基金从业资格考试 广州及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试广州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的是（）。

A.基金销售机构只需确保基金宣传材料符合监管要求即可，无需关注投资者的风险承受能力

B.投资者风险承受能力评估结果仅用于基金产品分类，不直接影响具体基金的销售推荐

C.销售机构在推荐基金时，应将风险等级与投资者风险承受能力等级相匹配

D.对于风险承受能力较低的投资者，销售机构可以优先推荐高风险等级的基金以获取更高佣金

2.基金信息披露中，属于定期报告组成部分的是（）。

A.基金份额持有人大会公告

B.基金投资组合报告

C.特定客户资产管理合同

D.基金募集说明书

3.下列关于基金费用的表述中，错误的是（）。

A.基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付

B.基金销售服务费主要面向C类份额基金持有人收取，用于覆盖基金销售和分配成本

C.基金托管费由基金资产承担，其收取标准与基金规模和基金类型相关

D.基金转换费属于基金运营成本，不直接影响基金的净值表现

4.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应在（）日内开始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

5.下列关于基金份额赎回的表述中，正确的是（）。

A.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的全部基金份额

B.基金管理人可以拒绝持有少量基金份额的持有人在非交易时间提出的赎回申请

C.基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算，但不考虑当日交易时间

D.基金份额持有人赎回基金份额时，必须缴纳一定的赎回费

6.基金合同是规范基金运作的基础法律文件，其内容不包括（）。

A.基金运作方式

B.基金投资目标

C.基金管理人的信息披露义务

D.基金份额持有人的收益分配方案

7.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是（）。

A.基金管理人不得违反基金合同约定，擅自改变投资范围或投资策略

B.基金管理人可以利用基金财产为基金份额持有人或管理人非法牟利

C.基金管理人不得从事内幕交易或操纵基金价格的行为

D.基金管理人不得将基金财产用于承担无限责任

8.基金估值的目的在于（）。

A.确定基金份额的申购和赎回价格

B.监控基金投资组合的风险暴露

C.计算基金管理人的业绩报酬

D.公开披露基金的投资运作信息

9.下列关于基金份额持有人权利的表述中，正确的是（）。

A.基金份额持有人有权要求基金管理人提前赎回其持有的基金份额

B.基金份额持有人大会的表决权按基金份额比例行使

C.基金份额持有人无权对基金管理人的投资运作提出建议

D.基金份额持有人大会作出的决议对基金份额持有人无约束力

10.基金信息披露的基本原则不包括（）。

A.真实性原则

B.完整性原则

C.准确性原则

D.保密性原则

11.下列关于QDII基金投资的表述中，错误的是（）。

A.QDII基金可以投资于境外股票、债券、基金等金融产品

B.QDII基金的投资范围和投资比例不受中国证监会严格限制

C.QDII基金的投资需要遵守中国证监会的相关规定和投资者适当性要求

D.QDII基金的投资需要遵守投资所在国家或地区的法律法规

12.基金合同生效的条件不包括（）。

A.基金募集期限届满，基金份额总额达到中国证监会规定的最低募集份额总额

B.基金份额持有人大会审议通过基金合同

C.基金财产验资合格

D.基金管理人取得基金托管资格

13.下列关于基金管理人信息披露义务的表述中，错误的是（）。

A.基金管理人应定期编制并披露基金报告

B.基金管理人应保证基金信息披露的真实性、准确性和完整性

C.基金管理人可以延迟披露基金净值信息，以便进行市场宣传

D.基金管理人应建立完善的基金信息披露制度

14.基金托管人的主要职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人的投资指令

C.监督基金管理人的投资运作

D.编制基金财务会计报告

15.下列关于基金份额净值计算的表述中，正确的是（）。

A.基金份额净值是根据基金资产总值除以基金总份额计算得出的

B.基金份额净值每天都在变化，但变化幅度通常较小

C.基金份额净值计算错误可能会影响基金份额持有人的利益

D.基金份额净值计算方法由基金管理人自行决定，不受监管机构监督

16.基金销售机构在销售基金产品时，应遵循的原则不包括（）。

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.收入优先原则

D.长期投资原则

17.下列关于基金投资组合报告的表述中，错误的是（）。

A.基金投资组合报告是基金季度报告的重要组成部分

B.基金投资组合报告应披露基金的投资组合情况，包括资产配置比例

C.基金投资组合报告需要披露基金的投资策略和投资限制

D.基金投资组合报告可以不披露基金的投资成本和费用

