反洗钱三大义务课件

反洗钱三大义务课件XX有限公司20XX/01/01汇报人：XX目录了解客户义务记录保存义务可疑交易报告义务反洗钱合规管理反洗钱国际合作反洗钱技术应用010203040506了解客户义务章节副标题PARTONE客户身份识别持续更新资料业务期间关注客户动态，及时更新身份信息。核对有效证件建立业务时核对客户证件，确保身份真实有效。0102客户风险评估评估指标体系含客户、地域等要素评估常用方法问卷、心理测试等持续监控要求01名单实时监控对监控名单实施全天候监测，发现关联立即报告。02强化尽职调查对高风险客户采取强化尽职调查，确保交易合规。记录保存义务章节副标题PARTTWO交易记录保存金融机构应建立保存制度，及时更新客户资料。保存制度要求业务结束后，交易记录至少保存十年，以防洗钱风险。保存期限规定客户资料保存确保客户身份资料及交易记录全面无遗漏。资料完整性严格遵守法规要求，确保资料保存达到规定时限。保存时限采用加密等措施，保障客户资料的安全存储。安全存储010203保存期限规定涉及反洗钱调查等资料，保存至调查结束。特殊保存情形客户资料保存五年，新法调整为十年。一般保存期限可疑交易报告义务章节副标题PARTTHREE识别可疑交易金额、频率、时间等异常即监测交易监测标准交易习惯突变视为可疑结合历史行为分析报告流程与要求发现特定情形，须同时向反洗钱监测中心及央行报告。平行报告制度可疑交易确认后，10个工作日内电子报送反洗钱监测中心。报告时间要求保密与合规性严格信息保密对反洗钱工作中获取的客户身份和交易信息严格保密。遵守合规要求金融机构需遵守反洗钱法规，及时准确报告可疑交易。反洗钱合规管理章节副标题PARTFOUR合规政策制定依据国内外反洗钱法律，制定企业反洗钱合规政策。依据法律法规明确各部门反洗钱职责，规范反洗钱工作流程。明确职责流程内部监控体系搭建四层监控框架监控体系框架科学分析评估风险风险识别评估监控措施制定针对风险制定措施员工培训与教育定期组织反洗钱法律法规和技能培训，提升员工合规意识。定期培训通过模拟洗钱案例，进行实战演练，增强员工识别和防范洗钱风险的能力。实战演练反洗钱国际合作章节副标题PARTFIVE国际法律框架遵循FATF《四十项建议》，强化反洗钱合作法律基础。FATF核心建议加入并实施反洗钱相关国际公约，如《联合国禁毒公约》。国际公约实施跨境信息交流01信息交换机制各国反洗钱机构间定期交换涉嫌洗钱情报。02信息披露制度金融情报机构主动公开洗钱活动信息，促进国际知晓。国际组织合作加入FATF，实施《四十项建议》，强化跨境监管合作。FATF合作机制01履行反洗钱国际公约，开展司法协助，打击跨国洗钱犯罪。多边公约履行02反洗钱技术应用章节副标题PARTSIX信息技术在反洗钱中的作用运用AI、大数据等技术实现可疑交易智能监测，提升反洗钱效率。智能监测分析利用NLP等技术提取关键信息，强化客户身份识别，降低洗钱风险。客户背景调查风险管理软件工具大数据分析工具分析海量数据，挖掘洗钱行为模式。风险评估软件评估交易风险，重点监测高风险交易。0102人工智能与大数据分析大数据分析交易数据，实时监测可疑交易，预警洗钱