招商现金增值开放式证券投资基金招募说明书

招商现金增值开放式证券投资基金

招募说明书

基金发起人：招商基金管理有限公司

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

二OO三年十二月十一日

招商现金增值开放式证券投资基金

招募说明书

基金名称：招商现金增值开放式证券投资基金

批准机关及文号：中国证监会证监基金字（2003）136—号

基金类型：契约型开放式

投资目标：保持本金的安全性与资产的流动性，追求稳定的当期收益。

投资理念：以价值分析为基础，宏观与微观、定性与定录分析相结合，为投资者实现资产的

保值和增值。

投资范围：国内依法发行、高信用等级、具有一定剩余期限限制的债券、央行票据、回购,

以及法律法规允许投资的其它金融工具。

投资策略：本基金以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对短期金

融工具的操作，在保持本金安全性与资产流动性的同时，追求稳定的当期收益。

业绩比较基准：一年期银吁定期储蓄存款的税后利率：（1—利息税率）X一年银行定期储蓄

存款利率。

基金首次发行目标规模：本基金不设定发行目标规模。

基金单位面值：人民币L00元

费率水平：

基金认购费率申购费率赎回费率管理费率销售和服务费率托管费率

招商现金

0000.33%0.25%0.10%

增值基金

销售对象：合格的个人投资者和机构投资者（法律、法规及其它有关规定禁止投资证券投资

基金的除外）

销售机构：通过招商基金管理有限公司设在深圳、北京和上海的直销中心和招商银行股份有

限公司、招商证券股份有限公司以及其它代销机构发售。

设立募集期限：自招募说明书公告之日起不超过三个月（2003*年12月*值1日一20034年

3*月*1削日），以发行公告为准。

封闭期：自基金成立之日起不超过二十个工作日

基金发起人：招商基金管理有限公司

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

注册登记人：招商基金管理有限公司

签署日期：二。。三年*十二月*十吞一日

重要提示

基金发起人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核

同意，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益做出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定

盈利，也不保证最低收益，当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。

如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。

基金投资有风险，投资者投资于本基金时应认真阅读本招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

目录

一、绪言......................................................错误!未定义书签。

二、释义......................................................错误!未定义书签。

三、基金设立...................................................错误!未定义书签。

四、管理和组织.................................................错误!未定义书签。

五、基金的设立募集.............................................错误!未定义书签。

六、基金成立...................................................错误!未定义书签。

七、基金的申购、赎回和转换....................................错误!未定义书签。

八、基金的非交易过户与转托管..................................错误!未定义书签。

九、基金管理人.................................................错误!未定义书签。

十、基金管理人的风险管理和内部控制制度.......................错误!未定义书签。

十一、基金托管人...............................................错误!未定义书签。

十二、基金的投资...............................................错误!未定义书签。

十三、风险揭示与管理...........................................错误!未定义书签。

十四、基金资产.................................................错误!未定义书签。

十五、基金资产计价.............................................错误!未定义书签。

十六、基金费用...................................................错误!未定义书签。

十七、基金税收.................................................错误!未定义书签。

十八、基金收益.................................................错误!未定义书签。

十九、基金的会计和审计........................................错误!未定义书签。

二十、基金持有人的权利、义务及相关服务.......................错误!未定义书签。

二十一、基金的信息披露........................................错误!未定义书签。

二十二、基金终止...............................................错误!未定义书签。

二十三、基金清算...............................................错误!未定义书签。

二十四、其他应披露事项........................................错误!未定义书签。

二十五、招募说明书存放及查阅方式..............................错误!未定义书签。

二十六、备查文件...............................................错误!未定义书签。

编号：

时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共61页

一、绪言

招商现金增值开放式证券投资基金由招商基金管理有限公司依照《证券投资基金管理

暂行办法》及其实施准则、《开放式证券投资基金试点办法》、《招商现金增值开放式证券投

资基金基金契约》及其它有关规定发起设立。

本招募说明书依据《证券投资基金管理暂行办法》及其实施准则、《开放式证券投资基

金试点办法》以及本基金基金契约等编写。

本招募说明书阐述了招商现金增值基金的投资目标、基本策略、风险、费率、管理等与

投资人投资决策有关的全部必要事项，投资者在做由投资决策前应当仔细阅读本招募说明书。

基金发起人和管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金之基金单位是根据本招募说明书所

载明的资料申请发行的。本基金管理人没有委托或授权任何其它人提供未在本招募说明书

中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书依据本基金基金契约编写，并经中国证监会核准。基金契约是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取得依基金契约所发行的基金单位，即成为基

