律师和基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页律师和基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据《中华人民共和国律师法》第十四条，申请律师执业，必须具备下列条件，但哪一项不属于必要条件？（）

A.具有高等院校法学专业本科以上学历

B.在律师事务所实习满一年

C.通过国家统一法律职业资格考试

D.品行良好，遵守律师职业道德和执业纪律

2.基金销售适用性原则中，关于投资者风险承受能力和基金风险等级匹配的要求，下列说法错误的是？（）

A.高风险基金只能向高风险承受能力投资者销售

B.销售人员应根据投资者评估结果，推荐与其风险承受能力相匹配的基金产品

C.投资者可自行选择购买超出其风险承受能力范围的基金产品

D.基金销售机构应建立投资者适当性管理制度，确保销售行为合规

3.律师在代理诉讼过程中，如果发现委托人的证据不足以支持诉讼请求，应当如何处理？（）

A.建议委托人放弃诉讼，并立即终止代理关系

B.仍需按照委托人的指示收集证据，但无需告知法院

C.向法院如实陈述证据情况，并说明可能存在的风险

D.以保护委托人利益为由，隐瞒证据不足的事实

4.基金信息披露中，关于基金招募说明书的内容要求，下列哪一项不属于其法定披露范围？（）

A.基金管理人、托管人的基本情况

B.基金投资目标、投资策略、业绩基准

C.基金风险因素、费率结构

D.基金管理人内部人员的亲属关系

5.律师在提供法律咨询服务时，如果涉及国家秘密或商业秘密，应当如何处理？（）

A.直接向有关部门举报，无需告知委托人

B.严格保守秘密，但可向第三方透露部分信息

C.在征得委托人同意后，方可披露相关信息

D.以保护自身利益为由，自行决定是否披露

6.基金运作过程中，关于基金托管人的职责，下列说法错误的是？（）

A.负责基金财产的保管

B.对基金管理人的投资运作进行监督

C.负责基金资产净值计算和会计核算

D.有权直接决定基金的投资策略

7.律师在办理非诉讼业务时，如果与委托人签订的委托合同存在重大误解，应当如何处理？（）

A.要求委托人修改合同，否则终止委托关系

B.按照合同原条款执行，无需告知委托人

C.与委托人协商，变更或撤销合同

D.以保护自身权益为由，拒绝履行合同义务

8.基金募集过程中，关于基金份额发售的要求，下列说法错误的是？（）

A.基金募集期限不得超过三个月

B.基金募集期间，基金份额持有人不得少于二百人

C.基金募集说明书需经中国证监会核准

D.基金募集失败，基金管理人需承担全部责任

9.律师在代理仲裁案件时，如果发现仲裁协议存在珢疵，应当如何处理？（）

A.立即终止代理关系，无需告知当事人

B.仍需按照仲裁协议进行仲裁，但无需告知仲裁庭

C.向仲裁庭说明珢疵，并建议当事人补充协议

D.以保护当事人利益为由，隐瞒仲裁协议珢疵

10.基金投资运作中，关于基金管理人内部控制的要求，下列说法错误的是？（）

A.应建立健全风险管理制度

B.应确保投资决策的独立性和客观性

C.应定期进行内部控制评估

D.可将内部控制责任完全转移给基金托管人

11.律师在提供法律援助服务时，如果受助人因经济困难无法支付律师费，应当如何处理？（）

A.拒绝提供法律援助，以保护自身利益

B.要求受助人提供担保，方可提供援助

C.按照规定申请法律援助经费

D.以免费服务为条件，要求受助人提供推荐信

12.基金信息披露中，关于基金定期报告的内容要求，下列哪一项不属于其法定披露范围？（）

A.基金管理人报告

B.基金财务会计报告

C.基金投资组合报告

D.基金管理人内部人员的收入情况

13.律师在办理刑事案件时，如果发现委托人试图伪造证据，应当如何处理？（）

A.帮助委托人伪造证据，以维护其利益

B.建议委托人放弃伪造证据，但无需告知司法机关

C.向司法机关如实报告，并终止代理关系

D.以保护委托人利益为由，隐瞒伪造证据的事实

14.基金募集过程中，关于基金份额持有人人数的要求，下列说法错误的是？（）

A.基金募集期间，基金份额持有人不得少于二百人

