银监局统计管理办法

银监局统计管理办法一、总则（一）目的与依据为加强银行业监管统计工作，规范监管统计行为，提高监管统计质量，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国统计法》等法律法规，制定本办法。本办法旨在确保银行业监管统计数据的准确性、及时性和完整性，为银行业监管决策提供科学依据，促进银行业稳健运行。（二）适用范围本办法适用于银监局及其派出机构对银行业金融机构统计工作的监督管理。银行业金融机构包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构。（三）基本原则1.真实性原则银行业金融机构应按照规定如实统计各项业务数据，确保统计数据真实、准确、完整，不得虚报、瞒报、拒报、迟报，不得伪造、篡改。2.及时性原则银行业金融机构应按照规定的时间和方式报送统计数据，确保统计信息及时传递，不得延误。3.统一性原则银监局及其派出机构应按照统一的统计制度、统计标准和统计口径开展监管统计工作，确保统计数据的可比性和一致性。4.保密性原则银监局及其派出机构、银行业金融机构应依法对监管统计工作中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私予以保密，不得泄露。二、统计制度与标准（一）统计制度1.监管统计报表制度银监局及其派出机构应根据监管需要，制定统一的银行业监管统计报表制度，明确报表种类、格式、内容、报送频率、报送方式等要求。银行业金融机构应按照监管统计报表制度的规定，按时、准确、完整地报送各类监管统计报表。2.统计指标体系监管统计指标体系应涵盖银行业金融机构的资产负债、风险管理、业务经营、市场竞争等各个方面，反映银行业金融机构的经营状况和风险水平。银监局及其派出机构应根据监管政策和市场变化，适时调整和完善统计指标体系。（二）统计标准1.统计分类标准银行业监管统计应采用统一的统计分类标准，对银行业金融机构的业务活动、资产负债、风险状况等进行分类统计。统计分类标准应符合国家有关法律法规和统计制度的规定，确保统计数据的规范性和可比性。2.统计编码标准银行业监管统计应采用统一的统计编码标准，对银行业金融机构、业务产品、统计指标等进行编码，便于统计数据的采集、处理和分析。统计编码标准应保持相对稳定，确需变更时，应提前通知银行业金融机构，并做好相关培训和衔接工作。三、统计工作流程（一）统计数据采集1.数据来源银行业金融机构应按照监管统计报表制度的规定，通过业务系统、会计核算系统、统计台账等渠道采集统计数据。银行业金融机构应确保采集的数据真实、准确、完整，并对数据的质量负责。2.数据审核银行业金融机构应建立健全数据审核机制，对采集的数据进行审核，确保数据的准确性和完整性。审核内容包括数据的逻辑关系、数据的一致性、数据的完整性等。（二）统计数据报送1.报送方式银行业金融机构应按照监管统计报表制度的规定，通过网络报送、纸质报送等方式向银监局及其派出机构报送统计数据。银行业金融机构应确保报送数据的及时性和准确性，不得延误或报送错误数据。2.报送时间银行业金融机构应按照监管统计报表制度规定的时间报送统计数据，不得迟报。银监局及其派出机构应根据监管需要，合理确定统计数据的报送时间，并提前通知银行业金融机构。（三）统计数据处理1.数据录入银监局及其派出机构应按照规定的格式和要求，将银行业金融机构报送的统计数据录入监管统计信息系统。数据录入人员应认真核对录入的数据，确保数据的准确性和完整性。2.数据审核与汇总银监局及其派出机构应利用监管统计信息系统对录入的数据进行审核和汇总，生成各类统计报表和统计分析报告。审核内容包括数据的准确性、完整性、逻辑性等。（四）统计数据分析与应用1.数据分析银监局及其派出机构应运用统计分析方法，对银行业金融机构的统计数据进行深入分析，揭示银行业金融机构的经营状况和风险水平，为监管决策提供依据。