《中国金融法学（第四版）》课件 刘辉 第1-4章 导论金融法基本理论-金融交易所与自律组织法律制度

中国金融法学（第四版）

21世纪普通高等教育法学系列教材导论金融法基本理论第一节金融法的概念、调整对象、渊源、体系和法律特征一、金融法的概念金融，即货币资金的融通，包括货币、货币流通、信用以及与之直接相关的活动。其具体表现形式为货币的发行和回笼，存款的吸收和提取，贷款的发放和收回，国内外汇兑的往来，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与交易，保险，信托投资，金融租赁，国内、国际的货币支付结算等。金融法是调整金融关系的法律规范的总称。金融关系包括国家金融宏观调控和金融监管部门与金融活动参加者之间的金融调控与监管关系，金融机构与自然人、法人和非法人组织等平等主体之间的资金融通关系以及金融机构的内部关系。第一节金融法的概念、调整对象、渊源、体系和法律特征二、金融法的调整对象（一）金融宏观调控关系（二）金融监督管理关系（三）金融业务经营关系（四）金融机构的内部关系第一节金融法的概念、调整对象、渊源、体系和法律特征三、金融法的渊源（一）国内渊源（１）宪法。（２）法律。（３）行政法规和规章。（４）地方性金融法规和规章。（５）金融立法解释和司法解释。（６）经授权批准和备案的金融自律性规章。第一节金融法的概念、调整对象、渊源、体系和法律特征三、金融法的渊源（二）国际渊源（１）国际条约。（２）国际惯例。第一节金融法的概念、调整对象、渊源、体系和法律特征四、金融法的体系金融法的体系是一国调整不同领域金融关系的法律规范所组成的有机联系的统一整体。金融法的体系本身也是有层次划分的，依据我国的金融立法实践，金融法体系主要由下列几个部分构成。（１）金融主体法。（２）金融调控、金融监管法。（３）融资行为法。第一节金融法的概念、调整对象、渊源、体系和法律特征五、金融法的法律特征（一）金融法具有极强的宏观调控性（二）金融法是公法规范和私法规范的统一体（三）金融法是实体法和程序法的统一体（四）金融法具有强制性、准则性的特征（五）金融法呈现出典型的领域法学特征（六）金融法具有极强的技术性和国际性第二节金融法的功能与地位一、金融法的功能金融法的功能，是指金融法通过确认金融机构的法律地位、规范金融主体的行为，从而对整个社会金融生活产生的调节作用。具体而言其主要具有四大功能：（１）确认金融机构的法律地位，建立健全金融机构的组织体系。（２）培育和完善金融市场体系，规范金融市场行为，协调、确保金融市场各参与者的合法权益，提高资金运营的效益，实现资金融通的个体效益目标和社会整体效益目标的统一，进而促进实现资金融通、价格发现、风险规避、套期保值等多种金融功能。（３）确立金融宏观调控和金融监管的目标，规范国家金融宏观调控和金融监管的行为，完善金融宏观调控体系和金融监管体系。（４）规范和促进我国金融市场的对外开放。第二节金融法的功能与地位二、金融法的地位（一）金融法是重要的市场主体法和市场行为法（二）金融法是金融宏观调控法和金融监管的基本法律形式（三）金融法与相邻法律的关系１．与公司法的关系２．与财政法的关系第三节金融法的基本原则一、金融法基本原则的含义与功能金融法的基本原则是贯穿整个金融法律关系，对各项金融法律制度和全部金融法规起着统率作用的基本原则。从形式上看，金融法的基本原则直接受立法者思想的影响，反映其金融政策；但从本质上看，金融法的基本原则由社会经济生活条件所决定。金融法的基本原则不仅为金融立法提供指导，而且还能弥补立法不足，防止法律规避。根据我国金融经济发展对法律的需求以及我国金融法治的目标，我国金融法的基本原则包括：在稳定币值的基础上促进经济发展的原则、保护金融投资者和消费者合法权益的原则、公平竞争促进金融业发展的原则、分业经营与分业监管相统一的原则、维护最优金融结构原则、与国际惯例接轨原则。第三节金融法的基本原则二、在稳定币值的基础上促进经济发展的原则三、保护金融投资者和消费者合法权益的原则四、公平竞争促进金融业发展的原则五、分业经营与分业监管相统一的原则六、维护最优金融结构原则七、与国际惯例接轨原则第四节金融法的产生与发展一、金融法产生的经济基础（一）商品经济的发展是金融活动的基础（二）金融法的产生是规范金融活动的必然要求第四节金融法的产生与发展二、我国的金融立法我国历史上的金融法规最早见于奴隶制社会。中共十四届三中全会通过的《中共中央关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定》，提出了建立社会主义市场经济体制的基本框架和宏伟目标。为了与建立社会主义市场经济体制的目标相适应，１９９３年１２月２５日，国务院发布了《关于金融体制改革的决定》。１９９５年我国制定、颁布了《中国人民银行法》《商业银行法》《票据法》《保险法》《担保法》，１９９８年又出台了《证券法》。此外，国务院和中国人民银行还颁布了不少行政法规和规范性文件。第四节金融法的产生与发展二、我国的金融立法我国的金融立法是与金融改革开放同步推进的。金融改革和发展取得了巨大的成就，金融立法也进入了全新阶段。金融法在保护金融改革成果、规范金融组织体系和金融业务行为方面起到了不可替代的作用，保证和促进了我国金融业在改革开放中的发展。但从整体上说，我国某些领域的金融立法有的层次不高、法律效力低、规章所占比例太大，法律的系统性尚有欠缺，还没有形成统一的、权限分明的、彼此协调的、完善的金融市场法体系。第五节金融法律关系一、金融法律关系的概念和类型金融法律关系是金融法在调整人们行为过程中所形成的权利义务关系。金融法律关系是以现行的金融法律规范为前提的社会关系，它一般是指从事金融业务的主体与其相对人之间发生的与金融有关的权利和义务关系。（一）金融法律关系的一般分类（二）金融调制法律关系（三）金融业务经营法律关系（四）金融系统内部法律关系第五节金融法律关系二、金融法律关系的构成要素（一）金融法律关系的主体１．金融法律关系主体资格的确认２．金融法律关系主体的种类（二）金融法律关系的客体（三）金融法律关系的内容第五节金融法律关系三、金融法律关系的运行与保护（一）金融法律关系的运行金融法律关系与其他法律关系一样，处于不断地发生、变更和终止的运行过程之中。金融法律关系的发生是指在金融法律关系的主体之间形成某种具体的金融权利义务关系。