企业账户监管合作具体协议范例

**协议编号**[XXXX-XX-XX]（注：可采用“年份-行业缩写-序号”格式，如“2024-FIN-001”）**甲方（监管方）**名称：[XX金融服务有限公司]法定代表人：[张三]地址：[XX市XX区XX路XX号XX大厦XX层]**乙方（被监管方）**名称：[XX科技有限公司]法定代表人：[李四]地址：[XX市XX区XX路XX号XX产业园XX栋XX层]**鉴于**1.乙方因[项目运营/融资需求/合规要求]（注：明确具体背景）需要对其账户资金进行监管；2.甲方具备资金监管资质及专业能力，愿意为乙方提供账户监管服务；3.双方经平等协商，就账户监管事宜达成一致，订立本协议。**第一条定义与解释**1.1监管账户：指乙方根据本协议约定，在甲方指定银行开立的、用于存放需监管资金的专用账户（具体信息见附件1《监管账户清单》）。1.2监管资金：指乙方存入监管账户的资金，包括但不限于[项目融资款、客户预付款、保证金]（注：明确资金类型）。1.3监管期限：自本协议生效之日起至[项目结束/融资清偿完毕/双方约定的终止日]止（具体期限见附件2《监管期限说明》）。1.4资金使用指令：指乙方为使用监管资金向甲方提交的书面申请，需包含资金用途、金额、收款方信息等内容（格式见附件3《资金使用申请书》）。**第二条合作内容**2.1监管账户开立乙方应在甲方指定的[XX银行XX支行]开立监管账户，账户名称为[XX科技有限公司监管账户]，账号为[XXXXXXXXXXXXXXX]（以银行实际开立为准）。甲方应与银行签订《监管账户合作协议》，约定银行对监管账户的监控义务（包括但不限于实时查询资金流水、未经甲方同意不得办理资金划转）。2.2资金存入乙方应在本协议生效后[3]个工作日内，将初始监管资金[XX万元]存入监管账户；后续根据[项目进度/融资到账]情况，及时补充监管资金，确保账户余额不低于本协议约定的最低留存比例（见第3.3条）。2.3资金使用审批乙方使用监管资金时，应向甲方提交以下材料：（1）《资金使用申请书》（加盖乙方公章）；（2）相关交易证明文件（如合同、发票、验收报告、付款通知书等）；（3）甲方要求的其他材料（如授权委托书、身份证明等）。甲方收到材料后，应在[2]个工作日内完成审核：审核通过的，向银行发出《资金划转指令》（格式见附件4），银行应在收到指令后[1]个工作日内完成资金划转；审核不通过的，应向乙方出具《审核意见通知书》（格式见附件5），说明未通过理由，乙方应在[3]个工作日内补充材料重新申请。**第三条监管措施**3.1实时监控甲方有权通过银行系统实时查询监管账户的资金余额、流水及交易对手信息，对异常交易（如大额划转、非约定用途支付）及时预警。3.2定期报告甲方应每月[5]日前向乙方出具《监管账户月度报告》（格式见附件6），内容包括账户余额变动、资金使用情况、预警事件及处理结果等。3.3最低留存比例监管账户资金余额不得低于监管资金总额的[10%]（具体比例可根据项目风险调整）。若余额低于该比例，甲方应在[1]个工作日内通知乙方，乙方应在[3]个工作日内补足资金；逾期未补足的，甲方有权限制乙方后续资金使用申请。3.4异常处理若发现乙方存在以下情形，甲方有权暂停监管账户资金使用，并要求乙方限期整改：（1）提供虚假材料申请资金使用；（2）挪用监管资金用于非约定用途；（3）监管账户余额连续[3]个工作日低于最低留存比例；（4）涉及重大诉讼、仲裁或财产被查封、冻结（影响监管资金安全）。**第四条双方权利与义务**4.1甲方权利（1）对监管账户及资金使用进行监督、检查；（2）要求乙方提供与监管资金相关的资料（如财务报表、交易凭证等）；（3）对乙方违反本协议的行为采取纠正措施（如暂停资金使用、要求赔偿损失）。4.2甲方义务（1）妥善保管乙方提供的资料，不得泄露乙方商业秘密；（2）及时审核乙方资金使用申请，不得无故拖延；（3）不得擅自冻结、扣划监管账户资金（法律另有规定除外）。