基金从业资格考试杭州机构及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试杭州机构及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会发布的《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，私募基金管理人登记时，应向协会提交的材料不包括以下哪项？

A.《私募基金管理人登记申请表》

B.《律师事务所出具的法律意见书》

C.经审计的最近两年财务报表

D.基金财产托管协议

2.下列关于基金合同生效条件的表述中，正确的是？

A.基金募集期限届满，基金份额总额达到中国证监会规定的最低募集份额总额，且基金份额持有人人数达到100人以上

B.基金募集期限届满，基金份额总额达到中国证监会规定的最低募集份额总额，且基金份额持有人人数达到200人以上

C.基金募集期限届满，基金份额总额超过中国证监会规定的最低募集份额总额，且基金份额持有人人数达到50人以上

D.基金募集期限届满，基金份额总额超过中国证监会规定的最低募集份额总额，且基金份额持有人人数达到300人以上

3.投资者甲拟投资某只股票型基金，该基金的投资目标为“追求长期资本增值”，根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构在向甲进行风险揭示时，应重点提示的风险类型是？

A.流动性风险

B.信用风险

C.市场风险

D.经营风险

4.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是？

A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件

B.基金招募说明书应在基金份额发售的3日前进行公告

C.基金季度报告应在每个季度结束后的15个工作日内编制完成并披露

D.基金净值公告应在每个交易日结束后2个工作日内进行披露

5.某投资者通过基金销售机构申购了一只货币市场基金，该基金每日进行收益分配，根据《货币市场基金管理暂行办法》，该基金每季度末的基金份额净值应为？

A.1.0000

B.1.0001

C.1.0002

D.1.0003

6.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是？

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

C.基金管理人不得从事内幕交易

D.基金管理人可以违反基金合同约定，将基金财产用于购买实物资产

7.根据中国证监会的《关于规范基金运作有关问题的通知》，基金管理人投资于一家上市公司的股票，其持股比例达到该公司已发行股份的5%时，应在多少日内编制并披露持股报告？

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

8.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是？

A.基金份额持有人提交赎回申请后，基金管理人应在当日或下一个工作日确认赎回申请

B.基金份额赎回金额的计算应扣除相应的赎回费

C.基金份额持有人赎回基金份额后，若在规定期限内再次申购该基金，可享受费用优惠

D.基金份额赎回申请一旦提交，不得撤销

9.某投资者投资了一只混合型基金，该基金同时投资于股票和债券市场，根据《证券投资基金运作管理办法》，该基金的股票投资比例上限应为？

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

10.下列关于基金销售费用的表述中，错误的是？

A.基金申购费应在投资者完成申购手续后支付

B.基金赎回费应在投资者赎回基金份额时支付

C.基金销售服务费由基金资产承担，不向投资者收取

D.基金转换费由基金管理人收取，用于覆盖基金转换产生的相关成本

11.某基金管理人管理的基金资产规模较大，根据《证券投资基金信息披露管理办法》，该基金应披露的季度报告内容不包括以下哪项？

A.基金管理人及托管人的基本情况

B.基金投资组合报告

C.基金份额持有人结构报告

D.基金管理人年度绩效考核报告

12.下列关于基金业绩评价的表述中，正确的是？

A.基金业绩评价应以基金净值增长率为主要指标

B.基金业绩评价应以基金分红金额为主要指标

C.基金业绩评价应以基金规模为主要指标

D.基金业绩评价应以基金风险为主要指标

13.根据中国证券投资基金业协会的《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当建立健全的合规管理制度，其合规管理部门的职责不包括以下哪项？

A.负责基金运作的合规性审查

B.负责基金产品的募集合规性审查

C.负责基金管理人的内部审计

D.负责基金管理人的税务筹划

14.下列关于基金投资组合管理的表述中，错误的是？

A.基金投资组合管理应遵循长期投资、价值投资、风险控制等原则

B.基金投资组合管理应建立科学的投资决策机制

C.基金投资组合管理应定期进行投资组合的再平衡

D.基金投资组合管理应完全依赖市场指数进行被动投资

15.某投资者投资了一只QDII基金，该基金主要投资于海外市场，根据《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，该基金的资金汇兑应遵守以下哪个机构的规定？