金融法律关系的变更是指金融法律关系的主体、客体及权利、义务等要素发生变化。金融法律关系的终止是指金融法律关系主体的权利和义务消灭。（二）金融法律关系的保护金融法律关系的保护是指国家有权机关依照法律的规定，严格监督金融法律关系的参加者正确行使权利，切实履行义务，对违法行为予以查处，使金融法律关系的内容得以全部实现的过程。加强对金融法律关系的保护具有重要意义。第六节金融法律责任一、金融法律责任概述（一）金融法律责任的概念金融法律责任是指金融法律关系主体由于违反金融法律义务而依法应承担的法律责任。（二）金融法律责任的确认原则金融法律责任的确认原则是指在确认金融法律责任时应遵循的指导思想，它直接关系到追究金融法律责任的准确性、及时性和合法性。１．责任法定原则２．公正原则３．必要程序保障原则第六节金融法律责任一、金融法律责任概述（三）金融法律责任的免除法律责任在一定条件下可以免除，免除条件一般有时效免责、不诉免责、补救免责和协议免责等。金融法律责任亦如此。（四）金融法律责任的种类１．金融法律责任的基本分类２．不同金融法律责任之间的关系第六节金融法律责任二、金融行政责任（一）金融行政责任的概念和种类１．金融行政责任的概念金融行政责任是指金融行政法律关系主体由于违反金融行政法律义务而应当依法承担的否定性法律后果。第六节金融法律责任二、金融行政责任（一）金融行政责任的概念和种类２．金融行政责任的种类对金融行政责任可根据不同的标准进行分类：根据承担责任的主体不同，金融行政责任可分为金融行政机关的行政法律责任、金融机关工作人员的行政法律责任、金融行政行为相对人的行政法律责任。根据金融行政违法行为所违反的行政法律义务的性质不同，金融行政责任可分为外部金融行政责任和内部金融行政责任。根据金融行政责任承担方式的直接效果不同，金融行政责任可分为惩戒性金融行政责任和补救性金融行政责任。前者为行政处罚、行政处分责任，后者为行政损害赔偿责任。第六节金融法律责任二、金融行政责任（二）金融行政责任的承担方式１．金融行政处罚责任的承担方式２．金融行政处分责任的承担方式３．听证权与行政赔偿第六节金融法律责任三、金融民事责任（一）金融民事责任的概念和种类１．金融民事责任的概念金融民事责任是指民事主体在金融活动中违反金融民事法律义务所应承担的否定性法律后果。２．金融民事责任的种类根据不同的标准，可将金融民事责任作不同的分类。（１）以民事责任发生的根据为标准，可分为合同责任、侵权责任和缔约过失责任。（２）其他分类。第六节金融法律责任三、金融民事责任（二）金融民事责任的承担方式根据《民法典》第１７９条的规定，承担民事责任的方式主要有：停止侵害，排除妨碍，消除危险，返还财产，恢复原状，修理、重作、更换，继续履行，赔偿损失，支付违约金，消除影响、恢复名誉，赔礼道歉。其中，前三种为制止性方式，违约金为处罚性方式，其余为弥补性方式。在金融民事责任中，最常见的承担责任的形式是赔偿金、违约金、返还财产和加收违约利息等。第六节金融法律责任四、金融刑事责任金融刑事责任是指严重违反金融法并触犯刑法的行为人应承担刑罚制裁的否定性法律后果。根据《刑法》的规定，金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪，因此，亦可将金融刑事责任主要分为两类，即破坏金融管理秩序犯罪的刑事责任和金融诈骗犯罪的刑事责任。第一章中央银行组织法律制度第一节中央银行与中央银行法概述一、中央银行的概念和类型中央银行法规范的对象是中央银行。现代中央银行一般是指在一国金融体系中居于核心地位、依法制定和执行国家货币金融政策以调节货币流通和信用活动、实施金融监管的特殊金融机关。在世界各国，中央银行的名称并不统一，如美国的中央银行是美国联邦储备委员会，英国的中央银行是英格兰银行，法国、日本的中央银行分别是法兰西银行、日本银行，我国的中央银行则是中国人民银行。根据各国中央银行的结构，大致可以把中央银行分为单一型、复合型、跨国型和准中央银行型四类。第一节中央银行与中央银行法概述二、中央银行法的概念和特点中央银行法是确认中央银行的性质、职能、法律地位、组织体系、货币政策、金融监管以及调整与相关主体关系的法律规范的总称。《中国人民银行法》是我国的中央银行法。它不同于一般政府机构，具有相对独立性，也不同于一般金融企业，它不以营利为目的。中央银行法正是通过确认中央银行的相对独立性和非营利性来保障中央银行在实际业务运行过程中具有超然性，进而体现中央银行法的社会性。第一节中央银行与中央银行法概述三、中央银行法的性质中央银行法本质上属于公法，是经济法的重要组成部分。中央银行法是重要的宏观调控法，因为它规范中央银行的金融宏观调控活动；中央银行法是重要的市场规制法，因为它规范中央银行对金融市场的监督管理。虽然中央银行法也是重要的公共服务法，因为它具有规范中央银行为社会提供货币、为国家经理国库、为政府和社会提供金融咨询和信息等公共服务的职能，但它毕竟以稳定货币和稳定金融为根本出发点，本质上仍属于国家宏观调控法的公法性质。第二节中国人民银行的法律地位一、中国人民银行是独立的法人法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。其应当具备的条件是：依法成立，有必要的财产或者经费，有自己的名称、组织机构和场所，能够独立承担民事责任。中国人民银行是一个独立的法人，它不但依法成立，有自己的组织机构和场所，而且有独立的财产并能独立承担民事责任。第二节中国人民银行的法律地位一、中国人民银行是独立的法人二、中国人民银行是特殊的金融机构三、中国人民银行是对金融实施宏观调控的国家机构第三节中国人民银行的组织机构一、中央银行组织机构概述中央银行的组织机构是指中央银行作为一个整体由哪些部分组成以及它们之间的关系。中央银行的组织机构一般包括权力决策机构、执行机构、监督机构、咨询机构以及根据需要而设立的分支机构。中央银行的权力决策机构主要是指制定货币金融政策的机构。各国中央银行的权力决策机构名称不一，美国称联邦储备系统理事会，日本称政策委员会，德国称中央银行理事会，韩国称金融通货运营委员会。名称不同，职能也不完全相同。但一般把研究和制定货币政策，决定中央银行的金融调控手段，制定中央银行的章程和金融规章，指导和监督中央银行执行机构的工作，选择或决定中央银行主要负责人的任免作为其重要职权。