2025年证券从业资格考试金融市场基础知识难点与实战试卷

2025年证券从业资格考试金融市场基础知识难点与实战试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内。多选、错选、漏选均不得分。）1.以下哪项不属于证券市场的核心功能？（A）A.资源配置功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资金汇集功能2.我国现行的《证券法》修订于哪一年？（C）A.2005年B.2013年C.2019年D.2020年3.证券公司的主要业务不包括以下哪项？（D）A.经纪业务B.投资银行业务C.资产管理业务D.中央银行货币政策制定4.基金管理人应当履行的职责不包括以下哪项？（B）A.组织基金财产的投资管理活动B.代扣代缴基金投资者的应纳税款C.保存基金财产管理业务活动的记录D.提取基金管理费5.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？（C）A.股票B.债券C.期货合约D.货币市场基金6.我国交易所交易的股票，其交易单位通常是多少股？（A）A.100股B.500股C.1000股D.1股7.以下哪项不是影响股票价格的主要因素？（C）A.公司盈利能力B.宏观经济环境C.投资者个人年龄D.行业发展趋势8.债券的票面利率通常是多少？（B）A.0.5%B.5%C.50%D.500%9.以下哪种债券属于政府债券？（A）A.国库券B.公司债券C.地方政府债券D.金融债券10.债券的到期日是指什么？（D）A.债券发行日B.债券付息日C.债券评级日D.债券偿还本金之日11.以下哪种金融工具属于货币市场工具？（C）A.股票B.长期债券C.短期国库券D.可转换债券12.货币市场工具的主要特点是流动性高、风险低，以下哪项不属于其特点？（D）A.短期B.高信用等级C.易于变现D.高收益13.以下哪种市场属于一级市场？（A）A.新股发行市场B.二手股票交易市场C.债券回购市场D.货币市场14.以下哪种市场属于二级市场？（B）A.新股发行市场B.二手股票交易市场C.基金认购市场D.货币市场15.证券发行人是指谁？（A）A.股票或债券的发行方B.证券的承销商C.证券的投资者D.证券的交易所在16.证券承销商的主要职责不包括以下哪项？（D）A.代销证券B.组织证券发行C.保证证券发行顺利进行D.制定货币政策17.以下哪种证券发行方式属于公募发行？（A）A.通过证券交易所发行股票B.向特定投资者发行债券C.私募配售D.内部职工持股计划18.以下哪种证券发行方式属于私募发行？（B）A.通过证券交易所发行股票B.向特定投资者发行债券C.公募募集D.向社会公众发行基金19.证券发行定价的主要依据不包括以下哪项？（D）A.发行人的盈利能力B.市场利率水平C.发行规模D.发行人的家庭住址20.以下哪种方法不属于证券发行定价方法？（C）A.市盈率法B.可比公司分析法C.地球物理勘探法D.贴现现金流法21.以下哪种行为属于内幕交易？（A）A.利用未公开的重大信息买卖证券B.公开披露信息C.在合规范围内进行证券交易D.参与证券市场调研22.以下哪种行为属于市场操纵？（C）A.合法地进行证券交易B.公开披露信息C.通过虚假申报影响证券价格D.参与证券市场调研23.证券交易的基本原则不包括以下哪项？（D）A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.高效原则24.以下哪种交易行为违反了“价格优先”原则？（B）A.买一报价高者先成交B.买一报价低者先成交C.卖一报价低者先成交D.卖一报价高者先成交25.以下哪种交易行为违反了“时间优先”原则？（A）A.后进入系统的订单先成交B.先进入系统的订单先成交C.大单优先成交D.小单优先成交26.证券交易指令的类型不包括以下哪项？（D）A.限价指令B.市价指令C.立即成交或撤销指令D.融资指令27.以下哪种指令可以在特定价格范围内成交？（A）A.限价指令B.市价指令C.立即成交或撤销指令D.融资指令28.以下哪种指令以当前最优价格立即成交？（B）A.限价指令B.市价指令C.立即成交或撤销指令D.融资指令29.以下哪种指令在成交前会撤销？（C）A.限价指令B.市价指令C.立即成交或撤销指令D.融资指令30.证券交易结算的方式不包括以下哪项？（D）A.T+1结算B.T+0结算C.T+N结算D.T+2结算31.T+1结算是指什么？（A）A.交易日当天成交，下一个交易日结算B.交易日当天结算C.交易日之后第三个交易日结算D.