金持有人，其认购基金单位的行为本身即表明其对基金契约的承认和接受，并按照《暂行

办法》、《试点办法》、基金契约及其它有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基

金持有人的权利和义务，应详细查阅基金契约。

二、释义

在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义：

基金或本基金：指招商现金增值开放式证券投资基金

基金契约或本基金契约：指《招商现金增值开放式证券投资基金基金契约》及对本基金

契约的任何修订和补充

招募说明书:指《招商现金增值开放式证券投资基金招募说明书》

发行公告：指《招商现金增值开放式证券投资基金发行公告》

托管协议:指《招商现金增值开放式证券投资基金托管协议》

《民法通则》:指《中华人民共和国民法通则》

《证券法》:指《中华人民共和国证券法》

《暂行办法》:指1997年11月5日经国务院批准并于11月14日实施的《证

券投资基金管理暂行办法》

《试点办法》:指2000年10月8日由中国证监会发布并实施的《开放式证券

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时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共61页

投资基金试点办法》

中国证监会：指中国证券监督管理委员会

中国银监会指中国银行业监督管理委员会

基金契约当事人：指受本基金契约约束，根据基金契约享受权利并承担义务的基

金发起人、基金管理人、基金托管人和基金持有人

基金发起人：指招商基金管埋有限公司

基金管理人

或本基金管理人：指招商基金管理有限公司

基金托管人：指招商银行股份有限公司

注册登记人：指办理基金登记、注册、过户、清算和结算业务的机构，本基

金的注册登记人指招商基金管理有限公司，或接受招商基金管

理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构

ING：指招商基金管理有限公司外方股东荷兰投资的母公司荷兰国际

集团

销售机构：指招商基金管理有限公司及其它本基金的销售代理人

销出代理人：指依据有关销伊代理协议办理本基金销售的代理机构

基金投资者：指个人投资者和机构投资者

个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其它有关规定可以投资

于证券投资基金的自然人投资者

机构投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其它有关规定可以投资

于证券投资基金的法人、社会团体或其它组织

基金持有人：指依法或依本基金契约、招募说明书取得并持有本基金任何基

金单位的投资者

基金成立日：指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期

基金终止日：指本基金契约规定的基金终止事由出现后按照基金契约规定的

程序并经中国证监会批准终止基金的日期

基金募集期；指自招募说明书公告之日起到基金认购截止日的时间段，最长

不超过3个月

存续期：指基金成立并存续的不定期之期限

开放日：指销售机构为投资者办理基金申购、赎回、转换等业务的工作

日

工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及其它相关证券交易场所

的正常交易日

T日：指申购、赎回、转换或其它交易的申请确认日

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认购：指本基金在发行募集期内投资者申请购买本基金单位的行为