在我国，中国人民银行有相对独立的决策权，但无完全的决策权，只能在国务院的领导下制定和实施货币政策。第三节中国人民银行的组织机构二、中国人民银行的组织机构（一）行长（二）货币政策委员会（三）分支机构（四）中国人民银行的内部职能机构第二章间接金融市场组织法律制度第一节商业银行组织法律制度一、商业银行法的概念（一）商业银行的概念由于历史的原因和各个国家情况的不同，商业银行的称谓亦不尽相同。我国《商业银行法》规定，商业银行是指依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。第一节商业银行组织法律制度一、商业银行法的概念（二）商业银行法的概念和性质商业银行法是调整商业银行的组织及其业务经营关系的法律规范的总称。它包括商业银行组织法和以商业银行为中心的与客户、中央银行及其他金融机构之间关系的协调法。由于商业银行的经营涉及客户和国民经济的各个方面，因而商业银行是整个金融体系和经济运行的重要环节，商业银行法在整个金融法律体系中占有重要地位。商业银行法在性质上属于企业法、市场经济主体法。商业银行是经营特殊商品的以营利为目的的企业，因而调整商业银行的组织及其业务经营的法律属于企业法的范畴。第一节商业银行组织法律制度二、商业银行法的立法宗旨和我国《商业银行法》的体系和特点（一）商业银行法的立法宗旨我国《商业银行法》第１条开宗明义：“为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。”第一节商业银行组织法律制度二、商业银行法的立法宗旨和我国《商业银行法》的体系和特点（二）我国《商业银行法》的体系和特点１．我国《商业银行法》的体系商业银行法的体系是指调整商业银行的不同法律规范的整体构架及其内在联系。调整商业银行类金融机构的基本法是《商业银行法》。与商业银行相关的主要法规和规章既有调整外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行的特殊规范，即《外资银行管理条例》（２０１９年修订）及其实施细则（２０１９年修订）等法规、规章；也有调整农村合作银行、农村商业银行、城市商业银行的诸多规定。在理解《商业银行法》普适性原则和制度时，也要注意不同类型商业银行的特殊规定。第一节商业银行组织法律制度二、商业银行法的立法宗旨和我国《商业银行法》的体系和特点（二）我国《商业银行法》的体系和特点２．我国《商业银行法》的特点（１）突出体现了保护商业银行的合法权益。（２）注重提高银行信贷资产的质量。（３）重视保护存款人利益。第一节商业银行组织法律制度三、商业银行的法律地位及其组织体制、组织形式与治理结构（一）商业银行的法律地位商业银行的法律地位是指商业银行在从事金融活动、参与金融法律关系时是否具有独立的法律主体资格。《商业银行法》规定，商业银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。这些规定从立法上确立了商业银行企业法人的法律地位。（二）商业银行的组织体制、组织形式与治理结构１．商业银行的组织体制商业银行的组织体制有单一银行制、总分行制、集团银行制和连锁银行制。第一节商业银行组织法律制度三、商业银行的法律地位及其组织体制、组织形式与治理结构（二）商业银行的组织体制、组织形式与治理结构２．商业银行的组织形式根据我国《公司法》关于公司种类的规定，我国商业银行可为有限责任商业银行、作为有限责任商业银行特殊形式的国有独资商业银行以及股份有限商业银行。我国２００６年年末批准开立的中国邮政储蓄银行是有限责任商业银行。国有独资商业银行是指由国家授权投资机构或者国家授权的部门单独投资设立的有限责任公司形式的商业银行。中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行在改制前均为国有独资商业银行。第一节商业银行组织法律制度三、商业银行的法律地位及其组织体制、组织形式与治理结构（二）商业银行的组织体制、组织形式与治理结构３．商业银行的治理结构商业银行的公司机关包括股东会、董事会、监事会等。有关商业银行的组织机构的法律规定，除《公司法》外，２０２１年６月２日，中国银保监会发布了《银行保险机构公司治理准则》，对银行保险机构公司治理作出了新的规定。第一节商业银行组织法律制度四、商业银行的设立、变更、接管与终止（一）商业银行的设立１．设立商业银行的条件（１）有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。（２）有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额。（３）有符合条件的股东或者发起人（４）应有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员。（５）应有健全的组织机构和管理制度。（６）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他措施。（７）其他审慎性条件。第一节商业银行组织法律制度四、商业银行的设立、变更、接管与终止（一）商业银行的设立２．设立商业银行的程序设立商业银行要经过筹建和开业两个阶段。（１）申请与批准（２）审查。（３）筹备与开业。第一节商业银行组织法律制度四、商业银行的设立、变更、接管与终止（二）商业银行的变更商业银行的变更是指经过法定机关依法定程序予以登记确认的商业银行某些要素的变化，包括形式变更与实质变更。商业银行的形式变更，是指商业银行的经济性质、财产状况、名称、住所等重要事项的变更。根据《商业银行法》，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准，变更名称，变更注册资本，变更总行或者分支行所在地，调整业务范围，变更持有资本总额或者股份总额５％以上的股东，修改章程，国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。商业银行的实质变更是指商业银行的合并和分立。商业银行的合并或者分立，应当由商业银行的股东会作出决议，并经国务院银行业监管机构审查批准。