交易日之后第二个交易日结算32.证券交易中的风险主要包括哪些？（C）A.市场风险、信用风险、流动性风险B.操作风险、法律风险、声誉风险C.市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险D.政策风险、经济风险、法律风险33.以下哪种风险是指因市场价格波动导致的损失？（A）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险34.以下哪种风险是指因交易对手违约导致的损失？（B）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险35.以下哪种风险是指因无法及时变现导致的损失？（C）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险36.以下哪种风险是指因系统故障导致的损失？（D）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险37.证券公司的主要风险控制措施不包括以下哪项？（D）A.建立健全内部控制制度B.加强风险管理C.提高员工素质D.制定货币政策38.证券投资者进行风险管理的手段不包括以下哪项？（C）A.分散投资B.设定止损点C.制定货币政策D.进行资产配置39.以下哪种金融工具适合短期投资？（C）A.股票B.长期债券C.短期国库券D.可转换债券40.以下哪种金融工具适合长期投资？（A）A.股票B.短期国库券C.货币市场基金D.可转换债券二、多项选择题（本大题共20小题，每小题2分，共40分。在每小题列出的五个选项中，只有两项是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内。多选、错选、漏选均不得分。）41.证券市场的功能主要包括哪些？（ABC）A.资源配置功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资金汇集功能E.货币政策制定42.证券公司的主要业务有哪些？（ABC）A.经纪业务B.投资银行业务C.资产管理业务D.中央银行货币政策制定E.证券交易场所管理43.基金管理人应当履行的职责有哪些？（ABC）A.组织基金财产的投资管理活动B.保存基金财产管理业务活动的记录C.提取基金管理费D.代扣代缴基金投资者的应纳税款E.制定货币政策44.衍生金融工具主要包括哪些？（ABCD）A.期货合约B.期权合约C.互换合约D.掉期合约E.股票45.影响股票价格的主要因素有哪些？（ABCD）A.公司盈利能力B.宏观经济环境C.行业发展趋势D.投资者个人年龄E.证券交易场所46.债券的主要特点有哪些？（ABCD）A.票面利率固定B.到期日确定C.本金偿还D.利息支付E.市场风险高47.货币市场工具的主要特点有哪些？（ABCD）A.短期B.高信用等级C.易于变现D.高收益E.流动性低48.一级市场的主要特点有哪些？（AB）A.新证券发行B.投资者直接参与C.交易价格波动大D.交易时间长E.交易场所集中49.二级市场的主要特点有哪些？（ABCD）A.二手证券交易B.交易价格波动大C.交易时间长D.交易场所集中E.新证券发行50.证券承销商的主要职责有哪些？（ABCD）A.代销证券B.组织证券发行C.保证证券发行顺利进行D.制定货币政策E.证券交易场所管理51.公募发行的主要特点有哪些？（ABCD）A.通过证券交易所发行股票B.向社会公众发行C.发行规模大D.发行价格波动小E.发行对象特定52.私募发行的主要特点有哪些？（ABCD）A.向特定投资者发行债券B.发行对象特定C.发行规模小D.发行价格波动大E.公开披露信息53.证券发行定价的主要依据有哪些？（ABCD）A.发行人的盈利能力B.市场利率水平C.发行规模D.发行人的家庭住址E.证券交易场所54.证券发行定价方法主要包括哪些？（ABCD）A.市盈率法B.可比公司分析法C.贴现现金流法D.地球物理勘探法E.市场平均法55.内幕交易的主要特点有哪些？（ABCD）A.利用未公开的重大信息B.买卖证券C.获取非法利益D.违反证券交易规则E.公开披露信息56.市场操纵的主要手段有哪些？（ABCD）A.通过虚假申报影响证券价格B.连续交易C.自买自卖D.合谋交易E.公开披露信息57.证券交易的基本原则有哪些？（ABC）A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.高效原则E.诚实信用原则58.以下哪些交易行为违反了“价格优先”原则？