申购：指基金存续期间内投资者向基金管理人提出申请购买本基金单

位的行为

赎回：指基金存续期间持有本基金单位的投资者向基金管理人申请卖

出本基金单位的行为

招商安泰系列基金：指招商安泰系列开放式证券投资基金，由相互独立的三只基金

共同组成，分别为：招商债券基金、招商平衡型基金、招商股

票基金

转换：指基金存续期间持有本基金或招商安泰系列基金旗下任一基金

的投资者向基金管理人提出申请将其原持有基金（转出基金）

的基金单位转换为招商安泰系列基金旅下任一基金或本基金

（转入基金）的基金单位的行为

转托管:指基金持有人申请将其在某•销售机构交易账户持有的基金单

位全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为

元：指人民币元

销售与服务费：也称为持续营销和服务费用，主要用于支付销售机构佣金、以

及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有人服务费

等，该笔费用从基金资产中扣除，属于基金的营运费用。

基金收益：包括基金投资所得利息，买卖证券价差，存款利息以及其它合

法收入

基金资产总值：包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其它投资所

形成的价值总和

基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值

当前累计收益：指投资人交易账户中尚未结转份额的收益

摊余成木法：即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其

买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收

基金日收益：指每万份基金单位的日收益

基金七日收益率（%）:指以最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益率

基金账户：指基金管理人给投资者开立的用于记录投资者持有本基金的所

有权凭证

基金交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销仕:机构买卖本

基金份额的变动及结余情况的账户

公开说明书：指基金成立后每六个月公告一次有关基金简介、基金投资组合

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时间：2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共61页

公告、基金经营业绩、重要变更事项和其它法律法规规定应披

露事项的说明书，公开说明书是对招募说明书的定期更新

指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸和互联取站，包

括但不限于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、上海

证券交易所网站及深圳证券交易所网站。

三、基金设立

（一）基金设立的依据

本基金由管理人依照《暂行办法》、《试点办法》、基金契约及其它有关法律法规设立，

由中国证监会于2003年*12月*5日批准，批准文号为*中国证监会证监基金字（2003）136号。

（二）基金类型：契约型开放式

（三）基金简介

■适合风险承受程度低，追求本金安全性、资产流动性及稳定当期收益的投资者。

■投资目标是保持本金的安全性与资产的流动性，追求稳定的当期收益。

■投资范围为国内依法发行、高信用等级、具有一定剩余期限限制的债券、央行票

据、回购，以及法律法规允许投资的其它金融工具。

四、管理和组织

（一）基金发起人

名称：招商基金管理有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号

法定代表人：牛冠兴

成立口期：2002年12月27口

电话：（0755）83196477

传真:（0755）83196405

联系人：刘凯

（二）基金管理人

名称：招商基金管理有限公司

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时间：2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共61页

注册地址：深圳市深南大道7088号

法定代表人：牛冠兴

成立日期：2002年12月27日

电话：(0755)83196477

传真:(0755)83196405

联系人：刘凯

(三)基金托管人

名称：招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：秦晓

行长：马蔚华

设立日期：1987年4月8日

电话：(0755)83195226

传真：(0755)83195201

联系人：姜然

(四)销售机构

1、直销机构：招度基金管理有限公司

法定代表人：牛冠兴

成立日期：2002年12月27日

深圳总公司地址：深圳市深南大道7088号

电话：(0755)83196353

传真:(0755)83196405

联系人：易强

客户服务中心电话:(0755)83161111

125906168(限中国移动手机拨打，跨区域免长途费)

北方总部地址：北京市金融街27号投资广场B2104

电话：(010)66211612

传真：(010)66211613

联系人：胡巧

华东总部地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦22层

电话：(021)68889916

传真：(021)58796616

联系人：郭静

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时间：2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共61页

2、代销机构：招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：秦晓

行长：马蔚华

设立日期：1987年4月8日

电话：(0755)83195487,82090060

传真：(0755)83195049,83195050

联系人：朱小姐、刘小姐

3、代销机构：招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

法定代表人：宫少林

电话：(0755)82943167

传真；(0755)82943227

联系人：钟俊杰

4、代销机构：华夏证券股份有限公司

注册地址：北京市朝内大街188号

法定代表人：周济谱

电话:(010)65178899

传真：(010)65182261

联系人：权唐

5、代销机构：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

法定代表人：祝幼一

电话：(021)62580818-177

传真：(021)62583439

联系人：顾文松

6、代销机构：兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路99号

法定代表人：兰荣

电话：(0591)7541467

传真:(0591)7546058

联系人：潘峰

7、基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其它符合要求的机构代理销售本基金,

并及时公告。

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(五)注册登记机构人：招商基金管理有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号

