2024陕西地方金融监督管理局事业单位笔试试题及答案

2024陕西地方金融监督管理局事业单位笔试试题及答案单项选择题（每题1分，共30题）1.金融监管的首要目标是（）。A.维护金融体系稳定B.保护存款人利益C.促进金融市场公平竞争D.提高金融效率答案：A。金融体系稳定是金融市场健康运行的基础，若金融体系不稳定，会引发一系列经济问题，所以维护金融体系稳定是金融监管的首要目标。2.下列不属于地方金融监管范畴的是（）。A.小额贷款公司B.村镇银行C.融资担保公司D.典当行答案：B。村镇银行属于银行业金融机构，由银保监会及其派出机构进行监管，而小额贷款公司、融资担保公司、典当行属于地方金融监管范畴。3.地方金融监督管理局在防范和处置非法集资工作中的职责不包括（）。A.监测预警非法集资情况B.认定非法集资行为C.组织开展防范非法集资宣传教育D.配合有关部门做好非法集资案件处置答案：B。非法集资行为的认定由国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构和地方人民政府有关部门按照职责分工进行认定，地方金融监督管理局主要负责监测预警、宣传教育和配合处置等工作。4.金融消费者权益保护的核心内容不包括（）。A.保障金融消费者财产安全权B.保障金融消费者知情权C.保障金融消费者自主选择权D.保障金融消费者高收益权答案：D。金融市场存在风险，无法保障金融消费者高收益权，而财产安全权、知情权、自主选择权是金融消费者权益保护的核心内容。5.地方金融组织应当按照规定向地方金融监督管理局报送（）。A.经营信息和财务信息B.员工个人信息C.客户全部信息D.股东私人信息答案：A。地方金融组织向地方金融监督管理局报送经营信息和财务信息，便于监管部门掌握其经营状况和风险情况，员工个人信息、客户全部信息、股东私人信息涉及隐私，无需全部报送。6.融资担保公司的融资担保责任余额不得超过其净资产的（）倍。A.10B.15C.20D.25答案：A。根据相关规定，融资担保公司的融资担保责任余额不得超过其净资产的10倍。7.小额贷款公司从银行业金融机构融入资金余额不得超过其资本净额的（）。A.30%B.50%C.70%D.100%答案：B。小额贷款公司从银行业金融机构融入资金余额不得超过其资本净额的50%。8.典当行财产权利质押典当余额不得超过注册资本的（）。A.20%B.30%C.50%D.60%答案：C。典当行财产权利质押典当余额不得超过注册资本的50%。9.下列关于地方金融监管的说法，错误的是（）。A.地方金融监管要坚持审慎监管和行为监管并重B.地方金融监管主要是对国有金融机构的监管C.地方金融监管要注重防范系统性金融风险D.地方金融监管要加强与中央金融监管的协调配合答案：B。地方金融监管的对象包括各类地方金融组织，并非主要针对国有金融机构，国有金融机构多由中央金融监管部门监管，地方金融监管要坚持审慎和行为监管并重、防范系统性风险以及与中央监管协调配合。10.金融科技对地方金融监管带来的挑战不包括（）。A.监管技术手段落后B.监管法律法规滞后C.金融创新速度加快D.金融机构数量减少答案：D。金融科技的发展使金融创新速度加快，而现有的监管技术手段和法律法规可能难以适应，从而带来挑战，但并不会导致金融机构数量减少。11.地方金融监督管理局对地方金融组织的现场检查方式不包括（）。A.定期检查B.不定期检查C.专项检查D.电话询问答案：D。现场检查包括定期检查、不定期检查和专项检查等方式，电话询问不属于现场检查方式。12.下列属于地方金融组织违规行为的是（）。A.按照规定提取准备金B.未经批准变更注册资本C.按时报送经营信息D.合规开展业务宣传答案：B。未经批准变更注册资本属于违规行为，而按照规定提取准备金、按时报送经营信息、合规开展业务宣传都是地方金融组织应有的合规行为。13.地方金融监督管理局对违规地方金融组织可以采取的监管措施不包括（）。A.责令限期改正B.罚款C.吊销营业执照D.责令停业整顿答案：C。地方金融监督管理局可以责令违规地方金融组织限期改正、罚款、责令停业整顿等，但吊销营业执照一般由市场监督管理部门执行。14.地方金融组织的董事、监事和高级管理人员应当具备（）。A.良好的品行和声誉B.丰富的金融从业经验C.一定的学历水平D.