A.中国证监会

B.国家外汇管理局

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证券登记结算有限责任公司

16.下列关于基金估值方法的表述中，错误的是？

A.上市交易的股票和债券，应采用市场交易价格进行估值

B.不上市交易的股票，应采用可参照的同类或类似资产的公允价值进行估值

C.权益类资产的估值应充分考虑市场供求关系和未来预期收益

D.现金及货币市场工具应采用摊余成本法进行估值

17.根据中国证监会的《私募投资基金登记备案办法》，私募基金管理人应当在每月结束后多少个工作日内，向基金业协会报送基金运作情况报告？

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.20个工作日

18.下列关于基金信息披露的表述中，正确的是？

A.基金招募说明书应在基金合同生效后进行公告

B.基金净值公告应在每个交易日结束后5个工作日内进行披露

C.基金定期报告应在每个会计年度结束后4个月内编制完成并披露

D.基金临时报告应在重大事件发生之日起15个工作日内编制完成并披露

19.某投资者通过基金销售机构申购了一只混合型基金，该基金的投资目标为“在控制风险的前提下，追求长期的资本增值”，根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构在向该投资者进行风险揭示时，应重点提示的风险类型是？

A.流动性风险

B.信用风险

C.市场风险

D.经营风险

20.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是？

A.基金管理人不得从事内幕交易

B.基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

C.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

D.基金管理人可以违反基金合同约定，将基金财产用于购买实物资产

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.根据中国证券投资基金业协会的《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，私募基金管理人登记时，应向协会提交的材料包括哪些？

A.《私募基金管理人登记申请表》

B.《律师事务所出具的法律意见书》

C.经审计的最近两年财务报表

D.基金财产托管协议

E.基金投资策略说明

22.下列关于基金合同生效条件的表述中，正确的包括哪些？

A.基金募集期限届满，基金份额总额达到中国证监会规定的最低募集份额总额

B.基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到200人以上

C.基金募集期限届满，基金份额总额超过中国证监会规定的最低募集份额总额

D.基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到300人以上

E.基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到100人以上

23.下列关于基金信息披露的表述中，正确的包括哪些？

A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件

B.基金招募说明书应在基金份额发售的3日前进行公告

C.基金季度报告应在每个季度结束后的15个工作日内编制完成并披露

D.基金净值公告应在每个交易日结束后2个工作日内进行披露

E.基金定期报告应在每个会计年度结束后4个月内编制完成并披露

24.下列关于基金投资禁止行为的表述中，正确的包括哪些？

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

C.基金管理人不得从事内幕交易

D.基金管理人可以违反基金合同约定，将基金财产用于购买实物资产

E.基金管理人不得将基金财产用于投资禁止投资的领域

25.下列关于基金份额赎回的表述中，正确的包括哪些？

A.基金份额持有人提交赎回申请后，基金管理人应在当日或下一个工作日确认赎回申请

B.基金份额赎回金额的计算应扣除相应的赎回费

C.基金份额持有人赎回基金份额后，若在规定期限内再次申购该基金，可享受费用优惠

D.基金份额赎回申请一旦提交，不得撤销

E.基金份额持有人可以通过多种渠道提交赎回申请

三、判断题（共10分，每题1分，正确打“√”，错误打“×”）

26.根据中国证监会《关于规范基金运作有关问题的通知》，基金管理人投资于一家上市公司的股票，其持股比例达到该公司已发行股份的5%时，应在2日内编制并披露持股报告。

27.基金份额持有人提交赎回申请后，基金管理人应在当日或下一个工作日确认赎回申请。

28.基金销售服务费由基金资产承担，不向投资者收取。

29.基金净值公告应在每个交易日结束后2个工作日内进行披露。

30.基金定期报告应在每个会计年度结束后4个月内编制完成并披露。

31.私募基金管理人应当建立健全的合规管理制度，其合规管理部门的职责包括负责基金产品的募集合规性审查。

32.基金投资组合管理应建立科学的投资决策机制。

33.基金投资组合管理应定期进行投资组合的再平衡。

34.基金投资组合管理应完全依赖市场指数进行被动投资。

35.基金管理人可以违反基金合同约定，将基金财产用于购买实物资产。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应重点提示的风险类型是________风险。

37.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的________文件。

38.基金招募说明书应在基金份额发售的________前进行公告。

39.基金季度报告应在每个季度结束后的________个工作日内编制完成并披露。

40.基金净值公告应在每个交易日结束后________个工作日内进行披露。

41.私募基金管理人应当在每月结束后________个工作日内，向基金业协会报送基金运作情况报告。

42.基金定期报告应在每个会计年度结束后________个月内编制完成并披露。

43.基金管理人投资于一家上市公司的股票，其持股比例达到该公司已发行股份的5%时，应在________日内编制并披露持股报告。

44.基金投资组合管理应遵循________投资、价值投资、风险控制等原则。

五、简答题（共30分，每题6分）

45.简述基金合同的主要内容。

46.简述基金销售机构在向投资者进行风险揭示时应重点提示的风险类型。

47.简述基金投资组合管理的原则。

48.简述私募基金管理人合规管理部门的职责。

49.简述基金信息披露的基本原则。

六、案例分析题（共15分）

50.某投资者通过基金销售机构申购了一只股票型基金，该基金的投资目标为“追求长期资本增值”，基金合同约定，若该投资者在持有基金份额满1年后再次申购该基金，可享受申购费率0.5折的优惠。申购当日，该基金的单位净值为1.2000元，该投资者申购10000元，申购费率为1.5%。申购手续完成后，该投资者发现基金份额持有人人数已达到300人，但基金管理人并未进行风险揭示。请问：

