基金从业资格考试2年及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试2年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人人数达到中国证券投资基金业协会规定的最低要求，该最低要求是（）。

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

2.下列关于基金合同内容的说法中，不属于《证券投资基金法》规定的是（）。

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金资产净值的计算方法

D.基金管理人的信息披露义务

3.基金销售机构对基金销售行为进行持续监督，发现违法违规行为时应立即采取的措施是（）。

A.通知基金管理人

B.向中国证监会报告

C.暂停基金销售

D.公告提示风险

4.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金净值公告

D.基金份额持有人大会通知

5.下列关于基金管理人内部控制的表述中，正确的是（）。

A.内部控制制度应由基金托管人制定

B.内部控制制度应独立于基金财产

C.内部控制制度只需覆盖投资管理环节

D.内部控制制度应由基金份额持有人大会审议通过

6.基金投资组合比例限制的主要目的是（）。

A.提高基金运作效率

B.规避投资风险

C.增加基金收益

D.方便投资者操作

7.下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是（）。

A.基金份额持有人可以随时要求赎回基金份额

B.基金管理人可以拒绝持有人在规定期限内赎回基金份额

C.基金份额赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%

D.基金份额赎回不计算赎回日基金份额净值

8.基金估值的对象是（）。

A.基金资产总值

B.基金负债

C.基金净资产

D.基金份额净值

9.下列关于基金信息披露的表述中，正确的是（）。

A.基金信息披露可以延迟，但无需说明原因

B.基金信息披露只需对基金份额持有人负责

C.基金信息披露应真实、准确、完整、及时

D.基金信息披露可以由基金管理人或托管人单方进行

10.基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在（）。

A.办理基金财产的清算交收

B.对基金投资进行监督

C.编制基金财务会计报告

D.办理基金份额的登记

11.下列关于基金管理人职责的说法中，错误的是（）。

A.保存基金财产

B.依法募集基金

C.编制基金财务会计报告

D.决定基金份额持有人大会的表决方式

12.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在（）日内开始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

13.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.投资与其基金合同约定的投资范围、投资策略、投资比例等不一致的证券

B.违反中国证监会有关规定的其他行为

C.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

D.从事内幕交易、操纵证券市场及其他不正当的证券交易活动

14.基金份额持有人大会的表决方式应由（）决定。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人大会

D.中国证监会

15.基金信息披露的“及时性”原则要求（）。

A.信息披露内容应真实可靠

B.信息披露不得含有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.信息披露应在重大事件发生后尽快进行，以免造成不良影响

