银行协议书存款

银行协议书存款1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX集团有限公司（以下简称“甲方”），是一家经中华人民共和国政府批准成立，依法注册并在XX证券交易所挂牌交易的股份有限公司。甲方主要从事金融投资、资产管理及高端财富管理业务，注册资本为人民币100亿元，总部位于北京市朝阳区金融大街88号。甲方在国内外设有分支机构及战略合作伙伴网络，业务范围涵盖银行、证券、保险、信托等领域，具有丰富的金融行业运营经验及广泛的客户基础。根据甲方业务发展战略，为优化资金配置，提升资产流动性，甲方拟通过乙方提供之银行存款服务，将部分闲置资金进行短期投资，以获取稳定收益。

甲方地址：北京市朝阳区金融大街88号中国XX集团有限公司总部大厦；法定代表人/负责人：张XX，职务为董事长；联系方式：010-XXXXXXX（工作电话）、138-XXXXXXX（个人手机）。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国XX银行股份有限公司（以下简称“乙方”），是经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，总部位于上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区。乙方成立于1988年，是一家具有一级法人资格的股份制商业银行，业务范围涵盖存款、贷款、结算、投资银行、资产管理、信用卡及财富管理等。乙方的资产规模位居国内银行业前列，客户群体覆盖政府机构、企事业单位及个人客户，具有较强的资金配置能力及风险控制体系。基于乙方的专业服务能力及市场信誉，甲方选择乙方作为本次银行存款服务的合作银行。

乙方地址：上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区中国XX银行股份有限公司总部大厦；法定代表人/负责人：李XX，职务为行长；联系方式：021-XXXXXXX（工作电话）、139-XXXXXXX（个人手机）。

**协议简介：**

本协议基于甲方对银行存款服务的需求及乙方的专业服务能力，双方本着平等互利、诚实信用的原则，就甲方通过乙方提供的银行存款服务事宜达成一致。甲方拟将闲置资金存入乙方指定账户，由乙方按照协议约定支付存款利息，并确保资金安全。乙方将凭借其合规的运营体系、完善的风险管理机制及市场化的利率政策，为甲方提供优质的存款服务。本次存款服务旨在帮助甲方实现资金的保值增值，同时满足甲方对资金流动性的管理需求。双方通过本协议的签订，将明确各自的权利与义务，确保存款业务的顺利开展及双方利益的充分保障。协议的履行将基于双方共同遵守的法律法规及金融监管要求，确保存款业务符合国家相关政策及市场规范。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在银行存款服务中的权利与义务，确保甲方闲置资金通过乙方获得安全、合规的存款服务，并获取合理利息收益。协议范围包括但不限于：甲方的资金存入、乙方的存款账户管理、利息计算与支付、存款期限管理、资金安全保障、信息披露、违约责任及争议解决等事项。具体内容涉及甲方将约定金额的资金存入乙方指定账户，乙方按照协议约定支付存款利息，并负责账户日常管理、资金核对及风险监控。双方将共同遵守中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等相关监管机构的政策法规，确保存款业务符合法律法规及监管要求。本协议旨在通过明确约定，保障双方合法权益，促进存款业务的稳定、高效开展。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

（一）“存款本金”指甲方存入乙方账户的初始资金总额；

（二）“存款利息”指乙方根据协议约定向甲方支付的存款收益；

（三）“存款期限”指甲方存款的预定存期，自资金实际存入日起计算至到期日止；

（四）“协议利率”指双方约定的存款年化利率，按自然年计算；

（五）“银行账户”指乙方为甲方设立的用于接收存款及支付利息的专用账户；

（六）“监管机构”指中国人民银行、中国银行业监督管理委员会及其他依法对银行业务进行监管的机构；

（七）“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如战争、自然灾害、法律政策重大调整等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