（AB）A.买一报价低者先成交B.卖一报价高者先成交C.买一报价高者先成交D.卖一报价低者先成交E.公开披露信息59.以下哪些交易行为违反了“时间优先”原则？（AB）A.后进入系统的订单先成交B.先进入系统的订单先成交C.大单优先成交D.小单优先成交E.公开披露信息60.证券交易指令的类型有哪些？（ABCD）A.限价指令B.市价指令C.立即成交或撤销指令D.融资指令E.公开披露信息61.证券交易结算的方式有哪些？（ABC）A.T+1结算B.T+0结算C.T+N结算D.T+2结算E.公开披露信息62.证券交易中的风险主要包括哪些？（ABCD）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险E.政策风险63.以下哪些风险是指因市场价格波动导致的损失？（AB）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险E.法律风险64.以下哪些风险是指因交易对手违约导致的损失？（AB）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险E.经济风险65.以下哪些风险是指因无法及时变现导致的损失？（AB）A.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.操作风险E.法律风险66.证券公司的主要风险控制措施有哪些？（ABCD）A.建立健全内部控制制度B.加强风险管理C.提高员工素质D.制定货币政策E.证券交易场所管理67.证券投资者进行风险管理的手段有哪些？（ABCD）A.分散投资B.设定止损点C.制定货币政策D.进行资产配置E.证券交易场所管理68.以下哪些金融工具适合短期投资？（ABCD）A.股票B.短期国库券C.货币市场基金D.可转换债券E.长期债券69.以下哪些金融工具适合长期投资？（ABCD）A.股票B.短期国库券C.货币市场基金D.可转换债券E.长期债券三、判断题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。请判断下列各题表述是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”。）71.证券市场的核心功能是资源配置功能。（√）72.我国现行的《证券法》修订于2019年。（√）73.证券公司的主要业务包括经纪业务、投资银行业务和资产管理业务。（√）74.基金管理人应当履行的职责不包括代扣代缴基金投资者的应纳税款。（√）75.衍生金融工具是一种独立于基础金融工具的金融工具。（√）76.我国交易所交易的股票，其交易单位通常是100股。（√）77.公司盈利能力是影响股票价格的主要因素之一。（√）78.债券的票面利率通常在5%左右。（√）79.国库券属于政府债券。（√）80.债券的到期日是指债券偿还本金之日。（√）81.短期国库券属于货币市场工具。（√）82.货币市场工具的主要特点是流动性高、风险低。（√）83.新股发行市场属于一级市场。（√）84.二手股票交易市场属于二级市场。（√）85.证券发行人是指股票或债券的发行方。（√）86.证券承销商的主要职责不包括制定货币政策。（√）87.通过特定投资者发行债券属于私募发行。（√）88.公募募集属于公募发行方式。（√）89.市盈率法属于证券发行定价方法之一。（√）90.利用未公开的重大信息买卖证券属于内幕交易。（√）91.通过虚假申报影响证券价格属于市场操纵行为。（√）92.证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则和公正原则。（√）93.买一报价高者先成交违反了“价格优先”原则。（×）94.后进入系统的订单先成交违反了“时间优先”原则。（√）95.限价指令可以在特定价格范围内成交。（√）96.市价指令以当前最优价格立即成交。（√）97.立即成交或撤销指令在成交前会撤销。（√）98.T+1结算是指交易日当天成交，下一个交易日结算。（√）99.证券交易中的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。（√）100.市场风险是指因市场价格波动导致的损失。（√）四、简答题（本大题共5小题，每小题4分，共20分。请简要回答下列问题。）101.简述证券市场的核心功能。答：证券市场的核心功能主要包括资源配置功能、价格发现功能和风险分散功能。资源配置功能是指通过证券市场的交易活动，将社会资金引导到最具潜力的企业和项目中，从而实现资源的优化配置。