江西省2025年下半年基金从业资格：证券投资基金概述考试试题

江西省2025年下半年基金从业资格：证券投资基金概述考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)1、《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有____独立董事。

A：一名以上

B：两名以上

C：三名以上

D：五名以上2、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。

A．南方宝元债券基金

B．南方积极配置基金

C．南方避险增值基金

D．国投瑞银瑞福基金3、某日，一只股票基金的资产总值为333456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411546.12万元；5.3481元

B．411546.12万元；4.0957元

C．255366.38万元；4.0957元

D．255366.38万元；5.3481元4、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况

B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总5、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。

A．基金公司的综合实力

B．市场的系统性风险

C．基金经理个人的能力

D．基金公司的风险控制流程6、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是__。

A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

B．负责监督有关法律法规的执行

C．负责保护投资者的合法权益

D．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场7、公司发行股票所筹集的资本属于____

A：借入资本

B：自有资本

C：国有资本

D：个人资本8、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例

B．保本期

C．安全垫

D．担保人9、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。

A．3000万

B．5000万

C．1亿

D．2亿10、基金公司的股权结构安排必须坚持以____利益最大化和提高公司效益为基本准则。

A：基金份额持有人

B：基金管理人

C：基金托管人

D：基金监管人

11、从产品结构来看，__更容易做到绝对收益。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金12、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A．9852.14

B．9852.22

C．9857.14

D．9857.2213、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。

A．研究部

B．投资部

C．投资决策委员会

D．监察稽核部14、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为____

A：网上认购和网下认购

B：集体认购和个人认购

C：公开认购和私人认购

D：有偿认购和无偿认购15、基金投资运作不包括__。

A．交易管理

B．绩效评估

C．基金估值

D．风险控制16、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A．股票名称

B．股票编号

C．股票的记载方式

D．股东权利17、下列关于国家股的说法，错误的是__。

A．国家股是国有股权的一个组成部分

B．国家股可由国务院授权投资的机构持有

C．国有股权原则上不可以转让

D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构18、目前，我国的基金主要投资于__等。

A．国债

B．企业债券

C．权证

D．货币市场工具19、一般情况下，优先股票的股息率是__的，其持有者的股东权利受到一定限制。

A．不确定

B．固定

C．随公司盈利变化而变化

D．浮动20、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级

B．基金评级具有预测性

C．可以直接根据基金等级进行投资

D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好21、____是基金进行收益分配后的剩余额。

A：基金净收益

B：基金经营业绩

C：未分配基金净收益

D：期末可供分配基金收益22、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度

B．有利于防止利益冲突与利益输送

C．在我国具有自愿性的特点

D．有利于提高证券市场的效率23、下列费用中，__不需要基金资产承担。

A．基金审计费

B．基金份额持有人大会费

C．基金托管费

D．基金认购费24、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A：10

B：15

C：30

D：4525、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：基金组织

D：基金份额持有人26、假定证券A的收益率分布如表1所示。那么，该证券的期望收益率为____

A：20.6%

B：21.6%

C：22.8%

D：23.6%27、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。

A．时效性

B．持续性

C．规范性

D．专业性28、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。

A．《证券法》

B．《公司法》

C．《证券投资基金法》

D．《证券投资基金销售管理办法》29、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则

B．全面性原则

C．一致性原则

D．强制性原则30、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时，按正常赎回程序执行。__

A．部分延期赎回；全部

B．部分延期赎回；部分

C．接受全额赎回；全部

D．接受全额赎回；部分二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)31、__属于证券投资的系统性风险。

A．利率风险

B．信用风险

C．经营风险

D．财务风险32、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。

A．实物债券

B．凭证式债券

C．记账式债券

D．息票累积债券33、QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事__证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A．境内

B．境外

C．境内或境外

D．境内和境外34、__应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。

A．基金投资者

B．基金份额持有人大会

C．基金托管人

D．基金管理公司35、LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在__。

A．申购、赎回的标的不同

B．申购、赎回的场所不同

C．对申购、赎回限制不同

D．基金投资策略不同36、下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。

A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全

B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．防范、减少基金会计核算中的差错37、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。

A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通

B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果

C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广

D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系38、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约

B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货

C．金融期权包括现货期权和期货期权

D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等39、与债券相比，债券型基金__。

A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险

B．也面临着信用风险

C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限

D．分散了系统风险40、基金市场营销的管理过程包括__。

A．市场营销计划

B．市场营销分析

C．市场营销实施

D．市场营销控制

41、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的__等信息。

A．份额发售

B．上市交易

C．投资运作

D．经营业绩42、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以____为基础。

A：安全保管基金财产

B：保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格43、基金产品风险评价的依据不包括__。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

C．基金管理人对该基金未来收益率的预测

D．基金成立以来有无违规行为发生44、中国证监会可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。

A．中国证券业协会

B．基金托管银行

C．证券交易所

D．各地区证监局45、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段46、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。

A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本47、下列属于证券交易所职责的有__。

A．为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施

B．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处

C．制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则

D．对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告48、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。

A：商业银行

B：保险公司

C：证券公司

D：信托投资公司49、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类

B．负债类

C．资产负债共同类

D．所有者权益类和损益类50、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购

B．金额申购

C．金额赎回

D．份额赎回51、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。

A．申购和赎回渠道

B．申购与赎回的开放日及时间

C．申购与赎回的程序、原则

D．巨额赎回的处理办法52、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。

A．利率互换

B．现金互换

C．信用互换

D．保证金互换53、基金销售机构维护客户关系的基本方法有__。

A．客户追踪

B．费率优惠

C．客户调查

D．业务跟进54、以下关于利率风险的描述，正确的是__。

A．利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性

B．利率风险是债券的主要风险

C．利率风险对长期债券的影响大于短期债券

D．利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向；二是影响公司的盈利55、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。

A．将投资人认购款项加计利息退还投资人

B．补偿投资人认购损失

C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用

D．重新发售该基金56、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币

B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格

C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统

D．最近3年无重大违法违规记录