基金从业考试最后一期及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试最后一期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人享有基金的哪些权利？（）

A.参与分配基金财产

B.参与基金财产的运作

C.参与基金份额持有人大会

D.转让基金份额

2.下列关于基金合同内容的说法，错误的是？（）

A.基金运作方式

B.基金投资目标

C.基金管理人、托管人的权利义务

D.基金份额的申购和赎回方式

3.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的基本原则不包括？（）

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.公平公正原则

D.收入最大化原则

4.基金信息披露中，属于定期信息披露的是？（）

A.基金份额上市交易公告书

B.基金合同生效公告

C.基金年度报告

D.基金招募说明书

5.基金投资管理人应当建立健全的合规管理制度，以下哪项不属于合规管理的基本要素？（）

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险控制

D.合规风险投资

6.下列关于基金管理人内部控制的表述，错误的是？（）

A.应当建立健全内部控制制度

B.应当明确内部控制的责任主体

C.内部控制措施应当覆盖所有业务环节

D.内部控制目标是为了提高基金收益

7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当？（）

A.立即执行该指令

B.通知基金管理人暂缓执行

C.忽略该指令

D.向中国证监会报告

8.基金销售适用性是指基金销售机构根据什么对基金产品进行分类？（）

A.基金规模

B.基金风险等级

C.基金收益率

D.基金经理资历

9.基金募集期限届满，基金不满足什么条件的，基金管理人应当承担相应的法律责任？（）

A.基金份额持有人人数达到法定要求

B.基金募集金额达到法定要求

C.基金管理人资格合规

D.基金托管人资格合规

10.基金份额持有人大会的表决机制中，下列哪项说法是错误的？（）

A.日常事项应当经代表基金份额1/2以上表决权的持有人通过

B.重大事项应当经代表基金份额2/3以上表决权的持有人通过

C.事项表决可以采用通讯表决方式

D.事项表决必须采用现场表决方式

11.基金信息披露中，关于基金费用的披露，以下哪项不属于应当披露的内容？（）

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金业绩报酬

12.基金投资管理人应当在什么情况下编制并披露基金季度报告？（）

A.每年3月、6月、9月、12月结束后

B.每年1月、4月、7月、10月结束后

C.每季度结束后

D.每月结束后

13.基金托管人发现基金管理人的投资行为可能违反基金合同约定，应当？（）

A.立即报告中国证监会

B.通知基金管理人纠正

C.暂停基金财产的运用

D.调整基金投资策略

14.基金销售机构对基金销售人员的培训，以下哪项不属于培训内容？（）

A.基金基础知识

B.基金销售规范

C.基金销售技巧

D.个人投资经验分享

15.基金合同生效后，基金管理人应当在多少日内向中国证监会报送基金合同生效报告？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

16.基金信息披露中，关于基金资产净值的披露，以下哪项说法是错误的？（）

A.基金资产净值应当每日计算

B.基金资产净值应当在每个交易日结束后披露

C.基金资产净值应当精确到0.01元

D.基金资产净值应当在每个周末披露

17.基金投资管理人聘请基金服务机构，应当确保服务机构具备什么条件？（）

A.良好的信誉

B.专业的资质

C.充足的资本

D.以上都是

18.基金份额持有人大会决议的作出，以下哪项说法是错误的？（）

A.日常事项应当经代表基金份额1/2以上表决权的持有人通过

B.重大事项应当经代表基金份额2/3以上表决权的持有人通过

C.事项表决可以采用通讯表决方式

D.事项表决必须采用现场表决方式

19.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全的（）制度？（）

A.销售行为规范

B.销售信息披露

C.销售费用管理

D.以上都是

20.基金投资管理人应当建立健全的（）制度，确保基金财产的安全？（）

A.内部控制

B.风险管理

C.合规管理

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同的主要内容includeswhichofthefollowing？（）

A.基金运作方式

B.基金投资目标

C.基金管理人、托管人的权利义务

D.基金份额的申购和赎回方式

22.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的基本原则includeswhichofthefollowing？（）