第一节商业银行组织法律制度四、商业银行的设立、变更、接管与终止（三）商业银行的接管１．接管的原因和意义根据《银行业监督管理法》第３８条和《商业银行法》第６４条的规定，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。商业银行接管的条件是已经发生信用危机，严重影响存款人利益，或者可能发生信用危机，将严重影响存款人利益。信用危机的主要表现为，商业银行不能应付存款人的提款，不能清偿到期的债务，同业拒绝拆借资金，为原客户和市场所普遍拒绝其服务。商业银行有以上这些情况之一的，即可被视为发生信用危机。第一节商业银行组织法律制度四、商业银行的设立、变更、接管与终止（三）商业银行的接管１．接管的原因和意义接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。２．接管的内容和终止（１）接管组织及接管期限。（２）接管措施。（３）民事诉讼及执行程序中止制度。（４）法律后果。第一节商业银行组织法律制度四、商业银行的设立、变更、接管与终止（四）商业银行的终止１．商业银行终止的事由商业银行的终止是指商业银行法律地位的丧失，即商业银行不复存在。商业银行可因解散、撤销、破产而终止。２．商业银行的终止清算商业银行无论是解散、被撤销或破产都必须依法进行清算。第一节商业银行组织法律制度五、商业银行的经营原则（一）安全性原则（二）流动性原则（三）效益性原则第一节商业银行组织法律制度六、商业银行的业务范围１．负债业务２．资产业务３．中间业务第二节政策性银行组织法律制度一、政策性银行法律制度的概念和特征（一）政策性银行法律制度的概念政策性银行法从广义上讲应当包括所有有关政策性银行的法律规范，从狭义上讲是指国家立法机关制定的专门的政策性银行法。系以及由此而产生的金融处罚关系等。第二节政策性银行组织法律制度一、政策性银行法律制度的概念和特征（二）政策性银行法律制度的特征（１）政策性银行法律制度是国家重要的经济宏观调控法律制度。（２）政策性银行法律制度是由多个政策性银行法组成的有机整体。（３）政策性银行法律制度的规范对象是政府的银行。（４）政策性银行法是政策性银行的机构组织法（５）政策性银行法较商业银行法具有更强的国家干预性，即政府通过立法更多地约束政策性银行的业务活动，因而具有强烈的公法色彩。第二节政策性银行组织法律制度二、政策性银行的外部关系１．政策性银行与商业银行的关系２．政策性银行与中央银行的关系３．政策性银行与政府其他部门的关系４．政策性银行与客户之间的关系第二节政策性银行组织法律制度三、中国的政策性银行法律制度（一）国家开发银行国家开发银行是国家出资设立、直属国务院领导、支持中国经济重点领域和薄弱环节发展、具有独立法人地位的国有开发性金融机构。（二）中国农业发展银行中国农业发展银行是根据国务院《关于组建中国农业发展银行的通知》成立的国有农业政策性银行，直属国务院领导。中国农业发展银行实行独立核算，自主、保本经营，企业化管理。其在业务上接受中国人民银行和国家金融监督管理总局的指导和监督，并设立中国农业发展银行监事会，对银行的业务经营状况和国家农业产业政策执行情况进行监督。第二节政策性银行组织法律制度三、中国的政策性银行法律制度（三）中国进出口银行中国进出口银行是由国家出资设立、直属国务院领导、支持中国对外经济贸易投资发展与国际经济合作、具有独立法人地位的国有政策性银行第二节政策性银行组织法律制度四、完善我国政策性金融法体系我国政策性金融体系应包括开发促进型银行、专业政策性银行、区域性政策性银行和社会开发互助性金融机构。开发促进型银行的主要功能是依据经济发展战略承担培植主导产业、构筑经济发展基础的重任；专业政策性银行根据需要应扩大其种类，如住房信贷银行等；区域性政策性银行主要是地区性的开发银行；社会开发互助性金融机构主要承担教育、社区服务业的扶持任务，由政府牵头，充分发挥地方政府和社会公益资金的作用。这四类政策性金融机构均需相应的法律规范作为其融资的依据。第三节其他银行机构组织法律制度一、农村信用合作社二、村镇银行第四节信托公司组织法律制度一、信托的概念我国《信托法》第２条规定：“本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。”第四节信托公司组织法律制度二、信托的分类（一）意定信托与法定信托（二）私益信托与公益信托（三）自益信托与他益信托（四）营业信托和民事信托（五）生前信托与死后信托（六）可撤销信托与不可撤销信托第四节信托公司组织法律制度三、信托法及其基本原则（一）信托法的概念信托法是调整信托关系的法律规范的总称。信托关系是指委托人、受托人、受益人互相之间围绕财产权的转移、财产的管理及受益而发生的权利义务关系，包括委托人与受托人之间的委托与财产转移关系，受托人与受益人之间的利益转移关系。（二）信托法的基本原则１．信托财产所有权与利益相分离原则２．信托财产独立性原则３．信托责任有限性原则４．信托管理承继性原则５．利益冲突的防范原则第四节信托公司组织法律制度四、信托公司的设立、业务范围变更和终止（一）信托公司的设立１．信托公司的设立制度２．信托公司的设立条件（二）信托公司的业务范围１．固有业务２．信托业务３．新增调整业务第四节信托公司组织法律制度四、信托公司的设立、业务范围变更和终止（三）信托公司的变更和终止信托公司成立后，有下列情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：（１）变更名称；（２）变更注册资本；（３）变更公司住所；（４）改变组织形式；（５）调整业务范围；（６）更换董事或高级管理人员；（７）变更股东或者调整股权结构，但持有上市公司流通股份未达到公司总股份５％的除外；（８）修改公司章程；（９）合并或者分立；（１０）中国银行业监督管理部门规定的其他情形。第五节保险公司组织法律制度一、保险和保险法概述我国《保险法》第２条规定，保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。保险法是以保险关系为调整对象的法律规范的总称。它可以分为保险合同法、保险业法和保险特别法。第五节保险公司组织法律制度二、保险公司１．保险公司的概念和特点保险公司是指专门经营各类保险业务，自主经营、自负盈亏的独立的金融机构。