B.基金募集期限不得超过三个月

C.基金募集失败，基金管理人需承担全部责任

D.基金募集期间，基金份额持有人人数可以随时变动

15.律师在提供法律咨询服务时，如果涉及委托人的隐私，应当如何处理？（）

A.直接向有关部门举报，无需告知委托人

B.严格保守隐私，但可向第三方透露部分信息

C.在征得委托人同意后，方可披露相关信息

D.以保护自身利益为由，自行决定是否披露

16.基金运作过程中，关于基金管理人的职责，下列说法错误的是？（）

A.负责基金资产净值计算和会计核算

B.对基金的投资运作进行管理

C.负责基金份额的发售和赎回

D.有权直接决定基金的投资策略

17.律师在办理非诉讼业务时，如果与委托人签订的委托合同存在重大误解，应当如何处理？（）

A.要求委托人修改合同，否则终止委托关系

B.按照合同原条款执行，无需告知委托人

C.与委托人协商，变更或撤销合同

D.以保护自身权益为由，拒绝履行合同义务

18.基金募集过程中，关于基金份额发售的要求，下列说法错误的是？（）

A.基金募集期限不得超过三个月

B.基金募集期间，基金份额持有人不得少于二百人

C.基金募集说明书需经中国证监会核准

D.基金募集失败，基金管理人需承担全部责任

19.律师在代理仲裁案件时，如果发现仲裁协议存在珢疵，应当如何处理？（）

A.立即终止代理关系，无需告知当事人

B.仍需按照仲裁协议进行仲裁，但无需告知仲裁庭

C.向仲裁庭说明珢疵，并建议当事人补充协议

D.以保护当事人利益为由，隐瞒仲裁协议珢疵

20.基金投资运作中，关于基金管理人内部控制的要求，下列说法错误的是？（）

A.应建立健全风险管理制度

B.应确保投资决策的独立性和客观性

C.应定期进行内部控制评估

D.可将内部控制责任完全转移给基金托管人

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.律师在代理诉讼过程中，哪些行为属于违反职业道德的行为？（）

A.私自接受当事人财物

B.在法庭上发表攻击对方律师的言论

C.隐瞒重要证据，损害委托人利益

D.以威胁手段迫使对方当事人达成协议

22.基金销售过程中，基金销售机构应当向投资者进行哪些风险揭示？（）

A.基金投资风险等级

B.基金过往业绩

C.基金费用结构

D.基金投资策略

23.律师在提供法律咨询服务时，哪些情况需要签署保密协议？（）

A.涉及国家秘密

B.涉及商业秘密

C.涉及委托人个人隐私

D.涉及律师个人隐私

24.基金运作过程中，基金管理人应当履行的职责包括哪些？（）

A.负责基金资产净值计算和会计核算

B.对基金的投资运作进行管理

C.负责基金份额的发售和赎回

D.定期编制基金报告

25.律师在办理非诉讼业务时，哪些行为属于违反执业纪律的行为？（）

A.泄露委托人商业秘密

B.私自接受委托人财物

C.以威胁手段迫使对方当事人达成协议

D.在法庭上发表攻击对方律师的言论

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.律师在代理诉讼过程中，可以私自修改委托人的诉讼请求。（）

27.基金募集期间，基金份额持有人人数可以少于二百人。（）

28.律师在提供法律咨询服务时，可以未经委托人同意，向第三方透露委托人的隐私。（）

29.基金运作过程中，基金托管人有权直接决定基金的投资策略。（）

30.律师在办理非诉讼业务时，可以私自接受委托人财物。（）

31.基金募集期间，基金份额持有人人数不得少于二百人。（）

32.律师在代理仲裁案件时，可以隐瞒仲裁协议珢疵。（）

33.基金投资运作中，基金管理人应建立健全风险管理制度。（）

34.律师在提供法律咨询服务时，可以未经委托人同意，向第三方透露委托人的商业秘密。（）

35.基金运作过程中，基金托管人负责基金财产的保管。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.根据《中华人民共和国律师法》第三十五条，律师在执业活动中，应当尊重__________，保守在执业活动中知悉的国家秘密和当事人的商业秘密。

