基金从业资格证考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格证考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人未按规定进行风险揭示的，应承担的法律责任主要包括：（）

A.责令改正，处10万元以上50万元以下罚款

B.暂停基金从业资格6个月

C.对直接负责的主管人员处以3万元以下罚款

D.基金管理人1年内不得募集新的基金产品

（）

2.下列关于基金份额净值的表述，错误的是：（）

A.基金份额净值是计算基金份额交易价格的基础

B.基金份额净值每日只计算一次

C.基金份额净值计算公式为：（基金资产总价值-基金负债）÷基金总份额

D.基金份额净值会因基金资产价值的波动而每日变动

（）

3.基金信息披露中，属于定期报告披露内容的是：（）

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金合同

D.基金投资策略说明会

（）

4.投资者开立基金账户时，需要提供的身份证明文件不包括：（）

A.投资者本人的身份证原件及复印件

B.基金代销机构要求的其他证明文件

C.投资者本人的户口本

D.投资者本人的银行卡信息

（）

5.基金管理人进行基金财产管理时，应遵循的原则不包括：（）

A.独立运作原则

B.专业化管理原则

C.分散投资原则

D.高收益优先原则

（）

6.基金募集失败，基金管理人应承担的责任包括：（）

A.返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.承担因募集失败造成的所有费用

C.基金管理人3年内不得从事基金募集业务

D.对投资者进行赔偿

（）

7.下列关于基金合同生效的表述，错误的是：（）

A.基金合同自基金份额持有人人数达到法定人数之日起生效

B.基金合同生效后，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

C.基金合同生效前，基金财产不属于基金财产

D.基金合同生效标志着基金正式开始投资运作

（）

8.基金信息披露的“及时性”原则要求：（）

A.投资者有权在基金合同生效后随时查阅基金信息披露文件

B.基金管理人应确保基金信息披露的真实、准确、完整

C.基金重大信息应在法定期限内披露

D.基金信息披露文件应使用专业术语

（）

9.基金投资中，属于禁止行为的是：（）

A.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

B.从事内幕交易

C.从事操纵证券交易价格的行为

D.按照基金合同的约定投资于股票、债券等

（）

10.基金份额持有人大会的议事规则不包括：（）

A.会议通知时间不得少于15日

B.事项的决定，须经代表基金份额1/2以上的持有人通过

C.基金份额持有人有权自行召集和主持大会

D.会议通知中应列明会议的表决方式

（）

11.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应：（）

A.立即停止基金投资运作

B.及时通知基金管理人，并报告中国证监会

C.要求基金管理人纠正，并暂停其基金托管业务

D.直接接管基金投资运作

（）

12.下列关于基金业绩评价的表述，错误的是：（）

A.基金业绩评价应考虑基金的投资目标、投资范围和投资策略等因素

B.基金业绩评价应剔除非市场因素的影响

C.基金业绩评价应以短期收益为主要指标

D.基金业绩评价应客观反映基金的风险调整后收益

（）

13.基金募集期间，基金管理人未按规定进行风险揭示的，投资者可以：（）

A.要求基金管理人退还认购款项并赔偿损失

B.向中国证监会投诉

C.要求基金托管人承担连带责任

D.直接起诉基金管理人

（）

14.基金合同中，关于基金运作方式的约定不包括：（）

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的业绩比较基准

D.基金管理人的薪酬标准

（）

15.基金信息披露中，属于临时信息披露的是：（）

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金份额持有人大会决议

（）

16.基金管理人应当在每个（）日，编制完成基金份额净值，并报中国证监会备案。

A.工作日

B.交易日

C.周末

D.节假日

（）

17.基金投资者在投资基金前，应：（）

A.充分了解基金的特性和风险

B.完全依赖基金销售人员的推荐

C.只投资自己能够承受损失的资金

D.选择收益最高的基金产品

（）

18.基金合同生效后，基金管理人应：（）

A.立即开始投资运作

B.暂停3个月后再开始投资运作

C.经过6个月的准备期后再开始投资运作

D.需经中国证监会批准后才能开始投资运作

（）

19.基金信息披露的“完整性”原则要求：（）

A.基金信息披露文件应包含所有与基金投资运作相关的信息

B.基金信息披露文件应使用通俗易懂的语言

C.基金信息披露文件应定期更新

D.基金信息披露文件应经审计机构审计

（）

20.基金份额持有人大会的表决方式不包括：（）

A.所有权人投票制

B.比例投票制

C.举手表决制

D.无记名投票制

（）