价格发现功能是指通过证券市场的交易活动，形成合理的证券价格，反映市场对证券价值和风险的判断。风险分散功能是指通过证券市场的多样化投资，降低投资者面临的风险。102.简述证券公司的主要业务类型。答：证券公司的主要业务类型包括经纪业务、投资银行业务和资产管理业务。经纪业务是指证券公司为投资者提供证券交易服务，包括代理买卖证券等。投资银行业务是指证券公司为企业和政府提供融资、并购等服务。资产管理业务是指证券公司为投资者提供资产管理的服务，包括基金管理、信托投资等。103.简述债券的主要特点。答：债券的主要特点包括票面利率固定、到期日确定、本金偿还和利息支付。票面利率是指债券发行时约定的利率，到期日是指债券偿还本金的日子，本金偿还是指债券到期时发行人偿还投资者的本金，利息支付是指发行人按照票面利率定期支付给投资者的利息。104.简述货币市场工具的主要特点。答：货币市场工具的主要特点包括短期、高信用等级、易于变现和高收益。短期是指这些金融工具的期限较短，通常在一年以内。高信用等级是指这些金融工具的发行者信用良好，风险较低。易于变现是指这些金融工具可以在市场上easily灵活买卖。高收益是指这些金融工具相对于其他短期金融工具来说，收益较高。105.简述证券交易中的风险管理措施。答：证券交易中的风险管理措施主要包括分散投资、设定止损点和进行资产配置。分散投资是指投资者将资金分散投资于不同的证券，以降低单一证券的风险。设定止损点是指投资者在买入证券时设定一个止损价格，当证券价格下跌到止损价格时，自动卖出证券，以避免更大的损失。进行资产配置是指投资者根据自身的风险承受能力和投资目标，合理配置不同类型的证券，以实现风险和收益的平衡。本次试卷答案如下一、单项选择题答案及解析1.A解析：证券市场的核心功能是资源配置功能、价格发现功能和风险分散功能。资源配置功能是指通过证券市场的交易活动，将社会资金引导到最具潜力的企业和项目中，从而实现资源的优化配置。价格发现功能是指通过证券市场的交易活动，形成合理的证券价格，反映市场对证券价值和风险的判断。风险分散功能是指通过证券市场的多样化投资，降低投资者面临的风险。资源配置功能是证券市场的核心功能，其他功能都是围绕资源配置功能展开的。2.C解析：我国现行的《证券法》修订于2019年。2019年8月26日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议通过了《中华人民共和国证券法（修订）》，并于2020年3月1日起施行。这次修订是《证券法》自1999年颁布以来的第三次修订，对完善证券市场基础制度、加强监管、保护投资者合法权益等方面都做了重要修改。3.D解析：证券公司的主要业务包括经纪业务、投资银行业务和资产管理业务。经纪业务是指证券公司为投资者提供证券交易服务，包括代理买卖证券等。投资银行业务是指证券公司为企业和政府提供融资、并购等服务。资产管理业务是指证券公司为投资者提供资产管理的服务，包括基金管理、信托投资等。证券公司的主要业务不包括制定货币政策，货币政策是由中央银行制定的。4.B解析：基金管理人应当履行的职责包括：①组织基金财产的投资管理活动；②保存基金财产管理业务活动的记录；③提取基金管理费；④按照基金合同的约定，定期向基金份额持有人披露基金报告；⑤保证基金财产的安全；⑥以基金份额持有人利益为根本宗旨，以专业化和规范化的方式管理基金财产；⑦中国证监会规定的其他职责。代扣代缴基金投资者的应纳税款不是基金管理人应当履行的职责，而是税务机关的职责。5.C解析：衍生金融工具是一种独立于基础金融工具的金融工具，其价值依赖于基础金融工具的价值变化。衍生金融工具主要包括期货合约、期权合约、互换合约和掉期合约等。股票和债券属于基础金融工具，货币市场基金属于基金，都不属于衍生金融工具。6.A解析：我国交易所交易的股票，其交易单位通常是多少股。我国上海证券交易所和深圳证券交易所规定，股票的交易单位为100股，即投资者买卖股票必须以100股的整数倍进行交易。7.C解析：影响股票价格的主要因素包括公司盈利能力、宏观经济环境、行业发展趋势等。公司盈利能力是影响股票价格的重要因素，但不是唯一因素。投资者个人年龄不是影响股票价格的主要因素，因为股票价格主要受市场因素和公司经营状况的影响，而不是投资者个人年龄。8.B解析：债券的票面利率通常是多少。债券的票面利率是指债券发行时约定的利率，通常在4%到8%之间，5%是一个比较常见的票面利率。9.A解析：政府债券是指由政府发行的债券，主要包括国库券、地方政府债券等。