2025银行普法考试试题及答案

2025银行普法考试试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.银行办理业务时，客户身份资料保存期限是多久？A.1年B.3年C.5年D.10年2.商业银行贷款，应当对借款人的哪些情况进行严格审查？A.借款用途B.偿还能力C.还款方式D.以上都是3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列做法错误的是？A.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份D.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，若客户为个人，可不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件4.银行业金融机构的审慎经营规则不包括下列哪一项？A.风险管理B.内部控制C.资产质量D.客户关系管理5.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以？A.公告B.备案C.记录D.登记6.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，采取下列措施，其中错误的是？A.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分B.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款C.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作D.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证7.银行在进行下列哪种业务时不需要客户提供有效身份证件？A.开户B.存取大额现金C.挂失补办银行卡D.办理小额活期存款转存8.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存？A.3年B.5年C.10年D.15年9.商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是？A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况10.银行从业人员在办理业务时发现客户有洗钱嫌疑的，应当立即向？A.上级领导汇报B.当地警方报告C.中国人民银行当地分支机构或者公安机关报告D.行业协会报告答案：1.C2.D3.D4.D5.A6.B7.D8.B9.C10.C多项选择题（每题2分，共10题）1.银行业金融机构有下列哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任？A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的C.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的D.严重违反审慎经营规则的2.商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为？A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D.在其他经济组织兼职3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。下列属于有效身份证件的有？A.居民身份证B.临时居民身份证C.户口簿D.护照4.银行业金融机构应当按照规定建立健全哪些制度？A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.风险管理制度5.商业银行贷款，应当实行哪些制度？A.审贷分离B.分级审批C.统一授信D.贷后管理6.银行业金融机构有下列哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或