（一）甲方有权要求乙方按照协议约定支付存款利息，并对存款本金及利息的支付情况进行监督；

（二）甲方有权要求乙方提供存款账户的定期对账单，并核实资金变动情况；

（三）甲方有权在存款到期前或提前约定时间内，根据自身资金需求申请支取存款本金及利息；

（四）甲方应保证存入的资金来源合法合规，并承担因资金来源问题导致的法律风险及责任；

（五）甲方应按照协议约定足额、及时地将存款本金转入乙方指定账户，并确保资金到账无误；

（六）甲方应配合乙方进行账户信息核实及身份验证，提供真实有效的证明文件；

（七）甲方应遵守协议约定的存款期限，如需提前支取，应提前通知乙方并按协议约定处理；

（八）甲方应承担因自身原因导致的存款信息错误或账户冻结等问题的责任，并配合乙方解决相关问题；

（九）甲方应保证其授权代表签署本协议的合法性和有效性，并对授权行为承担全部责任。

**2.乙方的权力与义务：**

（一）乙方有权要求甲方提供合法的存款资金及身份证明文件，并有权拒绝不符合法律法规及监管要求的存款业务；

（二）乙方有权按照协议约定计算并支付存款利息，并确保利息支付的准确性与及时性；

（三）乙方有权对甲方存款账户进行日常管理，包括资金核对、账户维护及风险监控；

（四）乙方应设立专用存款账户，确保甲方资金安全，并采取有效措施防范资金风险；

（五）乙方应按照协议约定，在存款到期日或甲方支取请求到达后，足额支付存款本金及利息；

（六）乙方应向甲方提供存款账户的对账单及利息支付凭证，并配合甲方进行资金核对；

（七）乙方应遵守国家及监管机构的政策法规，确保存款业务合规运营，并承担因违规操作导致的法律责任；

（八）乙方应建立完善的内部控制体系，对存款业务进行严格的风险管理，确保资金安全；

（九）乙方应妥善保管甲方存款信息，未经甲方书面同意，不得泄露或用于其他用途；

（十）乙方应在存款业务中提供专业、高效的服务，并配合甲方解决存款相关的合理需求；

（十一）乙方应定期向甲方披露存款账户的运营情况及市场利率变动信息，供甲方决策参考；

（十二）乙方应配合监管机构对存款业务的检查与审计，并及时向甲方通报相关事项；

（十三）乙方在存款业务中产生的必要费用（如账户管理费等），应事先与甲方约定并按规定收取；

（十四）乙方应建立应急处理机制，对存款业务中的突发事件（如账户冻结、系统故障等）进行快速响应并妥善处理；

（十五）乙方应保证存款本金及利息支付的资金来源合法合规，并承担因自身原因导致的资金风险及责任；

（十六）乙方应维护甲方的商业秘密，对协议内容及存款业务信息进行保密，除非法律法规要求或监管机构指定。

第四条价格与支付条件

本协议项下的存款利率为年化利率X%，具体利率以双方签署本协议时中国人民银行公布的相应期限存款基准利率为基准，上浮Y%（或根据市场利率自律机制约定确定）。存款利息自资金实际进入乙方指定存款账户之日起计算，至存款到期日止。利息按季结息或按协议约定方式支付，支付时间分别为每季度末月的20日（或约定其他具体日期）。甲方应确保其用于存款的资金账户状态正常，具备足额资金进行转账。乙方应在每个利息支付日之前，将当期应支付之利息划转至甲方在本协议中指定的收款账户。甲方指定收款账户信息如下：账户名称：中国XX集团有限公司；开户银行：中国XX银行XX分行；账号：XXXXXXXXXXXXXXXX。双方确认，存款本金为人民币XXXXX元（大写：人民币XXXXX元整），该本金将一次性于本协议签署之日起X个工作日内由甲方划转至乙方指定存款账户。利息支付以人民币结算，如涉及汇率转换，按支付当日中国银行公布的中间价计算。

第五条履行期限

本协议项下的存款期限为X个月（或自资金实际进入乙方指定存款账户之日起至XXXX年XX月XX日止）。自甲方资金实际全额存入乙方指定存款账户之日起计算。乙方应在本协议约定的存款到期日，将甲方存款本金及累计应计未付利息一次性支付至甲方指定收款账户。如甲方需要提前支取部分或全部存款，应至少提前X个自然日书面通知乙方，经乙方确认后，可按活期存款利率计息并办理支取手续；若提前支取部分，已计利息按实际存款天数计算。提前支取的具体条件和手续，应遵守乙方关于提前支取存款的相关规定，并确保不影响存款账户的正常运营。

第六条违约责任

**1.甲方违约责任：**

（一）若甲方未能按照本协议约定按时足额将存款本金划转至乙方指定存款账户，每逾期一日，应按逾期金额的万分之X向乙方支付违约金，逾期超过X日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方承担存款本金及已产生利息的全部损失，甲方还应支付相当于存款本金X%的违约金。

（二）若甲方提供的资金来源涉嫌非法或违反国家相关规定，导致乙方被监管机构处罚或承担法律责任，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失，包括但不限于罚款、罚息、诉讼费、律师费等，同时乙方有权单方面解除本协议，并要求甲方立即返还全部存款本金及利息。

（三）若甲方未经乙方事先书面同意，擅自将存款账户用于其他用途或发生冻结、查封等情形，导致乙方无法正常履行支付利息或支取本金的义务，每发生一次，甲方应向乙方支付相当于违约金额X倍的违约金，违约金总额不超过存款本金X%；情节严重的，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿全部损失。