其特点主要表现在以下四个方面：（１）保险公司的经营具有风险性。保险公司的经营以大数法则为基础，为法定的或约定的保险事故承担保险责任。（２）保险公司具有金融性。投保人缴纳的保险费形成保险基金，保险公司可根据法律的规定将其投入金融市场进行投资。（３）保险公司受到严格的经营监管。由于保险具有广泛的社会性，各国立法都对保险业的经营进行严格的监管。（４）保险公司的组织形式具有法定性，必须采用有限责任保险公司和股份有限保险公司的组织形式。第五节保险公司组织法律制度二、保险公司２．保险公司的设立设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。审查保险公司的设立申请时，应当考虑保险业的发展和公平竞争的需要。３．保险公司的设立程序保险公司的设立必须经过申请和批准程序４．保险公司的变更保险公司有变更名称，变更注册资本，变更公司或分支机构的营业场所，撤销分支机构，公司分立或者合并，修改公司章程，变更出资额占有限责任公司资本总额５％以上的股东，或者变更持有股份有限公司股份５％以上的股东等其他情形的，应当经国务院保险监督管理机构批准。第五节保险公司组织法律制度二、保险公司５．保险公司的终止保险公司的终止是指保险公司主体资格的消灭。《保险法》第８９条、第９０条、第９２条就保险公司的终止事由作了规定：（１）保险公司因分立、合并需要解散，或者股东会决议解散，或者公司章程规定的解散事由出现，经国务院保险监督管理机构批准后解散。（２）因违法被保险监管部门吊销保险经营业务许可证而予以撤销。（３）经保险监管部门同意被依法宣告破产而终止。经营有人寿保险业务的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散。保险公司解散，应当依法成立清算组进行清算。第五节保险公司组织法律制度三、保险经营规则１．分业经营２．提取保证金和提取结转责任准备金３．当年自留保险费４．保障偿付能力５．保险公司的运营应当遵循合法性原则、安全性原则、效益性原则、分散性原则和流动性原则６．再保险业务经营７．关联交易信息披露制度８．公平竞争规则第五节保险公司组织法律制度四、对保险中介人的规范１．保险代理人２．保险经纪人３．保险公估人第五节保险公司组织法律制度五、法律责任违反《保险法》规定，擅自设立保险公司、保险资产管理公司或者非法经营商业保险业务的，由保险监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得１倍以上５倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足２０万元的，处２０万元以上１００万元以下的罚款。第六节金融租赁公司组织法律制度一、金融租赁的概念、交易结构、法律特征和分类（一）金融租赁的概念租赁是一种古老的商品信用活动，从产生至今，已经历了古代租赁、传统租赁和现代租赁三个阶段。我国《融资租赁公司监督管理暂行办法》规定，融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。我国《民法典》中关于融资租赁合同的规定也大致沿袭了这样的定义。第六节金融租赁公司组织法律制度一、金融租赁的概念、交易结构、法律特征和分类（二）金融租赁的交易结构（１）融资租赁具有融资和融物的双重职能，是资金流动与货物流动相结合的形式。（２）融资租赁一般包括三方当事人和至少两个合同（３）承租人对租赁设备及供货人具有选择权并承担责任。（４）租赁财产的所有权与使用权相分离。（５）出租人在一个较长的租赁时期内，通过收取租金来收回全部投资，即租金采用分期归还的形式。由于租赁期是一个连续的、不间断的期间，加之融资租赁承租人的特定性和租赁物件的被指定性，因此租赁合同具有不可解约性。（６）租赁财产的保养、维修、保险及无形损耗的风险均由承租人承担。第六节金融租赁公司组织法律制度一、金融租赁的概念、交易结构、法律特征和分类（三）融资租赁的法律性质。１．分期付款买卖契约说２．租赁契约说３．金钱消费借贷契约说４．新型契约说第六节金融租赁公司组织法律制度一、金融租赁的概念、交易结构、法律特征和分类（四）融资租赁的种类１．直接租赁２．转租赁３．售后回租４．杠杆租赁第六节金融租赁公司组织法律制度二、金融租赁公司的设立、变更、业务经营范围与业务监管（一）金融租赁公司的设立与变更１．设立２．变更金融租赁公司根据业务发展的需要，经国务院银行业监督管理部门批准，可以设立分公司、子公司。金融租赁公司董事和高级管理人员实行任职资格核准制度。第六节金融租赁公司组织法律制度二、金融租赁公司的设立、变更、业务经营范围与业务监管（二）金融租赁公司的业务经营范围经国务院银行业监督管理部门批准，金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务：融资租赁业务，转让和受让融资租赁资产，固定收益类证券投资业务，接受承租人的租赁保证金，吸收非银行股东３个月（含）以上定期存款，同业拆借，向金融机构借款，境外借款，租赁物变卖及处理业务，经济咨询。经国务院银行业监督管理部门批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务：发行债券，在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务，资产证券化，为控股子公司、项目公司对外融资提供担保，国务院银行业监督管理部门批准的其他业务。第六节金融租赁公司组织法律制度二、金融租赁公司的设立、变更、业务经营范围与业务监管（三）金融租赁公司的业务监管（１）资本充足率。（２）单一客户融资集中度。（３）单一集团客户融资集中度。（４）单一客户关联度。（５）全部关联度。（６）单一股东关联度。（７）同业拆借比例。第七节非银行业金融机构组织法律制度一、金融资产管理公司金融资产管理公司（ＡＭＣ）在国际金融市场上共有两类：从事“优良”资产管理业务的ＡＭＣ和从事“不良”资产管理业务的ＡＭＣ。前者外延较广，涵盖诸如商业银行、投资银行以及证券公司设立的资产管理部或资产管理方面的子公司，主要面向个人、企业和机构等，提供的服务主要有账户分立、合伙投资、单位信托等；后者是专门处置银行剥离的不良资产的金融资产管理公司。