法定代表人：牛冠兴

成立日期：2002年12月27日

电话：(0755)83196380

传真：(0755)83196436

联系人：郝文高

(六)律师事务所和经办律师

名称：北京高朋律师事务所

注册地址：北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心808室

法定代表人；胡莲萍

联系电话：(010)84534055

传真:(010)84534066

经办律师：王明涛、李小军

联系人:王明涛

(七)会计师事务所和经办注册会计师

名称：德勤华永会计师事务所

注册地址：上海市黄埔路99号16楼

法定代表人：郑树成

联系电话:(021)63350202

传真:(021)633500D3

经办注册会计师：胡凡、陶坚

联系人:胡凡

五、基金的设立募集

(-)募集方式：

本基金设立募集采用网下公募方式。包括直销和代铛两种途径，直销由招商基金管理有

限公司进行，代销由招商银行股份有限公司、招商证券股份有限公司、华夏证券股份有限公

司、国泰君安证券股份有艰公司、兴业证券股份有限公司等开展。

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（二）募集期限：

本基金的设立.募集期限自招募说明书公告之日起不迢过三个月。

自2003年*12月X15日到20034年XI月XI翌日，本基金向个人投资者和机构投资者同

时发售,其中招商银行股份有限公司的代销网点周六、周日对个人投资者照常发售。

（三）募集对象：

合格的个人投资者和机构投资者（法律、法规及其它有关规定禁止投资证券投资基金的

除外）。

（四）募集场所：

直销场所为招商基金管理有限公司，代销场所为招商银行股份有限公司和招商证券股份

有限公司、华夏证券股份rr限公司、国泰君安证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司。

（五）预期规模：

本基金不设定预期募集规模.

