中巴央行结算管理办法

中巴央行结算管理办法一、总则（一）目的本办法旨在规范中国与巴西两国央行之间的结算业务，加强跨境资金流动管理，促进双边贸易和投资便利化，维护金融稳定。（二）适用范围本办法适用于中国人民银行与巴西中央银行之间的各类结算业务，包括但不限于贸易项下、投资项下以及其他经常项目和资本项目下的资金清算。（三）基本原则1.合规性原则严格遵守中华人民共和国法律法规以及巴西相关法律法规，确保结算业务合法合规进行。2.安全性原则保障资金安全，防范各类金融风险，确保结算过程准确无误，防止资金被盗用、挪用等情况发生。3.便利性原则在合规和安全的前提下，尽可能简化结算流程，提高结算效率，为双边经贸往来提供便利。4.透明性原则结算业务操作应公开透明，双方应及时、准确地披露相关信息，接受监督。二、结算机构与职责（一）中方结算机构中国人民银行作为中方的结算机构，负责组织、协调和管理与巴西央行的结算业务。其主要职责包括：1.制定和完善与巴西央行结算业务的相关制度和操作规程。2.建立和维护与巴西央行的结算渠道和信息系统，确保结算业务的顺利进行。3.负责审核和处理各类结算指令，监督资金的收付情况。4.定期与巴西央行核对账目，确保双方账目一致。5.协调解决结算过程中出现的问题和纠纷，维护双方的合法权益。（二）巴方结算机构巴西中央银行作为巴方的结算机构，承担类似的职责，主要包括：1.配合中方制定和执行双边结算业务规则。2.建立与中方相对应的结算渠道和信息系统，保障信息传递的及时性和准确性。3.审核和处理巴方相关机构提交的结算指令，确保资金的正确收付。4.与中方定期进行账目核对，保证结算数据的一致性。5.共同协商解决双边结算业务中的重大问题，推动结算业务的健康发展。三、结算业务流程（一）业务申请1.中方境内机构如有与巴西相关机构的贸易或投资等业务需要进行跨境结算，应向其开户银行提出申请。开户银行审核相关业务资料后，向中国人民银行提交结算业务申请，申请内容应包括交易双方信息、交易金额、交易性质、结算方式等详细信息。2.巴方境内机构按照类似流程，向其相关银行提出申请，经银行审核后向巴西中央银行提交结算业务申请。（二）指令审核1.中国人民银行收到中方开户银行提交的结算申请后，对申请指令进行严格审核。审核内容包括交易的真实性、合规性，结算方式的合理性，以及相关资料的完整性等。对于不符合要求的申请，及时通知中方开户银行补充或修改资料。2.巴西中央银行对巴方提交的结算申请进行类似审核，确保指令符合巴西法律法规和双边结算业务规则。（三）指令发送与确认1.经审核通过后，中国人民银行将结算指令发送至巴西中央银行。指令应明确资金的收付方向、金额、交易参考号等关键信息。2.巴西中央银行收到中方发送的指令后，进行核对确认。如无异议，向中方发送确认回执；如有问题，及时与中方沟通协调，要求中方对指令进行修正。（四）资金清算1.根据双方确认的结算指令，中国人民银行和巴西中央银行按照约定的清算方式进行资金清算。清算方式可包括实时全额清算、定时净额清算等，具体方式根据双边业务量和风险偏好等因素确定。2.在资金清算过程中，双方应确保资金的及时到账和准确划转。如因特殊情况导致资金未能按时清算，应及时查明原因并采取相应措施进行处理。（五）账务处理1.中国人民银行和巴西中央银行分别对每笔结算业务进行账务处理。记录资金的收付情况、交易明细等信息，确保账目清晰、准确。2.每日营业终了，双方应进行账务核对，确保双方账目余额一致。如发现账目不符，应及时查找原因并进行调整。（六）信息反馈1.结算业务完成后，中方开户银行应及时向境内机构反馈结算结果，包括资金到账情况、交易手续费等信息。2.巴方相关银行也应向巴方境内机构提供类似的信息反馈，确保双方客户及时了解结算业务进展。四、结算方式（一）信用证结算1.适用范围适用于双边贸易中具有一定信用风险的交易场景，特别是初次合作或交易金额较大的业务。2.操作流程中方出口商按照合同要求发货后，将货运单据提交给中方开户银行，申请开立信用证。中方开户银行审核单据无误后，向巴西进口商银行开出信用证。巴西进口商银行收到信用证后，通知进口商。进口商审核信用证条款无误后，向银行付款赎单，银行再将单据交给进口商，同时进行资金清算。