第七节非银行业金融机构组织法律制度一、金融资产管理公司（一）公司的设立和业务范围（二）收购不良贷款的范围、额度及资金来源（三）处置不良资产的形式（四）金融资产管理公司的法律地位第七节非银行业金融机构组织法律制度二、企业集团财务公司根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，依托企业集团、服务企业集团，为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构。所谓企业集团，是指在中华人民共和国境内依法登记，以资本为联结纽带、以母子公司为主体、以集团章程为共同行为规范，由母公司、子公司、参股公司及其他成员企业或机构共同组成的企业法人联合体。财务公司的最大特点是注册资本额较少、机构小、业务活、人员精干，可以弥补商业银行金融服务的不足。第七节非银行业金融机构组织法律制度二、企业集团财务公司（一）企业集团财务公司的设立和变更（二）企业集团财务公司的业务范围第七节非银行业金融机构组织法律制度三、小额贷款公司根据《贷款公司管理规定》，贷款公司是经国务院银行业监督管理部门依法批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。由于贷款公司发放的贷款相较于商业银行等金融机构更加小额与分散，也被称为小额贷款公司。其不得吸收公众存款而只能发放贷款，也被称为准金融机构。１．设立小额贷款公司的条件２．小额贷款公司的组织机构和经营管理３．小额贷款公司的监督管理４．互联网借贷平台机构向互联网小额贷款公司的转型第七节非银行业金融机构组织法律制度四、典当行典当，是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。典当行，是指依照《典当管理办法》设立的专门从事典当活动的企业法人，其组织形式与组织机构适用《公司法》的有关规定。目前，规范我国典当行为的法律规范是《典当管理办法》。１．典当行的设立２．典当行的经营范围３．典当行的经营规则４．典当行的监督管理第七节非银行业金融机构组织法律制度五、汽车金融公司汽车金融是指在汽车生产、销售、使用过程中，由金融及非金融机构向汽车生产、流通及消费环节提供的融资及其他金融服务，是汽车生产、流通、消费的各个环节中所涉及的资金融通的方式、路径、渠道。汽车金融公司，是指经国家金融监督管理总局批准设立的、专门提供汽车金融服务的非银行金融机构。我国目前对汽车金融公司进行法律规制的主要依据是２０２３年７月１１日国家金融监督管理总局颁布的《汽车金融公司管理办法》。根据该办法，汽车金融公司必须在如下方面接受监管。第七节非银行业金融机构组织法律制度五、汽车金融公司１．汽车金融公司的设立２．汽车金融公司机构的变更３．汽车金融公司的业务范围４．汽车金融公司的监督管理第七节非银行业金融机构组织法律制度六、货币经纪公司根据《货币经纪公司试点管理办法》，货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。１．货币经纪公司的设立２．货币经纪公司的经营规则与经营范围３．对货币经纪公司的监督管理第七节非银行业金融机构组织法律制度七、非银行支付机构（一）非银行支付机构的概念（二）非银行支付机构的设立（三）非银行支付机构的变更和终止（四）支付业务规则（五）监督管理第三章直接金融市场组织法律制度第一节证券经营机构组织法律制度一、证券与证券法（一）证券的概念和特征证券是指为证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人有权取得该证券所拥有的权利。证券具有以下特征：（１）证券是一种权利凭证。证券所载明的内容是对特定财产关系的确认，直接关涉证券持有人的物质利益。（２）证券是一种要式凭证。在民事法律体系中，对民事法律行为的形式要求有口头形式、书面形式、特殊形式三种。证券作为一种特殊的财产凭证，其书面形式要求相当严格，包括对券样、券面记载内容、印制机构、印制程序等的统一要求，不规范的证券将直接影响持有人的权利。（３）证券是一种流通凭证。证券只是作为一定权利的载体，通过证券的合法转让，可以发生依附于证券上的权利转移的效果。（４）证券是一种占有凭证。第一节证券经营机构组织法律制度一、证券与证券法（二）证券法的概念和特点证券法是调整证券关系的法律规范的总称。证券关系是在证券发行、交易、监管以及其他相关活动中所产生的社会关系。（１）证券法是行为法。（２）证券法是强制法。（３）证券法是实体法与程序法的结合。（４）证券法兼具国家制定法和习惯法的特点。（５）证券法以公开为其最重要的基本原则。第一节证券经营机构组织法律制度一、证券与证券法（三）证券法的调整对象证券法的调整对象是证券关系，即证券融资关系。它既包括证券发行人、证券投资人和证券商等平等主体之间因证券发行和交易而发生的社会经济关系，也包括证券监管机关因监督管理市场参与者所产生的证券监管关系。第一节证券经营机构组织法律制度二、证券公司的概念和法律特征证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立、并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的、专门经营证券业务、具有独立法人地位的金融机构。证券公司的组织形式可以为有限责任公司或者股份有限公司。证券公司是证券市场的重要主体，是连接证券发行、上市、交易、清算、交收等环节，保持证券市场稳步发展的媒介和纽带。根据证券公司在具体的证券发行和交易活动中承担的职责和功能的不同，通常又将其称为保荐人、承销商、证券交易商、证券自营商或证券经纪商等。（１）证券公司是专门经营证券业务的商事主体。（２）证券公司采取有限责任公司和股份有限公司的组织形式。（３）证券公司的设立、变更和终止、经营管理、公司治理等均受到相应的监督管理。