（六）认购价格和费用：

1、本基金每份面值为人民币1.00元，按面值发售。

2、认购费率为零v

（七）认购：

1、认购程序：

（1）时间安排：本次发行安排预定在2003年X12月X15FI至20032004年XI月义

值2日（含周六、周日）进行.招商基金管理有限公司的直销机构和招商银行股份有限公

司、招商证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、兴业

证券股份有限公司的代销网点发行期间的每n~r作时间安排参见发行公告△发行时间到期

后，基金发起人有权根据基金销售情况在发行募集期限内适当延长基金的发行时间，但必

须在发行时间到期前3天在至少一种中国证监会指定的媒体进行公告。

（2）代销程序：

A、销售对象：合格的个人投资者和机构投资者（法律、法规及其它有关规定禁

止投资证券投资基金的除外）。

B、办理地址：招商银行股份有限公司、招商证券股份有限公司、华夏证券股份

有限公司、国泰君安证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司办理本基金销售的营业网

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点（具体以发行公告上公布的名单和地址为准）。

C、工作时间：以发行公告上的时间为准。

D、认购程序：

a网下开立基金账户：自发行公告上规定之日起，个人投资者可持本人有效身

份证明原件等资料，机构投资者持企业法人营业执照副本（或注册登记证司）

及其加盖公章的复卬件、法人授权委托书和经办人的有效身份证明原件等资

料，按发行公告的要求，到指定的销售网点，按规定填写基金账户业务申请

表办理。

b网上开立基金账户：招商银行一卡通/存折客户可登陆招商银行网上银行，招

商证券客户可通过牛网交易快速信道，分别根据有关提示开立基金账户。具

体开户流程参见发行公告。

c认购手续：投资者持基金账户卡和其它相关的资料等在相应的代理销售网点

办理本基金的认购；招商银行•卡通/存折客户也可通过招商银行网上银行，

招商证券客户可通过牛网交易快速信道办理相关认购申请手续。具体要求和

认购手续参见发行公告。

（3）直销程序

A、销售对象：合格的个人投资者和机构投资者（法律、法规及其它有关规定禁止投资

证券投资基金的除外）。

B、办理地址：

a招商基金深圳直销中心：深圳市深南大道7088号招商银行大度28层

b招商基金上海直销中心：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦22层

c招商基金北京直销中心：北京市西城区金融街投资大厦B座21层

C、认购程序：

a网下开立基金账户：凡认购本基金的机构投资者需持企业法人营业执照副本

（或注册登记证书）及其加盖公章的复印件、法人授权委托书和经办人的有

效身份证明原件及相关资料到本公司的直销网点，按规定填写有关业务申请

表办理：个人投资者也可持本人有效身份证明原件及相关资料到本公司的直

销网点，按规定填写有关业务申请表办理。

b网上开立基金账户：持有银联转帐CD卡的投资者可登陆招商基金管理有限

公司网站（），通过“招商一路通”-“开立基金账户”，根据有关提示开立基

金账户。

c认购手续：网卜认购的投资者必须在"2003年12月料15口开始至2004年到4

月群母2日内填写基金认购申请表，并将认购款项全额汇入本公司直销网点的

清算账户。网上认购的投资者可通过招商基金管理有限公司网站办理相关认

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购申请手续，由投资者通过开立基金帐户时关联的中国银联银行卡帐户主动

进行申购划款。L具体要求和认购手续参见发行公告。

深圳直销账户：

账户一：

户名：招商基金管理有限公司一直销专户

开户行：招商银行总行营业部

账号:3189188810001

账户二：

户名：招商基金管理有限公司

开户行：工商银行深圳分行喜年支行

账号：4000032419200009325

北京直销账户：

户名；招商基金管理有限公司一直销专户

帐号：0189209810001

开户行：招商银行北京分行营业部

上海直销账户：

户名：招商基金管理有限公司一直销专户

帐号：096819-6089179510001

开户行：招商银行上海分行营业部

2、认购方式及确认：

(1)投资者在认购期内可以多次认购基金单位，己确认的认购不允许撤消。

(2)代理销售网点每个基金账户对本基金的每笔最低认购金额为1000元；直俏网

点每个基金账户的首次最低认购金额为50万元。

(3)销售机构(指本公司的直销中心、招商银行股份有限公司和招商证券股份有限

公司、华夏证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司的转

销RLW)对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销色机构确实接受了认购

申请，申请的成功与否应以基金注册与过户登记人(本基金的注册与过户登记人由本公司

担任)的确认结果为准。投资者可在基金成立后第3天起到原认购点打印认购成交确认凭

证。

六、基金成立

(-)基金成立的条件

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自招募说明书公告之日起三个月内，若本基金净认购金额超过2亿元人民币且认购户

数达到或超过100人，则满足成立条件,本基金可依法成立。

本基金成立前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不作它用。认购资金在认购期

内形成的利息（确认申请后T+2个工作第三日开始按金融同业存款利率计息），在本基金成

立后折成投资者认购的基金份额，归投资者所有。

（二）基金成立失败

若本基金自招募说明书公告之口起三个月内未满足成立条件，则本基金成立失败C

（三）基金不能成立时己募集资金的处理方式

若本基金未能成立，则基金发起人将承担本基金所有募集费用，并将已募集资金并加

计银行活期存款利息在募集期满之日起30日内退还基金认购人。

（四）本基金在基金存续期间，可以依照基金契约规定与招商安泰系列基金

旗下各基金进行相互转换。同时，本基金依法成立后，基金管理人可以将本基

金并入招商安泰系列基金，有关程序将遵照国家相关法律法规进行。如本基

金并入招商安泰系列基金，本基金契约对招商现金增值开放式证券投资基金的

运作具有专门的适用性。

七、基金的申购、赎回和转换

本基金成立后，在存续期间可与招商安泰系列基金旗下任一基金进行相互转换。基金

转换包括基金转出和基金转入。

（一）申购、赎回和转换的场所

1、本公司直销网点；

2、受本公司委托、具有销售本基金资格的商业银行或其它机构的营业网点；

3、有网上交易功能的销售机构的网站。

（二）申购、赎回和转换的开放日及开放时间

本基金的日常申购、赎回和转换自基金成立后不超过二十个工作日开始办理，具体业务

办理时间在申购、赎回和转换开始的公告中规定。在确定申购开始、赎回开始和转换开始的

时间后，基金管理人应在申购、赎回和转换开放FI前3个工作日在至少一种中国证监会指定

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时间：2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第12页共61页