18.基金募集过程中，基金管理人应向中国证监会提交的文件不包括（）。

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.基金招募说明书草案

D.基金管理人内部风险评估报告

19.下列关于基金转换的表述中，错误的是（）。

A.基金转换是指基金份额持有人将其持有的某一基金份额转换为另一基金份额的行为

B.基金转换需要缴纳一定的转换费

C.基金转换的办理时间与基金申购和赎回相同

D.基金转换不会影响基金份额持有人的权益

20.基金信息披露的禁止行为不包括（）。

A.提供虚假或者误导性信息

B.诋毁其他基金管理人或基金托管人

C.未经许可，披露基金未公开的信息

D.按规定编制并披露基金定期报告

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.下列关于基金投资禁止行为的表述中，正确的有（）。

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人或管理人非法牟利

B.基金管理人不得从事内幕交易或操纵基金价格的行为

C.基金管理人可以违反基金合同约定，擅自改变投资范围或投资策略

D.基金管理人不得将基金财产用于承担无限责任

22.基金信息披露的基本原则包括（）。

A.真实性原则

B.完整性原则

C.准确性原则

D.保密性原则

23.下列关于基金份额持有人权利的表述中，正确的有（）。

A.基金份额持有人大会的表决权按基金份额比例行使

B.基金份额持有人有权要求基金管理人提前赎回其持有的基金份额

C.基金份额持有人无权对基金管理人的投资运作提出建议

D.基金份额持有人大会作出的决议对基金份额持有人无约束力

24.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应履行的义务包括（）。

A.按规定公告基金募集申请注册文件

B.按规定开展基金募集活动

C.保存基金募集记录至少15年

D.定期向中国证监会报告基金募集情况

25.下列关于基金投资组合报告的表述中，正确的有（）。

A.基金投资组合报告是基金季度报告的重要组成部分

B.基金投资组合报告应披露基金的投资组合情况，包括资产配置比例

C.基金投资组合报告需要披露基金的投资策略和投资限制

D.基金投资组合报告可以不披露基金的投资成本和费用

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误并在括号内打“√”或“×”）

26.基金销售机构只需确保基金宣传材料符合监管要求即可，无需关注投资者的风险承受能力。（）

27.投资者风险承受能力评估结果仅用于基金产品分类，不直接影响具体基金的销售推荐。（）

28.销售机构在推荐基金时，应将风险等级与投资者风险承受能力等级相匹配。（）

29.对于风险承受能力较低的投资者，销售机构可以优先推荐高风险等级的基金以获取更高佣金。（）

30.基金信息披露的基本原则不包括保密性原则。（）

31.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应在10日内开始募集。（）

32.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的全部基金份额。（）

33.基金管理人可以拒绝持有少量基金份额的持有人在非交易时间提出的赎回申请。（）

34.基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算，但不考虑当日交易时间。（）

35.基金份额持有人赎回基金份额时，必须缴纳一定的赎回费。（）

36.基金合同是规范基金运作的基础法律文件，其内容不包括基金份额持有人的收益分配方案。（）

37.基金管理人不得违反基金合同约定，擅自改变投资范围或投资策略。（）

38.基金管理人可以利用基金财产为基金份额持有人或管理人非法牟利。（）

39.基金管理人不得从事内幕交易或操纵基金价格的行为。（）

40.基金管理人不得将基金财产用于承担无限责任。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露的基本原则包括________原则、________原则和________原则。

42.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应在________日内开始募集。

43.基金份额净值是根据________除以________计算得出的。

44.基金投资组合报告是基金________报告的重要组成部分。

45.基金管理人应建立完善的________制度，保证基金信息披露的真实性、准确性和完整性。

五、简答题（共15分，每题5分）

46.简述基金销售适用性原则的主要内容。

47.简述基金信息披露的禁止行为。

48.简述基金份额持有人大会的职权。

49.简述基金投资禁止行为的具体内容。

六、案例分析题（共20分）

小明是一位风险承受能力中等的投资者，通过基金销售机构了解到了一只股票型基金。该基金的投资目标是长期资本增值，投资范围主要为股票市场，风险等级为高风险。基金销售机构向小明推荐了该基金，并告知其可以享受较高的预期收益率。小明在了解了基金的基本情况后，决定购买该基金。请问：