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.基金信息披露的“真实性”原则要求：（）

A.基金信息披露文件应真实反映基金的投资运作情况

B.基金信息披露文件应经审计机构审计

C.基金信息披露文件应无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

D.基金信息披露文件应使用专业术语

（）

22.基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示包括：（）

A.基金的投资风险

B.基金的投资策略

C.基金的费用结构

D.基金的业绩比较基准

（）

23.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括：（）

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金管理人的薪酬标准

（）

24.基金信息披露的“及时性”原则要求：（）

A.基金重大信息应在法定期限内披露

B.投资者有权在基金合同生效后随时查阅基金信息披露文件

C.基金管理人应确保基金信息披露的真实、准确、完整

D.基金信息披露文件应使用通俗易懂的语言

（）

25.基金投资中，属于禁止行为的是：（）

A.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

B.从事内幕交易

C.从事操纵证券交易价格的行为

D.按照基金合同的约定投资于股票、债券等

（）

三、判断题（共10分，每题1分）

26.基金募集期间，基金管理人未按规定进行风险揭示的，应承担的法律责任主要包括责令改正，处10万元以上50万元以下罚款。（）

27.基金份额净值每日只计算一次。（）

28.基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露文件应包含所有与基金投资运作相关的信息。（）

29.基金投资者在投资基金前，应充分了解基金的特性和风险。（）

30.基金合同生效后，基金管理人应立即开始投资运作。（）

31.基金信息披露的“真实性”原则要求基金信息披露文件应真实反映基金的投资运作情况。（）

32.基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示包括基金的投资风险、投资策略、费用结构和业绩比较基准。（）

33.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括基金的投资目标、投资范围、投资策略和基金管理人的薪酬标准。（）

34.基金信息披露的“及时性”原则要求基金重大信息应在法定期限内披露，投资者有权在基金合同生效后随时查阅基金信息披露文件。（）

35.基金投资中，属于禁止行为的是将基金财产用于向他人贷款或者提供担保、从事内幕交易、从事操纵证券交易价格的行为。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期间，基金管理人未按规定进行风险揭示的，应承担的法律责任主要包括责令改正，处______万元以上______万元以下罚款。

37.基金份额净值计算公式为：（基金资产总价值-基金负债）÷______。

38.基金信息披露的“及时性”原则要求基金重大信息应在______内披露。

39.基金投资者在投资基金前，应______了解基金的特性和风险。

40.基金合同生效后，基金管理人应______开始投资运作。

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述基金信息披露的“真实性”原则要求。

42.简述基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示内容。

43.简述基金合同中，关于基金运作方式的约定内容。

44.简述基金投资中，属于禁止行为的种类。

六、案例分析题（共25分）

45.某基金投资者张某在投资某基金产品前，基金销售人员向其承诺该基金产品年化收益率为15%，且风险较低。张某未仔细阅读基金招募说明书，也未了解该基金的投资策略和风险等级，便一次性投资了100万元。后来，该基金因市场波动，年化收益率仅为5%。张某要求基金管理人赔偿其损失。请分析：

（1）张某是否有权要求基金管理人赔偿其损失？为什么？

（2）基金管理人是否需要承担相应的责任？如果需要，责任是什么？

（3）从本案中，投资者应如何避免类似风险？

一、单选题

1.A

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第九十条，基金募集期间，基金管理人未按规定进行风险揭示的，应承担责令改正，处10万元以上50万元以下罚款的责任。B选项错误，暂停基金从业资格是监管措施，不是罚款。C选项错误，对直接负责的主管人员处以3万元以下罚款是针对基金管理人的处罚，不是对基金管理人的处罚。D选项错误，基金管理人1年内不得募集新的基金产品是针对基金管理人的处罚，不是对基金管理人的处罚。

2.D

解析：基金份额净值会因基金资产价值的波动而每日变动，但不会无限波动。A选项正确，基金份额净值是计算基金份额交易价格的基础。B选项正确，基金份额净值每日只计算一次。C选项正确，基金份额净值计算公式为：（基金资产总价值-基金负债）÷基金总份额。D选项错误，基金份额净值会因基金资产价值的波动而每日变动，但不会无限波动。