的媒体上刊登公告。

申购、赎回和转换的开放日为证券交易场所的交易日，以上海、深圳证券交易所为主。

若出现新的证券交易场所或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、

赎回和转换时间进行调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影响并应报中国证监会备

案，并在实施日3个工作日前在至少一种证监会指定的媒体上刊登公告。

（三）申购、赎回和转换的原则

1、采用“确定价”原则，即申购、赎回、转换基金的单位价格以一元人民币为基准

进行计算；

2、”金额申购、份额赎回和转换”原则，即申购以金额申请，赎回和转换以份额申

请。

3、投资人在全部赎回或转出本基金余额时，将自动结转当前累计收益；投资人部分

赎回或转出本基金份额时，剩余的基金份额需足以弥补其当前累计收益为负值时的损益。

4、本基金的持有人可申请将其持有基金转换为招商安泰系列基金旗下的任何基金。

只在转出和转入的基金均为日常交易开放日时，基金管理人方可受理投资者的转换申请。

5、基金管理人可根据基金运作的实际情况更改上述原则。基金管理人必须于新规则

开始实施日前的3个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

（四）申购、赎回和转换的程序

1、申请方式：书面申请或基金管理人认可•的其它方式。

2、投资者在提交申购本基金的申请时，须按销售机构规定的方式备足申购资金；投资

者在提交赎回和转换申请时，帐户中必须有足够的基金笆位余额，否则所提交的赎回和转换

申请无效而不予成交。

3、申购、赎回和转换的确认与通知：投资者提交的申购、赎回和转换申请，本基金注

册与过户登记人在T+1FI内为投资者对该交易的有效性进行确认，投资者可在T+2FI到销售网

点或销售机构规定的其它方式查询申购、赎回和转换的确认情况。

4、申购、赎回款项支付：基金投资人申购时，采用全额缴款方式，若资金未全额到账则

申购无效，基金管理人将申购无效的款项退回。基金管理人在确认申购款到帐后，才开始计

算该份额的收益。通过招商银行、招商证券、兴业证券等进行交易的基金持有人赎回申请确

认后，赎回款项将在T+1日上午9：30之前划至基金持有人（赎回人）账户。通过其它镂售机

构进行交易的基金持有人赎回申请确认后，赎回款项将在T+1日划往基金持有人（赎回人）

账户。遇交易场所数据传输迟延、系统故障或其它不可抗力的因素影响处理流程，则申购份

额或赎回款顺延至下一个工作日划往基金持有人（赎回人）账户。

5、发生延期赎回的情形时，款项的支付办法参照基金契约的有关条款处理。

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（五）申购、赎回和转换的有关限制

1.基金申购的限制

每笔认购或申购招商现金增值基金的最低金额为1000元。

单个开放日中，本基金净申购申请（申购申请总数加上基金转换转入申请总数扣除赎

问申请总数及基金转换转出申请总数后的余额）超过本基金上一日基金总份额的10%时，

即认为本基金发生了巨额申购。若发生巨额申购，本基金1寸超过部分的申购可按正常程序

或顺延办理。顺延办理的具体办法为：对于当口的申购申请，按单个账户申购申请量占申

购申请总量的比例，确定当日受理的申购份额。对于延期部分的申购申请:，投资者可在提

交申购申请时明确做出不参加顺延申购的表示，否则该申购申请将自动顺延至下一个开放

日，转入下一个开放日的申购申请不享有优先权。以此类推，直到投资者全部申购申请确

认为止。

若本基金连续两个开放日以上发生巨额申购，如基金管理人认为有必要，可暂停接受

基金的申购申请，并在指定的媒体上进行公告，但暂停时间不得超过20个工作日。

2.基金赎回的限制

每次赎回的基金份额不得低于1000份。投资人账户中基金份额低于1000份时一次性赎回。

如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金

契约有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

3.基金转换的限制

基金转换分为转换转入和转换转出.转出的基金份额不得低于1000份。投资人账户中基

金份额低于1000份时一次性转出。

4.基金管理人可根据有关法律规定和市场情况，调整申购金额、赎回和转换份额的

数量限制，基金管理人必须最迟在调整前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。

（六）申购份额、赎回金额和转换份额的计算

1、基金申购份额的计算

