证券从业考试北京及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试北京及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪项不属于其核心风险控制措施？（）

A.客户信用评估

B.维持担保比例监控

C.股票账户独立管理

D.融资利率每日随机调整

答：________

2.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营规模不得超过净资本的（）倍？

A.1倍

B.2倍

C.4倍

D.8倍

答：________

3.某投资者于2023年10月1日买入某股票，该股票于2023年12月15日除权除息，除权除息价格为10元/股，含权价格为12元/股，若该投资者持有1000股，则除权除息后其持仓价值为（）元？

A.10000

B.10000

C.11000

D.12000

答：________

4.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？（）

A.股票

B.债券

C.期权

D.汇票

答：________

5.证券公司内部控制制度中，以下哪项属于“三道防线”中的第二道防线？（）

A.业务操作部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.财务部门

答：________

6.某投资者在A股市场进行融资交易，其融资利率为8.35%，则其名义年化融资成本为（）？（不考虑复利影响）

A.8.35%

B.8.35%

C.9.31%

D.9.31%

答：________

7.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的维持担保比例下限为（）？

A.130%

B.150%

C.140%

D.160%

答：________

8.以下哪项属于证券公司经纪业务的禁止行为？（）

A.向客户提供投资建议

B.代理客户买卖证券

C.未经批准为客户提供融资融券服务

D.维护交易系统稳定

答：________

9.某投资者在科创板进行市价委托交易，其委托价格为（）？

A.实际成交价

B.市场最优价

C.委托时确定的价格

D.随机波动价

答：________

10.证券公司为客户提供的风险揭示书中，以下哪项不属于其必须披露的内容？（）

A.交易风险

B.市场风险

C.操作风险

D.证券公司盈利情况

答：________

11.某投资者在B股市场进行交易，其买入证券的报价货币为（）？

A.人民币

B.美元

C.港元

D.瑞士法郎

答：________

12.证券公司为客户提供的信用账户信息查询服务中，以下哪项不属于其必须查询的内容？（）

A.账户余额

B.信用额度

C.维持担保比例

D.投资者个人收入情况

答：________

13.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，其客户资产托管机构必须为（）？

A.证券公司自身

B.中国证监会指定的商业银行

C.任何一家商业银行

D.证券公司关联方的商业银行

答：________

14.某投资者在A股市场进行卖出交易，其卖出证券的数量必须为（）的整数倍？

A.100股

B.500股

C.1000股

D.10000股

答：________

15.证券公司内部控制制度中，以下哪项属于“三道防线”中的第一道防线？（）

A.业务操作部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.财务部门

答：________

16.某投资者在创业板进行交易，其委托单的有效期为（）？

A.1日

B.2日

C.3日

D.4日

答：________

17.证券公司为客户提供的融资融券业务中，以下哪项不属于其必须收取的费用？（）

A.融资利率

B.融券费用

C.滑点费用

D.手续费

答：________

18.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机构必须由（）人员组成？

A.3名以上

B.5名以上

C.7名以上

D.9名以上

答：________

19.某投资者在A股市场进行大宗交易，其交易价格必须为（）的整数倍？

A.0.01元

B.0.05元

C.0.1元

D.1元

答：________

20.证券公司内部控制制度中，以下哪项属于“三道防线”中的第三道防线？（）

A.业务操作部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.财务部门

答：________

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机构的主要职责包括哪些？（）

A.制定自营投资决策

B.审批自营投资计划

C.监控自营投资风险

D.直接执行自营投资交易

答：________

22.证券公司为客户提供的信用账户信息查询服务中，以下哪些信息属于其必须查询的内容？（）

A.账户余额

B.信用额度

C.维持担保比例

D.投资者持仓情况

答：________

23.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资融券业务中，以下哪些属于其必须收取的费用？（）

A.融资利率

B.融券费用

C.滑点费用

D.手续费

答：________

24.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于“三道防线”的组成部分？（）

A.业务操作部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.财务部门

答：________

25.某投资者在A股市场进行卖出交易，其卖出证券的数量必须满足哪些条件？（）

A.必须为100股的整数倍

B.必须为500股的整数倍

C.必须为1000股的整数倍

D.必须为10000股的整数倍

答：________

26.证券公司为客户提供的融资融券业务中，以下哪些属于其风险控制措施？（）

A.客户信用评估

B.维持担保比例监控

C.股票账户独立管理

D.融资利率每日随机调整

答：________

27.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于其必须包含的内容？（）

A.业务操作规范

B.风险管理措施

C.内部审计制度

D.财务管理制度

答：________

28.某投资者在创业板进行交易，其委托单必须满足哪些条件？（）

A.委托单必须为市价委托或限价委托

B.委托单的有效期为1日

C.委托单的金额必须为10万元的整数倍

D.委托单的证券数量必须为100股的整数倍

答：________

29.证券公司为客户提供的风险揭示书中，以下哪些内容属于其必须披露的内容？（）

A.交易风险

B.市场风险

C.操作风险

D.证券公司盈利情况

答：________

30.某投资者在B股市场进行交易，其交易规则与A股市场有哪些不同？（）

A.报价货币不同

B.交易时间不同

C.交易单位不同

D.交易费用不同

答：________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从事证券自营业务时，其自营规模不得超过净资本的4倍。（）

