银行的基金从业资格考试

银行的基金从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）1.基金份额净值是计算基金（）、申购和赎回价格的基础。A.账面价值B.内在价值C.市场价值D.交易价格2.开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金份额总额3.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.124.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3B.6C.9D.125.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.206.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.127.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告B.继续执行，不通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告C.拒绝执行，不通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告D.继续执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告8.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/49.基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7D.910.基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品。这体现了基金销售的（）原则。A.适用性B.客观性C.公正性D.准确性答案：1.D2.B3.B4.B5.C6.B7.A8.A9.C10.A多项选择题（每题2分，共10题）1.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的后台管理D.基金的前台管理2.根据募集方式不同，可以将基金分为（）。A.公募基金B.私募基金C.主动型基金D.被动型基金3.基金与股票、债券的差异主要表现在（）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.投资期限不同4.基金份额持有人的权利包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料5.基金管理人的职责包括（）。A.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告6.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料7.基金销售机构包括（）。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.独立基金销售机构8.基金销售适用性的指导原则包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则9.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则10.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.用户至上B.投资人利益优先C.专业胜任D.有效沟通答案：同类型题答案：1.ABC2.AB3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.B判断题（每题2分，共10题）1.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。（）2.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变。（）3.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回。（）4.基金管理人由依法设立的商业银行担任。（）5.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的证券公司担任。（）6.基金份额持有人大会由基金管理人召集。（）7.基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品。（）8.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适人的过程。（）9.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。（）10.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于10年。（）答案：1.√2.√3.√4.×5.×6.×7.√8.√9.√10.×简答题（总4题，每题5分）1.简述基金与股票、债券的差异。答：反映经济关系不同，所筹资金投向不同，收益与风险大小不同。2.基金管理人的职责有哪些？答：依法募集基金；对不同基金财产分别管理记账；确定收益分配方案；进行基金会计核算等。3.基金托管人的职责有哪些？答：安全保管基金财产；开设资金和证券账户；分别设置账户确保独立；保存相关资料。4.基金销售适用性的指导原则是什么？答：投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则。讨论题（总4题，每题5分）1.如何理解基金销售适用性原则？答：要把投资人利益放首位，全面了解产品和投资人，客观评估，及时更新信息，确保合适产品卖给合适投资人。2.基金份额持有人大会的作用是什么？答：能对重大事项决策，如修改合同、更换管理人等，保障持有人权益