以上都是答案：D。地方金融组织的董事、监事和高级管理人员应当具备良好的品行和声誉、丰富的金融从业经验以及一定的学历水平等条件。15.防范金融风险的三道防线不包括（）。A.市场准入B.日常监管C.风险处置D.行业垄断答案：D。防范金融风险的三道防线是市场准入、日常监管和风险处置，行业垄断不利于金融市场健康发展，不是防范金融风险的防线。16.下列关于金融消费者投诉处理的说法，正确的是（）。A.金融机构可以拒绝受理金融消费者的投诉B.金融机构应在接到投诉之日起15个工作日内作出处理决定C.金融消费者只能向金融机构投诉D.金融消费者投诉只能采用书面形式答案：B。金融机构应在接到投诉之日起15个工作日内作出处理决定，不得拒绝受理金融消费者的投诉，金融消费者还可以向监管部门等投诉，投诉形式可以是书面或口头等。17.地方金融组织开展业务应当遵循的原则不包括（）。A.合法合规B.诚实守信C.以获取最大利润为唯一目标D.公平竞争答案：C。地方金融组织开展业务应合法合规、诚实守信、公平竞争，不能以获取最大利润为唯一目标，还需考虑社会责任和风险控制等。18.融资担保公司为关联方提供融资担保的，应当自提供担保之日起（）内向监督管理部门报告，并在会计报表附注中予以披露。A.10日B.15日C.20日D.30日答案：D。融资担保公司为关联方提供融资担保的，应当自提供担保之日起30日内向监督管理部门报告，并在会计报表附注中予以披露。19.小额贷款公司的贷款利率上限是（）。A.中国人民银行公布的贷款基准利率的2倍B.中国人民银行公布的贷款基准利率的3倍C.中国人民银行公布的贷款基准利率的4倍D.市场利率答案：C。此前规定小额贷款公司的贷款利率上限是中国人民银行公布的贷款基准利率的4倍，但现在司法实践中多参照一年期贷款市场报价利率（LPR）的4倍。20.典当行的当金利率，按中国人民银行公布的银行机构（）法定贷款利率及典当期限折算后执行。A.短期B.中期C.长期D.活期答案：A。典当行的当金利率，按中国人民银行公布的银行机构短期法定贷款利率及典当期限折算后执行。21.地方金融监督管理局在促进地方金融创新发展时，应注重（）。A.鼓励盲目创新B.控制创新风险C.限制金融机构创新D.只支持大型金融机构创新答案：B。地方金融监督管理局在促进地方金融创新发展时，要控制创新风险，不能鼓励盲目创新，也不应限制金融机构创新或只支持大型金融机构创新。22.下列关于地方金融生态环境建设的说法，错误的是（）。A.要加强社会信用体系建设B.只需关注金融机构的发展C.要营造良好的法治环境D.要促进金融与实体经济良性互动答案：B。地方金融生态环境建设要加强社会信用体系建设、营造良好的法治环境、促进金融与实体经济良性互动，不能只关注金融机构的发展。23.地方金融组织违反规定，拒绝、阻碍地方金融监督管理局依法实施现场检查的，可处（）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下答案：A。地方金融组织违反规定，拒绝、阻碍地方金融监督管理局依法实施现场检查的，可处1万元以上5万元以下罚款。24.金融消费者在购买金融产品时，有权要求金融机构提供（）。A.产品的详细信息B.他人的购买情况C.金融机构的所有财务信息D.金融机构的高层人事变动信息答案：A。金融消费者在购买金融产品时，有权要求金融机构提供产品的详细信息，他人购买情况、金融机构所有财务信息和高层人事变动信息并非必须提供给消费者。25.地方金融监督管理局应建立健全地方金融风险监测预警机制，重点监测的风险不包括（）。A.信用风险B.市场风险C.自然风险D.流动性风险答案：C。地方金融监督管理局重点监测的风险包括信用风险、市场风险、流动性风险等，自然风险一般不属于金融风险监测范畴。26.融资担保公司解散的，应当依法进行清算，清算结束后，应向（）办理注销登记。A.地方金融监督管理局B.市场监督管理部门C.中国人民银行D.银保监会答案：B。融资担保公司清算结束后，应向市场监督管理部门办理注销登记。27.小额贷款公司应按照国家有关规定，建立健全（）制度，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上。A.贷款损失准备B.存款准备金C.资本充足率D.