数据分析内容包括趋势分析、结构分析、比较分析、关联分析等。2.统计信息发布银监局及其派出机构应按照规定的程序和方式，定期向社会公众发布银行业监管统计信息，提高监管透明度。统计信息发布内容包括银行业金融机构的主要经营指标、风险状况、监管评级等。3.统计数据共享银监局及其派出机构应建立健全统计数据共享机制，与其他监管部门、银行业金融机构等共享统计数据，提高监管效率和协同监管能力。四、统计工作管理（一）组织管理1.银监局职责银监局负责组织领导本辖区的银行业监管统计工作，制定监管统计工作规划和年度工作计划，组织实施监管统计制度和统计标准，开展统计数据质量监督检查等工作。2.派出机构职责银监局派出机构负责本辖区银行业监管统计工作的具体实施，按照银监局的要求，组织开展统计数据采集、审核、报送、分析等工作，配合银监局开展统计数据质量监督检查等工作。3.银行业金融机构职责银行业金融机构应设立专门的统计部门或岗位，配备必要的统计人员，负责本机构的统计工作。银行业金融机构应建立健全统计工作管理制度，加强统计队伍建设，提高统计人员素质，确保统计工作的顺利开展。（二）人员管理1.统计人员配备银行业金融机构应根据统计工作需要，配备足够数量的统计人员，并保持统计人员的相对稳定。统计人员应具备良好的职业道德和专业素质，熟悉银行业务和统计法律法规，掌握统计业务知识和技能。2.统计人员培训银监局及其派出机构应定期组织银行业金融机构统计人员参加培训，提高统计人员的业务水平和综合素质。培训内容包括统计法律法规、统计制度、统计标准、统计业务知识和技能等。（三）统计资料管理1.统计资料的保存银行业金融机构应妥善保存统计资料，包括统计报表、统计台账、统计分析报告等，保存期限应符合国家有关法律法规和监管要求。统计资料应分类整理、装订成册，并建立电子档案，便于查询和使用。2.统计资料的使用银行业金融机构应严格按照规定的程序和权限使用统计资料，不得擅自对外提供或泄露统计资料。银监局及其派出机构应依法使用银行业金融机构报送的统计资料，不得泄露银行业金融机构的商业秘密和个人隐私。五、统计数据质量监督检查（一）监督检查内容1.统计制度执行情况检查银行业金融机构是否按照监管统计报表制度的规定报送统计数据，是否存在虚报、瞒报、拒报、迟报等违法行为。2.统计数据质量检查银行业金融机构统计数据的真实性、准确性、完整性，是否存在数据造假、数据不实等问题。3.统计工作管理检查银行业金融机构统计工作的组织管理、人员配备、统计资料管理等情况，是否符合监管要求。（二）监督检查方式1.现场检查银监局及其派出机构可根据监管需要，对银行业金融机构进行现场检查，检查统计工作的各个环节，包括数据采集、审核、报送、处理、分析等。2.非现场监管银监局及其派出机构应利用监管统计信息系统，对银行业金融机构报送的统计数据进行非现场监测和分析，及时发现统计数据质量问题，并采取相应的监管措施。（三）问题整改1.问题反馈银监局及其派出机构在监督检查中发现银行业金融机构存在统计数据质量问题或统计工作违规行为的，应及时向银行业金融机构发出整改通知，明确整改要求和整改期限。2.整改落实银行业金融机构应按照整改通知的要求，认真落实整改措施，及时整改存在的问题，并将整改情况书面报告银监局及其派出机构。3.跟踪复查银监局及其派出机构应跟踪银行业金融机构的整改情况，对整改不到位的，应采取进一步的监管措施，确保统计数据质量和统计工作规范。六、法律责任（一）银行业金融机构法律责任银行业金融机构违反本办法规定，有下列行为之一的，由银监局及其派出机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：1.虚报、瞒报、拒报、迟报统计资料；2.伪造、篡改统计资料；3.未按照规定设立统计部门或岗位，配备统计人员；4.未按照规定建立健全统计工作