答：________

32.证券公司内部控制制度中，业务操作部门属于“三道防线”中的第二道防线。（）

答：________

33.某投资者在A股市场进行卖出交易，其卖出证券的数量必须为1000股的整数倍。（）

答：________

34.证券公司为客户提供的融资融券业务中，其融资利率为每日随机调整。（）

答：________

35.证券公司内部控制制度中，内部审计部门属于“三道防线”中的第三道防线。（）

答：________

36.某投资者在创业板进行交易，其委托单的有效期为2日。（）

答：________

37.证券公司为客户提供的信用账户信息查询服务中，其必须查询的内容包括账户余额、信用额度、维持担保比例。（）

答：________

38.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机构必须由5名以上人员组成。（）

答：________

39.某投资者在A股市场进行大宗交易，其交易价格必须为0.1元的整数倍。（）

答：________

40.证券公司内部控制制度中，财务部门属于“三道防线”中的第一道防线。（）

答：________

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机构必须由__________人员组成。

答：________

42.证券公司为客户提供的信用账户信息查询服务中，其必须查询的内容包括__________、__________、__________。

答：________

43.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资融券业务中，其融资利率为__________。

答：________

44.证券公司内部控制制度中，业务操作部门属于“三道防线”中的__________防线。

答：________

45.某投资者在A股市场进行卖出交易，其卖出证券的数量必须为__________的整数倍。

答：________

46.证券公司内部控制制度中，内部审计部门属于“三道防线”中的__________防线。

答：________

47.某投资者在创业板进行交易，其委托单的有效期为__________。

答：________

48.证券公司为客户提供的风险揭示书中，其必须披露的内容包括__________、__________、__________。

答：________

49.某投资者在B股市场进行交易，其交易规则与A股市场的主要不同点包括__________、__________、__________。

答：________

50.证券公司从事证券自营业务时，其自营规模不得超过净资本的__________倍。

答：________

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司内部控制制度中“三道防线”的构成及职责。

答：________

52.简述证券公司为客户提供的融资融券业务中，其风险控制措施有哪些？

答：________

53.简述证券公司内部控制制度中，业务操作部门的主要职责是什么？

答：________

54.简述证券公司为客户提供的风险揭示书中，其必须披露的内容有哪些？

答：________

六、案例分析题（共25分）

55.某投资者于2023年10月1日在A股市场进行融资交易，其融资利率为8.35%，买入某股票1000股，买入价格为10元/股。该股票于2023年12月15日除权除息，除权除息价格为9元/股，含权价格为10.5元/股。假设该投资者未进行任何卖出交易，且不考虑复利影响。请分析该投资者的实际持仓价值变化及融资成本。

答：________

参考答案及解析

一、单选题

1.D

答：________

解析：证券公司为客户办理融资融券业务时，其核心风险控制措施包括客户信用评估、维持担保比例监控、股票账户独立管理，融资利率每日随机调整不属于其风险控制措施，因此正确答案为D。

2.C

答：________

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司从事证券自营业务时，其自营规模不得超过净资本的4倍，因此正确答案为C。

3.A

答：________

解析：除权除息后，该投资者的持仓价值为1000股×10元/股=10000元，因此正确答案为A。

4.C

答：________

解析：衍生金融工具是指由基础金融工具派生出来的金融工具，期权属于衍生金融工具，因此正确答案为C。

5.B

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，“三道防线”分别为业务操作部门（第一道防线）、风险管理部门（第二道防线）、内部审计部门（第三道防线），因此正确答案为B。

6.D

答：________

解析：名义年化融资成本=融资利率×(1+融资利率)=8.35%×(1+8.35%)=9.31%，因此正确答案为D。

7.C

答：________

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条，证券公司为客户提供的维持担保比例下限为140%，因此正确答案为C。

8.C

答：________

解析：证券公司经纪业务的禁止行为包括未经批准为客户提供融资融券服务，因此正确答案为C。

9.B

答：________

解析：市价委托是指以市场最优价成交的委托方式，其委托价格由市场决定，因此正确答案为B。

10.D

答：________

解析：证券公司为客户提供的风险揭示书中，必须披露的内容包括交易风险、市场风险、操作风险，证券公司盈利情况不属于其必须披露的内容，因此正确答案为D。

11.A

答：________

解析：B股市场交易的报价货币为人民币，因此正确答案为A。

12.D

答：________

解析：证券公司为客户提供的信用账户信息查询服务中，必须查询的内容包括账户余额、信用额度、维持担保比例，投资者个人收入情况不属于其必须查询的内容，因此正确答案为D。

13.B

答：________

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十五条，证券公司开展资产管理业务时，其客户资产托管机构必须为中国证监会指定的商业银行，因此正确答案为B。