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.公平公正原则

D.收入最大化原则

23.基金信息披露中，属于定期信息披露的有？（）

A.基金份额上市交易公告书

B.基金合同生效公告

C.基金年度报告

D.基金招募说明书

24.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，以下哪些属于合规管理的基本要素？（）

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险控制

D.合规风险投资

25.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当采取哪些措施？（）

A.立即执行该指令

B.通知基金管理人暂缓执行

C.忽略该指令

D.向中国证监会报告

26.基金销售适用性是指基金销售机构根据什么对基金产品进行分类？（）

A.基金规模

B.基金风险等级

C.基金收益率

D.基金经理资历

27.基金募集期限届满，基金不满足哪些条件的，基金管理人应当承担相应的法律责任？（）

A.基金份额持有人人数达到法定要求

B.基金募集金额达到法定要求

C.基金管理人资格合规

D.基金托管人资格合规

28.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪些说法是正确的？（）

A.日常事项应当经代表基金份额1/2以上表决权的持有人通过

B.重大事项应当经代表基金份额2/3以上表决权的持有人通过

C.事项表决可以采用通讯表决方式

D.事项表决必须采用现场表决方式

29.基金信息披露中，关于基金费用的披露，以下哪些属于应当披露的内容？（）

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金业绩报酬

30.基金投资管理人应当在什么情况下编制并披露基金季度报告？（）

A.每年3月、6月、9月、12月结束后

B.每年1月、4月、7月、10月结束后

C.每季度结束后

D.每月结束后

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人可以免除基金份额持有人的权利。（）

32.基金合同是规范基金管理人、基金托管人、基金份额持有人权利义务的法律文件。（）

33.基金销售机构从事基金销售活动，可以不受客户适当性原则的限制。（）

34.基金信息披露中，基金招募说明书属于定期信息披露。（）

35.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，确保基金运作的合规性。（）

36.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，可以不予理会。（）

37.基金销售适用性是指基金销售机构根据基金规模对基金产品进行分类。（）

38.基金募集期限届满，基金不满足基金募集金额达到法定要求的，基金管理人应当承担相应的法律责任。（）

39.基金份额持有人大会的表决机制中，日常事项应当经代表基金份额2/3以上表决权的持有人通过。（）

40.基金信息披露中，基金资产净值应当在每个周末披露。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是规范基金管理人、__________、基金份额持有人权利义务的法律文件。

42.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循__________原则，确保基金销售行为的合规性。

43.基金信息披露中，属于定期信息披露的有__________和基金年度报告。

44.基金管理人应当建立健全的__________制度，确保基金运作的合规性。

45.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当__________该指令。

46.基金销售适用性是指基金销售机构根据__________对基金产品进行分类。

47.基金募集期限届满，基金不满足基金募集金额达到法定要求的，基金管理人应当__________相应的法律责任。

48.基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项应当经代表基金份额__________以上表决权的持有人通过。

