化，合理调整投资组合。3.论述我国证券业监管体系的构成。答案：我国证券业监管体系由证券监管机构、自律性组织等构成。证