国库券是由中央政府发行的债券，地方政府债券是由地方政府发行的债券，金融债券是由金融机构发行的债券。所以国库券属于政府债券。10.D解析：债券的到期日是指债券偿还本金之日。债券的到期日是指债券发行后到约定的最后一天，发行人需要偿还债券的本金和最后一期利息。11.C解析：货币市场工具是指期限在一年以内的金融工具，主要包括短期国库券、商业票据、银行承兑汇票等。短期国库券属于货币市场工具，长期债券、可转换债券不属于货币市场工具。12.D解析：货币市场工具的主要特点是流动性高、风险低，以下哪项不属于其特点。货币市场工具的期限较短，通常在一年以内，高信用等级，易于变现，风险较低，收益也相对较低。高收益不是货币市场工具的主要特点，因为货币市场工具追求的是安全和流动性，而不是高收益。13.A解析：一级市场是指新证券发行的市场，主要包括新股发行市场、债券发行市场等。新股发行市场属于一级市场，二手股票交易市场属于二级市场，债券回购市场属于货币市场，货币市场属于二级市场。14.B解析：二级市场是指二手证券交易的市场，主要包括股票二级市场、债券二级市场等。二手股票交易市场属于二级市场，新股发行市场属于一级市场，基金认购市场属于一级市场，货币市场属于二级市场。15.A解析：证券发行人是指股票或债券的发行方，即发行证券的企业或政府。证券发行人是指股票或债券的发行方，证券的承销商是帮助发行人发行证券的机构，证券的投资者是购买证券的个人或机构，证券交易所在是提供证券交易场所的机构。16.D解析：证券承销商的主要职责包括代销证券、组织证券发行、保证证券发行顺利进行等。证券承销商的主要职责不包括制定货币政策，货币政策是由中央银行制定的。17.A解析：公募发行是指通过证券交易所发行股票，向社会公众发行。公募发行的主要特点是发行对象不特定，发行规模大，发行价格波动小。私募发行是指向特定投资者发行债券，发行对象特定，发行规模小，发行价格波动大。18.B解析：私募发行是指向特定投资者发行债券，发行对象特定，发行规模小，发行价格波动大。公募发行是指通过证券交易所发行股票，向社会公众发行。私募配售属于私募发行，内部职工持股计划属于私募发行。19.D解析：证券发行定价的主要依据包括发行人的盈利能力、市场利率水平、发行规模等。发行人的家庭住址不是证券发行定价的主要依据，因为证券发行定价主要依据的是市场因素和公司经营状况。20.C解析：证券发行定价方法主要包括市盈率法、可比公司分析法、贴现现金流法等。地球物理勘探法不属于证券发行定价方法，因为地球物理勘探法是一种寻找地下资源的方法，与证券发行定价无关。21.A解析：内幕交易是指利用未公开的重大信息买卖证券，获取非法利益。内幕交易的主要特点是利用未公开的重大信息，买卖证券，获取非法利益，违反证券交易规则。22.C解析：市场操纵是指通过虚假申报影响证券价格，连续交易，自买自卖，合谋交易等。通过虚假申报影响证券价格属于市场操纵行为，公开披露信息不属于市场操纵行为。23.D解析：证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则和公正原则。高效原则不是证券交易的基本原则，证券交易的基本原则是公开、公平、公正。24.B解析：以下哪些交易行为违反了“价格优先”原则。价格优先原则是指买方出价高者优先成交，卖方报价低者优先成交。买一报价低者先成交违反了“价格优先”原则，因为按照价格优先原则，买一报价高者应该先成交。25.A解析：以下哪些交易行为违反了“时间优先”原则。时间优先原则是指先进入系统的订单先成交。后进入系统的订单先成交违反了“时间优先”原则，因为按照时间优先原则，先进入系统的订单应该先成交。26.D解析：证券交易指令的类型包括限价指令、市价指令、立即成交或撤销指令等。融资指令不属于证券交易指令的类型，融资指令是一种融资方式，与证券交易指令无关。27.A解析：限价指令可以在特定价格范围内成交。限价指令是指投资者指定一个价格，只有当证券价格达到或优于这个价格时，才执行交易。所以限价指令可以在特定价格范围内成交。28.B解析：市价指令以当前最优价格立即成交。市价指令是指投资者以当前市场上最优的价格立即成交，不管价格是多少。所以市价指令以当前最优价格立即成交。29.C解析：立即成交或撤销指令在成交前会撤销。立即成交或撤销指令是指投资者要求以最优价格立即成交，如果成交，则立即撤销指令。所以立即成交或撤销指令在成交前会撤销。30.D解析：证券交易结算的方式有T+1结算、T+0结算、T+N结算等。T+2结算不属于证券交易结算的方式，因为我国证券市场的结算方式主要是T+1和T+0，T+N结算在一些特殊情况下才会使用。