37.基金销售适用性原则中，销售人员应根据投资者的__________，推荐与其风险承受能力相匹配的基金产品。

38.律师在代理诉讼过程中，如果发现委托人的证据不足以支持诉讼请求，应当向法院如实陈述__________，并说明可能存在的风险。

39.基金信息披露中，关于基金招募说明书的内容要求，基金投资目标、投资策略、业绩基准属于其法定披露范围，属于基金__________信息披露的内容。

40.律师在提供法律咨询服务时，如果涉及委托人的隐私，应当严格保守__________，但可向第三方透露部分信息。

41.基金运作过程中，关于基金托管人的职责，基金托管人负责__________，对基金管理人的投资运作进行监督。

42.律师在办理非诉讼业务时，如果与委托人签订的委托合同存在重大误解，应当与委托人协商__________，变更或撤销合同。

43.基金募集过程中，关于基金份额发售的要求，基金募集说明书需经__________核准。

44.律师在提供法律咨询服务时，如果涉及国家秘密，应当严格保守__________，无需告知委托人。

45.基金投资运作中，关于基金管理人内部控制的要求，应定期进行__________，确保内部控制制度的有效性。

五、简答题（共30分，每题10分）

46.简述律师在代理诉讼过程中应当履行的职责。

47.简述基金销售适用性原则的核心要求。

48.简述律师在提供法律咨询服务时应当遵守的职业道德规范。

六、案例分析题（共25分）

49.某基金销售机构在销售过程中，销售人员小王发现投资者老李的风险承受能力为保守型，但推荐了三只高风险基金。请分析小王的行为是否合规，并说明理由。

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《中华人民共和国律师法》第十四条，申请律师执业，必须具备高等院校法学专业本科以上学历、在律师事务所实习满一年、通过国家统一法律职业资格考试、品行良好，遵守律师职业道德和执业纪律。A选项“具有高等院校法学专业本科以上学历”并非必要条件，因为该法第十六条规定，具有高等院校法学专业专科以上学历，经过法律实习满一年的，也可以申请律师执业。

2.C

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第二十条规定，基金管理人、基金托管人和基金销售机构应当遵循投资者适当性原则，向投资者提供与其风险承受能力相匹配的基金产品。A、B、D选项均符合该原则，C选项错误，因为投资者不得购买超出其风险承受能力范围的基金产品。

3.C

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十九条规定，律师在代理诉讼过程中，如果发现委托人的证据不足以支持诉讼请求，应当向法院如实陈述证据情况，并说明可能存在的风险。A、B、D选项均不符合该规定。

4.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十四条规定，基金招募说明书应当包括基金管理人、托管人的基本情况、基金投资目标、投资策略、业绩基准、基金风险因素、费率结构等内容。D选项“基金管理人内部人员的亲属关系”不属于法定披露范围。

5.C

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十八条规定，律师在提供法律咨询服务时，如果涉及国家秘密或商业秘密，应当在征得委托人同意后，方可披露相关信息。A、B、D选项均不符合该规定。

6.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金托管人的职责包括负责基金财产的保管、对基金管理人的投资运作进行监督、负责基金资产净值计算和会计核算。D选项错误，因为基金的投资策略由基金管理人决定，基金托管人无权直接决定。

7.C

解析：根据《中华人民共和国合同法》第五十四条规定，合同存在重大误解的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。A、B、D选项均不符合该规定。

8.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金募集失败，基金管理人应当将募集的资金和基金财产返还认购人。D选项错误，因为基金募集失败，基金管理人只需承担返还资金和财产的责任，无需承担全部责任。

9.C

解析：根据《中华人民共和国仲裁法》第十九条规定，仲裁协议对仲裁事项或者仲裁委员会没有约定或者约定不明确的，当事人可以补充协议；达不成补充协议的，仲裁协议无效。C选项正确，因为仲裁协议存在珢疵，应当向仲裁庭说明珢疵，并建议当事人补充协议。

10.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人应建立健全风险管理制度、确保投资决策的独立性和客观性、定期进行内部控制评估。D选项错误，因为内部控制责任不能完全转移给基金托管人，基金管理人应当承担主要责任。

11.C

解析：根据《中华人民共和国法律援助条例》第十六条规定，公民经济困难，符合法律援助条件的，可以申请法律援助。C选项正确，因为律师应当按照规定申请法律援助经费。

12.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十四条规定，基金定期报告应当包括基金管理人报告、基金财务会计报告、基金投资组合报告等内容。D选项“基金管理人内部人员的收入情况”不属于法定披露范围。

13.C

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十九条规定，律师在代理诉讼过程中，如果发现委托人试图伪造证据，应当向司法机关如实报告，并终止代理关系。A、B、D选项均不符合该规定。

14.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金募集期间，基金份额持有人不得少于二百人，基金募集期限不得超过三个月。D选项错误，因为基金募集期间，基金份额持有人人数不得随时变动。

15.C

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十八条规定，律师在提供法律咨询服务时，如果涉及委托人的隐私，应当在征得委托人同意后，方可披露相关信息。A、B、D选项均不符合该规定。