（1）该基金销售机构的做法是否符合基金销售适用性原则？为什么？

（2）如果该基金在投资过程中出现了较大亏损，小明应该怎么办？

（3）总结该案例，并提出基金投资者在购买基金时应注意的事项。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.C

2.B

3.D

4.B

5.D

6.D

7.B

8.A

9.B

10.D

11.B

12.B

13.C

14.D

15.A

16.C

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.AB

22.ABCD

23.AB

24.ABC

25.ABC

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误并在括号内打“√”或“×”）

26.×

27.×

28.√

29.×

30.×

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.真实性、完整性、准确性

42.10

43.基金资产总值、基金总份额

44.季度

45.信息披露

五、简答题（共15分，每题5分）

46.答：①投资者适当性原则；②风险匹配原则；③如实告知原则；④建立客户档案和投资记录管理制度。

47.答：①提供虚假或者误导性信息；②诋毁其他基金管理人或基金托管人；③未经许可，披露基金未公开的信息。

48.答：①决定基金财产的处分；②决定基金收益分配方案；③选举和更换基金管理人、基金托管人；④修改基金合同；⑤终止基金。

49.答：①了解自己的风险承受能力；②选择适合自己的基金产品；③仔细阅读基金招募说明书；④关注基金净值变化和基金公告；⑤长期投资，避免频繁买卖。

六、案例分析题（共20分）

（1）答：该基金销售机构的做法不符合基金销售适用性原则。根据《证券投资基金销售管理办法》第16条规定，基金销售机构在销售基金产品时，应将基金产品风险等级与投资者的风险承受能力等级进行匹配。本案中，小明是风险承受能力中等的投资者，而该基金的风险等级为高风险，两者不匹配，因此该基金销售机构的做法不符合基金销售适用性原则。

（2）答：如果该基金在投资过程中出现了较大亏损，小明应该首先保持冷静，不要恐慌性赎回基金份额。其次，小明应该仔细分析基金亏损的原因，并评估基金未来的投资前景。如果基金亏损是由于基金管理人的投资失误导致的，小明可以向基金管理人提出投诉。如果基金亏损是由于市场因素导致的，小明需要耐心等待市场回暖。最后，小明可以考虑调整自己的投资策略，例如降低风险承受能力，选择风险较低的基金产品。

（3）答：总结该案例，基金投资者在购买基金时应注意的事项包括：①了解自己的风险承受能力；②选择适合自己的基金产品；③仔细阅读基金招募说明书；④关注基金净值变化和基金公告；⑤长期投资，避免频繁买卖；⑥选择正规的基金销售机构购买基金。

解析

一、单选题（共20分）

1.解析：根据培训中“基金销售适用性”模块内容，基金销售机构在推荐基金时，应将风险等级与投资者风险承受能力等级相匹配，因此正确答案为C。A选项错误，因为基金销售机构不仅要确保基金宣传材料符合监管要求，还要关注投资者的风险承受能力。B选项错误，因为投资者风险承受能力评估结果直接影响具体基金的销售推荐。D选项错误，因为对于风险承受能力较低的投资者，销售机构应优先推荐风险等级与其相匹配的基金产品，而不是高风险等级的基金产品。

2.解析：根据培训中“基金信息披露”模块内容，基金投资组合报告属于基金定期报告的组成部分，因此正确答案为B。A选项错误，因为基金份额持有人大会公告属于基金临时报告的组成部分。C选项错误，因为特定客户资产管理合同属于基金合同的一部分。D选项错误，因为基金募集说明书属于基金募集过程中的信息披露文件。

3.解析：根据培训中“基金费用”模块内容，基金转换费属于基金销售费用，不直接影响基金的净值表现，因此正确答案为D。A、B、C选项均属于基金运营成本，会影响基金的净值表现。

4.解析：根据《证券投资基金法》第48条规定，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应在10日内开始募集，因此正确答案为B。

5.解析：根据培训中“基金份额赎回”模块内容，基金份额持有人赎回基金份额时，必须缴纳一定的赎回费，因此正确答案为D。A选项错误，因为基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的部分基金份额，但不是全部基金份额。B选项错误，因为基金管理人不得拒绝持有少量基金份额的持有人在非交易时间提出的赎回申请。C选项错误，因为基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算，并考虑当日交易时间。

6.解析：根据培训中“基金合同”模块内容，基金合同是规范基金运作的基础法律文件，其内容包括基金运作方式、基金投资目标、基金份额持有人权利义务等，但不包括基金份额持有人的收益分配方案，因此正确答案为D。