4.3乙方权利（1）查询监管账户状态及资金使用记录；（2）要求甲方说明资金使用审核未通过的理由；（3）对甲方的监管行为提出异议（需以书面形式提交）。4.4乙方义务（1）配合甲方的监管工作，如实提供相关资料；（2）按本协议约定使用监管资金，不得挪用、侵占；（3）及时补足监管账户最低留存资金，确保资金安全；（4）发生以下情形时，应在[2]个工作日内书面通知甲方：公司名称、法定代表人、地址等信息变更；涉及重大诉讼、仲裁或财产被查封、冻结；其他可能影响监管资金安全的事项。**第五条保密条款**5.1双方应对本协议履行过程中知悉的对方商业秘密（包括但不限于监管账户信息、资金用途、交易数据、客户信息等）承担保密义务，不得向第三方泄露或用于非本协议目的的用途。5.2保密期限自本协议生效之日起至协议终止后[2]年止。5.3若因法律要求或政府部门调查需要披露信息，披露方应提前[3]个工作日书面通知对方，并配合对方采取必要的保密措施。**第六条违约责任**6.1乙方违约（1）若乙方擅自挪用监管资金，应按挪用金额的[5%]向甲方支付违约金；情节严重的，甲方有权终止本协议，并要求乙方赔偿因此造成的损失（包括但不限于资金损失、律师费、诉讼费）。（2）若乙方未按约定补足监管账户最低留存资金，每逾期1日，应按未补足金额的[0.1%]向甲方支付违约金；逾期超过[7]日的，甲方有权暂停所有资金使用申请。6.2甲方违约（1）若甲方未及时审核乙方资金使用申请（无正当理由），每逾期1日，应按申请金额的[0.05%]向乙方支付违约金；造成乙方损失的，应承担赔偿责任。（2）若甲方泄露乙方商业秘密，应赔偿乙方因此造成的损失（包括但不限于名誉损失、经济损失）。6.3不可抗力因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为）导致无法履行本协议的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取必要措施减少损失。**第七条协议终止**7.1终止情形（1）监管期限届满，双方未续签；（2）双方协商一致终止；（3）乙方违反本协议约定，甲方有权提前终止（需书面通知乙方）；（4）甲方丧失监管资质，乙方有权终止本协议。7.2终止后处理（1）双方应在终止后[5]个工作日内对监管账户资金进行清算；（2）清算完毕后，乙方应办理监管账户注销手续；（3）甲方应向乙方出具《监管账户终止报告》（格式见附件7），说明监管期间资金使用情况及余额。**第八条争议解决**本协议履行过程中发生的争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，应向[甲方所在地有管辖权的人民法院]起诉（或提交[XX仲裁委员会]仲裁，二选一）。**第九条附则**9.1本协议自双方签字（或盖章）并加盖骑缝章之日起生效。9.2本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。9.3本协议一式[4]份，甲乙双方各执[2]份，银行留存[1]份（如有），具有同等法律效力。9.4附件为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。**附件清单**1.《监管账户清单》2.《监管期限说明》3.《资金使用申请书》4.《资金划转指令》5.《审核意见通知书》6.《监管账户月度报告》7.《监管账户终止报告》甲方（盖章）：______________________法定代表人（签字）：____________________日期：______年____月____日乙方（盖章）：______________________法定代表人（签字）：____________________日期：______年____月____日银行（盖章）：______________________（如有）负责人（签字）：____________________日期：_