14.A

答：________

解析：A股市场交易的卖出证券数量必须为100股的整数倍，因此正确答案为A。

15.A

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，“三道防线”的第一道防线为业务操作部门，因此正确答案为A。

16.A

答：________

解析：创业板市场交易的委托单有效期为1日，因此正确答案为A。

17.C

答：________

解析：证券公司为客户提供的融资融券业务中，必须收取的费用包括融资利率、融券费用、手续费，滑点费用不属于其必须收取的费用，因此正确答案为C。

18.B

答：________

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机构必须由5名以上人员组成，因此正确答案为B。

19.C

答：________

解析：A股市场大宗交易的交易价格必须为0.1元的整数倍，因此正确答案为C。

20.C

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，“三道防线”的第三道防线为内部审计部门，因此正确答案为C。

二、多选题

21.ABC

答：________

解析：证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机构的主要职责包括制定自营投资决策、审批自营投资计划、监控自营投资风险，直接执行自营投资交易不属于其职责，因此正确答案为ABC。

22.ABCD

答：________

解析：证券公司为客户提供的信用账户信息查询服务中，必须查询的内容包括账户余额、信用额度、维持担保比例、投资者持仓情况，因此正确答案为ABCD。

23.ABD

答：________

解析：证券公司为客户提供的融资融券业务中，必须收取的费用包括融资利率、融券费用、手续费，滑点费用不属于其必须收取的费用，因此正确答案为ABD。

24.ABCD

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，“三道防线”的组成部分包括业务操作部门、风险管理部门、内部审计部门、财务部门，因此正确答案为ABCD。

25.A

答：________

解析：A股市场交易的卖出证券数量必须为100股的整数倍，因此正确答案为A。

26.ABC

答：________

解析：证券公司为客户提供的融资融券业务中，其风险控制措施包括客户信用评估、维持担保比例监控、股票账户独立管理，融资利率每日随机调整不属于其风险控制措施，因此正确答案为ABC。

27.ABCD

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，必须包含的内容包括业务操作规范、风险管理措施、内部审计制度、财务管理制度，因此正确答案为ABCD。

28.ABD

答：________

解析：创业板市场交易的委托单必须满足委托单必须为市价委托或限价委托、委托单的有效期为1日、委托单的证券数量必须为100股的整数倍，委托单的金额必须为10万元的整数倍不属于其必须满足的条件，因此正确答案为ABD。

29.ABC

答：________

解析：证券公司为客户提供的风险揭示书中，必须披露的内容包括交易风险、市场风险、操作风险，证券公司盈利情况不属于其必须披露的内容，因此正确答案为ABC。

30.ABCD

答：________

解析：B股市场交易的交易规则与A股市场的主要不同点包括报价货币不同、交易时间不同、交易单位不同、交易费用不同，因此正确答案为ABCD。

三、判断题

31.√

答：________

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司从事证券自营业务时，其自营规模不得超过净资本的4倍，因此本题说法正确。

32.×

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，业务操作部门属于“三道防线”中的第一道防线，风险管理部门属于“三道防线”中的第二道防线，因此本题说法错误。

33.×

答：________

解析：A股市场交易的卖出证券数量必须为100股的整数倍，因此本题说法错误。

34.×

答：________

解析：证券公司为客户提供的融资融券业务中，其融资利率为固定利率，每日随机调整不属于其风险控制措施，因此本题说法错误。

35.√

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，“三道防线”的第三道防线为内部审计部门，因此本题说法正确。

36.×

答：________

解析：创业板市场交易的委托单有效期为1日，因此本题说法错误。

37.√

答：________

解析：证券公司为客户提供的信用账户信息查询服务中，其必须查询的内容包括账户余额、信用额度、维持担保比例，因此本题说法正确。

38.√

答：________

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机构必须由5名以上人员组成，因此本题说法正确。

39.√

答：________

解析：A股市场大宗交易的交易价格必须为0.1元的整数倍，因此本题说法正确。

40.×

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，财务部门属于“三道防线”中的第四道防线，因此本题说法错误。

四、填空题

41.5名以上

答：________

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机构必须由5名以上人员组成。

42.账户余额、信用额度、维持担保比例

答：________

解析：证券公司为客户提供的信用账户信息查询服务中，其必须查询的内容包括账户余额、信用额度、维持担保比例。

43.8.35%

答：________

解析：证券公司为客户提供的融资融券业务中，其融资利率为8.35%。

44.一

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，业务操作部门属于“三道防线”中的第一道防线。

45.100

答：________

解析：A股市场交易的卖出证券数量必须为100股的整数倍。

46.三

答：________

解析：证券公司内部控制制度中，“三道防线”的第三道防线为内部审计部门。

47.1日

答：________

解析：创业板市场交易的委托单有效期为1日。

48.交易风险、市场风险、操作风险

答：________

解析：证券公司为客户提供的风险揭示书中，其必须披露的内容包括交易风险、市场风险、操作风险。

49.报价货币不同、交易时间不同、交