16.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人的职责包括负责基金资产净值计算和会计核算、对基金的投资运作进行管理、负责基金份额的发售和赎回。D选项错误，因为基金的投资策略由基金管理人决定，基金托管人无权直接决定。

17.C

解析：根据《中华人民共和国合同法》第五十四条规定，合同存在重大误解的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。A、B、D选项均不符合该规定。

18.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金募集失败，基金管理人应当将募集的资金和基金财产返还认购人。D选项错误，因为基金募集失败，基金管理人只需承担返还资金和财产的责任，无需承担全部责任。

19.C

解析：根据《中华人民共和国仲裁法》第十九条规定，仲裁协议对仲裁事项或者仲裁委员会没有约定或者约定不明确的，当事人可以补充协议；达不成补充协议的，仲裁协议无效。C选项正确，因为仲裁协议存在珢疵，应当向仲裁庭说明珢疵，并建议当事人补充协议。

20.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人应建立健全风险管理制度、确保投资决策的独立性和客观性、定期进行内部控制评估。D选项错误，因为内部控制责任不能完全转移给基金托管人，基金管理人应当承担主要责任。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

解析：根据《中华人民共和国律师法》第四十二条规定，律师在执业活动中，应当尊重法庭秩序，保守在执业活动中知悉的国家秘密和当事人的商业秘密。A、B、C选项均属于违反职业道德的行为，D选项不属于。

22.A、C、D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第二十条规定，基金销售机构应当向投资者进行基金投资风险等级、基金费用结构、基金投资策略等方面的风险揭示。B选项错误，因为基金过往业绩不属于法定风险揭示内容。

23.A、B、C

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十八条规定，律师在提供法律咨询服务时，如果涉及国家秘密、商业秘密、委托人个人隐私，应当签署保密协议。D选项错误，因为律师个人隐私不属于保密协议的范畴。

24.A、B、D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人的职责包括负责基金资产净值计算和会计核算、对基金的投资运作进行管理、定期编制基金报告。C选项错误，因为基金份额的发售和赎回由基金销售机构负责。

25.A、B、C

解析：根据《中华人民共和国律师法》第四十二条规定，律师在执业活动中，应当尊重法庭秩序，保守在执业活动中知悉的国家秘密和当事人的商业秘密。A、B、C选项均属于违反执业纪律的行为，D选项不属于。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.错误

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十九条规定，律师在代理诉讼过程中，不得私自修改委托人的诉讼请求。

27.错误

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金募集期间，基金份额持有人不得少于二百人。

28.错误

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十八条规定，律师在提供法律咨询服务时，如果涉及委托人的隐私，应当在征得委托人同意后，方可披露相关信息。

29.错误

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金的投资策略由基金管理人决定，基金托管人无权直接决定。

30.错误

解析：根据《中华人民共和国律师法》第四十二条规定，律师在执业活动中，不得私自接受当事人财物。

31.正确

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金募集期间，基金份额持有人不得少于二百人。

32.错误

解析：根据《中华人民共和国仲裁法》第十九条规定，仲裁协议对仲裁事项或者仲裁委员会没有约定或者约定不明确的，当事人可以补充协议；达不成补充协议的，仲裁协议无效。律师应当向仲裁庭说明仲裁协议珢疵。

33.正确

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人应建立健全风险管理制度。

34.错误

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十八条规定，律师在提供法律咨询服务时，如果涉及委托人的商业秘密，应当在征得委托人同意后，方可披露相关信息。

35.正确

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金托管人负责基金财产的保管。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.法庭秩序

解析：根据《中华人民共和国律师法》第四十二条规定，律师在执业活动中，应当尊重法庭秩序，保守在执业活动中知悉的国家秘密和当事人的商业秘密。

37.风险承受能力

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第二十条规定，基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力，推荐与其风险承受能力相匹配的基金产品。

38.证据情况

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十九条规定，律师在代理诉讼过程中，如果发现委托人的证据不足以支持诉讼请求，应当向法院如实陈述证据情况，并说明可能存在的风险。

39.关联

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十四条规定，基金投资目标、投资策略、业绩基准属于基金关联信息披露的内容。

40.隐私

解析：根据《中华人民共和国律师法》第三十八条规定，律师在提供法律咨询服务时，如果涉及委托人的隐私，应当严格保守隐私，但可向第三方透露部分信息。

41.基金财产的保管

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条规定，基金托管人的职责包括负责基金财产的保管，对基金管理人的投资运作进行监督。

42.变更或撤销

解析：根据《中华人民共和国合同法》第五十四条规定，合同存在重大误解的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构