49.基金信息披露中，关于基金费用的披露，基金管理费属于__________。

50.基金投资管理人应当在每__________结束后编制并披露基金季度报告。

五、简答题（共25分）

51.简述基金合同的主要内容。（5分）

52.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪些基本原则？（5分）

53.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，合规管理的基本要素有哪些？（5分）

54.基金份额持有人大会的表决机制有哪些？（5分）

55.基金信息披露中，定期信息披露有哪些？（5分）

六、案例分析题（共20分）

案例：某基金销售机构A在销售基金产品时，未对客户进行风险承受能力评估，直接向客户推荐高风险基金产品，导致客户损失惨重。后经调查，A机构存在以下问题：

（1）未建立健全的客户适当性管理制度；

（2）销售人员缺乏专业培训，对基金产品了解不足；

（3）未按照基金合同约定进行基金信息披露。

问题：

（1）分析A机构存在的问题。（10分）

（2）提出改进建议。（5分）

（3）总结该案例的启示。（5分）

参考答案及解析

一、单选题

1.D

解析：基金募集期间，基金份额持有人尚未实际持有基金份额，因此不能转让基金份额。其他选项均为基金份额持有人享有的权利。

2.D

解析：基金份额的申购和赎回方式属于基金招募说明书的内容，不属于基金合同的内容。

3.D

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、公平公正原则，收入最大化原则不属于合规原则。

4.C

解析：基金年度报告属于定期信息披露，其他选项属于临时信息披露。

5.D

解析：合规管理的基本要素包括合规风险识别、合规风险评估、合规风险控制，合规风险投资不属于合规管理的基本要素。

6.D

解析：内部控制目标是为了提高基金运作的合规性和效率，而非提高基金收益。

7.B

解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当通知基金管理人暂缓执行。

8.B

解析：基金销售适用性是指基金销售机构根据基金风险等级对基金产品进行分类。

9.B

解析：基金募集期限届满，基金募集金额未达到法定要求的，基金管理人应当承担相应的法律责任。

10.D

解析：事项表决可以采用通讯表决方式，并非必须采用现场表决方式。

11.D

解析：基金业绩报酬属于临时信息披露的内容，其他选项属于定期信息披露的内容。

12.A

解析：基金投资管理人应当在每年3月、6月、9月、12月结束后编制并披露基金季度报告。

13.B

解析：基金托管人发现基金管理人的投资行为可能违反基金合同约定，应当通知基金管理人纠正。

14.D

解析：个人投资经验分享不属于基金销售人员的培训内容。

15.B

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会报送基金合同生效报告。

16.D

解析：基金资产净值应当在每个交易日结束后披露，而非每个周末披露。

17.D

解析：基金投资管理人聘请基金服务机构，应当确保服务机构具备良好的信誉、专业的资质、充足的资本，以上都是。

18.D

解析：事项表决可以采用通讯表决方式，并非必须采用现场表决方式。

19.D

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全的销售行为规范、销售信息披露、销售费用管理制度，以上都是。

20.D

解析：基金投资管理人应当建立健全的内部控制、风险管理、合规管理制度，确保基金财产的安全，以上都是。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金合同的主要内容includes基金运作方式、基金投资目标、基金管理人、托管人的权利义务、基金份额的申购和赎回方式。

22.ABC

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、公平公正原则，收入最大化原则不属于合规原则。

23.BC

解析：基金信息披露中，属于定期信息披露的有基金合同生效公告和基金年度报告。

24.ABC

解析：基金管理人应当建立健全的合规管理制度，合规管理的基本要素包括合规风险识别、合规风险评估、合规风险控制。

25.BD

解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当通知基金管理人暂缓执行、向中国证监会报告。

26.B

解析：基金销售适用性是指基金销售机构根据基金风险等级对基金产品进行分类。

27.AB

解析：基金募集期限届满，基金不满足基金份额持有人人数达到法定要求、基金募集金额达到法定要求的，基金管理人应当承担相应的法律责任。

28.ABC

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，日常事项应当经代表基金份额1/2以上表决权的持有人通过、重大事项应当经代表基金份额2/3以上表决权的持有人通过、事项表决可以采用通讯表决方式。

29.ABC

解析：基金信息披露中，关于基金费用的披露，基金管理费、基金托管费、基金销售服务费属于应当披露的内容。

30.AC

解析：基金投资管理人应当在每年3月、6月、9月、12月结束后、每季度结束后编制并披露基金季度报告。

三、判断题

31.×

解析：基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人享有基金的权利。

32.√

解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人、基金份额持有人权利义务的法律文件。

33.×

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则，不得违反该原则。

34.×

解析：基金招募说明书属于临时信息披露，不属于定期信息披露。

35.√

解析：基金管理人应当建立健全的合规管理制度，确保基金运作的合规性。

36.×

解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当通知基金管理人暂缓执行。

37.×

解析：基金销售适用性是指基金销售机构根据基金风险等级对基金产品进行分类，而非基金规模。

38.√

解析：基金募集期限届满，基金不满足基金募集金额达到法定要求的，基金管理人应当承担相应的法律责任。

39.×

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，日常事项应当经代表基金份额1/2以上表决权的持有人通过。

40.×

解析：基金信息披露中，基金资产净值应当在每个交易日结束后披露，而非每个周末披露。

四、填空题

41.基金托管人

解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人、基金份额持有人权利义务的法律文件。

42.客户适当性

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则，确保基金销售行为的合规性。

43.基金合同生效公告

解析：基金信息披露中，属于定期信息披露的有基金合同生效公告和基金年度报告。

44.合规管理

解析：基金管理人应当建立健全的合规管理制度，确保基金运作的合规性。

45.暂缓执行

解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当暂缓执行该指令。

46.基金风险等级

解析：基金销售适用性是指基金销售机构根据基金风险等级对基金产品进行分类。

47.承担

解析：基金募集期限届满，基金不满足基金募集金额达到法定要求的，基金管理人应当承担相应的法律责任。

48.2/3

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项应当经代表基金份额2/3以上表决权的持有人通过。

49.基金管理费

解析：基金信息披露中，关于基金费用的披露，基