3.B

解析：基金定期报告包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。A选项错误，基金招募说明书属于基金募集期间的披露文件。C选项错误，基金合同属于基金募集期间的披露文件。D选项错误，基金投资策略说明会属于基金募集期间的披露文件。

4.C

解析：投资者开立基金账户时，需要提供的身份证明文件包括投资者本人的身份证原件及复印件、基金代销机构要求的其他证明文件和投资者本人的银行卡信息。C选项错误，投资者开立基金账户时，不需要提供户口本。

5.D

解析：基金管理人进行基金财产管理时，应遵循的原则包括独立运作原则、专业化管理原则和分散投资原则。D选项错误，基金管理人进行基金财产管理时，应遵循的原则不包括高收益优先原则。

6.A

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第九十一条，基金募集失败，基金管理人应返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。B选项错误，基金管理人承担因募集失败造成的所有费用是监管措施，不是法律责任。C选项错误，基金管理人3年内不得从事基金募集业务是针对基金管理人的处罚，不是法律责任。D选项错误，对投资者进行赔偿是基金管理人的民事责任，不是法律责任。

7.C

解析：基金合同生效前，基金财产不属于基金财产，基金合同生效后，基金财产属于基金财产。A选项正确，基金合同自基金份额持有人人数达到法定人数之日起生效。B选项正确，基金合同生效后，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。C选项错误，基金合同生效前，基金财产不属于基金财产。D选项正确，基金合同生效标志着基金正式开始投资运作。

8.D

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求基金信息披露文件应使用通俗易懂的语言。A选项错误，投资者有权在基金合同生效后随时查阅基金信息披露文件是投资者权利，不是及时性原则的要求。B选项错误，基金管理人应确保基金信息披露的真实、准确、完整是真实性原则的要求，不是及时性原则的要求。C选项正确，基金信息披露的“及时性”原则要求基金重大信息应在法定期限内披露。D选项错误，基金信息披露文件应使用通俗易懂的语言是易理解性原则的要求，不是及时性原则的要求。

9.A

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条，基金投资中，禁止将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。B选项错误，从事内幕交易是禁止行为，但不是将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。C选项错误，从事操纵证券交易价格的行为是禁止行为，但不是将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。D选项错误，按照基金合同的约定投资于股票、债券等是允许的行为，不是禁止行为。

10.C

解析：基金份额持有人大会的议事规则包括会议通知时间不得少于15日、事项的决定，须经代表基金份额1/2以上的持有人通过、会议通知中应列明会议的表决方式。C选项错误，基金份额持有人大会应由基金管理人召集和主持，而不是持有人自行召集和主持。

11.B

解析：基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应及时通知基金管理人，并报告中国证监会。A选项错误，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，不应立即停止基金投资运作，而应及时通知基金管理人，并报告中国证监会。C选项错误，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，不应要求基金管理人纠正，并暂停其基金托管业务，而应及时通知基金管理人，并报告中国证监会。D选项错误，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，不应直接接管基金投资运作，而应及时通知基金管理人，并报告中国证监会。

12.C

解析：基金业绩评价应以长期收益为主要指标，而不是短期收益。A选项正确，基金业绩评价应考虑基金的投资目标、投资范围和投资策略等因素。B选项正确，基金业绩评价应剔除非市场因素的影响。C选项错误，基金业绩评价应以长期收益为主要指标，而不是短期收益。D选项正确，基金业绩评价应客观反映基金的风险调整后收益。

13.A

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第九十条，基金募集期间，基金管理人未按规定进行风险揭示的，投资者可以要求基金管理人退还认购款项并赔偿损失。B选项错误，投资者向中国证监会投诉是投诉途径，不是投资者权利。C选项错误，基金托管人承担连带责任是监管措施，不是投资者权利。D选项错误，投资者可以直接起诉基金管理人，但不是投资者权利。

14.D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定包括基金的投资目标、投资范围、投资策略等。D选项错误，基金管理人的薪酬标准不属于基金运作方式的约定。

