评级业管理暂行办法

评级业管理暂行办法一、总则（一）目的与依据为了加强对评级业的监督管理，规范评级业务行为，保护投资者等利益相关者的合法权益，维护金融市场秩序，促进评级业健康发展，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的从事信用评级业务的评级机构及其分支机构，以及对评级业务的监督管理活动。（三）基本原则1.合法合规原则评级机构及其从业人员应当遵守法律法规和行业规范，依法开展评级业务，不得从事违法违规行为。2.独立客观公正原则评级机构应独立于受评对象，不受任何组织或者个人的干涉，依据客观事实和科学方法进行评级，确保评级结果真实、准确、公正。3.诚信审慎原则评级机构及其从业人员应当诚实守信，勤勉尽责，审慎开展评级业务，对所出具的评级报告负责。二、评级机构的设立与备案（一）设立条件1.有符合《中华人民共和国公司法》规定的公司章程。2.有具备相关专业知识和业务经验的高级管理人员和评级从业人员。高级管理人员应熟悉评级业务，具备良好的职业道德和专业素养；评级从业人员应通过相关专业资格考试，具备相应的专业知识和技能。3.有健全且有效的内部控制机制和管理制度，包括信用评级业务流程、评级方法和标准、信息披露、利益冲突防范、保密等制度。4.有与开展评级业务相适应的营业场所、办公设施和信息技术系统。5.具有完善的业务档案管理制度，能够妥善保存评级业务相关资料。6.法律、行政法规以及中国人民银行、中国证券监督管理委员会规定的其他条件。（二）申请与审批1.申请设立评级机构，应当向中国人民银行或者中国证券监督管理委员会（以下统称审批部门）提交申请书、公司章程、股东名册及其出资额、出资方式和出资时间、高级管理人员和评级从业人员的基本情况、内部控制机制和管理制度、营业场所、办公设施和信息技术系统情况、业务档案管理制度说明等文件。2.审批部门应当自受理申请之日起[X]个工作日内，作出批准或者不予批准的决定。决定批准的，颁发评级业务许可证；不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。（三）备案管理1.评级机构设立分支机构的，应当自分支机构设立之日起[X]个工作日内，向审批部门备案。备案时应提交分支机构营业执照副本复印件、分支机构负责人情况、分支机构业务范围等材料。2.审批部门应当对备案材料进行审查，发现备案材料不符合规定的，应当责令评级机构限期改正。三、业务规则（一）评级程序1.接受委托评级机构应当与委托人签订书面评级合同，明确双方的权利和义务。2.尽职调查评级机构应当对受评对象进行全面、深入的尽职调查，收集相关信息资料，包括但不限于财务状况、经营情况、行业竞争态势、市场环境等。3.评级分析与评估评级机构应当运用科学合理的评级方法和标准，对收集到的信息资料进行分析评估，形成评级结论。4.评级报告撰写与审核评级机构应当撰写评级报告，详细说明评级依据、评级方法、评级结论等内容，并进行内部审核。审核通过后，加盖评级机构公章。5.评级结果发布与更新评级机构应当按照合同约定向委托人及社会公众发布评级结果，并根据受评对象的情况变化及时更新评级结果。（二）评级方法与标准1.评级机构应当制定科学合理、明确清晰的评级方法和标准，并报审批部门备案。2.评级方法和标准应当具有一致性和可操作性，能够反映受评对象的信用风险状况。3.评级机构应当根据市场变化和业务发展，及时对评级方法和标准进行修订和完善。（三）信息披露1.评级机构应当在评级报告中充分披露评级依据、评级方法、评级结论等信息，确保信息真实、准确、完整。2.评级机构应当建立信息披露管理制度，明确信息披露的内容、方式、时间等要求。3.评级机构应当按照规定向审批部门报送评级业务信息，包括评级报告、评级方法和标准、尽职调查情况等。（四）利益冲突防范1.评级机构应当建立健全利益冲突防范机制，避免与受评对象、委托人等存在利益冲突。2.评级机构及其从业人员不得接受受评对象的贿赂或者获取其他不正当利益，不得与受评对象存在股权关系、债权关系或者其他可能影响评级独立性的关系。3.评级机构应当对可能存在的利益冲突进行识别、评估和管理，采取有效的防范措施，确保评级业务的公正性和客观性。（五）保密义务1.评级机构及其从业人员应当对在业务活动中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私予以保密。2.未经委托人书面同意，评级机构及其从业人员不得向任何第三方披露在评级业务中获取的信息。3.评级机构应当建立保密制度，明确保密责任和措施，防止信息泄露。四、监督管理（一）监督检查职责1.审批部门应当依法对评级机构及其分支机构的业务活动进行监督检查，加强对评级机构的现场检查和非现场监管。2.审批部门可以采取查阅、复制与评级业务有关的文件、资料，询问有关人员，检查评级业务场所等措施进行监督检查。（二）定期报告制度1.评级机构应当按照规定向审批部门报送年度报告、中期报告等，报告内容包括业务开展情况、内部控制情况、遵守法律法规和行业规范情况等。2.审批部门应当对评级机构报送的报告进行审查，发现问题的，应当及时要求评级机构整改。（三）违规处理1.评级机构及其从业人员违反本办法规定的，审批部门可以责令改正，给予警告，并处以罚款；情节严重的，暂停或者取消其评级业务资格。2.评级机构及其从业人员违反法律法规规定的，依法追究法律责任。五、行业自律（一）自律组织的作用1.评级行业自律组织应当发挥行业自律管理作用，制定行业自律规则和标准，组织开展行业培训、交流等活动，提高行业整体素质。2.自律组织应当加强对会员的监督管理，对违反自律规则的会员进行惩戒，维护行业秩序。（二）会员管理1.评级机构及其从业人员可以自愿加入评级行业自律组织，成为会员。2.会员应当遵守自律组织的章程和自律规则，履行会员义务，接受自律组织的监督管理。（三）行业规范制定1.自律组织应当根据法律法规和行业发展需要，制定行业规范，包括评级业务操作指引、职业道德规范等。2.行业规范应当报审批部门备案，并向社会公开。六、法律责任（一）行政责任1.评级机构违反本办法规定，有下列情形之一的，由审批部门责令改正，给予警告，并处以[X]万元以上[X]万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者取消其评级业务资格：（1）未按照规定设立或者备案的；（2）违反评级程序、评级方法和标准的；（3）未按照规定进行信息披露的；（4）存在利益冲突未有效防范的；（5）未履行保密义务的；（6）拒绝或者阻碍审批部门监督检查的。2.评级机构从业人员违反本办法规定的，由审批部门责令改正，给予警告，并处以[X]万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者取消其从业资格。（二）民事责任1.评级机构因违反本办法规定给投资者等利益相关者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。2.投资者等利益相关者可以通过民事诉讼等方式要求评级机构承担赔偿责任。（三）刑事责任评级机构及其从业人员违反本办法规定，构成犯罪