第一节证券经营机构组织法律制度三、证券公司的设立条件设立证券公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（１）有符合法律、行政法规规定的公司章程；（２）主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近３年无重大违法违规记录；（３）有符合《证券法》规定的公司注册资本；（４）董事、监事、高级管理人员、从业人员符合《证券法》规定的条件；（５）有完善的风险管理内部控制制度；（６）有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统；（７）法律、行政法规和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。管理。第一节证券经营机构组织法律制度四、证券公司的经营规则根据《证券法》和相关配套法规的规定，证券公司的业务经营规则主要有：（１）证券公司应遵守国家有关风险控制指标体系的规定，加强内部控制，防范经营风险。根据《证券公司风险控制指标管理办法》（２０２０修正），证券公司应当按照中国证监会的有关规定，遵循审慎、实质重于形式的原则，计算净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等各项风险控制指标，编制净资本计算表、风险资本准备计算表、表内外资产总额计算表、流动性覆盖率计算表、净稳定资金率计算表、风险控制指标计算表等监管报表。（２）证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。（３）证券公司应依法缴纳证券投资者保护基金；应按规定比例从每年的税后利润中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。第一节证券经营机构组织法律制度四、证券公司的经营规则（４）证券公司应当建立健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突；必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。（５）证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或以个人名义进行；其自营业务的开展必须使用自有资金和依法筹集的资金；证券公司不得将其自营账户借给他人使用。（６）证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产。第一节证券经营机构组织法律制度四、证券公司的经营规则（７）证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记录；客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按照规定的期限，保存于证券公司。（８）证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实记载交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致。（９）证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。第一节证券经营机构组织法律制度四、证券公司的经营规则（１０）证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。（１１）证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。（１２）证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。（１３）证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。（１４）证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于２０年第一节证券经营机构组织法律制度四、证券公司的经营规则（１５）证券公司应当按照规定向国务院证券监督管理机构报送业务、财务等经营管理信息和资料。国务院证券监督管理机构有权要求证券公司及其主要股东、实际控制人在指定的期限内提供有关信息和资料。证券公司及其主要股东、实际控制人向国务院证券监督管理机构报送或者提供的信息、资料，必须真实、准确、完整。第二节期货经营机构组织法律制度一、期货交易及其种类（一）期货交易的概念与特征１．期货交易的概念期货交易是指交易主体按照标准期货合同条款在规定的场所通过竞价的方式进行期货买卖的行为。第二节期货经营机构组织法律制度一、期货交易及其种类（一）期货交易的概念与特征２．期货交易的特征（１）期货交易是一种标准化的合约交易。（２）期货交易中的商品具有特殊性（３）期货交易场所是法定的。（４）期货交易是一种带有投机性质的交易。（５）期货交易是一种虚拟交易。（６）期货交易具有价格发现、套期保值、提高资源配置效率的功能。第二节期货经营机构组织法律制度一、期货交易及其种类（二）期货的种类（１）商品期货。（２）金融期货。第二节期货经营机构组织法律制度二、期货法的概念及调整对象期货法是调整期货关系的法律规范的总称。期货法的调整对象是期货关系，主要包括两层社会关系。（一）期货监督管理关系（二）期货交易关系第二节期货经营机构组织法律制度三、期货法律关系及其构成要素期货法律关系是指期货主体在期货交易及其监管中所形成的权利义务关系。与其他法律关系一样，期货法律关系也包含了主体、客体和内容三个要素，并且缺一不可。（一）期货法律关系的主体（二）期货法律关系的客体（三）期货法律关系的内容第二节期货经营机构组织法律制度四、期货公司的设立、变更和终止期货公司是指依照《公司法》《期货和衍生品法》及其他法律法规规定，经国务院主管部门批准并在公司登记机关登记注册的经营期货业务的金融机构。（一）设立我国《期货和衍生品法》第６０条（二）变更我国《期货和衍生品法》第６２条（三）终止我国《期货和衍生品法》第７６条第二节期货经营机构组织法律制度五、期货公司的治理结构（一）对期货公司运作方面的规定１．财务制度２．报告及通知制度３．董事会制度的特别要求４．首席风险官制度５．期货公司特别禁止的行为６．