本基金的申购价格固定为1元,申购物率为零，因此,申购份额=申购金额/（I元/

份）

2、基金赎回金额的计算

本基金的赎回价格固定为1元，赎回费率为零，因此，赎回金额=赎回份额X（I元

/份）。

3、基金转换份额的计算

Y=[XXaX（1-b）X（l-c）]/d

Y=转换后可得到的基金Y的份额

X=原来持有的基金X的份额

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a=转换申请受理当日基金X的单位报价

b=基金X的赎回费率

c=转换费率

d=转换申请受理当日基金Y的单位报价

注：若X为本基金，则a等于1.00元；Y为本基金，d等于1.00元。

即，若投资者从木基金转换至招商安泰系列基金时，其转换份额计算公式为：Y;[XX

（l-c）]/d：若投资者从招商安泰系列基金转换至本基金时，其转换份额计算公式为：Y;

（XXaX（l-b））/I元。

4、申购份额的处理方式

申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，每单位以1元价格计

算申购份额。申购有效份颔的计算保留小数点后两位。

5、赎回金额的处理方式

本基金的每单位以1元价格办理赎回°赎回有效金额的计算保留小数点后两位c

6、转换份额的处理方式

本基金的每单位以1元价格办理转换。转换有效份额的计算保留小数点后两位。

（七）申购、赎回和转换的费用

1、本基金认购、申购和赎回费率均为零。

基金认购费率申购费率赎回费率

招商现金增值基金000

2、本基金的转换费用

（1）由招商现金增值基金向招商安泰系列基金转换:

A.认（申）购的招商现金增值基金向招商股票基金或招商平衡基金转换时，转

换费率为1.0%；向招商债券基金转换时，转换费率为0.5%。

B.由招商安泰系列基金转换形成的招商现金增值基金份额再向其它基金转换

时，每次的转换费率均为0.5%。

（2）由招商安泰系列基金旗下各基金向招商现金增值基金转换时，转换费率为0,只

需要收取转出基金的赎回费即可。

（3）因基金转换所收取的转换费用归基金管理人和代销机构所有。

3、基金管理人可按中国证监会规定程序在基金契约约定的范围内调整申购费率、赎回

费率和转换费率，调整后的申购费率和赎回费率和转换费率应在实施前3个工作口内在至少

一种指定媒体上公告。

4、管理人可以在不违背法律法规规定及基金契约约定的情形下根据市场情况制定基金

促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式（如网上

交易、电话交易等）等定期或不定期地开展基金促销活动。

（八）申购、赎回和转换的注册登记

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基金注册登记机构在收到基金投资者申购、赎回和转换申请之日起2个工作日内为投

资者登记权益并办理注册登记手续。基金管理人自接受基金投资者有效赎回申请之日起4

个工作日内，支付赎回款项。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册与过户登记办理时间进行调整,

但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会

指定的媒体上刊登公告.

（九）暂停或拒绝申购、赎回和转换的情形和处理方式

1、暂停或拒绝申购的情形和处理

本基金发生下列情况时，基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资人的申购申请：

（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

（2）证券交易场所正常交易时间非正常停市；

（3）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业

绩产生负面影响，从而损害现有基金持有人的利益；

（4）法律、法规规定或中国证监会认定的其它暂停申购情形；

（5）当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其它基金持有人利益时，可拒绝该笔

申购申请。

（6）基金管理人认为需暂停申购的其它情形。

发生上述第（1）—（4）项、第（6）项暂停申购情形时，基金管理人应当立即在指定

媒体上刊登暂停申购公告；

发生上述第（5）项拒绝申购情形时，申购款项将全额退还投资者。

发生基金契约或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂

停基金申购，应当报中国