7.解析：根据培训中“基金投资禁止行为”模块内容，基金管理人不得违反基金合同约定，擅自改变投资范围或投资策略，不得利用基金财产为基金份额持有人或管理人非法牟利，不得从事内幕交易或操纵基金价格的行为，不得将基金财产用于承担无限责任，因此正确答案为B。A、C、D选项均属于基金投资禁止行为。

8.解析：根据培训中“基金估值”模块内容，基金估值的目的在于确定基金份额的申购和赎回价格，因此正确答案为A。B、C、D选项均属于基金估值的功能，但不是其主要目的。

9.解析：根据培训中“基金份额持有人权利”模块内容，基金份额持有人大会的表决权按基金份额比例行使，因此正确答案为B。A选项错误，因为基金份额持有人有权要求基金管理人按照基金合同约定的时间赎回其持有的基金份额，而不是提前赎回。C选项错误，因为基金份额持有人有权对基金管理人的投资运作提出建议。D选项错误，因为基金份额持有人大会作出的决议对基金份额持有人具有约束力。

10.解析：根据培训中“基金信息披露”模块内容，基金信息披露的基本原则包括真实性原则、完整性原则、准确性原则和及时性原则，不包括保密性原则，因此正确答案为D。

11.解析：根据培训中“QDII基金投资”模块内容，QDII基金的投资范围和投资比例受中国证监会的相关规定和投资者适当性要求严格限制，因此正确答案为B。A、C、D选项均属于QDII基金的投资范围和投资要求。

12.解析：根据《证券投资基金法》第47条规定，基金募集申请经中国证监会注册后，基金份额总额达到中国证监会规定的最低募集份额总额，基金合同生效，因此正确答案为B。A、C、D选项均属于基金合同生效的条件。

13.解析：根据培训中“基金管理人信息披露义务”模块内容，基金管理人应定期编制并披露基金报告，应保证基金信息披露的真实性、准确性和完整性，不得延迟披露基金净值信息，因此正确答案为C。

14.解析：根据培训中“基金托管人职责”模块内容，基金托管人的主要职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人的投资指令、监督基金管理人的投资运作，但不包括编制基金财务会计报告，因此正确答案为D。A、B、C选项均属于基金托管人的主要职责。

15.解析：根据培训中“基金份额净值计算”模块内容，基金份额净值是根据基金资产总值除以基金总份额计算得出的，因此正确答案为A。B、C、D选项均属于基金份额净值计算的表述，但不准确。

16.解析：根据培训中“基金销售机构行为规范”模块内容，基金销售机构在销售基金产品时，应遵循的原则包括客户适当性原则、公开透明原则、公平公正原则和长期投资原则，不包括收入优先原则，因此正确答案为C。

17.解析：根据培训中“基金投资组合报告”模块内容，基金投资组合报告需要披露基金的投资成本和费用，因此正确答案为D。A、B、C选项均属于基金投资组合报告的内容，但D选项错误。

18.解析：根据培训中“基金募集申请”模块内容，基金管理人应向中国证监会提交的文件包括基金募集申请报告、基金合同草案、基金招募说明书草案，但不包括基金管理人内部风险评估报告，因此正确答案为D。

19.解析：根据培训中“基金转换”模块内容，基金转换是指基金份额持有人将其持有的某一基金份额转换为另一基金份额的行为，基金转换需要缴纳一定的转换费，基金转换的办理时间与基金申购和赎回相同，基金转换不会影响基金份额持有人的权益，因此正确答案为D。

20.解析：根据培训中“基金信息披露”模块内容，基金信息披露的禁止行为包括提供虚假或者误导性信息、诋毁其他基金管理人或基金托管人、未经许可，披露基金未公开的信息，不包括按规定编制并披露基金定期报告，因此正确答案为D。

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.解析：根据培训中“基金投资禁止行为”模块内容，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人或管理人非法牟利，不得从事内幕交易或操纵基金价格的行为，因此正确答案为AB。C选项错误，因为基金管理人不得违反基金合同约定，擅自改变投资范围或投资策略。D选项错误，因为基金管理人不得将基金财产用于承担无限责任。