31.A解析：T+1结算是指交易日当天成交，下一个交易日结算。T+1结算是指证券交易在交易日当天完成，结算在下一个交易日完成。32.C解析：证券交易中的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。证券交易中的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。市场风险是指因市场价格波动导致的损失，信用风险是指因交易对手违约导致的损失，流动性风险是指因无法及时变现导致的损失，操作风险是指因系统故障导致的损失。33.A解析：市场风险是指因市场价格波动导致的损失。市场风险是指因市场价格波动导致的损失，例如股票价格下跌导致投资者亏损。34.B解析：信用风险是指因交易对手违约导致的损失。信用风险是指因交易对手违约导致的损失，例如债券发行人无法按时支付利息或偿还本金。35.C解析：流动性风险是指因无法及时变现导致的损失。流动性风险是指因无法及时变现导致的损失，例如投资者需要资金时，无法及时卖出证券。36.D解析：操作风险是指因系统故障导致的损失。操作风险是指因系统故障导致的损失，例如证券交易系统故障导致交易无法进行。37.D解析：证券公司的主要风险控制措施不包括制定货币政策。证券公司的主要风险控制措施包括建立健全内部控制制度、加强风险管理、提高员工素质等。制定货币政策是由中央银行制定的。38.C解析：证券投资者进行风险管理的手段包括分散投资、设定止损点、进行资产配置等。证券投资者进行风险管理的手段不包括制定货币政策，货币政策是由中央银行制定的。39.C解析：以下哪些金融工具适合短期投资。短期国库券适合短期投资，股票、长期债券、可转换债券适合长期投资。40.A解析：以下哪些金融工具适合长期投资。股票适合长期投资，短期国库券、货币市场基金适合短期投资，可转换债券适合中长期投资。二、多项选择题答案及解析41.ABC解析：证券市场的功能主要包括资源配置功能、价格发现功能和风险分散功能。资源配置功能是指通过证券市场的交易活动，将社会资金引导到最具潜力的企业和项目中，从而实现资源的优化配置。价格发现功能是指通过证券市场的交易活动，形成合理的证券价格，反映市场对证券价值和风险的判断。风险分散功能是指通过证券市场的多样化投资，降低投资者面临的风险。42.ABC解析：证券公司的主要业务包括经纪业务、投资银行业务和资产管理业务。经纪业务是指证券公司为投资者提供证券交易服务，包括代理买卖证券等。投资银行业务是指证券公司为企业和政府提供融资、并购等服务。资产管理业务是指证券公司为投资者提供资产管理的服务，包括基金管理、信托投资等。43.ABC解析：基金管理人应当履行的职责包括：①组织基金财产的投资管理活动；②保存基金财产管理业务活动的记录；③提取基金管理费。代扣代缴基金投资者的应纳税款不是基金管理人应当履行的职责，而是税务机关的职责。提取基金管理费是基金管理人的职责之一，但不是基金管理人应当履行的职责的全部。44.ABCD解析：衍生金融工具主要包括期货合约、期权合约、互换合约和掉期合约等。股票和债券属于基础金融工具，货币市场基金属于基金，都不属于衍生金融工具。45.ABCD解析：影响股票价格的主要因素包括公司盈利能力、宏观经济环境、行业发展趋势等。公司盈利能力是影响股票价格的重要因素，但不是唯一因素。投资者个人年龄不是影响股票价格的主要因素，因为股票价格主要受市场因素和公司经营状况的影响，而不是投资者个人年龄。46.ABCD解析：债券的主要特点包括票面利率固定、到期日确定、本金偿还和利息支付。票面利率是指债券发行时约定的利率，到期日是指债券偿还本金的日子，本金偿还是指债券到期时发行人偿还投资者的本金，利息支付是指发行人按照票面利率定期支付给投资者的利息。47.ABCD解析：货币市场工具的主要特点包括短期、高信用等级、易于变现和高收益。短期是指这些金融工具的期限较短，通常在一年以内。高信用等级是指这些金融工具的发行者信用良好，风险较低。易于变现是指这些金融工具可以在市场上easily灵活买卖。高收益是指这些金融工具相对于其他短期金融工具来说，收益较高。48.AB解析：一级市场的主要特点包括新证券发行、投资者直接参与。一级市场是指新证券发行的市场，主要包括新股发行市场、债券发行市场等。二级市场是指二手证券交易的市场，主要包括股票二级市场、债券二级市场等。49.ABCD解析：二级市场的主要特点包括二手证券交易、交易价格波动大、交易时间长、交易场所集中。二手证券交易是指投资者之间进行的证券交易，交易价格波动大是指证券价格在二级市场上容易波动，交易时间长是指二级市场交易时间较长，交易场所集中是指二级市场交易集中在证券交易所。