15.D

解析：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议。A选项错误，基金合同属于基金募集期间的披露文件。B选项错误，基金招募说明书属于基金募集期间的披露文件。C选项错误，基金季度报告属于定期报告披露内容。D选项正确，基金份额持有人大会决议属于临时信息披露。

16.A

解析：基金管理人应当在每个工作日，编制完成基金份额净值，并报中国证监会备案。B选项错误，基金管理人应当在每个交易日，编制完成基金份额净值，并报中国证监会备案。C选项错误，基金管理人应当在每个周末，编制完成基金份额净值，并报中国证监会备案。D选项错误，基金管理人应当在每个节假日，编制完成基金份额净值，并报中国证监会备案。

17.A

解析：基金投资者在投资基金前，应充分了解基金的特性和风险。B选项错误，投资者不应完全依赖基金销售人员的推荐。C选项错误，投资者应投资自己能够承受损失的资金，但不是全部资金。D选项错误，投资者应选择适合自己风险承受能力的基金产品，而不是收益最高的基金产品。

18.A

解析：基金合同生效后，基金管理人应立即开始投资运作。B选项错误，基金合同生效后，基金管理人不应暂停3个月后再开始投资运作。C选项错误，基金合同生效后，基金管理人不应经过6个月的准备期后再开始投资运作。D选项错误，基金合同生效后，基金管理人不需要经中国证监会批准后才能开始投资运作。

19.A

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露文件应包含所有与基金投资运作相关的信息。B选项错误，基金信息披露文件应使用通俗易懂的语言是易理解性原则的要求，不是完整性原则的要求。C选项错误，基金信息披露文件应定期更新是及时性原则的要求，不是完整性原则的要求。D选项错误，基金信息披露文件应经审计机构审计是真实性原则的要求，不是完整性原则的要求。

20.A

解析：基金份额持有人大会的表决方式包括比例投票制、举手表决制、无记名投票制。A选项错误，所有权人投票制不属于基金份额持有人大会的表决方式。

二、多选题

21.ABC

解析：基金信息披露的“真实性”原则要求基金信息披露文件应真实反映基金的投资运作情况、无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。A选项正确，基金信息披露文件应真实反映基金的投资运作情况。B选项错误，基金信息披露文件应经审计机构审计是真实性原则的要求，但不是完整性原则的要求。C选项正确，基金信息披露文件应无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。D选项错误，基金信息披露文件应使用专业术语是易理解性原则的要求，不是真实性原则的要求。

22.ABCD

解析：基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示包括基金的投资风险、投资策略、费用结构和业绩比较基准。A选项正确，基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示包括基金的投资风险。B选项正确，基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示包括基金的投资策略。C选项正确，基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示包括基金的费用结构。D选项正确，基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示包括基金的业绩比较基准。

23.ABC

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定包括基金的投资目标、投资范围、投资策略。D选项错误，基金管理人的薪酬标准不属于基金运作方式的约定。

24.AB

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求基金重大信息应在法定期限内披露，投资者有权在基金合同生效后随时查阅基金信息披露文件。A选项正确，基金信息披露的“及时性”原则要求基金重大信息应在法定期限内披露。B选项正确，投资者有权在基金合同生效后随时查阅基金信息披露文件。C选项错误，基金管理人应确保基金信息披露的真实、准确、完整是真实性原则的要求，不是及时性原则的要求。D选项错误，基金信息披露文件应使用通俗易懂的语言是易理解性原则的要求，不是及时性原则的要求。

25.ABC

解析：基金投资中，属于禁止行为的是将基金财产用于向他人贷款或者提供担保、从事内幕交易、从事操纵证券交易价格的行为。A选项正确，基金投资中，属于禁止行为的是将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。B选项正确，基金投资中，属于禁止行为的是从事内幕交易。C选项正确，基金投资中，属于禁止行为的是从事操纵证券交易价格的行为。D选项错误，按照基金合同的约定投资于股票、债券等是允许的行为，不是禁止行为。

三、判断题

26.√

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第九十条，基金募集期间，基金管理人未按规定进行风险揭示的，应承担责令改正，处10万元以上50万元以下罚款的责任。

27.√

解析：基金份额净值每日只计算一次。

28.√

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露文件应包含所有与基金投资运作相关的信息。

29.√

解析：基金投资者在投资基金前，应充分了解基金的特性