22.解析：根据培训中“基金信息披露”模块内容，基金信息披露的基本原则包括真实性原则、完整性原则、准确性原则和及时性原则，因此正确答案为ABCD。

23.解析：根据培训中“基金份额持有人权利”模块内容，基金份额持有人大会的表决权按基金份额比例行使，基金份额持有人有权要求基金管理人按照基金合同约定的时间赎回其持有的基金份额，基金份额持有人有权对基金管理人的投资运作提出建议，基金份额持有人大会作出的决议对基金份额持有人具有约束力，因此正确答案为AB。C选项错误，因为基金份额持有人有权对基金管理人的投资运作提出建议。D选项错误，因为基金份额持有人大会作出的决议对基金份额持有人具有约束力。

24.解析：根据培训中“基金募集申请”模块内容，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应按规定公告基金募集申请注册文件、按规定开展基金募集活动、保存基金募集记录至少15年、定期向中国证监会报告基金募集情况，因此正确答案为ABC。D选项错误，因为基金募集记录保存期限为至少15年，而不是10年。

25.解析：根据培训中“基金投资组合报告”模块内容，基金投资组合报告是基金季度报告的重要组成部分，基金投资组合报告应披露基金的投资组合情况，包括资产配置比例，基金投资组合报告需要披露基金的投资策略和投资限制，基金投资组合报告需要披露基金的投资成本和费用，因此正确答案为ABC。D选项错误，因为基金投资组合报告需要披露基金的投资成本和费用。

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误并在括号内打“√”或“×”）

26.×解析：根据培训中“基金销售适用性”模块内容，基金销售机构不仅要确保基金宣传材料符合监管要求，还要关注投资者的风险承受能力，因此本题说法错误。

27.×解析：根据培训中“基金销售适用性”模块内容，投资者风险承受能力评估结果直接影响具体基金的销售推荐，因此本题说法错误。

28.√解析：根据培训中“基金销售适用性”模块内容，基金销售机构在推荐基金时，应将风险等级与投资者风险承受能力等级相匹配，因此本题说法正确。

29.×解析：根据培训中“基金销售适用性”模块内容，对于风险承受能力较低的投资者，销售机构应优先推荐风险等级与其相匹配的基金产品，而不是高风险等级的基金产品，因此本题说法错误。

30.×解析：根据培训中“基金信息披露”模块内容，基金信息披露的基本原则包括真实性原则、完整性原则、准确性原则和及时性原则，因此本题说法错误。

31.√解析：根据《证券投资基金法》第48条规定，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应在10日内开始募集，因此本题说法正确。

32.√解析：根据培训中“基金份额赎回”模块内容，基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的全部基金份额，因此本题说法正确。

33.√解析：根据培训中“基金份额赎回”模块内容，基金管理人不得拒绝持有少量基金份额的持有人在非交易时间提出的赎回申请，因此本题说法正确。

34.×解析：根据培训中“基金份额净值计算”模块内容，基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算，并考虑当日交易时间，因此本题说法错误。

35.√解析：根据培训中“基金份额赎回”模块内容，基金份额持有人赎回基金份额时，必须缴纳一定的赎回费，因此本题说法正确。

36.×解析：根据培训中“基金合同”模块内容，基金合同是规范基金运作的基础法律文件，其内容包括基金运作方式、基金投资目标、基金份额持有人权利义务等，因此本题说法错误。

37.√解析：根据培训中“基金投资禁止行为”模块内容，基金管理人不得违反基金合同约定，擅自改变投资范围或投资策略，因此本题说法正确。

38.×解析：根据培训中“基金投资禁止行为”模块内容，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人或管理人非法牟利，因此本题说法错误。

39.√解析：根据培训中“基金投资禁止行为”模块内容，基金管理人不得从事内幕交易或操纵基金价格的行为，因此本题说法正确。

40.√解析：根据培训中“基金投资禁止行为”模块内容，基金管理人不得将基金财产用于承担无限责任，因此本题说法正确。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.真实性、完整性、准确性

42.10

43.基金资产总值、基金总份额

44.季度

45.信息披露

五、简答题（共15分，每题5分）

46.答：①投资者适当性原则；②风险匹配原则；③如实告知原则；④建立客户档案和投资记录管理制度。

47.答：①提供虚假或者误导性信息；②诋毁其他基金管理人或基金托管人；③未经许可，披露基金未公开的信息。

48.答：①决定基金财产的处分；②决定基金收益分配方案；③选举和更换基金管理人、基金托管人；④修改基金合同；⑤终止基金。

49.答：①了解自己的风险承受能力；②选择适合自己的基金产品；③仔细阅读基金招募说明书；④关注基金净值变化和基金公告；⑤长期投资，避免频繁买卖。

六、