绩效考核及经营情况分析

绩效考核及经营状况分析

一、各经营单位重要指标综合排名状况

0考核零售企业中间企业企业另一项零售另一项零售零售第三总

合计

利润存款存款4kA贷款有效企业指贷款零售指价值总资方存排

客户标标客户产管名

A39.854.4610.001.1415.002.000.041.005.760.535.625.0690.451

13.654.772.74-0.185.94-0.755.892.808.389.7011.485.4169.842

18.49-1.697.33-0.118.30-0.756.814.006.875.846.827.0068.923

18.022.2710.00-1.224.760.004.733.403.515.6612.005.7068.834

13.542.9710.00-0.01-1.66-1.508.493.506.431.5812.007.0062.355

0.006.42-0.351.824.323.507.561.206.062.215.503.6241.866

0.00-3.000.660.00-0.67-0.75-0.011.908.171.4810.302.3920.427

考核利润企业存款零售存款

经营单位经营单位经营单位

完毕率超排名完毕率得分排名完毕率得分排名

A199%401A146%101F82%61

C92%182D122%102b64%52

D90%183E120%103A61%43

b6^144C107%74E44%34

E68%145b防35D36%25

G族06G82%16C-8%-26

F0%07V7骄07G-61%-37

企业贷款中间业务收入

经营单位经营

完毕率超排名完毕率排名

A210%151F38%21

C91%82A31%12

b8(B63E2版03

D74%54G19%04

F72%45C例05

G47%-16b18%06

E42%-27D8%-17

经营单位企业有效客户经营单位另一项企业指标经营单位另一项零售指标

完毕率得分排名完毕率得分排名完毕率得分排名

F3.51E8.491b8.41

A22F7.562G8.22

D03C6.813C6.93

C-0.754b5.894E6.44

G-0.755D4.735F6.15

b-0.756A0.046A5.S6

ET.57G-0.047D3.57

经营单位零售僦客户经营单位零售总资产经营单位笫三方存管

完毕率得分排名完毕率得分排名完毕率得分排名

b117%9.701D153%12.001E157.81%7.001

C76%5.842E148%12.002C157.04%7.0()2

1)74%5.663b135%11.483I)114.07%5.703

F36%2.214G123%10.304b108.15%5.414

E2皱1.585C87%6.825A101.11%5.065

G28%1.486A74%5.626F74.84%3.626

A17%0.537F72%5.507G52.5佻2.397

11月份7家经营单位平均得分60.38分，5家经营单位高于平

均分，最高分与最低分差距70.03分，各经营单位整体得分状况中

考核利润、企业存款、企业贷款、零售贷款（上六个月数据）、零售

总资产和第三方存管六项指标均有最高分，零售存款和中间业务收

入、企业有效客户和另一项企业指标完毕状况不理想。

总得分靠前的A.b和C来看，各项经营指标中，企业存款完毕状

况很好，考核利润、企业贷款有得最高分，不过总体来看发明经营效益

的贷款指标完毕不理想，只有A和九洲两家完毕率在90%以上。

各经营单位普遍存在如下问题：

1.企业贷款日均预算完毕率93.18%,较三季度（91.63%）有所

提高，不过离预算完毕尚有1.36亿元的EJ均规模缺口。

2、存、贷款议价能力较差，边际收益能力低于预算水平。经

营单位平均贷款收益率为5.45%,存款平均成本率1.54%,存贷平

均利差3.91%低于预算6个BPSo

3、盈利渠道过于单一，中间业务、同业业务等利润奉献度较

低。

4.企业小指标完毕状况较差。

二、单项指标排名状况分析

1.考核利润

11月末，各经营单位共完毕考核利润6002万元，完毕考核计划

的85.9%。

11月末指标完毕状况（考核利润）

经营单位11月末实际11月末计划年计划数完毕率得分排名

A829416454199%401

C2,2232,4042,62292%183

D62869776090%182

b1,6092,3572,57168%144

E59287495468%145

G-144274660%06

F-244-124-1350%07

其中A和D考核利润预算完毕率排名前三位。

D15,90249,15132.35%33.92%-1.57%

A10,20232,49831.39%32.82%-1.43%

b14,86948,60030.59%28.38%2.22%

分行98,165343,54128.57%28.33%0.25%

企业存款中活期存款占比较上月下降日勺有：F和康宁、A.吉大

和Eo

3企业贷款

11月末，仅有A一家经营箪位完举了企业贷款年度日均预算指

标，完毕率为210%,最低日勺为E42%。

11月末预算指标完毕状况（企业贷款）

经营单位年初11月末实际年计划数预算完毕排名得分

A1,76027,85813,24721U%11b

C47,15559,31964,84291%28

b62,16657,67572,37580%36

D8,52714,90020,18874%45

F02,8644,00072%74

G14,7879,40220,16347%5-1

E12,1946,78916,27342%6-2

企业贷款预算指标完毕排名后三位是E和G、F。

4.零售存款

11月末，零售存款完毕率较低，新增完毕率最高F为82%,最低为G出

现负增长。

11月末指标完毕状况（零售存款）

基数计划增长数年末目的数截止H月30Hl新增新增完毕率,分排名

F1843153622379322853442282%6.421

b2915366465795266235164%4.772

A1053244811501313248271661%4.463

E1463542551889016,513187844%2.974

D9598383313431109901392懈2.275

C1076736441441110489(278)创-1.696

G1742087212614112103(5317)-61%-3.007

零售存款

10000100%

800080%

600060%

400040%

200020%

00%

(2000)-20%

(4000)-40%

(6000)一60%

(8000)-80%

;)计划增加数新增新增完成率

零售存款中活期存款占比状况为:

活期存款占比（零售）

零售存款

经营单位

活期存款零售存款11月占比10月占比t/l

E5,74016,51334.76%34.63%0.13%

F6,54322,85328.63%28.17%0.46%

C4,19010,48939.95%38.73%1.22%

G3,71212,10330.67%30.07%0.60%

D3,26510,99029.71%29.89%-0.18%

A4,02213,24830.36%29.83%0.52%

b2,2795,26643.28%42.87%0.41%

分行29,75191,46232.53%32.09%0.44%

零售存款中活期存款占比下降的为Do

5.中间业务净收入

11月末，中间业务净收入指标完毕状况较差，经营单位中完毕预

算（进度）最高日勺仅为38虬最低日勺只有8%,排名前两位是F加A。

11月末指标完毕状况（中间业务收入）

经营单位2023年H月末实际11月末计划年计划数完毕进度9排名

F1359210038%21

A613511012031%12

E1737336740020%05

r,

G2383719421219%0J

C2857640344019%04

b3118044048018%06

D128172202408%-1

府十1,1973531,8261,992

6.利差状况

2023年1