50.ABCD解析：证券承销商的主要职责包括代销证券、组织证券发行、保证证券发行顺利进行。证券承销商的主要职责不包括制定货币政策，货币政策是由中央银行制定的。51.ABCD解析：公募发行的主要特点包括通过证券交易所发行股票、向社会公众发行、发行规模大、发行价格波动小。公募发行是指通过证券交易所发行股票，向社会公众发行。私募发行是指向特定投资者发行债券，发行对象特定，发行规模小，发行价格波动大。52.ABCD解析：私募发行的主要特点包括向特定投资者发行债券、发行对象特定、发行规模小、发行价格波动大。公募发行是指通过证券交易所发行股票，向社会公众发行。私募发行是指向特定投资者发行债券，发行对象特定，发行规模小，发行价格波动大。53.ABCD解析：证券发行定价的主要依据包括发行人的盈利能力、市场利率水平、发行规模等。发行人的家庭住址不是证券发行定价的主要依据，因为证券发行定价主要依据的是市场因素和公司经营状况。54.ABCD解析：证券发行定价方法主要包括市盈率法、可比公司分析法、贴现现金流法等。地球物理勘探法不属于证券发行定价方法，因为地球物理勘探法是一种寻找地下资源的方法，与证券发行定价无关。55.ABCD解析：内幕交易的主要特点包括利用未公开的重大信息、买卖证券、获取非法利益、违反证券交易规则。内幕交易是指利用未公开的重大信息买卖证券，获取非法利益，违反证券交易规则。56.ABCD解析：市场操纵的主要手段包括通过虚假申报影响证券价格、连续交易、自买自卖、合谋交易等。通过虚假申报影响证券价格属于市场操纵行为，公开披露信息不属于市场操纵行为。57.ABC解析：证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则和公正原则。高效原则不是证券交易的基本原则，证券交易的基本原则是公开、公平、公正。58.AB解析：以下哪些交易行为违反了“价格优先”原则。买一报价低者先成交违反了“价格优先”原则，卖一报价高者先成交违反了“价格优先”原则。59.AB解析：以下哪些交易行为违反了“时间优先”原则。后进入系统的订单先成交违反了“时间优先”原则，先进入系统的订单先成交违反了“时间优先”原则。60.ABCD解析：证券交易指令的类型包括限价指令、市价指令、立即成交或撤销指令和融资指令。公开披露信息不属于证券交易指令的类型，公开披露信息是指信息披露行为，与证券交易指令无关。61.ABC解析：证券交易结算的方式有T+1结算、T+0结算、T+N结算等。T+2结算不属于证券交易结算的方式，因为我国证券市场的结算方式主要是T+1和T+0，T+N结算在一些特殊情况下才会使用。62.ABCD解析：证券交易中的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。证券交易中的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。市场风险是指因市场价格波动导致的损失，信用风险是指因交易对手违约导致的损失，流动性风险是指因无法及时变现导致的损失，操作风险是指因系统故障导致的损失。63.AB解析：以下哪些风险是指因市场价格波动导致的损失。市场风险是指因市场价格波动导致的损失，信用风险是指因交易对手违约导致的损失，流动性风险是指因无法及时变现导致的损失，操作风险是指因系统故障导致的损失。64.AB解析：以下哪些风险是指因交易对手违约导致的损失。信用风险是指因交易对手违约导致的损失，市场风险是指因市场价格波动导致的损失，流动性风险是指因无法及时变现导致的损失，操作风险是指因系统故障导致的损失。65.AB解析：以下哪些风险是指因无法及时变现导致的损失。流动性风险是指因无法及时变现导致的损失，市场风险是指因市场价格波动导致的损失，信用风险是指因交易对手违约导致的损失，操作风险是指因系统故障导致的损失。66.ABCD解析：证券公司的主要风险控制措施包括建立健全内部控制制度、加强风险管理、提高员工素质等。证券公司的主要风险控制措施不包括制定货币政策，货币政策是由中央银行制定的。67.ABCD解析：证券投资者进行风险管理的手段包括分散投资、设定止损点、进行资产配置等。证券投资者进行风险管理的手段不包括制定货币政策，货币政策是由中央银行制定的。68.ABCD解析：以下哪些金融工具适合短期投资。短期国库券适合短期投资，股票、长期债券、可转换债券适合长期投资。69.ABCD解析：以下哪些金融工具适合长期投资。股票适合长期投资，短期国库券、货币市场基金适合短期投资，可转换债券适合中长期投资。