（四）若甲方提供的收款账户信息错误，导致利息或本金无法按时足额支付，甲方应承担因此造成的延误损失，并负责及时更正账户信息，乙方因此产生的额外费用由甲方承担。

**2.乙方违约责任：**

（一）若乙方未能按照本协议约定按时足额支付存款利息，每逾期一日，应按逾期利息金额的万分之X向甲方支付违约金，逾期超过X日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付截至解除之日所有应付未付的利息及相当于应付利息总额X%的违约金。

（二）若乙方未能按照本协议约定按时足额返还甲方存款本金，每逾期一日，应按逾期本金金额的万分之X向甲方支付违约金，逾期超过X日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付截至解除之日所有应付未付的本金及利息，同时乙方还应支付相当于逾期本金总额X%的违约金。

（三）若因乙方内部操作失误、系统故障、管理不善或其他原因，导致甲方存款本金或利息损失，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿金额应包括直接损失及合理的间接损失。若损失是由于不可抗力或甲方故意、重大过失造成的除外。

（四）若乙方违反本协议关于保密条款的规定，泄露甲方存款信息，给甲方造成损失的，乙方应赔偿甲方的全部损失，包括直接经济损失和精神损害抚慰金，并承担相应的法律责任。

（五）若乙方违反监管机构规定，导致甲方存款本金或利息无法按照协议约定支付，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。甲方有权要求乙方采取补救措施恢复协议履行，或直接解除本协议并要求赔偿。

（六）因乙方原因导致甲方存款账户被监管机构查封、冻结或采取其他限制措施，影响甲方正常取款或获得利息的，乙方应积极协助甲方解决问题，若因乙方原因导致问题无法解决，乙方应承担相应的违约责任，包括赔偿甲方因此遭受的损失。

**3.违约金的限制：**任何一方因违约产生的违约金总额不应超过本协议项下交易总金额（本金及累计应付利息）的X%。若违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿超出违约金部分的损失。

**4.解除协议的后果：**发生本协议约定的严重违约情形时，守约方有权单方面书面通知违约方解除本协议。协议解除后，违约方应立即停止违约行为，并按照本协议约定或法律规定承担相应的违约责任。协议解除不影响守约方就违约行为已经造成的损失要求赔偿的权利。

第七条不可抗力

本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：战争、动乱、恐怖袭击；政府行为，如法律法规的变更、征收、征用、政策调整等；自然灾害，如地震、洪水、台风、海啸等；瘟疫、流行病疫情；网络攻击、系统瘫痪或其他类似技术故障；以及其他类似影响商业运营的紧急事件。

若发生不可抗力事件，遭遇该事件的当事人应根据事件性质和影响，及时采取合理措施减轻损失，并应在不可抗力事件发生后X日内书面通知另一方，说明事件情况、影响以及预计持续期限。双方应根据不可抗力事件对协议履行的影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除协议。

因不可抗力导致协议部分或全部不能履行的，遭遇不可抗力的一方不承担违约责任，但应就不可抗力事件对另一方造成的损失承担必要的说明和解释义务。不可抗力事件消除后，遭遇不可抗力的一方应恢复履行协议义务。若不可抗力事件持续超过X日，双方均有权解除本协议，解除协议不影响遭遇不可抗力一方根据本协议及相关法律规定享有的权利。双方应就解除协议后的善后事宜（如资金返还、费用结算等）进行协商处理。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。若协商在收到对方书面通知后X日内未能达成一致，任何一方均有权选择以下第X种方式解决：

（一）提交至甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决；

（二）提交至乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决；

（三）提交至中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地/乙方所在地（选择其一），仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

除非双方另有书面约定，仲裁费用（包括仲裁费、律师费等）由败诉方承担，胜诉方可以要求败诉方承担其仲裁费用。在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。任何一方不得因争议解决而暂停履行本协议项下的主要义务，除非双方另有书面约定或法律另有规定。

第九条其他条款

（一）通知：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、电子邮件或双方确认的其他可靠方式发送至本协议首部列明的地址或联系方式。通知在专人递送时视为送达，在挂号信发出后X日视为送达，在电子邮件发送后确认收件时视为送达。任何一方变更联系方式，应提前X日书面通知另一方。

（二）协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均不具法律效力。

（三）保密：双方应对本协议内容以及因签署和履行本协议而获悉的对方商业秘密（包括但不限于财务信息、客户信息、经营策略等）承担保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律法规要求或监管机构有权了解的除外。保密义务在本协议终止后持续有效。

（四）完整协议：本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所