风险准备金答案：A。小额贷款公司应建立健全贷款损失准备制度，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上。28.典当行的业务范围不包括（）。A.动产质押典当业务B.财产权利质押典当业务C.房地产（外省、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D.股票买卖业务答案：D。典当行的业务范围包括动产质押、财产权利质押、房地产抵押典当业务等，不包括股票买卖业务。29.地方金融组织的信息披露应当遵循（）原则。A.真实、准确、完整、及时B.只披露有利信息C.随意披露D.只向监管部门披露答案：A。地方金融组织的信息披露应当遵循真实、准确、完整、及时的原则，不能只披露有利信息或随意披露，且不仅要向监管部门披露。30.地方金融监督管理局在推动地方金融服务实体经济时，应引导金融资源向（）倾斜。A.大型国有企业B.高污染高耗能企业C.小微企业和“三农”领域D.虚拟经济领域答案：C。地方金融监督管理局应引导金融资源向小微企业和“三农”领域倾斜，支持实体经济发展，而不是向高污染高耗能企业、虚拟经济领域倾斜，大型国有企业本身融资渠道相对较多。多项选择题（每题2分，共10题）1.地方金融监督管理局的主要职责包括（）。A.对地方金融组织进行监督管理B.防范和处置地方金融风险C.促进地方金融产业发展D.维护金融消费者和投资者合法权益答案：ABCD。地方金融监督管理局承担着对地方金融组织监管、防范金融风险、促进金融产业发展以及维护金融消费者和投资者合法权益等职责。2.下列属于地方金融组织的有（）。A.区域性股权市场B.地方资产管理公司C.商业保理公司D.地方金融控股集团答案：ABCD。区域性股权市场、地方资产管理公司、商业保理公司、地方金融控股集团都属于地方金融组织。3.地方金融监管的主要手段包括（）。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.舆论手段答案：ABC。地方金融监管的主要手段包括法律手段、经济手段和行政手段，舆论手段一般不是主要的监管手段。4.防范和处置非法集资工作的原则包括（）。A.防打结合B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置答案：ABCD。防范和处置非法集资工作要坚持防打结合、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。5.金融消费者的权利包括（）。A.安全权B.知情权C.自主选择权D.求偿权答案：ABCD。金融消费者享有安全权、知情权、自主选择权、求偿权等权利。6.地方金融组织在经营过程中应遵守的法律法规包括（）。A.《公司法》B.《合同法》C.地方金融监管相关法规D.《刑法》答案：ABCD。地方金融组织在经营过程中要遵守《公司法》《合同法》等基本法律，也要遵守地方金融监管相关法规，同时不能触犯《刑法》。7.地方金融监督管理局对地方金融组织的监管措施有（）。A.非现场监管B.现场检查C.责令整改D.行政处罚答案：ABCD。地方金融监督管理局对地方金融组织采取非现场监管、现场检查等监管方式，对违规组织可责令整改、进行行政处罚。8.融资担保公司的经营规则包括（）。A.自有资金投资限制B.担保责任余额限制C.关联交易管理D.准备金提取答案：ABCD。融资担保公司要遵守自有资金投资限制、担保责任余额限制、关联交易管理、准备金提取等经营规则。9.小额贷款公司的经营原则包括（）。A.小额、分散B.服务“三农”和小微企业C.依法合规经营D.追求高风险高收益答案：ABC。小额贷款公司应遵循小额、分散，服务“三农”和小微企业，依法合规经营的原则，而不是追求高风险高收益。10.地方金融生态环境建设的内容包括（）。A.信用体系建设B.法治环境建设C.金融市场建设D.金融人才培养答案：ABCD。地方金融生态环境建设包括信用体系建设、法治环境建设、金融市场建设和金融人才培养等内容。判断题（每题1分，共10题）1.地方金融监督管理局只负责对小型金融机构的监管。（）答案：错误。地方金融监督管理局负责对各类地方金融组织进行监管，并非只针对小型金融机构。2.非法集资是指未经国务院金融