三、判断题答案及解析71.√解析：证券市场的核心功能是资源配置功能、价格发现功能和风险分散功能。资源配置功能是指通过证券市场的交易活动，将社会资金引导到最具潜力的企业和项目中，从而实现资源的优化配置。72.√解析：我国现行的《证券法》修订于2019年。2019年8月26日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议通过了《中华人民共和国证券法（修订）》，并于2020年3月1日起施行。这次修订是《证券法》自1999年颁布以来的第三次修订，对完善证券市场基础制度、加强监管、保护投资者合法权益等方面都做了重要修改。73.√解析：证券公司的主要业务包括经纪业务、投资银行业务和资产管理业务。经纪业务是指证券公司为投资者提供证券交易服务，包括代理买卖证券等。投资银行业务是指证券公司为企业和政府提供融资、并购等服务。资产管理业务是指证券公司为投资者提供资产管理的服务，包括基金管理、信托投资等。74.√解析：基金管理人应当履行的职责包括：①组织基金财产的投资管理活动；②保存基金财产管理业务活动的记录；③提取基金管理费；④按照基金合同的约定，定期向基金份额持有人披露基金报告；⑤保证基金财产的安全；⑥以基金份额持有人利益为根本宗旨，以专业化和规范化的方式管理基金财产；⑦中国证监会规定的其他职责。代扣代缴基金投资者的应纳税款不是基金管理人应当履行的职责，而是税务机关的职责。75.√解析：衍生金融工具是一种独立于基础金融工具的金融工具，其价值依赖于基础金融工具的价值变化。衍生金融工具主要包括期货合约、期权合约、互换合约和掉期合约等。76.√解析：我国交易所交易的股票，其交易单位通常是多少股。我国上海证券交易所和深圳证券交易所规定，股票的交易单位为100股，即投资者买卖股票必须以100股的整数倍进行交易。77.√解析：影响股票价格的主要因素包括公司盈利能力、宏观经济环境、行业发展趋势等。公司盈利能力是影响股票价格的重要因素，但不是唯一因素。投资者个人年龄不是影响股票价格的主要因素，因为股票价格主要受市场因素和公司经营状况的影响，而不是投资者个人年龄。78.√解析：债券的票面利率通常是多少。债券的票面利率是指债券发行时约定的利率，通常在4%到8%之间，5%是一个比较常见的票面利率。79.√解析：政府债券是指由政府发行的债券，主要包括国库券、地方政府债券等。国库券是由中央政府发行的债券，地方政府债券是由地方政府发行的债券，金融债券是由金融机构发行的债券。所以国库券属于政府债券。80.√解析：债券的到期日是指债券偿还本金之日。债券的到期日是指债券发行后到约定的最后一天，发行人需要偿还债券的本金和最后一期利息。81.√解析：货币市场工具是指期限在一年以内的金融工具，主要包括短期国库券、商业票据、银行承兑汇票等。短期国库券属于货币市场工具，长期债券、可转换债券不属于货币市场工具。82.√解析：货币市场工具的主要特点是流动性高、风险低，以下哪项不属于其特点。货币市场工具的期限较短，通常在一年以内，高信用等级，易于变现，风险较低，收益也相对较低。高收益不是货币市场工具的主要特点，因为货币市场工具追求的是安全和流动性，而不是高收益。83.√解析：一级市场是指新证券发行的市场，主要包括新股发行市场、债券发行市场等。新股发行市场属于一级市场，二手股票交易市场属于二级市场，债券回购市场属于货币市场，货币市场属于二级市场。84.√解析：二级市场是指二手证券交易的市场，主要包括股票二级市场、债券二级市场等。二手股票交易市场属于二级市场，新股发行市场属于一级市场，基金认购市场属于一级市场，货币市场属于二级市场。85.√解析：证券发行人是指股票或债券的发行方，即发行证券的企业或政府。证券发行人是指股票或债券的发行方，证券的承销商是帮助发行人发行证券的机构，证券的投资者是购买证券的个人或机构，证券交易所在是提供证券交易场所的机构。86.√解析：证券承销商的主要职责包括代销证券、组织证券发行、保证证券发行顺利进行。证券承销商的主要职责不包括制定货币政策，货币政策是由中央银行制定的。87.√解析：公募发行是指通过证券交易所发行股票，向社会公众发行。公募发行的主要特点是发行对象不特定，发行规模大，发行价格波动小。私募发行是指向特定投资者发行债券，发行对象特定，发行规模小，发行价格波动大。88.√解析：私募发行是指向特定投资者发行债券，发行对象特定，发行规模小，发行价格波动大。公募发行是指通过证券交易所发行股票，向社会公众发行。私募配售属于私募发行，内部职工持股计划属于私募发行。89.√解析：市盈率法属