D.信息披露应定期进行，不得随意变更

16.基金合同生效后，基金管理人应当（）。

A.向中国证监会提交备案

B.向中国证券投资基金业协会备案

C.向基金托管人通报

D.向基金份额持有人公告

17.下列关于基金管理人信息披露责任的表述中，正确的是（）。

A.基金管理人可以委托托管人进行信息披露

B.基金管理人可以委托其他机构进行信息披露

C.基金管理人必须自行进行信息披露

D.基金管理人无需对信息披露内容负责

18.基金财产不得用于（）。

A.买卖股票、债券

B.购买基金份额

C.按照基金合同约定的投资范围进行投资

D.担保、抵押

19.基金管理人应当建立健全的（），明确各业务环节的岗位职责、操作流程和风险控制措施。

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.投资管理制度

D.信息披露制度

20.基金份额持有人大会的议事规则应由（）制定。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人大会

D.中国证监会

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同的主要内容不包括（）。

A.基金运作方式

B.基金投资目标

C.基金资产托管事项

D.基金销售费用

22.基金信息披露的禁止性行为包括（）。

A.未经注册，擅自公开或者变相公开募集基金

B.违反规定，在基金募集期间募集未注册的基金

C.公开披露基金招募说明书以外的其他有关基金运行情况的信息

D.基金管理人未按照基金合同的约定履行职责

23.基金管理人的内部控制制度应当包括（）。

A.组织机构控制

B.会计系统控制

C.投资风险控制

D.信息披露控制

24.基金托管人的职责包括（）。

A.保管基金财产

B.办理基金财产的清算交收

C.对基金投资进行监督

D.编制基金财务会计报告

25.基金投资禁止行为包括（）。

A.违反规定，擅自运用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益提供担保或者融资

B.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

C.从事内幕交易、操纵证券市场及其他不正当的证券交易活动

D.未经基金份额持有人大会同意，将基金财产用于基金合同约定的投资范围之外的投资

26.基金信息披露的“完整性”原则要求（）。

A.信息披露内容应真实可靠

B.信息披露不得含有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.信息披露应全面反映基金运作情况

D.信息披露应便于投资者理解

27.基金份额持有人大会的决议包括（）。

A.基金扩募或者合并

B.基金扩募或者分立

C.基金转换投资方向

D.修改基金合同

28.基金管理人应当对（）等事项编制基金招募说明书。

A.基金募集

B.基金运作方式

C.基金投资范围

D.基金资产净值

29.基金财产独立于基金管理人和基金托管人的财产，其表现方式包括（）。

A.基金财产不得被查询

B.基金财产不得被挪用

C.基金财产不得被查封

D.基金财产不得被冻结

30.基金信息披露的“准确性”原则要求（）。

A.信息披露内容应真实可靠

B.信息披露不得含有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.信息披露应准确无误

D.信息披露应便于投资者理解

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人人数达到中国证券投资基金业协会规定的最低要求。（）

32.基金合同生效后，基金管理人应当向中国证监会提交备案。（）

33.基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露应在重大事件发生后尽快进行，以免造成不良影响。（）

34.基金份额持有人大会的表决方式应由基金份额持有人大会决定。（）

35.基金管理人可以委托托管人进行信息披露。（）

36.基金财产不得用于购买基金份额。（）

37.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，明确各业务环节的岗位职责、操作流程和风险控制措施。（）

38.基金份额持有人大会的议事规则应由基金管理人制定。（）

39.基金信息披露的“完整性”原则要求信息披露应全面反映基金运作情况。（）

40.基金财产独立于基金管理人和基金托管人的财产。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在______日内开始募集。

42.基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露______无误。

43.基金管理人应当建立健全的______，明确各业务环节的岗位职责、操作流程和风险控制措施。

44.基金份额持有人大会的表决方式应由______决定。

45.基金财产独立于基金管理人和基金托管人的财产，其表现方式包括______。

46.基金信息披露的“完整性”原则要求信息披露______反映基金运作情况。

47.基金管理人应当对______等事项编制基金招募说明书。

48.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人人数达到______人的最低要求。

49.基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露______进行，以免造成不良影响。

50.基金份额持有人大会的议事规则应由______制定。

五、简答题（共25分，每题5分）

51.简述基金合同的主要内容。

52.简述基金管理人信息披露责任。

53.简述基金投资禁止行为。

54.简述基金信息披露的“及时性”原则。

55.简述基金份额持有人大会的议事规则。

六、案例分析题（共20分）

56.某基金管理人A在基金募集期间，未经中国证监会注册，擅自公开募集了一只名为“稳健增长”的基金。同时，A公司在基金募集期间，向一些不符合基金合格投资者标准的投资者募集资金。请分析A公司的行为是否合规，并说明理由。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.D

3.C

4.B

5.B

6.B

7.A

8.C

9.C

10.A

11.D

12.B

13.A

14.C

15.C

16.A

17.C

18.D

19.A

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.ABCD

26.CD

27.ABCD

28.ABCD

29.BCD

30.CD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.10

42.准确

43.内部控制制度

44.基金份额持有人大会

45.不得被挪用

46.全面

47.基金募集

48.500

49.尽快

50.基金管理人

五、简答题（共25分，每题5分）

51.答：①基金募集；②基金运作方式；③基金投资范围；④基金资产净值的计算方法；⑤基金费用；⑥基金收益分配原则、执行方式；⑦基金份额的募集、赎回、转换、登记；⑧基金份额持有人大会的召集、议事及表决；⑨基金管理人、基金托管人的权利、义务；⑩基金份额持有人、基金管理人的权利、义务；⑪基金信息的管理和披露；⑫基金合同终止的事由，基金财产清算方式；⑬争议解决方式。

52.答：①基金管理人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性和公平性；②基金管理人应当建立完善的信息披露制度，明确信息披露的职责、程序和格式；③基金管理人应当确保基金信息的披露不受他人干预；④基金管理人应当对基金信息的披露承担法律责任。

53.答：①将基金财产用于向他人贷款或者提供担保；②违反规定，擅自运用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益提供担保或者融资；③违反规定，将基金财产用于基金合同约定的投资范围之外的投资；④基金管理人、基金托管人未按照基金合同约定的投资范围、投资策略和投资比例进行投资；⑤中国证监会规定禁止的其他行为。

54.答：基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露应在重大事件发生后尽快进行，以免造成不良影响。基金管理人应当在法定期限内，尽快将重大事件依法向中国证监会报告，并在规定期限内披露相关信息。

55.答：①基金份额持有人大会应当有代表______%以上基金份额的持有人参加，方可召开；②基金份额持有人大会不得就实质性事项作出决议；③基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当对全体基金份额持有人公平；④基金份额持有人大会应当制作会议记录，出席会议的持有人和列席人员应当在会议记录上签字。

六、案例分析题（共20分）

案例背景分析：A公司在基金募集期间，未经中国证监会注册，擅自公开募集“稳健增长”基金，并向一些不符合基金合格投资者标准的投资者募集资金，这些行为违反了《