（二）托收结算1.适用范围适用于贸易双方相互信任程度较高，交易金额相对较小的业务场景。2.操作流程分为光票托收和跟单托收。光票托收是指出口商仅开具汇票，委托银行向进口商收取款项；跟单托收是指出口商将汇票连同货运单据一起交给银行，委托银行向进口商收取款项。中方银行收到出口商提交的托收单据后，审核无误后寄交巴西银行，巴西银行按照约定向进口商提示付款，进口商付款后，巴西银行将款项划转至中方银行，中方银行再将款项付给出口商。（三）汇款结算1.适用范围包括信汇、电汇和票汇，适用于贸易从属费用、非贸易往来以及小额贸易结算等场景。2.操作流程信汇是指中方汇款人将款项交给中方银行，银行开具信汇委托书，通过邮政部门寄给巴西收款银行，指示其解付一定金额给收款人。电汇是指中方银行以电报或电传方式通知巴西银行解付汇款。票汇是指中方汇款人向中方银行购买银行汇票，自行寄给巴西收款人，收款人凭票向巴西银行取款。五、风险管理（一）信用风险1.建立信用评估机制对中巴双方参与结算业务的企业和金融机构进行信用评估，评估内容包括企业的财务状况、经营业绩、信用记录等。根据信用评估结果，确定不同的信用额度和结算方式。2.加强交易对手管理定期对交易对手进行跟踪和评估，及时发现信用风险变化情况。对于信用状况恶化的交易对手，采取相应的风险控制措施，如减少结算业务量、要求提供担保等。（二）市场风险1.汇率风险管理密切关注人民币与巴西货币的汇率波动情况，建立汇率风险预警机制。对于涉及较大金额的结算业务，可通过远期外汇交易、外汇期权等金融工具进行汇率风险管理，锁定汇率风险。2.利率风险管理关注国内外利率市场变化，合理安排资金头寸。对于有利率风险的结算业务，可通过利率互换等方式进行风险管理，降低利率波动对结算业务的影响。（三）操作风险1.完善内部控制制度建立健全结算业务的内部控制制度，明确各岗位的职责和操作流程，加强对关键环节的监督和制约。2.加强人员培训定期对从事结算业务的人员进行培训，提高其业务水平和风险意识。培训内容包括法律法规、业务操作规范、风险防范知识等。3.技术安全保障加强结算信息系统的安全建设，采用先进的技术手段，防范网络攻击、数据泄露等风险。定期对系统进行维护和升级，确保系统的稳定运行。六、监督与检查（一）内部监督1.中国人民银行和巴西中央银行应建立内部监督机制，定期对结算业务进行自查。检查内容包括业务操作的合规性、资金清算的准确性、账务处理的规范性等。2.对自查中发现的问题，及时进行整改，完善相关制度和操作规程，防止类似问题再次发生。（二）外部监督1.两国金融监管部门应加强对双边央行结算业务的监督检查，确保结算业务符合法律法规和金融监管要求。2.定期开展联合检查或互查活动，交流监管经验，共同防范金融风险。对于发现的违规行为，依法进行严肃处理。七、信息管理（一）信息收集1.中国人民银行和巴西中央银行应收集与结算业务相关的各类信息，包括交易信息、资金收付信息、市场动态信息等。2.信息收集渠道应多元化，包括银行报送、企业申报、市场监测等，确保信息的全面性和准确性。（二）信息分析1.对收集到的信息进行深入分析，挖掘信息背后的经济金融规律和潜在风险。2.通过信息分析，为结算业务政策制定、风险管理等提供决策依据，提高结算业务的管理水平。（三）信息共享1.建立双边信息共享机制，定期或不定期地交换结算业务相关信息。2.信息共享内容应包括结算业务数据、市场动态分析报告、风险预警信息等，促进双方更好地协调合作，共同推动结算业务发展。八、应急处置（一）应急预案制定1.中国人民银行和巴西中央银行应制定针对结算业务的应急预案，明确应急处置的组织机构、流程和措施。2.应急预案应涵盖可能出现的各种突发事件，如自然灾害、系统故障、金融市场危机等。（二）应急演练定期组织应急演练，检验应急预案的可行性和有效性。通过演练，提高相关人员的应急处置能力，确保在突发事件发生时能够迅速、有序地开展应急工作。（三）应急处置措施1.当发生突发事件影响结算业务正常进行时，应立即启动应急预案，采取相应的应急处置措施。如启用备用结算系统、调整结算方式、协调各方资源等，确保结算业务能够尽快恢复正常。2.及时向上级主管部