对期货公司损害客户利益的行为限制第二节期货经营机构组织法律制度五、期货公司的治理结构（二）对期货公司控股股东的行为规制期货公司的控股股东、实际控制人不得超越期货公司股东会、董事会的权限任免期货公司的董事、监事、高级管理人员，或者非法干预客户保证金存管、交易、结算、风险管理、财务会计和营业部管理等经营管理活动。第三节证券投资基金管理机构组织法律制度一、证券投资基金管理机构的概念和特征（一）证券投资基金管理机构的概念证券投资基金，是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。（二）证券投资基金管理机构的特征（１）证券投资基金管理机构是特殊的非银行金融机构。（２）证券投资基金管理机构的经营模式较为特殊。（３）证券投资基金管理机构的收入具有特殊性。第三节证券投资基金管理机构组织法律制度二、证券投资基金管理机构的设立根据《证券投资基金法》，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（１）有符合本法和《公司法》规定的章程；（２）注册资本不低于１亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（３）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近３年没有违法记录；（４）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（５）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（６）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（７）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；（８）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。第四章金融交易所与自律组织法律制度第一节证券交易所与证券业协会组织法律制度一、证券交易所法律制度１．证券交易所的概念证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。2．证券交易所的组织形式证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种。３．证券交易所的监管职能证券交易所的监管职能主要体现在对证券交易、证券公司和上市公司的监管方面。第一节证券交易所与证券业协会组织法律制度二、证券业协会法律制度（一）证券业协会的法律地位证券业协会属于民间组织，实行自治自律的管理体制，不隶属于政府。但是证券业协会也必须接受证券主管部门的领导和监督。证券业协会必须经国家证券主管机关的审核批准后方可设立。（二）证券业协会的职责（１）教育和组织会员及其从业人员遵守证券法律、行政法规，组织开展证券行业诚信建设，督促证券行业履行社会责任。（２）依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求。（３）督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益。（４）制定和实施证券行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员行为，对违反法律、行政法规、自律规则或者协会章程的，按照规定给予纪律处分或者实施其他自律管理措施。第一节证券交易所与证券业协会组织法律制度二、证券业协会法律制度（二）证券业协会的职责（５）制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训。（６）组织会员就证券行业的发展、运作及有关内容进行研究，收集整理、发布证券相关信息，提供会员服务，组织行业交流，引导行业创新发展。（７）对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解。（８）证券业协会章程规定的其他职责。第一节证券交易所与证券业协会组织法律制度二、证券业协会法律制度（三）会员１．会员资格２．团体会员的权利３．团体会员的义务４．个人会员的权利和义务第二节期货交易所组织法律制度一、期货交易所概述期货交易所是专门从事标准化期货合约买卖的有组织的固定场所，其主要作用是提供交易的场所、设施及服务，并监督期货交易所场内交易活动。在期货市场中，期货交易所处于期货交易的核心地位。期货交易所的组织形式一般有两种，一种是会员制期货交易所，另一种是公司制期货交易所。我国上海期货交易所、郑州商品交易所和大连商品交易所采用的是会员制形式，中国金融期货交易所属于公司制期货交易所。第二节期货交易所组织法律制度二、期货交易所的设立、变更和终止（一）期货交易所的设立１．具有期货交易所的章程２．具有完善的内部管理制度和交易规则、结算规则３．完备的风险管理制度４．具备合适的管理人员和从业人员５．优良的通信设施和交易操作系统第二节期货交易所组织法律制度二、期货交易所的设立、变更和终止（二）期货交易所的变更和终止根据《期货和衍生品法》《期货交易所管理办法》，期货交易所变更名称、注册资本或者开办资金、组织形式、股权结构的，应当由中国证监会批准。期货交易所合并、分立的，应当事前向中国证监会报告。期货交易所合并可以采取吸收合并和新设合并两种方式，合并前各方的债权、债务由合并后存续或者新设的期货交易所承继。期货交易所分立的，其债权、债务由分立后的期货交易所承继。期货交易所与债权人、债务人另有约定的除外。期货交易所联网交易的，应当于决定之日起十日内报告中国证监会。未经中国证监会批准，期货交易所不得设立分所或者其他任何期货交易场所。第二节期货交易所组织法律制度三、期货交易所的组织结构（一）会员制期货交易所的组织结构（二）公司制期货交易所的组织结构第二节期货交易所组织法律制度四、期货交易所与会员的关系会员制期货交易所与公司制期货交易所的会员和交易所的关系不尽相同，但两者存在共同的地方：（１）都要接受期货交易所的监督和管理，期货交易所应当制定会员管理办法，规定会员资格的取得与终止的条件和程序、对会员的监督管理等内容；（２）都要在期货交易所制定的章程制度下进行交易；（３）会员都将期货保证金存入协助期货交