（1）该投资者申购该基金需支付多少申购费用？

（2）基金管理人未进行风险揭示的行为是否合规？为什么？

（3）若该投资者在持有基金份额满1年后再次申购该基金，可享受多少申购费率的优惠？

参考答案及解析

一、单选题

1.D解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，私募基金管理人登记时，应向协会提交的材料包括《私募基金管理人登记申请表》、《律师事务所出具的法律意见书》、经审计的最近两年财务报表，但不包括基金财产托管协议。

2.B解析：根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，基金份额总额达到中国证监会规定的最低募集份额总额，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同方可生效。

3.C解析：股票型基金的投资目标为“追求长期资本增值”，属于高风险高收益的投资产品，因此基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应重点提示市场风险。

4.D解析：基金净值公告应在每个交易日结束后1个工作日内进行披露，而非2个工作日。

5.A解析：根据《货币市场基金管理暂行办法》，货币市场基金的基金份额净值固定为1.0000元，基金收益以每日结转的形式体现。

6.D解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人不得违反基金合同约定，将基金财产用于购买实物资产。

7.C解析：根据《关于规范基金运作有关问题的通知》，基金管理人投资于一家上市公司的股票，其持股比例达到该公司已发行股份的5%时，应在3日内编制并披露持股报告。

8.D解析：基金份额赎回申请一旦提交，投资者可以在规定期限内撤销赎回申请。

9.C解析：根据《证券投资基金运作管理办法》，混合型基金的股票投资比例上限为70%。

10.A解析：基金申购费应在投资者完成申购手续前支付，而非完成申购手续后。

11.D解析：基金管理人年度绩效考核报告不属于基金季度报告的内容。

12.A解析：基金业绩评价应以基金净值增长率为主要指标。

13.D解析：私募基金管理人合规管理部门的职责不包括负责基金管理人的税务筹划。

14.D解析：基金投资组合管理应遵循长期投资、价值投资、风险控制等原则，并非完全依赖市场指数进行被动投资。

15.B解析：QDII基金的资金汇兑应遵守国家外汇管理局的规定。

16.D解析：现金及货币市场工具应采用市场利率进行估值，而非摊余成本法。

17.B解析：根据《私募投资基金登记备案办法》，私募基金管理人应当在每月结束后10个工作日内，向基金业协会报送基金运作情况报告。

18.C解析：基金定期报告应在每个会计年度结束后4个月内编制完成并披露。

19.C解析：混合型基金的投资目标为“在控制风险的前提下，追求长期的资本增值”，属于高风险高收益的投资产品，因此基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应重点提示市场风险。

20.D解析：基金管理人不得违反基金合同约定，将基金财产用于购买实物资产。

二、多选题

21.ABCD解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，私募基金管理人登记时，应向协会提交的材料包括《私募基金管理人登记申请表》、《律师事务所出具的法律意见书》、经审计的最近两年财务报表、基金财产托管协议。

22.AB解析：根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，基金份额总额达到中国证监会规定的最低募集份额总额，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同方可生效。

23.ABCDE解析：基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件；基金招募说明书应在基金份额发售的3日前进行公告；基金季度报告应在每个季度结束后的15个工作日内编制完成并披露；基金净值公告应在每个交易日结束后2个工作日内进行披露；基金定期报告应在每个会计年度结束后4个月内编制完成并披露。

24.ABC解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保；不得从事内幕交易。

25.ABC解析：基金份额持有人提交赎回申请后，基金管理人应在当日或下一个工作日确认赎回申请；基金份额赎回金额的计算应扣除相应的赎回费；基金份额持有人赎回基金份额后，若在规定期限内再次申购该基金，可享受费用优惠。

三、判断题

26.×解析：根据《关于规范基金运作有关问题的通知》，基金管理人投资于一家上市公司的股票，其持股比例达到该公司已发行股份的5%时，应在2日内编制并披露持股报告。

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

四、填空题

36.市场

37.法律

38.3日

39.15

40.1

41.10

42.4

43.2

44.长期

五、简答题

45.答：基金合同的主要内容包括：基金的基本情况、基